Tout comme vous devez fournir une pièce d'identité pour ouvrir un compte bancaire, en tant que service financier réglementé, nous avons l'obligation légale de nous assurer que vous êtes bien la personne que vous prétendez être.
L'une des façons d'y parvenir est de procéder à une vérification. Cela ne prend généralement que quelques minutes.
Cet article vous permettra de comprendre :
Que dois-je faire pour compléter la vérification ?
Afin de protéger Xe et nos clients contre la criminalité financière, nous pouvons vous demander de fournir une preuve de votre identité en présentant une pièce d'identité et un selfie.
Il peut arriver que nous ayons besoin de documents supplémentaires, tels qu'un justificatif de domicile ou une preuve de l'origine des fonds.
Pour comprendre quels sont les documents dont nous avons besoin, nous prenons en compte les éléments suivants :
- Combien d'argent envoyez-vous ?
- Le pays vers lequel vous envoyez de l'argent
- Le pays d'où vous envoyez de l'argent
Quand serai-je invité à procéder à la vérification ?
Si nous avons besoin d'informations supplémentaires, nous vous les demanderons au cours de la procédure d'envoi d'argent.
Nous utilisons un fournisseur de vérification tiers appelé Onfido.
Dans la plupart des cas, votre identité est vérifiée en temps réel, ce qui signifie que vous pouvez envoyer de l'argent immédiatement.
- Cliquez sur Do this later si vous souhaitezrevenir et vérifier votre compte à un autre moment.
Prendre un selfie dans le cadre de notre processus de vérification
Il se peut que nous vous demandions de prendre un selfie (une photo de votre visage) après avoir présenté vos documents d'identité.
En comparant la photo de votre document avec votre selfie, nous pouvons vérifier que vous êtes une personne réelle.
Si vous commencez le processus sur un ordinateur, vous pourrez vous envoyer un lien sécurisé pour continuer sur votre téléphone et prendre un selfie.
Lorsque vous prenez votre photo :
- Garder son sérieux
- Enlevez vos lunettes
- Assurez-vous que votre visage se trouve à l'intérieur du cadre ovale.
- Prenez votre selfie
Lorsque vous êtes satisfait de la qualité de l'image, envoyez votre selfie.
Conseils pour soumettre des documents acceptables
Nous vous indiquerons les documents dont nous avons besoin lors de la procédure de vérification.
Consultez les exigences de vérification de votre région.
Lorsque vous envoyez une photo d'un document, veillez à ce que.. :
- Le document est daté
- Vous envoyez une photo du document réel. Nous n'acceptons pas les scans, photocopies ou photos d'écrans d'ordinateurs qui montrent le document.
- La photo est en couleur
- La photo est claire, pas floue ni granuleuse.
- La photo montre la page entière et aucune information n'est couverte (gardez vos doigts à l'écart !).
- Si votre document est recto-verso, veuillez envoyer des photos des deux côtés.
- Le document doit être rédigé en anglais. Malheureusement, nous ne pouvons pas prendre en charge d'autres langues.
Exigences de vérification par pays
Australie & Nouvelle-Zélande
Vous pouvez être invité à nous fournir une preuve d'identité valide ou un document d'adresse .
Les copies des documents doivent être en couleur. Les justificatifs de domicile doivent dater de moins de 12 mois et les documents d'identité doivent avoir une date d'expiration valide.
Le tableau ci-dessous détaille les documents acceptés pour chaque envoi :
| Document |
Preuve d'identité |
Justificatif de domicile |
|
Passeport (pages de photo et de signature) |
||
| Permis de conduire d'Australie ou de Nouvelle-Zélande | ||
|
Carte nationale d'identité (si la photo est jointe) |
||
| Facture de services publics | ||
| Lettre d'une agence gouvernementale | ||
| Avis d'imposition (Council rates notice) | ||
| Relevé bancaire, d'une société de crédit immobilier ou d'une coopérative de crédit | ||
| Relevé de carte de crédit | ||
| Facture de téléphone mobile |
Canada
Il se peut que nous vous demandions une preuve d'identité ou justificatif de domicile en cours de validité.
Les copies des documents doivent être en couleur. La date des justificatifs de domicile doit être conforme aux instructions et les documents d'identité doivent avoir une date d'expiration valide.
Le tableau ci-dessous détaille les documents acceptés pour chaque envoi :
| Document |
Preuve d'identité |
Justificatif de domicile valide ? |
| Permis de conduire canadien | ||
| Passeport (pages de photo et de signature) | ||
| Carte d'identité nationale (si la photo est jointe) | ||
| Tout document délivré par un organisme gouvernemental canadien (fédéral, provincial, territorial ou municipal) | ||
| Avis de cotisation de l'ARC | ||
| Lettre de remboursement du TPS | ||
| Facture de services publics (datant de moins de 3 mois) | ||
| Feuillet T4 | ||
| Relevés de comptes de placement (REER, CPG, etc.) | ||
| Certificat de naissance | ||
| État de compte du cotisant au Régime de pensions du Canada | ||
| Certificat de mariage | ||
| Jugement de divorce | ||
| Relevé de carte de crédit | ||
| Certificat de citoyenneté |
Union européenne
Il se peut que nous vous demandions une preuve d'identité ou justificatif de domicile en cours de validité.
Les copies des documents doivent être en couleur. Les justificatifs de domicile doivent dater de moins de 3 mois et les documents d'identité doivent avoir une date d'expiration valide.
Le tableau ci-dessous détaille les documents acceptés pour chaque envoi :
| Document |
Preuve d'identité |
Justificatif de domicile |
| Passeport (pages de photo et de signature) | ||
| Permis de conduire avec photo | ||
| Carte d'identité nationale (si la photo est jointe) | ||
| Facture de services publics | ||
| Relevé bancaire | ||
| Lettre des autorités fiscales locales ou nationales | ||
| Une lettre du notaire confirmant l'achat récent et terminé d'une maison | ||
| Permis de conduire provisoire | ||
| Relevé de carte de crédit |
Royaume-Uni
Il se peut que nous vous demandions une preuve d'identité ou justificatif de domicile en cours de validité.
Les copies des documents doivent être en couleur. Les justificatifs de domicile doivent dater de moins de 3 mois , sauf indication contraire, et les documents d'identité doivent avoir une date d'expiration valide.
Le tableau ci-dessous détaille les documents acceptés pour chaque envoi :
| Document |
Preuve d'identité |
Justificatif de domicile |
| Passeport (pages de photo et de signature) | ||
| Permis de conduire avec photo | ||
| Carte d'identité nationale (si la photo est jointe) | ||
| Facture de services publics | ||
| Relevé bancaire | ||
| Council tax bill (pour l'année fiscale en cours) | ||
| Lettres d'auto-évaluation de l'impôt sur le revenu | ||
| Lettre des autorités fiscales locales ou nationales | ||
| Inscription sur les listes électorales | ||
| Permis de conduire provisoire | ||
| Relevé de carte de crédit |
États-Unis d'Amérique
Il se peut que nous vous demandions une preuve d'identité ou justificatif de domicile en cours de validité.
Les copies des documents doivent être en couleur. Les justificatifs de domicile doivent dater de moins de 3 mois et les documents d'identité doivent avoir une date d'expiration valide.
Le tableau ci-dessous détaille les documents acceptés pour chaque envoi :
| Document |
Preuve d'identité |
Justificatif de domicile |
| Passeport (pages de photo et de signature) | ||
| Permis de conduire | ||
| Carte d'identité | ||
| Facture de services publics | ||
| Contrat de location en cours | ||
| Relevé bancaire d'un compte chèque ou d'épargne | ||
| Tout document délivré par un organisme gouvernemental américain (fédéral ou d'un État) | ||
| Contrat d'assurance | ||
| Relevé de carte de crédit | ||
| Ancien contrat de location |