Včasih moramo od vas zahtevati dokumente kot del našega postopka preverjanja. To pomeni, da bomo potrebovali dokument, ki dokazuje, od kod prihaja denar za vaše nakazilo, znan tudi kot vaš vir sredstev, da bi izpolnili predpise o preprečevanju pranja denarja.

Ti dokumenti morajo vsebovati vaše polno ime, skupni znesek (ki mora pokriti znesek, ki ga pošiljate) in datum prejema denarja. To ni izčrpen seznam, vendar bi moral služiti kot vodilo za vrsto dokumentov, ki jih sprejemamo.

V tem članku vključujemo sprejete dokumente za:

1. Plača ali prihranki iz zaposlitve
2. Prodaja nepremičnin
3. Naložba
4. Poslovni dohodek
5. Dedovanje 
6. Posojilo

Plača, nadplačilo, bonus, provizija, prihranki iz zaposlitve 

Če vaš denar prihaja iz vaše plače, vas bomo morda prosili za dokumente, ki dokazujejo:

• Vaša vloga
• Vaša letna plača
• Ime vašega delodajalca
• Naslov vašega delodajalca
• Datumi, ko ste bili zaposleni
• Datumi, ko ste prejeli plačo

Tukaj je nekaj primerov dokumentov, ki jih lahko uporabite:

• Bančni izpiski, ki kažejo dohodek iz istega vira v treh zaporednih mesecih
• Trije zaporedni meseci plačilnih list
• Pogodba o zaposlitvi
• Potrdilo o vaši plači od delodajalca
• Kopija finančnih računov, če ste samozaposleni
• Izjava IRD 
• Zunanji viri (spletne strani, družbeni mediji)
• Davčne napovedi
• Pismo računovodje

Prodaja nepremičnin

Če vaš denar izvira iz prodaje nepremičnine, vas bomo morda prosili za dokumente, ki dokazujejo:

• Datum, ko ste prejeli denar
• Znesek, ki ste ga prejeli
• Podpisi vpletenih strank
• Naslov nepremičnine
• Opis nepremičnine
• Čas, ki ste ga imeli v lasti

Tukaj je nekaj primerov dokumentov, ki jih lahko uporabite:

• Podpisano pismo odvetnika
• Podpisano pismo nepremičninskega posrednika
• Podpisana prodajna pogodba

Lastništvo nepremičnin

Če vaš denar izvira iz lastništva nepremičnine, lahko uporabite naslednje dokumente:

• Kupoprodajna pogodba
• Kopija baze podatkov o lastništvu nepremičnin
• Podpisano pismo odvetnika 

Naložba

Če vaš denar prihaja iz naložb, vas bomo morda prosili za dokumente, ki dokazujejo:

• Datum, ko ste prejeli denar
• Znesek, ki ste ga prejeli
• Vrsta naložb, ki ste jih opravili

Tukaj je nekaj primerov dokumentov, ki jih lahko uporabite:

• Izjave o naložbah
• Bančni izpisek, ki prikazuje plačilo naložbe 
• Pismo računovodje ali finančnega svetovalca

Poslovni dohodek ali naložbe podjetij 

Če denar, ki ga pošiljate, izvira iz naložb, vas bomo morda prosili za dokumente, ki dokazujejo:

• Datum, ko je vaše podjetje prejelo denar
• Prejeti znesek
• Vrsta naložb
• Imena vpletenih strank
• Podpisi vpletenih strank

Tukaj je nekaj primerov dokumentov, ki jih lahko uporabite:

• Revidirani finančni izkazi
• Poslovni načrt za zagonsko podjetje
• Vaša pogodba (za samostojnega podjetnika ali zagonsko malo ali srednje veliko podjetje)
• Zunanji viri (spletna mesta ali družbeni mediji)
• Spletna stran vašega podjetja za potrditev lastniškega deleža ali direktorskih položajev

Dedovanje

Če vaš denar izvira iz dediščine, vas bomo morda prosili za dokumente, ki dokazujejo:

• Datum, ko ste prejeli denar
• Znesek, ki ste ga prejeli
• Ime osebe, ki je sestavila oporoko
• Podpis osebe, ki je sestavila oporoko
• Vaš odnos z osebo, ki je sestavila oporoko

Tukaj je nekaj primerov dokumentov, ki jih lahko uporabite:

• Pismo izvršitelja zapuščine
• Dokazilo o plačilu z odvetniškega skrbniškega računa
• Overjena kopija potrdila o zapuščini, v kateri je navedena vrednost zapuščine
• Pismo odvetnika
• Pismo skrbnikov zapuščine

Posojilo

Če vaš denar prihaja iz posojila, vas bomo morda prosili za dokumente, ki dokazujejo:

• Znesek, ki ste si ga izposodili
• Datum, ko ste prejeli denar
• Ime posojilodajalca
• Naslov posojilodajalca
• Namen posojila

Tukaj je nekaj primerov dokumentov, ki jih lahko uporabite:

• Izjava o posojilni pogodbi
• Pismo ponudnika posojil 
• Nedavni izpisek kreditnega računa

Zapadle naložbe ali zahtevek po polici

Če vaš denar prihaja iz zapadlih naložb ali zahtevka za zavarovanje, lahko uporabite naslednje dokumente:

• Potrdilo o obdavčljivem dogodku
• Pismo prejšnje investicijske družbe v zvezi z vašim zahtevkom po polici

Prodaja podjetja

Če vaš denar prihaja od prodaje podjetja, lahko uporabite naslednje primere dokumentov:

• Podpisano pismo odvetnika
• Podpisano pismo reguliranega računovodje
• Kopija kupoprodajne pogodbe in bančni izpisek, ki prikazuje sredstva na bančnem računu
• Kopije medijskih objav kot podporni dokaz

Prodaja delnic in drugih naložb

Če vaš denar izvira iz prodaje delnic ali drugih naložb, so nekateri primeri dokumentov, ki jih lahko uporabite, naslednji:

• Vaš investicijski ali varčevalni certifikat
• Opomba k pogodbi
• Izjava ali potrditveno pismo ustrezne investicijske družbe
• Podpisano pismo s podrobnostmi o sredstvih od reguliranega računovodje

Zavarovalni zahtevek ali izplačilo

Če vaš denar prihaja iz zavarovalnega zahtevka ali izplačila, lahko uporabite naslednje dokumente:

• Pismo plačnika
• Bančni izpisek, ki prikazuje plačilo zavarovanja 

Odpravnina

Če vaš denar izvira iz odpuščanja, lahko uporabite naslednje dokumente:

• Pismo plačnika
• Vaš bančni izpisek, ki prikazuje odpravnino
• Davčna napoved

Izplačilo odškodnine

Če vaš denar prihaja iz odškodnine, lahko uporabite naslednje dokumente:

• Pismo plačnika
• Bančni izpisek, ki prikazuje izplačilo odškodnine

Prodaja sredstev

Če vaš denar izvira iz prodaje sredstev, lahko uporabite naslednje dokumente:

• Prodajna pogodba
• Zunanji oglas s spletnega mesta
• Kopija baze podatkov o lastništvu nepremičnin

Vladni dohodek 

Če vaš denar prihaja iz državnih prihodkov, lahko uporabite naslednje dokumente:

• Pismo vladne agencije (npr. pismo o prejemkih)
• Dokazilo z vašega bančnega računa, ki potrjuje prejem plačila

Prihodki od najemnin

Če vaš denar prihaja iz dohodka od najemnin, so nekateri primeri dokumentov, ki jih lahko uporabite:

• Najemna pogodba
• Dokumenti o lastništvu nepremičnine
• Finančni izkazi
• Vaše davčne napovedi
• Pismo računovodje

Darilo

Če vam je bil denar podarjen, lahko uporabite naslednje dokumente:

• Podpisana potrditev darovalca 
• Darilna pogodba
• Pismo darovalca, ki potrjuje podrobnosti darila

Dobitki na loteriji, igrah na srečo ali v igralnicah

Če vaš denar izvira iz dobitka na loteriji ali igrah na srečo, lahko uporabite naslednje dokumente:

• Potrditev nagrade (npr. pismo komisije za loterije)
• Dokazilo, da je plačilo prišlo iz dobitkov (npr. plačilo na račun s strani TAB ali komisije za loterije)
• Ček z oznako »dobitek«
• Vaš bančni izpisek, ki prikazuje sredstva, ki jih je nakazalo imenovano podjetje
• Kopije medijskih objav kot podporni dokaz

Drugi skladi

Če ste denar dobili na drug način, vas bomo morda prosili za dokumente, ki dokazujejo:

• Datum, ko ste prejeli denar
• Znesek, ki ste ga prejeli
• Razlog, zakaj ste ga prejeli

Tukaj je nekaj primerov dokumentov, ki jih lahko uporabite:

• Podpisano pismo s podrobnostmi o sredstvih od reguliranega računovodje
• Vsa ustrezna dokazila, ki dokazujejo plačilo