Tout comme vous devez fournir une pièce d'identité pour ouvrir un compte bancaire, en tant que service financier réglementé, nous avons l'obligation légale de nous assurer que vous êtes bien la personne que vous prétendez être.
L'une des façons d'y parvenir est de procéder à une vérification. Cela ne prend généralement que quelques minutes.
Cet article vous permettra de comprendre :
Que dois-je faire pour compléter la vérification ?
Afin de protéger Xe et nos clients contre la criminalité financière, nous pouvons vous demander de fournir une preuve de votre identité en présentant une pièce d'identité et un selfie.
Il peut arriver que nous ayons besoin de documents supplémentaires, tels qu'un justificatif de domicile ou une preuve de l'origine des fonds.
Pour comprendre quels sont les documents dont nous avons besoin, nous prenons en compte les éléments suivants :
- Combien d'argent envoyez-vous ?
- Le pays vers lequel vous envoyez de l'argent
- Le pays d'où vous envoyez de l'argent
Quand serai-je invité à procéder à la vérification ?
Si nous avons besoin d'informations supplémentaires, nous vous les demanderons au cours de la procédure d'envoi d'argent.
Dans la plupart des cas, votre identité est vérifiée en temps réel, ce qui signifie que vous pouvez envoyer de l'argent immédiatement.
- Cliquez sur Effectuer cette opération ultérieurement si vous souhaitez revenir vérifier votre compte à un autre moment.
Prendre un selfie dans le cadre de notre processus de vérification
We might ask you to take a selfie (a photo of your face) after you've submitted your identity documents. By comparing the picture in your document with your selfie, we can check you're a real person.
Si vous commencez le processus sur un ordinateur, vous pourrez vous envoyer un lien sécurisé pour continuer sur votre téléphone et prendre un selfie.
Lorsque vous prenez votre photo :
- Garder son sérieux
- Enlevez vos lunettes
- Assurez-vous que votre visage se trouve à l'intérieur du cadre ovale.
- Prenez votre selfie
Lorsque vous êtes satisfait de la qualité de l'image, envoyez votre selfie.
Conseils pour soumettre des documents acceptables
Nous vous indiquerons les documents dont nous avons besoin lors de la procédure de vérification.
Consultez les exigences de vérification de votre région.
Lorsque vous envoyez une photo d'un document, veillez à ce que.. :
- Le document est daté
- Vous envoyez une photo du document réel. Nous n'acceptons pas les scans, photocopies ou photos d'écrans d'ordinateurs qui montrent le document.
- La photo est en couleur
- La photo est claire, pas floue ni granuleuse.
- La photo montre la page entière et aucune information n'est couverte (gardez vos doigts à l'écart !).
- If your document's double-sided, please send pictures of both sides
Exigences de vérification par pays
Australia
Vous pouvez être invité à nous fournir une preuve d'identité valide ou un document d'adresse .
Les copies des documents doivent être en couleur. Les justificatifs de domicile doivent dater de moins de 12 mois et les documents d'identité doivent avoir une date d'expiration valide.
Le tableau ci-dessous détaille les documents acceptés pour chaque envoi :
| Document | Preuve d'identité | Justificatif de domicile |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Driver’s license* | ||
| National identity card* (if photo is attached) |
||
| Facture de services publics | ||
| Lettre d'une agence gouvernementale | ||
| Avis d'imposition (Council rates notice) | ||
| Relevé bancaire, d'une société de crédit immobilier ou d'une coopérative de crédit |
| *Vous pouvez recevoir un message d'erreur si vous utilisez un document délivré par un pays autre que l'Australie. Dans ce cas, veuillez utiliser votre passeport à la place. |
Canada
Il se peut que nous vous demandions une preuve d'identité ou justificatif de domicile en cours de validité.
Les copies des documents doivent être en couleur. La date des justificatifs de domicile doit être conforme aux instructions et les documents d'identité doivent avoir une date d'expiration valide.
Le tableau ci-dessous détaille les documents acceptés pour chaque envoi :
| Document | Preuve d'identité | Justificatif de domicile valide ? |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Driver's license* | ||
| National identity card* (if photo is attached) |
||
| Residence permit* | ||
| Tout document délivré par un organisme gouvernemental canadien (fédéral, provincial, territorial ou municipal) | ||
| Avis de cotisation de l'ARC | ||
| Lettre de remboursement du TPS | ||
| Facture de services publics (datant de moins de 3 mois) | ||
| Feuillet T4 | ||
| Relevés de comptes de placement (REER, CPG, etc.) |
| *Vous pouvez recevoir un message d'erreur si vous utilisez un document délivré par un pays autre que le Canada. Dans ce cas, utilisez plutôt votre passeport. |
États-Unis d'Amérique
Il se peut que nous vous demandions une preuve d'identité ou justificatif de domicile en cours de validité.
Les copies des documents doivent être en couleur. Les justificatifs de domicile doivent dater de moins de 3 mois et les documents d'identité doivent avoir une date d'expiration valide.
Le tableau ci-dessous détaille les documents acceptés pour chaque envoi :
| Document | Preuve d'identité | Justificatif de domicile |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Driver's license* | ||
| ID card* | ||
| Facture de services publics | ||
| Contrat de location en cours | ||
| Relevé bancaire d'un compte chèque ou d'épargne | ||
| Tout document délivré par un organisme gouvernemental américain (fédéral ou d'un État) |
| *Vous pouvez recevoir un message d'erreur si vous utilisez un document délivré par un pays autre que les États-Unis. Dans ce cas, utilisez plutôt votre passeport. |
New Zealand
Il se peut que vous soyez invité à nous fournir un justificatif d’identité valide ou un document de domicile. Consultez le tableau ci-dessous qui explique les documents acceptables pour chaque soumission.
Document d’identité certifié
Nous pouvons vous demander de fournir une copie certifiée de votre document d’identité. Cela signifie qu’une photocopie de votre pièce d’identité doit être signée par un commissaire aux serments ou un garant. Cette personne peut être l'une des suivantes :
- Un médecin
- Un officier de police
- Un juge de paix
- Un enseignant certifié
- Un comptable public agréé
- Un magistrat ou un avocat
| Veuillez noter : si nous exigeons une copie certifiée de votre pièce d’identité, vous devrez la télécharger pour poursuivre votre transfert. Cela peut signifier que vous devrez recommencer votre transfert une fois votre document certifié. |
Ce tableau répertorie les documents acceptables pour la preuve d’identité et de domicile :
| Document | Preuve d'identité | Justificatif de domicile |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Driver’s license* | ||
| Facture de services publics | ||
| Lettre d'une agence gouvernementale | ||
| Avis d'imposition (Council rates notice) | ||
| Relevé bancaire, d'une société de crédit immobilier ou d'une coopérative de crédit |
| *Vous pouvez recevoir un message d'erreur si vous utilisez un document délivré par un pays autre que la Nouvelle-Zélande. Dans ce cas, veuillez utiliser votre passeport. |
Royaume-Uni
Il se peut que nous vous demandions une preuve d'identité ou justificatif de domicile en cours de validité.
Les copies des documents doivent être en couleur. Les justificatifs de domicile doivent dater de moins de 3 mois , sauf indication contraire, et les documents d'identité doivent avoir une date d'expiration valide.
Le tableau ci-dessous détaille les documents acceptés pour chaque envoi :
| Document | Preuve d'identité | Justificatif de domicile |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Photo driving license* | ||
| National identity card* (if photo is attached) |
||
| Resident permit* | ||
| Facture de services publics | ||
| Relevé bancaire | ||
| Council tax bill (for the current tax year) |
||
| Lettres d'auto-évaluation de l'impôt sur le revenu | ||
| Lettre des autorités fiscales locales ou nationales | ||
| Inscription sur les listes électorales |
| *Vous pouvez recevoir un message d'erreur si vous utilisez un document délivré par un pays autre que le Royaume-Uni. Dans ce cas, utilisez plutôt votre passeport. |
Union européenne
Il se peut que nous vous demandions une preuve d'identité ou justificatif de domicile en cours de validité.
Les copies des documents doivent être en couleur. Les justificatifs de domicile doivent dater de moins de 3 mois et les documents d'identité doivent avoir une date d'expiration valide.
Le tableau ci-dessous détaille les documents acceptés pour chaque envoi :
| Document | Preuve d'identité | Justificatif de domicile |
| Passport (photo and signature pages) |
||
| Photo driving license* | ||
| National identity card* (if photo is attached) |
||
| Residence permit* | ||
| Facture de services publics | ||
| Relevé bancaire | ||
| Lettre des autorités fiscales locales ou nationales | ||
| Une lettre du notaire confirmant l'achat récent et terminé d'une maison |
| *Vous pouvez recevoir un message d'erreur si vous utilisez un document délivré par un pays n'appartenant pas à l'Union européenne. Dans ce cas, utilisez plutôt votre passeport. |