Da mesma forma que pode ter de fornecer um documento de identificação para abrir uma conta bancária, enquanto serviço financeiro regulamentado, temos a obrigação legal de nos certificarmos de que é quem diz ser.
Uma das formas de o fazer é através de um processo designado por verificação. Normalmente, demora apenas alguns minutos.
Neste artigo, pode compreender:
O que preciso de fazer para concluir a verificação?
Para proteger a Xe e os nossos clientes de crimes financeiros, podemos pedir-lhe que faça prova da sua identidade através da apresentação de um documento de identificação (ID) e de uma selfie.
Ocasionalmente, podemos precisar de alguns documentos adicionais, como comprovativos de morada ou de origem de fundos.
Para saber quais os documentos que precisamos de si, consideramos:
- Quanto dinheiro está a enviar
- O país para o qual está a enviar dinheiro
- O país de onde está a enviar dinheiro
Quando me será pedido para concluir a verificação?
Se precisarmos de mais informações da sua parte, solicitamos que as forneça durante o processo de envio de dinheiro.
Na maioria dos casos, a sua identidade é verificada em tempo real, o que significa que poderá enviar dinheiro de imediato.
- Clique em Fazer isto mais tarde se pretender voltar e verificar a sua conta noutra altura.
Tirar uma selfie como parte do nosso processo de verificação
Podemos pedir-lhe que tire uma selfie (uma foto do seu rosto) depois de ter apresentado os documentos de identificação. Ao comparar a fotografia do seu documento com a sua selfie, podemos verificar se é uma pessoa real.
Se iniciar o processo num computador, poderá enviar a si próprio uma ligação segura para que possa continuar no seu telemóvel e tirar uma selfie.
Quando tira a sua fotografia:
- Mantenha uma cara séria
- Tire os óculos
- Certifique-se de que o rosto está dentro da moldura oval
- Tire uma selfie
Quando a fotografia for do seu agrado, envie a selfie.
Conselhos para a apresentação de documentos aceitáveis
Informá-lo-emos sobre os documentos de que necessitamos quando passar pelo processo de verificação.
Consulte os requisitos de verificação para a sua região.
Quando enviar uma fotografia de um documento, certifique-se de que:
- O documento está atualizado
- Está a enviar uma fotografia do documento verdadeiro. Não podemos aceitar digitalizações, fotocópias ou fotografias de ecrãs de computador que mostrem o documento.
- A fotografia é a cores
- A fotografia é nítida, não está desfocada nem manchada
- A fotografia mostra a página inteira e nenhuma informação está coberta (não meta os seus dedos à frente!)
- Se o seu documento for frente e verso, envie fotografias de ambos os lados
Requisitos de verificação por país
Austrália
Poderá ser-lhe pedido que nos forneça um comprovativo de identidade ou um documento de morada válido.
As cópias dos documentos devem ser a cores. Os documentos de endereço devem ter uma data nos últimos 3 meses e os documentos de identidade devem ter uma data de validade válida.
A tabela seguinte explica-lhe que documentos são aceitáveis para cada envio:
| Documento | Comprovativo de identidade | Comprovativo de morada |
| Passaporte (páginas da fotografia e da assinatura) |
||
| Carta de condução | ||
| Bilhete de identidade nacional* (se anexar uma fotografia) |
||
| Fatura de serviços | ||
| Carta de um organismo público | ||
| Aviso ou avaliação dos impostos municipais | ||
| Declaração de qualquer banco, sociedade de crédito ou cooperativa de crédito |
| * Poderá receber uma mensagem de erro se estiver a utilizar um documento emitido por um país que não seja a Austrália. Se isso acontecer, utilize o seu passaporte. |
Canadá
Poderá ser-lhe pedido que nos forneça um comprovativo de identidade ou um documento de morada válido.
As cópias dos documentos devem ser a cores. Os documentos de endereço devem ter uma data conforme indicado e os documentos de identidade devem ter uma data de validade válida.
A tabela seguinte explica-lhe que documentos são aceitáveis para cada envio:
| Documento | Comprovativo de identidade | Documento de endereço válido? |
| Passaporte (páginas da fotografia e da assinatura) |
||
| Carta de condução* | ||
| Bilhete de identidade nacional* (se anexar uma fotografia) |
||
| Autorização de residência* | ||
| Qualquer declaração emitida por um organismo governamental canadiano (federal, provincial, territorial ou municipal) | ||
| Aviso de avaliação CRA | ||
| Carta de reembolso GST | ||
| Fatura de serviços (deve ser datada dos últimos 3 meses) | ||
| Declaração T4 | ||
| Extratos de contas de investimento (RRSP, GIC, etc.) |
| * Poderá receber uma mensagem de erro se estiver a utilizar um documento emitido por um país que não seja o Canadá. Se isso acontecer, utilize o seu passaporte. |
Estados Unidos da América
Poderá ser-lhe pedido que nos forneça um comprovativo de identidade ou um documento de morada válido.
As cópias dos documentos devem ser a cores. Os documentos de endereço devem ter uma data nos últimos 3 meses e os documentos de identidade devem ter uma data de validade válida.
A tabela seguinte explica-lhe que documentos são aceitáveis para cada envio:
| Documento | Comprovativo de identidade | Comprovativo de morada |
| Passaporte (páginas da fotografia e da assinatura) |
||
| Carta de condução* | ||
| Bilhete de identidade* | ||
| Fatura de serviços | ||
| Contrato de arrendamento atual | ||
| Extrato bancário de uma conta corrente ou de poupança | ||
| Qualquer declaração emitida por um organismo governamental dos EUA (federal ou estatal) |
| * Poderá receber uma mensagem de erro se estiver a utilizar um documento emitido por um país que não seja os EUA. Se isso acontecer, utilize o seu passaporte. |
Nova Zelândia
Pode ser solicitado que nos forneça uma prova válida de identidade ou um documento de endereço. Consulte a tabela abaixo que explica os documentos aceitáveis para cada envio.
Documento de identidade certificado
Podemos pedir que nos forneça uma cópia certificada do seu documento de identidade. Isso significa que uma fotocópia do seu ID deve ser assinada por um notário ou um fiador. Essa pessoa pode ser uma das seguintes:
- Um médico
- Um policial
- Um juiz de paz
- Um professor registrado
- Um contador público credenciado
- Um magistrado ou advogado
| Observe: se exigirmos uma cópia certificada do seu documento de identidade, você precisará carregá-la para continuar com a sua transferência. Isso pode significar que você precisará reiniciar a sua transferência assim que seu documento for certificado. |
Esta tabela descreve os documentos aceitáveis como prova de identidade e comprovante de endereço:
| Documento | Comprovativo de identidade | Comprovativo de morada |
| Passaporte (páginas da fotografia e da assinatura) |
||
| Carta de condução | ||
| Fatura de serviços | ||
| Carta de um organismo público | ||
| Aviso ou avaliação dos impostos municipais | ||
| Declaração de qualquer banco, sociedade de crédito ou cooperativa de crédito |
| * Poderá receber uma mensagem de erro se estiver a utilizar um documento emitido por um país que não seja a Nova Zelândia. Se isso acontecer, utilize o seu passaporte. |
Reino Unido
Poderá ser-lhe pedido que nos forneça um comprovativo de identidade ou um documento de morada válido.
As cópias dos documentos devem ser a cores. Os documentos de endereço devem ter uma data nos últimos 3 meses (salvo indicação em contrário) e os documentos de identidade devem ter uma data de validade válida.
A tabela seguinte explica-lhe que documentos são aceitáveis para cada envio:
| Documento | Comprovativo de identidade | Comprovativo de morada |
| Passaporte (páginas da fotografia e da assinatura) |
||
| Carta de condução com fotografia* | ||
| Bilhete de identidade nacional* (se anexar uma fotografia) |
||
| Autorização de residência* | ||
| Fatura de serviços | ||
| Extrato bancário | ||
| Fatura do imposto municipal (do ano fiscal em curso) |
||
| Cartas de autoavaliação do imposto sobre o rendimento | ||
| Carta das autoridades fiscais locais ou nacionais | ||
| Inscrição no registo eleitoral |
| * Poderá receber uma mensagem de erro se estiver a utilizar um documento emitido por um país que não seja o Reino Unido. Se isso acontecer, utilize o seu passaporte. |
União Europeia
Poderá ser-lhe pedido que nos forneça um comprovativo de identidade ou um documento de morada válido.
As cópias dos documentos devem ser a cores. Os documentos de endereço devem ter uma data nos últimos 3 meses e os documentos de identidade devem ter uma data de validade válida.
A tabela seguinte explica-lhe que documentos são aceitáveis para cada envio:
| Documento | Comprovativo de identidade | Comprovativo de morada |
| Passaporte (páginas da fotografia e da assinatura) |
||
| Carta de condução com fotografia* | ||
| Bilhete de identidade nacional* (se anexar uma fotografia) |
||
| Autorização de residência* | ||
| Fatura de serviços | ||
| Extrato bancário | ||
| Carta das autoridades fiscais locais ou nacionais | ||
| Uma carta do advogado a confirmar a conclusão da compra de uma casa recente |
| * Poderá receber uma mensagem de erro se estiver a utilizar um documento emitido por um país fora da União Europeia. Se isso acontecer, utilize o seu passaporte. |