Conteúdo:

• Prevenção de fraudes
• Cenários comuns de fraude
  • Golpes de namoro online
  • Golpes de loteria e sorteios
  • O golpe do parente necessitado
  • O golpe do comprador misterioso
  • O golpe da compra de veículos
  • O golpe da compra pela internet
  • O golpe dos anúncios em jornais
  • Golpes de caridade
  • O golpe do cheque ou ordem de pagamento
  • O golpe do abuso de idosos
  • O empréstimo garantido
  • Golpes de transferência de dinheiro
  • Roubo de identidade
  • Golpes de telemarketing
• Proteja-se
  • Onde obter ajuda se você for enganado
  • Denunciar fraude

PREVENÇÃO DE FRAUDES

Fraudes acontecem. Infelizmente, isso pode acontecer com as pessoas mais inocentes. Não deixe que aconteça com você. Listamos alguns cenários comuns de fraude abaixo para que você possa ficar informado sobre golpes comuns do setor. 

CENÁRIOS COMUNS DE FRAUDE

GOLPES EM NAMOROS ONLINE

É tudo o que você esperava e muito mais. Ela é linda, inteligente, espirituosa, e vocês dois simplesmente "se entendem". Claro, você nunca a conheceu pessoalmente — mas isso não importa. Vocês conversam com ela há meses, trocam fotos, talvez até falem ao telefone. Em breve vocês vão se encontrar, mas agora ela está do outro lado do mundo, sem dúvida fazendo trabalho humanitário. Então, há um problema. Ela tem uma emergência e precisa de alguns fundos. Não muito, apenas algumas centenas de dólares. Você pode fazer isso? E então, na semana seguinte, alguém ficou doente. Você não se importa em cobrir isso também, certo? Adivinha? Aquela linda mulher por quem você se apaixonou em Gana? Ela provavelmente é um homem barbudo. Ele construiu sua confiança e agora está pronto para levá-la por todo o seu valor. Obtenha dicas e artigos comuns relacionados a golpes de namoro online da Comissão Federal de Comércio. 

Golpes de loteria e sorteios

Você recebeu uma notícia incrível no seu e-mail hoje. Você ganhou na loteria! O grande prêmio é enorme, e você já começou a sonhar com o que pode fazer com esse dinheiro. Você não tem certeza se lembra de ter jogado na loteria, mas tudo bem, você já esqueceu o que comeu no café da manhã; seria fácil esquecer uma coisa dessas. Só tem um porém: o remetente precisa de alguns fundos seus para sacar seu prêmio. Apenas uma pequena quantia. E o que são US$ 1.000 quando você está prestes a ganhar milhões? Encontre mais dicas e informações sobre como evitar esse golpe tão comum. 

O GOLPE DO FAMILIAR NECESSITADO

Sua neta está viajando para o México e de repente ficou sem dinheiro. Ela lhe envia um e-mail urgente ou um telefonema dizendo que tem uma emergência e pede dinheiro. Você não se lembra dela lhe dizendo que viajaria para o México, mas está preocupado com a segurança dela e quer garantir que ela esteja bem. Então, você lhe envia algumas centenas de dólares. O que são algumas centenas de dólares quando se trata da segurança da sua neta? 

Descubra se você está sendo enganado em um golpe de emergência familiar. 

O GOLPE DO CLIENTE MISTERIOSO

Sortudo! Você acabou de conseguir um novo emprego como comprador misterioso e recebeu sua primeira tarefa. Tudo o que você precisa fazer é avaliar o atendimento ao cliente de uma loja de varejo local. Parece fácil, certo? Só tem um porém. Você recebeu um cheque ou ordem de pagamento com instruções para depositá-lo, mas descobre que o valor é maior do que deveria. Então, agora você precisa enviar o dinheiro de volta ao remetente. Parece um pouco suspeito, mas você não pensa muito nisso. No entanto, assim que envia sua transação, descobre que o cheque original era falsificado e agora não pode receber de volta o dinheiro que acabou de enviar. Então, agora você está fora para ambos os valores. 

O GOLPE DA COMPRA DE VEÍCULOS

Sua busca fervorosa na internet por um ótimo negócio no carro dos seus sonhos valeu a pena! Você encontrou o carro que queria por um preço muito menor do que o que sua concessionária local está disposta a oferecer. Você entra em contato com o vendedor e ele/ela diz para você enviar um pagamento inicial e/ou as taxas de serviço para o empréstimo de aplicação por meio de uma transferência de dinheiro para que você possa evitar o imposto sobre vendas e obter uma taxa melhor. Ele/ela pode até enviar um recibo. Não envie um pagamento inicial ou taxas de serviço por meio de uma transferência de dinheiro. Você não receberá o veículo dos seus sonhos e não receberá seu dinheiro de volta.

O GOLPE DAS COMPRAS NA INTERNET

Você encontrou um preço incrível para alugar um apartamento online e decide prosseguir com a assinatura do contrato. Só que o contrato é, na verdade, um golpista que pede para você pagar o primeiro mês com uma transferência de dinheiro e aquele apartamento bom demais para ser verdade não existe. Tenha cuidado ao fazer compras online e alguém pedir para você pagar com uma transferência de dinheiro ou até mesmo enviar um depósito para um indivíduo ou empresa falsa. Isso pode acontecer com qualquer compra online - um cachorro, um aluguel de férias, um timeshare ou um carro. O que você quiser. Não transfira dinheiro para compras pela internet. Você não receberá a mercadoria e não receberá seu dinheiro de volta. 

O GOLPE DOS ANÚNCIOS DE JORNAIS

É domingo de manhã, você acabou de se servir de uma xícara de café fresco e está pronto para se sentar para tomar café da manhã, jornal na mão. Ao abrir os classificados, você vê um anúncio de uma geladeira nova de aço inoxidável por um preço que parece bom demais para ser verdade. Você pensa em como precisa de uma geladeira nova há algum tempo e decide arriscar. Você a compra. Claro, você está um pouco cético porque está comprando de um estranho e ainda mais estranho — eles pediram para você transferir dinheiro para eles pela compra. Nunca use uma transferência de dinheiro para comprar algo de um estranho. Você pode nunca receber o item e perder seu dinheiro. 

GOLPE DE CARIDADE

Um desastre natural recente deixou uma nação inteira cambaleando para se reconstruir após a destruição e você quer fazer sua parte para ajudar doando dinheiro. Infelizmente, desastres naturais como enchentes, tornados ou furacões geralmente resultam em golpistas encenando organizações "de caridade" que atacam pessoas bem-intencionadas. Seu coração está com essas pessoas que acabaram de perder tudo. Você recebe uma ligação ou uma carta de uma organização de caridade dizendo exatamente para onde transferir dinheiro. Certifique-se de nunca enviar dinheiro para pessoas ou organizações que você não conhece. Em vez disso, entre em contato com a Cruz Vermelha Americana ou outra organização confiável que você conhece e que entende como os fundos estão sendo coletados e usados. Provavelmente, se você transferir dinheiro para uma organização que você não conhece, seu dinheiro não irá para a causa pretendida, mas sim para os bolsos dos golpistas. Encontre dicas adicionais para garantir que você está enviando seu dinheiro para uma organização respeitável. 

O GOLPE DO CHEQUE OU ORDEM DE PAGAMENTO

Você recebe um cheque ou ordem de pagamento pelo correio como um pagamento adiantado por aquele trabalho incrível que você acabou de conseguir – ou pela mercadoria que você está vendendo por meio de um anúncio online. O único problema é que o valor do cheque é maior do que deveria ser, então o golpista diz para você depositar o cheque e então transferir o valor que ele “pagou a mais” de volta para ele. Antes que você perceba, você percebe que o cheque ou ordem de pagamento é falsificado e – pior ainda – você não pode receber de volta o dinheiro que enviou por meio da transferência de dinheiro. 

O GOLPE DO ABUSO DE IDOSOS

Embora esse golpe possa assumir muitas formas, é fundamental saber que quase um terço de todas as vítimas de fraude de telemarketing têm 60 anos ou mais. Tenha cuidado ao enviar dinheiro a um estranho em troca da promessa de coisas como reforma da casa, empréstimos predatórios, planejamento patrimonial ou mesmo apenas uma grande quantia de dinheiro para construir seu "pé-de-meia". Nunca deixe um estranho administrar suas finanças e ativos. Os golpistas tentarão arduamente manipulá-lo para entregar propriedade e/ou dinheiro, o que pode deixar sua conta corrente ou economias inteiras destruídas em minutos. Nunca confie seu dinheiro a alguém que você não conhece. Aprenda as etapas críticas necessárias para manter os idosos protegidos desse golpe comum. 

O EMPRÉSTIMO GARANTIDO

Você está enviando dinheiro porque tinha "garantia" de crédito ou empréstimo? Se sim, seja cauteloso! É altamente improvável que você precise enviar dinheiro para receber um crédito ou empréstimo verdadeiro. 

GOLPES DE TRANSFERÊNCIA DE DINHEIRO

Golpes de transferência de dinheiro assumem muitas formas e tamanhos. O pior é que os fraudadores estão continuamente aprendendo novos truques e técnicas. Pode ser muito difícil saber quando uma situação específica é de fato um golpe. É por isso que é muito importante ficar um passo à frente de golpistas astutos. 

Consulte o portal de postagens de blog e artigos da Comissão Federal de Comércio sobre os golpes de transferência de dinheiro mais comuns e mais recentes. 

ROUBO DE IDENTIDADE

O roubo de identidade ocorre quando alguém assume sua identidade para realizar uma fraude ou outro ato criminoso. Os criminosos podem obter as informações de que precisam para assumir sua identidade de várias fontes, incluindo roubando sua carteira, vasculhando seu lixo ou comprometendo suas informações de crédito ou bancárias. Eles podem abordá-lo pessoalmente, por telefone ou pela Internet e pedir as informações. 

GOLPE DE TELEMARKETING

Você recebe uma ligação telefônica de um desconhecido e fica um tanto cético em atender. No último minuto, você decide pegar o telefone e, para sua surpresa, ganhou um cruzeiro grátis. Que sorte! Tudo o que você precisa fazer para receber o cruzeiro é pagar pela postagem e manuseio para receber a oferta "formal". Parece fácil o suficiente. A voz convincente do outro lado da linha agora o enganou para dar a eles suas informações financeiras para pagar pela postagem. Quando você transfere dinheiro para pessoas que não conhece ou dá informações pessoais ou financeiras a desconhecidos, você aumenta suas chances de se tornar uma vítima de fraude de telemarketing. 

Aqui estão algumas dicas para evitar fraudes de telemarketing. 

Esteja ciente de que suas informações pessoais são frequentemente negociadas para telemarketing por meio de terceiros. Se você foi vítima uma vez, desconfie de pessoas que ligam oferecendo ajuda para recuperar suas perdas por uma taxa paga adiantada. 

Encontre mais informações sobre exemplos específicos de golpes de telemarketing. 

PROTEJA-SE

DICAS DE FRAUDE

ONDE OBTER AJUDA SE VOCÊ FOR ENGANADO

Se você for vítima de um golpe de transferência de dinheiro, primeiro denuncie o incidente à polícia local. Em seguida, registre um relatório com os vários recursos listados abaixo. E sempre, se você tiver alguma dúvida ou preocupação, sinta-se à vontade para nos ligar imediatamente no número 855-355-2145. 

DENUNCIAR FRAUDE

Se você foi vítima de fraude, precisa denunciá-la. Aqui está uma lista de recursos úteis para ajudar você a denunciar fraudes. 

1. Chame a polícia:Comece com a polícia local. Todos os golpes de transferência de dinheiro devem ser reportados à polícia.
2. Entre em contato com o departamento de fraudes da Xe USA:Queremos saber sobre isso para que possamos fazer tudo ao nosso alcance para garantir que isso não aconteça novamente. Entre em contato conosco pelo telefone 1-844-832-1367 ou pelo e-mailtransfers.na@xe.com
3. Comissão Federal de Comércio:Registre uma reclamação on-line na Comissão Federal de Comércio ou entre em contato pelo telefone 1-877-FTC-HELP.
4. Centro de Reclamações sobre Crimes na Internet (ICCC):Se você foi vítima de fraude que começou com contato pela internet, você deve registrar um boletim de ocorrência no ICCC.