Ibland behöver vi begära dokument från dig som en del av vår verifieringsprocess. Det betyder att vi behöver ett dokument för att bevisa varifrån pengarna för din överföring kommer, vilket även kallas källa till medel, för att följa lagar och regler mot penningtvätt.

Dokumenten måste visa ditt fullständiga namn, det totala beloppet (som ska täcka det belopp som du skickar) och datumet då du fick pengarna. Det här är inte en uttömmande lista, men den kan fungera som vägledning när det gäller vilka typer av dokument vi tar emot.

I den här artikeln har vi inkluderat godkända dokument för:

1. Lön eller sparande från anställning
2. Fastighetsförsäljning
3. Investeringar
4. Affärsinkomster
5. Arv 
6. Lån

Lön, bonus, provision, sparande från anställning 

Om dina pengar kommer från din lön kan vi be om att få se dokument som visar:

• Din roll
• Din årslön
• Din arbetsgivares namn
• Din arbetsgivares adress
• Anställningsdatum
• Datum då du fick löneutbetalningar

Här är några exempel på dokument som du kan använda:

• Kontoutdrag som visar en inkomst från samma källa under tre månader i följd
• Lönebesked
• Ett anställningsavtal
• Bekräftelse på din lön från din arbetsgivare
• Kopia av bokföring, om du är egenföretagare
• IRD-utdrag 
• Externa källor (webbplatser, sociala medier)
• Skattedeklarationer
• Ett brev från en revisor

Fastighetsförsäljning

Om dina pengar kommer från försäljning av en fastighet kan vi be om att få se dokument som visar:

• Det datum då du fick pengarna
• Vilket belopp du fick
• Inblandade parters underskrifter
• Fastighetens adress
• En beskrivning av fastigheten
• Hur länge du ägde den

Här är några exempel på dokument som du kan använda:

• Ett undertecknat brev från en advokat
• Ett undertecknat brev från en fastighetsmäklare
• Det undertecknade köpekontraktet

Fastighetsägande

Om dina pengar kommer från att äga en fastighet är det här några exempel på dokument som du kan använda:

• Försäljnings- och köpeavtal
• En kopia på ett utdrag ur fastighetsregistret
• Ett undertecknat brev från en advokat 

Investeringar

Om dina pengar kommer från investeringar kan vi be om att få se dokument som visar:

• Det datum då du fick pengarna
• Vilket belopp du fick
• Vilken typ av investeringar du har gjort

Här är några exempel på dokument som du kan använda:

• Investeringskontoutdrag
• Ett bankkontoutdrag som visar din betalning för investeringen 
• Ett brev från en revisor eller finansiell rådgivare

Affärsinkomster eller företagsinvesteringar 

Om pengarna du skickar kommer från investeringar kan vi be om att få se dokument som visar:

• Det datum då ditt företag fick pengarna
• Det belopp som mottogs
• Typen av investeringar
• Namn på de inblandade parterna
• Inblandade parters underskrifter

Här är några exempel på dokument som du kan använda:

• Reviderade bokslut
• En affärsplan för ett nystartat företag
• Ditt kontrakt (för en enskild näringsidkare eller små och medelstora företag)
• Externa källor (webbplatser eller sociala medier)
• Ditt företags webbplats för att bekräfta aktieinnehav eller styrelseuppdrag

Arv

Om dina pengar kommer från arv kan vi be om att få se dokument som visar:

• Det datum då du fick pengarna
• Vilket belopp du fick
• Namnet på den som upprättade testamentet
• Underskriften av den som upprättade testamentet
• Din relation till den som upprättade testamentet

Här är några exempel på dokument som du kan använda:

• Ett brev från dödsboförrättaren
• Betalningsbevis från en advokats förvaltningskonto
• En bestyrkt kopia av bouppteckningen som visar dödsboets värde
• Ett brev från en advokat
• Ett brev från dödsboets förvaltare

Lån

Om dina pengar kommer från ett lån kan vi be om att få se dokument som visar:

• Det belopp som du har lånat
• Det datum då du fick pengarna
• Namnet på långivaren
• Adressen till långivaren
• Syftet med lånet

Här är några exempel på dokument som du kan använda:

• Ett låneavtal
• Ett brev från lånegivaren 
• Ett nytt lånekontoutdrag

Förfallande investeringar eller försäkringspolicyer

Om dina pengar kommer från förfallande investeringar eller försäkringspolicyer är det här några exempel på dokument som du kan använda:

• Ett intyg om en skattegrundande händelse
• Ett brev från det tidigare investmentbolaget angående din policy

Företagsförsäljning

Om dina pengar kommer från en företagsförsäljning är det här några exempel på dokument som du kan använda:

• Ett undertecknat brev från en advokat
• Ett undertecknat brev från en auktoriserad revisor
• En kopia av köpekontrakt och kontoutdrag som visar inbetalning på bankkonto
• Kopior av mediabevakning som stödbevis

Försäljning av aktier och andra investeringar

Om dina pengar kommer från att sälja aktier eller andra investeringar är det här några exempel på dokument som du kan använda:

• Ditt investerings- eller sparbevis
• En avräkningsnota
• Ett uttalande eller bekräftelsebrev från relevant investmentbolag
• Ett undertecknat brev med uppgifter om medel från en auktoriserad revisor

Försäkringsanspråk eller -utbetalning

Om dina pengar kommer från ett försäkringsanspråk eller en utbetalning är det här några exempel på dokument som du kan använda:

• Ett brev från betalaren
• Ett kontoutdrag som visar försäkringsbetalningen 

Avgångsvederlag

Om dina pengar kommer från att blivit friställdd är det här några exempel på dokument som du kan använda:

• Ett brev från betalaren
• Ditt bankkontoutdrag som visar betalningen av avgångsvederlaget
• En skattedeklaration

Utbetalning av skadeersättning

Om dina pengar kommer från skadeersättning är det här några exempel på dokument som du kan använda:

• Ett brev från betalaren
• Ett bankkontoutdrag som visar betalningen av ersättningen

Försäljning av tillgångar

Om dina pengar kommer från att sälja tillgångar är det här några exempel på dokument som du kan använda:

• Försäljningsavtalet
• En extern annons från en webbplats
• En kopia på ett utdrag ur fastighetsregistret

Inkomster från myndigheter 

Om dina pengar kommer från inkomster från en myndighet är det här några exempel på dokument som du kan använda:

• Ett brev från en myndighet (t.ex. ett förmånsbeslut)
• Bevis från ditt bankkonto som visar att du har tagit emot betalning

Hyresintäkter

Om dina pengar kommer från hyresintäkter är det här några exempel på dokument som du kan använda:

• Hyresavtalet
• Dokument som bevisar att du äger fastigheten
• Årsredovisning
• Dina skattedeklarationer
• Ett brev från en revisor

Gåva

Om du har fått pengarna i gåva är det här några exempel på dokument som du kan använda:

• Undertecknad bekräftelse från givaren 
• Överlåtesehandling för gåvan
• Ett brev från givaren som bekräftar detaljer om gåvan

Lotteri-, hasardspels- eller kasinovinster

Om dina pengar kommer från att du har vunnit på lotteri eller spel är det här några exempel på dokument som du kan använda:

• Bekräftelse av priset (t.ex. brev från spelbolaget)
• Bevis på att betalningen kommer från vinster (t.ex. betalning till ett konto från Svenska spel eller ATG)
• En check märkt ”vinst”
• Ditt bankkontoutdrag som visar att pengarna har satts in av ett namngivet företag
• Kopior av mediabevakning som stödbevis

Annan finansiering

Om du har fått pengarna på ett annat sätt kan vi be om att få se dokument som visar:

• Det datum då du fick pengarna
• Vilket belopp du fick
• Skälet till att du fick pengarna

Här är några exempel på dokument som du kan använda:

• Ett undertecknat brev med uppgifter om medel från en auktoriserad revisor
• Eventuellt lämpligt underlag som visar betalningen