Da mesma forma que pode ter de fornecer um documento de identificação para abrir uma conta bancária, enquanto serviço financeiro regulamentado, temos a obrigação legal de nos certificarmos de que é quem diz ser.
Uma das formas de o fazer é através de um processo designado por verificação. Normalmente, demora apenas alguns minutos.
Neste artigo, pode compreender:
O que preciso de fazer para concluir a verificação?
Para proteger a Xe e os nossos clientes de crimes financeiros, podemos pedir-lhe que faça prova da sua identidade através da apresentação de um documento de identificação (ID) e de uma selfie.
Ocasionalmente, podemos precisar de alguns documentos adicionais, como comprovativos de morada ou de origem de fundos.
Para saber quais os documentos que precisamos de si, consideramos:
- Quanto dinheiro está a enviar
- O país para o qual está a enviar dinheiro
- O país de onde está a enviar dinheiro
Quando me será pedido para concluir a verificação?
Se precisarmos de mais informações da sua parte, solicitamos que as forneça durante o processo de envio de dinheiro.
Na maioria dos casos, a sua identidade é verificada em tempo real, o que significa que poderá enviar dinheiro de imediato.
- Clique em Fazer isto mais tarde se pretender voltar e verificar a sua conta noutra altura.
Tirar uma selfie como parte do nosso processo de verificação
Podemos pedir-lhe que tire uma selfie (uma foto do seu rosto) depois de ter apresentado os documentos de identificação. Ao comparar a fotografia do seu documento com a sua selfie, podemos verificar se é uma pessoa real.
Se iniciar o processo num computador, poderá enviar a si próprio uma ligação segura para que possa continuar no seu telemóvel e tirar uma selfie.
Quando tira a sua fotografia:
- Mantenha uma cara séria
- Tire os óculos
- Certifique-se de que o rosto está dentro da moldura oval
- Tire uma selfie
Quando a fotografia for do seu agrado, envie a selfie.
Conselhos para a apresentação de documentos aceitáveis
Informá-lo-emos sobre os documentos de que necessitamos quando passar pelo processo de verificação.
Consulte os requisitos de verificação para a sua região.
Quando enviar uma fotografia de um documento, certifique-se de que:
- O documento está atualizado
- Está a enviar uma fotografia do documento verdadeiro. Não podemos aceitar digitalizações, fotocópias ou fotografias de ecrãs de computador que mostrem o documento.
- A fotografia é a cores
- A fotografia é nítida, não está desfocada nem manchada
- A fotografia mostra a página inteira e nenhuma informação está coberta (não meta os seus dedos à frente!)
- Se o seu documento for frente e verso, envie fotografias de ambos os lados
Requisitos de verificação por país
Austrália
Poderá ser-lhe pedido que nos forneça um comprovativo de identidade ou um documento de morada válido.
As cópias dos documentos devem ser a cores. Os documentos de endereço devem ter uma data nos últimos 3 meses e os documentos de identidade devem ter uma data de validade válida.
A tabela seguinte explica-lhe que documentos são aceitáveis para cada envio:
Documento | Comprovativo de identidade | Comprovativo de morada |
Passaporte (páginas da fotografia e da assinatura) |
||
Carta de condução | ||
Bilhete de identidade nacional* (se anexar uma fotografia) |
||
Fatura de serviços | ||
Carta de um organismo público | ||
Aviso ou avaliação dos impostos municipais | ||
Declaração de qualquer banco, sociedade de crédito ou cooperativa de crédito |
* Poderá receber uma mensagem de erro se estiver a utilizar um documento emitido por um país que não seja a Austrália. Se isso acontecer, utilize o seu passaporte. |
Canadá
Poderá ser-lhe pedido que nos forneça um comprovativo de identidade ou um documento de morada válido.
As cópias dos documentos devem ser a cores. Os documentos de endereço devem ter uma data conforme indicado e os documentos de identidade devem ter uma data de validade válida.
A tabela seguinte explica-lhe que documentos são aceitáveis para cada envio:
Documento | Comprovativo de identidade | Documento de endereço válido? |
Passaporte (páginas da fotografia e da assinatura) |
||
Carta de condução* | ||
Bilhete de identidade nacional* (se anexar uma fotografia) |
||
Autorização de residência* | ||
Qualquer declaração emitida por um organismo governamental canadiano (federal, provincial, territorial ou municipal) | ||
Aviso de avaliação CRA | ||
Carta de reembolso GST | ||
Fatura de serviços (deve ser datada dos últimos 3 meses) | ||
Declaração T4 | ||
Extratos de contas de investimento (RRSP, GIC, etc.) |
* Poderá receber uma mensagem de erro se estiver a utilizar um documento emitido por um país que não seja o Canadá. Se isso acontecer, utilize o seu passaporte. |
Estados Unidos da América
Poderá ser-lhe pedido que nos forneça um comprovativo de identidade ou um documento de morada válido.
As cópias dos documentos devem ser a cores. Os documentos de endereço devem ter uma data nos últimos 3 meses e os documentos de identidade devem ter uma data de validade válida.
A tabela seguinte explica-lhe que documentos são aceitáveis para cada envio:
Documento | Comprovativo de identidade | Comprovativo de morada |
Passaporte (páginas da fotografia e da assinatura) |
||
Carta de condução* | ||
Bilhete de identidade* | ||
Fatura de serviços | ||
Contrato de arrendamento atual | ||
Extrato bancário de uma conta corrente ou de poupança | ||
Qualquer declaração emitida por um organismo governamental dos EUA (federal ou estatal) |
* Poderá receber uma mensagem de erro se estiver a utilizar um documento emitido por um país que não seja os EUA. Se isso acontecer, utilize o seu passaporte. |
Nova Zelândia
Poderá ser-lhe pedido que nos forneça um comprovativo de identidade ou um documento de morada válido.
As cópias dos documentos devem ser a cores. Os documentos de endereço devem ter uma data nos últimos 3 meses e os documentos de identidade devem ter uma data de validade válida.
A tabela seguinte explica-lhe que documentos são aceitáveis para cada envio:
Documento | Comprovativo de identidade | Comprovativo de morada |
Passaporte (páginas da fotografia e da assinatura) |
||
Carta de condução | ||
Fatura de serviços | ||
Carta de um organismo público | ||
Aviso ou avaliação dos impostos municipais | ||
Declaração de qualquer banco, sociedade de crédito ou cooperativa de crédito |
* Poderá receber uma mensagem de erro se estiver a utilizar um documento emitido por um país que não seja a Nova Zelândia. Se isso acontecer, utilize o seu passaporte. |
Reino Unido
Poderá ser-lhe pedido que nos forneça um comprovativo de identidade ou um documento de morada válido.
As cópias dos documentos devem ser a cores. Os documentos de endereço devem ter uma data nos últimos 3 meses (salvo indicação em contrário) e os documentos de identidade devem ter uma data de validade válida.
A tabela seguinte explica-lhe que documentos são aceitáveis para cada envio:
Documento | Comprovativo de identidade | Comprovativo de morada |
Passaporte (páginas da fotografia e da assinatura) |
||
Carta de condução com fotografia* | ||
Bilhete de identidade nacional* (se anexar uma fotografia) |
||
Autorização de residência* | ||
Fatura de serviços | ||
Extrato bancário | ||
Fatura do imposto municipal (do ano fiscal em curso) |
||
Cartas de autoavaliação do imposto sobre o rendimento | ||
Carta das autoridades fiscais locais ou nacionais | ||
Inscrição no registo eleitoral |
* Poderá receber uma mensagem de erro se estiver a utilizar um documento emitido por um país que não seja o Reino Unido. Se isso acontecer, utilize o seu passaporte. |
União Europeia
Poderá ser-lhe pedido que nos forneça um comprovativo de identidade ou um documento de morada válido.
As cópias dos documentos devem ser a cores. Os documentos de endereço devem ter uma data nos últimos 3 meses e os documentos de identidade devem ter uma data de validade válida.
A tabela seguinte explica-lhe que documentos são aceitáveis para cada envio:
Documento | Comprovativo de identidade | Comprovativo de morada |
Passaporte (páginas da fotografia e da assinatura) |
||
Carta de condução com fotografia* | ||
Bilhete de identidade nacional* (se anexar uma fotografia) |
||
Autorização de residência* | ||
Fatura de serviços | ||
Extrato bancário | ||
Carta das autoridades fiscais locais ou nacionais | ||
Uma carta do advogado a confirmar a conclusão da compra de uma casa recente |
* Poderá receber uma mensagem de erro se estiver a utilizar um documento emitido por um país fora da União Europeia. Se isso acontecer, utilize o seu passaporte. |