Cuprins:

• Prevenirea fraudei
• Scenarii comune de fraudă
  • Escrocherii de dating online
  • Escrocherii cu loterie și tombole
  • Escrocheria cu ruda aflată în nevoie
  • Escrocheria clientului misterios
  • Escrocheria cu achiziționarea de vehicule
  • Escrocheria cu achiziții pe internet
  • Escrocheria cu reclame în ziare
  • Escrocherii caritabile
  • Escrocheria cu cec sau ordin de plată
  • Escrocheria cu abuzul asupra persoanelor în vârstă
  • Împrumutul garantat
  • Transferuri de bani
  • Furtul de identitate
  • Escrocherii de telemarketing
• Protejați-vă
  • Unde poți obține ajutor dacă ești înșelat/ă
  • Raportați o fraudă

PREVENIREA FRAUDELOR 

Frauda se întâmplă. Din păcate, se poate întâmpla chiar și celor mai nevinovați oameni. Nu lăsa să ți se întâmple și ție. Am enumerat mai jos câteva scenarii comune de fraudă, astfel încât să fii la curent cu escrocheriile comune din industrie. 

SCENARII FRAUDULOASE COMUNE 

Escrocherii de dating online 

Este tot ce ai sperat și chiar mai mult. E frumoasă, inteligentă, spirituală și voi doi pur și simplu „vă înțelegeți”. Sigur, nu ai întâlnit-o niciodată în persoană - dar asta nu contează. Vorbești cu ea de luni de zile, ai făcut schimb de poze, poate chiar ai vorbit la telefon. În curând veți avea ocazia să vă întâlniți, dar acum ea este la celălalt capăt al lumii, fără îndoială, făcând muncă umanitară. Apoi, apare o problemă. Are o urgență și are nevoie de niște fonduri. Nu mulți, doar câteva sute de dolari. Poți face asta? Și apoi, săptămâna următoare, cineva s-a îmbolnăvit. Nu te deranjează să acoperi și asta, nu? Ghici ce? Acea femeie frumoasă de care te-ai îndrăgostit în Ghana? Probabil este un bărbat cu barbă. Ți-a câștigat încrederea și acum este gata să te accepte cu toată valoarea ta. Obține sfaturi și articole comune legate de escrocheriile de dating online de la Comisia Federală pentru Comerț. 

Escrocherii cu loterie și tombole 

Ai primit vești uimitoare în e-mail astăzi. Ai câștigat la loterie! Marele premiu este enorm și deja ai început să visezi ce ai putea face cu acei bani. Nu ești sigur că îți amintești că ai jucat la loterie, dar, ei bine, ai uitat deja ce ai mâncat la micul dejun; ar fi ușor să uiți așa ceva. Există o singură problemă: expeditorul are nevoie de niște fonduri de la tine pentru a-ți încasa premiul. Doar o sumă mică. Și ce înseamnă 1.000 de dolari când ești pe cale să primești milioane? Găsește mai multe sfaturi și informații despre cum să eviți această înșelătorie mult prea comună. 

ESCROCĂTORIA RUDELOR AFLATE ÎN NEVOIE 

Nepoata ta călătorește în Mexic și a rămas brusc fără bani. Îți trimite un e-mail sau un telefon urgent în care spune că are o urgență și îți cere bani. Nu-ți amintești că ți-a spus că va călători în Mexic, dar ești îngrijorat pentru siguranța ei și vrei să te asiguri că este bine. Așa că îi trimiți câteva sute de dolari. Ce înseamnă câteva sute de dolari când vine vorba de siguranța nepoatei tale? 

Află dacă ești păcălit într-o escrocherie de urgență familială. 

ESCROCAREA CUMPĂTĂTORULUI MISTERIOS 

Ce noroc! Tocmai ai obținut un nou job ca și client misterios și ți s-a atribuit prima sarcină. Tot ce trebuie să faci este să evaluezi serviciul de relații cu clienții al unui magazin local. Sună destul de ușor, nu? Există o singură problemă. Ți s-a trimis un cec sau un mandat poștal cu instrucțiuni de a-l depune, dar ai aflat că suma este mai mare decât ar trebui să fie. Așadar, acum trebuie să trimiți banii înapoi expeditorului. Sună puțin suspect, dar nu te gândești prea mult la asta. Totuși, imediat ce trimiți tranzacția, afli că cecul original era contrafăcut și acum nu poți recupera banii pe care tocmai i-ai trimis. Așa că acum ești fără sume. 

ESCROCĂTORIA DE ACHIZIȚIONARE A VEHICULULUI 

Căutarea ta ferventă pe internet pentru o ofertă excelentă pentru mașina visurilor tale a dat roade! Ai găsit mașina pe care o dorești la un preț mult mai mic decât ceea ce este dispus să ofere dealerul tău local. Contactați vânzătorul, iar acesta vă spune să trimiteți fie un avans, fie taxele de serviciu pentru creditul depus la cerere printr-un transfer de bani, astfel încât să puteți evita taxa pe vânzări și să obțineți o rată mai bună. Este posibil chiar să vă trimită o chitanță. Nu trimiteți un avans sau comisioane de servicii prin transfer de bani. Nu vei primi mașina visurilor tale și nu îți vei primi banii înapoi.

ESCROCĂTORIA CU ACHIZIȚIILOR PE INTERNET 

Ai găsit online un preț excelent pentru un apartament de închiriat și te hotărăști să semnezi contractul de închiriere. Doar că, de fapt, contractul de închiriere este un escroc care îți cere să plătești prima lună printr-un transfer de bani, iar acel apartament prea frumos ca să fie adevărat nu există. Fii precaut când cumperi online și cineva îți cere să plătești printr-un transfer de bani sau chiar să trimiți un avans unei persoane fizice sau unei firme false. Acest lucru se poate întâmpla cu orice achiziție online - un cățeluș, o proprietate de vacanță închiriată, o proprietate multiproprietate sau o mașină. Indiferent de ce. Nu trimite bani prin transfer pentru achiziții online. Nu vei primi marfa și nu îți vei primi banii înapoi. 

ESCROCĂTORIA CU RECLAME ÎN ZIAR 

E duminică dimineață, tocmai ți-ai turnat o ceașcă proaspătă de cafea și ești gata să te așezi la micul dejun, cu ziarul în mână. Întorcându-te la anunțuri, observi o reclamă pentru un frigider nou, din oțel inoxidabil, la un preț care pare prea bun ca să fie adevărat. Te gândești că ai nevoie de un frigider nou de ceva vreme și te hotărăști să faci pasul decisiv. Îl cumperi. Sigur, ești puțin sceptic pentru că îl cumperi de la un străin și chiar mai străin - ți-a cerut să le transferi bani pentru achiziție. Nu folosi niciodată un transfer de bani pentru a cumpăra ceva de la un străin. S-ar putea să nu primești niciodată articolul și să-ți pierzi banii. 

ESCROCĂRIE CARITABILĂ 

Un dezastru natural recent a lăsat o întreagă națiune în dificultate să se reconstruiască în urma distrugerilor, iar dumneavoastră doriți să vă aduceți contribuția donând bani. Din păcate, dezastrele naturale, cum ar fi inundațiile, tornadele sau uraganele, duc adesea la înființarea de organizații „caritabile” care profită de oameni bine intenționați. Inima dumneavoastră este alături de acești oameni care tocmai au pierdut totul. Primiți un apel sau o scrisoare de la o organizație caritabilă care vă spune exact unde să transferați banii. Asigurați-vă că nu trimiteți niciodată bani unor persoane sau organizații pe care nu le cunoașteți. În schimb, contactați Crucea Roșie Americană sau o altă organizație de încredere pe care o cunoașteți și despre care înțelegeți modul în care sunt colectate și utilizate fondurile. Probabil că, dacă transferați bani către o organizație pe care nu o cunoașteți, banii dumneavoastră nu vor merge către cauza dorită, ci mai degrabă în buzunarele escrocilor. Găsiți sfaturi suplimentare pentru a vă asigura că trimiteți banii către o organizație de renume. 

ESCROCAREA CU CEC SAU ORDIN DE PLATĂ 

Primești un cec sau un mandat poștal prin poștă ca o plată în avans pentru acea lucrare minunată pe care tocmai ai obținut-o – sau pentru marfa pe care o vinzi printr-un anunț online. Singura problemă este că suma cecului este mai mare decât ar trebui să fie, așa că escrocul îți spune să depui cecul și apoi să transferi suma pe care a „plătit-o în plus” înapoi. Înainte să-ți dai seama, îți dai seama că cecul sau mandatul poștal este contrafăcut și – și mai rău – nu poți recupera banii pe care i-ai trimis prin transferul de bani. 

ESCROCĂTORIA ABUZULUI PERSOANELOR ÎN VÂRSTĂ 

Deși această escrocherie poate lua multe forme, este esențial să știm că aproape o treime din victimele fraudelor de telemarketing au vârsta de 60 de ani sau peste. Fiți atenți când trimiteți bani unui străin în schimbul promisiunii unor lucruri precum îmbunătățirea locuinței, credite abuzive, planificare patrimonială sau chiar o sumă mare de bani pentru a vă construi „cuibul”. Nu lăsați niciodată un străin să vă gestioneze finanțele și bunurile. Escrocii vor încerca din răsputeri să vă manipuleze pentru a vă preda proprietăți și/sau bani, ceea ce vă poate spulbera contul curent sau economiile unei vieți în câteva minute. Nu încredințați niciodată banii cuiva pe care nu îl cunoașteți. Învățați pașii esențiali necesari pentru a proteja persoanele în vârstă de această escrocherie comună. 

ÎMPRUMUTUL GARANTAT 

Trimiți bani pentru că ți s-a „garantat” un credit sau un împrumut? Dacă da, fii precaut! Este foarte puțin probabil să fie nevoie să trimiți vreodată bani pentru a primi un credit sau un împrumut real. 

ESCROVĂRI CU TRANSFER DE BANI 

Escrocheriile prin transfer de bani iau multe forme. Mai rău este că escrocii învață continuu trucuri și tehnici noi. Poate fi foarte dificil să știi când o anumită situație este de fapt o înșelătorie. De aceea este foarte important să fii cu un pas înaintea escrocilor vicleni. 

Consultați portalul Comisiei Federale pentru Comerț cu articole și articole despre cele mai frecvente și mai recente escrocherii legate de transferul de bani. 

FURT DE IDENTITATE 

Furtul de identitate are loc atunci când cineva îți asumă identitatea pentru a comite o fraudă sau alt act criminal. Infractorii pot obține informațiile de care au nevoie pentru a-ți asuma identitatea dintr-o varietate de surse, inclusiv prin furtul portofelului, scotocirea prin gunoiul tău sau compromiterea informațiilor tale de credit sau bancare. Aceștia te pot aborda personal, prin telefon sau pe internet și îți pot cere informațiile. 

ESCROCĂRIE DE TELEMARKETING 

Primești un apel telefonic de la un apelant necunoscut și ești oarecum sceptic să răspunzi. În ultimul moment, te hotărăști să ridici telefonul și, spre uimirea ta, ai câștigat o croazieră gratuită. Ce noroc! Tot ce trebuie să faci pentru a beneficia de croazieră este să plătești taxele poștale și de manipulare pentru a primi oferta „formală”. Sună destul de simplu. Vocea convingătoare de la celălalt capăt al firului te-a păcălit acum să le oferi informațiile tale financiare pentru a plăti taxele poștale. Când transferi bani unor persoane pe care nu le cunoști sau oferi informații personale sau financiare unor apelanți necunoscuți, îți crești șansele de a deveni victima unei fraude prin telemarketing. 

Iată câteva sfaturi pentru a evita frauda prin telemarketing. 

Rețineți că informațiile dumneavoastră personale sunt adesea transmise către telemarketeri prin intermediul unor terțe părți. Dacă ați fost victimizat o dată, fiți precaut cu persoanele care vă sună oferindu-vă să vă ajute să vă recuperați pierderile în schimbul unei taxe plătite în avans. 

Găsiți mai multe informații despre exemple specifice de escrocherii de telemarketing. 

PROTEJAȚI-VĂ 

SFATURI PRIVIND FRAUDA 

UNDE POȚI OBȚINE AJUTOR DACĂ EȘTI ÎNȘELAT

Dacă sunteți victima unei escrocherii cu transfer de bani, raportați mai întâi incidentul la poliția locală. Apoi, depuneți un raport la diversele resurse enumerate mai jos. Și întotdeauna, dacă aveți întrebări sau nelămuriri, nu ezitați să ne sunați imediat la 855-355-2145. 

RAPORTAȚI FRAUDA 

Dacă ați fost victima unei fraude, trebuie să o raportați. Iată o listă de resurse utile care vă pot ajuta să raportați frauda. 

1. Sunați la poliție: Începeți cu poliția locală. Toate escrocheriile cu transferuri de bani trebuie raportate poliției.
2. Contactați departamentul de combatere a fraudelor de la Xe USA: Vrem să știm despre acest lucru pentru a putea face tot ce ne stă în putință pentru a ne asigura că nu se va mai întâmpla. Contactați-ne telefonic la 1-844-832-1367 sau prin e-mail la transfers.na@xe.com
3. Comisia Federală pentru Comerț: Depuneți o plângere online la Comisia Federală pentru Comerț sau contactați-i telefonic la 1-877-FTC-HELP.
4. Centrul pentru Reclamații privind Infracțiunile pe Internet (ICCC): Dacă ați fost victima unei fraude care a început cu un contact prin intermediul internetului, trebuie să depuneți un raport la ICCC.