Por vezes, precisamos de lhe pedir documentos como parte do nosso processo de verificação. Isto significa que necessitaremos de um documento que prove a origem do dinheiro para a sua transferência, também conhecida como a sua fonte de fundos, de modo a cumprir os regulamentos de combate ao branqueamento de capitais.
Estes documentos precisam de indicar o seu nome completo, o montante total (que deve cobrir o montante que está a enviar) e a data em que recebeu o dinheiro. Esta lista não é exaustiva, mas deve servir-lhe de guia para o tipo de documentos que aceitamos.
| Nota: os extratos bancários podem ajudar-nos a verificar a origem do seu dinheiro, mas normalmente não são suficientes por si só. É melhor fornecer o maior número possível de documentos que listámos. |
Neste artigo, incluímos documentos aceites para:
- Salário ou poupanças do emprego
- Venda de imóveis
- Investimentos
- Rendimentos empresariais
- Herança
- Empréstimo
Salário, vencimento, bónus, comissões, poupanças do emprego
Se o seu dinheiro vier do seu salário, podemos pedir-lhe para ver documentos que comprovam:
- A sua função
- O seu salário anual
- O nome do seu empregador
- O endereço do seu empregador
- As datas em que esteve empregado
- As datas em que recebeu pagamentos de salários
Eis alguns exemplos de documentos que pode utilizar:
- Extratos bancários que comprovem um rendimento da mesma fonte durante 3 meses consecutivos
- Folhas de pagamento
- Um contrato de trabalho
- Confirmação do salário pelo seu empregador
- Cópia das contas financeiras, se for trabalhador independente
- Declaração do IRS
- Fontes externas (SITES, redes sociais)
- Declarações fiscais
- Uma carta de um contabilista
Venda de imóveis
Se o seu dinheiro vier da venda de uma propriedade, podemos pedir-lhe para ver documentos que comprovem:
- A data em que recebeu o dinheiro
- O montante que recebeu
- Assinaturas das partes envolvidas
- O endereço do imóvel
- Uma descrição do imóvel
- O período em que foi o proprietário
Eis alguns exemplos de documentos que pode utilizar:
- Uma carta assinada por um advogado
- Uma carta assinada por um agente imobiliário
- O contrato de venda assinado
Propriedade do imóvel
Se o seu dinheiro provém da propriedade de um imóvel, alguns exemplos de documentos que pode utilizar são:
- O acordo de compra e venda
- Uma cópia da base de dados da propriedade do imóvel
- Uma carta assinada por um advogado
Investimentos
Se o seu dinheiro vier de investimentos, podemos pedir-lhe para ver documentos que comprovam:
- A data em que recebeu o dinheiro
- O montante que recebeu
- O tipo de investimentos que efetuou
Eis alguns exemplos de documentos que pode utilizar:
- Declarações de investimento
- Um extrato bancário que comprove o pagamento do investimento
- Uma carta de um contabilista ou consultor financeiro
Rendimentos empresariais ou investimentos empresariais
Se o dinheiro que está a enviar provém de investimentos, podemos pedir-lhe para ver documentos que o comprovem:
- A data em que a empresa recebeu o dinheiro
- O montante recebido
- O tipo de investimentos
- Nomes das partes envolvidas
- Assinaturas das partes envolvidas
Eis alguns exemplos de documentos que pode utilizar:
- Declarações financeiras auditadas
- Um plano de negócios para uma empresa em fase de arranque
- O seu contrato (para empresário em nome individual ou start-up PME)
- Fontes externas (websites ou redes sociais)
- O site da sua empresa para confirmar as participações ou cargos de direção
Herança
Se o seu dinheiro vier de heranças, podemos pedir-lhe para ver documentos que comprovam:
- A data em que recebeu o dinheiro
- O montante que recebeu
- O nome da pessoa que fez o testamento
- A assinatura da pessoa que escreveu o testamento
- A sua relação com a pessoa que escreveu o testamento
Eis alguns exemplos de documentos que pode utilizar:
- Uma carta do executor da herança
- Prova de pagamento a partir da conta fiduciária de um advogado
- Uma cópia autenticada do testamento, com indicação do valor da herança
- Uma carta de um advogado
- Uma carta dos administradores da herança
Empréstimo
Se o seu dinheiro vier de um empréstimo, podemos pedir-lhe para ver documentos que comprovam:
- O montante que pediu emprestado
- A data em que recebeu o dinheiro
- O nome do mutuante
- O endereço do mutuante
- O objetivo do empréstimo
Eis alguns exemplos de documentos que pode utilizar:
- Uma declaração de contrato de empréstimo
- Uma carta do fornecedor do empréstimo
- Um extrato recente da conta de empréstimo
Investimentos vencidos ou indemnização de apólice
Se o seu dinheiro vier de investimentos vencidos ou apólices de seguros, alguns exemplos de documentos que pode utilizar são:
- Um certificado de evento tributável
- Uma carta da empresa de investimento anterior relativa ao pedido de indemnização
Venda da empresa
Se o seu dinheiro provém da venda de uma empresa, alguns exemplos de documentos que pode utilizar são:
- Uma carta assinada por um advogado
- Uma carta assinada por um contabilista autorizado
- Uma cópia do contrato de compra e venda e do extrato bancário que mostre os fundos na conta bancária
- Cópias da cobertura mediática como comprovativo
Venda de ações e outros investimentos
Se o seu dinheiro provém da venda de ações ou de outros investimentos, alguns exemplos de documentos que pode utilizar são:
- O seu certificado de investimento ou poupança
- Uma nota contratual
- Uma declaração ou carta de confirmação da empresa de investimentos pertinente
- Uma carta assinada de um contabilista autorizado que especifique os fundos
Pedido de indemnização ou pagamento de seguro
Se o seu dinheiro provém de uma indemnização ou pagamento de um seguro, alguns exemplos de documentos que pode utilizar são
- Uma carta do pagador
- Um extrato bancário que comprove o pagamento do seguro
Indemnização por despedimento
Se o seu dinheiro vier de um processo de despedimento, alguns exemplos de documentos que pode utilizar são:
- Uma carta do pagador
- O seu extrato bancário com a indemnização por despedimento
- Reembolso de impostos
Pagamento de indemnizações
Se o seu dinheiro vier de uma indemnização, alguns exemplos de documentos que pode utilizar são:
- Uma carta do pagador
- Um extrato bancário que mostre o pagamento da indemnização
Venda de ativos
Se o seu dinheiro provém da venda de bens, alguns exemplos de documentos que pode utilizar são:
- O acordo de venda
- Uma listagem externa de um site
- Uma cópia da base de dados da propriedade do imóvel
Receitas públicas
Se o seu dinheiro vier de um rendimento governamental, alguns exemplos de documentos que pode utilizar são:
- Uma carta de um organismo governamental (por exemplo, uma carta de prestações)
- Comprovativo da conta bancária que mostra o recebimento do pagamento
Rendimentos de rendas
Se o seu dinheiro provém de rendimentos de rendas, alguns exemplos de documentos que pode utilizar são:
- O contrato de aluguer
- Documentos de propriedade de imóveis
- Declarações financeiras
- As suas declarações fiscais
- Uma carta de um contabilista
Presente
Se o seu dinheiro lhe foi oferecido, alguns exemplos de documentos que pode utilizar são:
- Confirmação assinada pelo doador
- A escritura da doação
- Uma carta do doador a confirmar os pormenores do presente
Ganhos na lotaria, em jogos de azar ou em casinos
Se o seu dinheiro provém de um prémio de lotaria ou de um jogo, alguns exemplos de documentos que pode utilizar são
- A confirmação do prémio (por exemplo, carta da Comissão das Loterias)
- Comprovativo de que o pagamento vem de ganhos (por exemplo, pagamento em conta do TAB ou da Comissão de Lotarias)
- Um cheque com a indicação “ganhos”
- O seu extrato bancário que mostra os fundos depositados por uma empresa nomeada
- Cópias da cobertura mediática como comprovativo
Outros fundos
Se obteve o dinheiro de outra forma, podemos pedir-lhe que veja os documentos que o comprovam:
- A data em que recebeu o dinheiro
- O montante que recebeu
- O motivo por que os recebeu
Eis alguns exemplos de documentos que pode utilizar:
- Uma carta assinada de um contabilista autorizado que especifique os fundos
- Qualquer documento comprovativo adequado do pagamento