Nogle gange er vi nødt til at anmode om dokumenter fra dig som en del af vores bekræftelsesproces. Det betyder, at vi skal bruge et dokument for at bevise, hvor pengene til din overførsel kom fra, også kendt som din pengekilde, for at overholde reglerne vedr. bekæmpelse af hvidvaskning af penge
Disse dokumenter skal vise dit fulde navn, det samlede beløb (som skal dække det beløb, du sender), og den dato, du modtog pengene. Det er ikke en udtømmende liste, men den bør fungere som en vejledning for den type dokumenter, vi accepterer.
| Bemærk: Kontoudtog kan hjælpe os med at bekræfte, hvor dine penge kom fra, men de er normalt ikke nok alene. Det er bedst at levere så mange af de dokumenter, vi har opført, som du kan. |
I denne artikel inkluderer vi accepterede dokumenter for:
Løn, bonus, provision, opsparing fra beskæftigelse
Hvis dine penge stammer fra løn, kan vi bede om dokumenter, der viser:
- Din stilling
- Din årsløn
- Din arbejdsgivers navn
- Din arbejdsgivers adresse
- Perioden, du var ansat
- Datoerne, hvor du modtog lønudbetalinger
Her er nogle eksempler på dokumenter, du kan bruge:
- Kontoudtog, der viser indkomst fra samme kilde i 3 sammenhængende måneder
- Lønsedler
- En ansættelseskontrakt
- Bekræftelse af din løn fra din arbejdsgiver
- Kopi af finansregnskab, hvis selvstændig
- IRD-erklæring
- Eksterne kilder (hjemmesider, sociale medier)
- Skatteopgørelser
- Et brev fra en revisor
Salg af ejendom
Hvis dine penge kommer fra at sælge en ejendom, kan vi bede om at se dokumenter, der viser:
- Den dato, du modtog pengene
- Det beløb, du har modtaget
- De involverede parters underskrifter
- Ejendommens adresse
- En beskrivelse af ejendommen
- Hvor lang tid du har ejet den
Her er nogle eksempler på dokumenter, du kan bruge:
- Et underskrevet brev fra en advokat
- Et underskrevet brev fra en ejendomsmægler
- Den underskrevne salgskontrakt
Ejerskab af ejendom
Hvis pengene stammer fra ejerskab af en ejendom, kan vi bede om følgende dokumenter:
- Købs- og salgsaftalen
- En kopi af ejendommens ejerdatabase
- Et underskrevet brev fra en advokat
Investeringer
Hvis dine penge stammer fra investeringer, kan vi bede om dokumenter, der viser:
- Den dato, du modtog pengene
- Det beløb, du har modtaget
- Typen af investeringer, du har foretaget
Her er nogle eksempler på dokumenter, du kan bruge:
- Investeringsopgørelser
- Kontoudtog, der viser betalingen fra investeringen
- Et brev fra en revisor eller finansiel rådgiver
Erhvervsindkomst eller virksomhedsinvesteringer
Hvis de penge, du sender, stammer fra investeringer, kan vi bede om dokumenter, der viser:
- Den dato, hvor din virksomhed modtog pengene
- Det modtagne beløb
- Typen af investeringer
- Navnene på de involverede parter
- De involverede parters underskrifter
Her er nogle eksempler på dokumenter, du kan bruge:
- Reviderede regnskaber
- En forretningsplan (for en nystartet virksomhed)
- Din kontrakt (for enkeltmandsvirksomheder eller små og mellemstore startups)
- Eksterne kilder (hjemmesider eller sociale medier)
- Din virksomheds hjemmeside for at bekræfte aktiebesiddelse eller direktørposter
Arv
Hvis dine penge stammer fra arv, kan vi bede om dokumenter, der viser:
- Den dato, du modtog pengene
- Det beløb, du har modtaget
- Navnet på personen, der oprettede testamentet
- Underskriften på personen, der oprettede testamentet
- Dit forhold til personen, der oprettede testamentet
Her er nogle eksempler på dokumenter, du kan bruge:
- Et brev fra eksekutoren af boet
- Bevis for betaling fra en advokats forvaltningskonto
- En bekræftet kopi af skifteretten, der detaljerer boets værdi
- Et brev fra en advokat
- Et brev fra boets forvaltere
Lån
Hvis dine penge stammer fra lån, kan vi bede om dokumenter, der viser:
- Det beløb, du lånte
- Den dato, du modtog pengene
- Navnet på långiveren
- Långiverens adresse
- Formålet med lånet
Her er nogle eksempler på dokumenter, du kan bruge:
- En låneopgørelse eller låneaftale
- Et brev fra låneudbyderen
- En nylig lånekontoopgørelse
Modne investeringer eller forsikringskrav
Hvis pengene stammer fra modne investeringer eller et forsikringskrav, kan vi bede om følgende dokumenter:
- Et certifikat for skattepligtig hændelse
- Et brev fra det tidligere investeringsselskab om dit forsikringskrav
Virksomhedssalg
Hvis pengene stammer fra virksomhedssalg, kan vi bede om følgende dokumenter:
- Et underskrevet brev fra en advokat
- Et underskrevet brev fra en registreret revisor
- En kopi af salgs-/købskontrakten og et bankudtog, der viser midlerne indsat på kontoen
- Kopier af mediedækning som støttebevis
Salg af aktier eller andre investeringer
Hvis pengene stammer fra salg af aktier eller andre investeringer, kan vi bede om følgende dokumenter:
- Dit investerings- eller opsparingscertifikat
- En kontraktnota
- En erklæring eller bekræftelsesbrev fra det relevante investeringsselskab
- Et underskrevet brev, der detaljerer midlerne fra en registreret revisor
Forsikringskrav eller udbetaling
Hvis pengene stammer fra en forsikringsudbetaling, kan vi bede om følgende dokumenter:
- Et brev fra betaleren
- Et kontoudtog, der viser forsikringsudbetalingen
Fratrædelsesgodtgørelse
Hvis pengene stammer fra fratrædelsesgodtgørelse, kan vi bede om følgende dokumenter:
- Et brev fra betaleren
- Dit kontoudtog, der viser fratrædelsesgodtgørelsen
- En skatteopgørelse
Udbetaling af erstatning
Hvis pengene stammer fra udbetaling af erstatning, kan vi bede om følgende dokumenter:
- Et brev fra betaleren
- Et kontoudtog, der viser erstatningsbeløbet
Salg af aktiver
Hvis pengene stammer fra salg af aktiver, kan vi bede om følgende dokumenter:
- Salgsaftalen
- En ekstern fortegnelse fra en hjemmeside
- En kopi af ejendommens ejerdatabase
Offentlige indtægter
Hvis pengene stammer fra offentlige indtægter, kan vi bede om følgende dokumenter:
- Et brev fra en offentlig myndighed (f.eks. et ydelsesbrev)
- Bevis fra din bankkonto, der viser betalingen
Lejeindtægter
Hvis pengene stammer fra lejeindtægter, kan vi bede om følgende dokumenter:
- Lejeaftalen
- Ejerskabsdokumenter for ejendommen
- Finansielle opgørelser
- Dine skatteopgørelser
- Et brev fra en revisor
Gave
Hvis pengene stammer fra en gave, kan vi bede om følgende dokumenter:
- En underskrevet bekræftelse fra giveren
- Dokumentation for gaven (f.eks. en gaveoverdragelsesattest)
- Et brev fra giveren med detaljer om gaven
Lotteri-, spil- eller casino-gevinster
Hvis pengene stammer fra gevinster fra lotteri/gambling, kan vi bede om følgende dokumenter:
- En bekræftelse på præmien (f.eks et brev fra spillemyndighederne)
- Bevis for, at betalingen stammer fra gevinster (f.eks. indbetaling til konto fra spillemyndighederne eller spiludbyder)
- En check markeret som "gevinster"
- Dit kontoudtog, der viser midlerne indsat af et navngivet firma
- Kopier af mediedækning som støttebevis
Andre midler
Hvis dine penge stammer fra en anden kilde, kan vi bede om dokumenter, der viser:
- Den dato, du modtog pengene
- Det beløb, du har modtaget
- En forklaring på, hvorfor du modtog pengene
Her er nogle eksempler på dokumenter, du kan bruge:
- Et underskrevet brev, der detaljerer midlerne fra en registreret revisor
- Relevant dokumentation, der understøtter betalingen