Tako kot boste morda morali predložiti osebni dokument za odprtje bančnega računa, imamo kot regulirana finančna storitev zakonsko obveznost, da se prepričamo, da ste res tisti, za katerega se izdajate.
Eden od načinov, kako to storimo, je postopek, imenovan preverjanje. Običajno traja le nekaj minut.
V tem članku lahko razumete:
- Kaj morate storiti za dokončanje preverjanja
- Kdaj boste pozvani k dokončanju preverjanja
- Kako narediti selfi kot del procesa
- Nasveti za predložitev sprejemljivih dokumentov
-
Zahteve za preverjanje v državi, v kateri živite
- Avstralija
- Kanada
- Evropska unija
- Nova Zelandija
- Združeno kraljestvo
- Združene države Amerike
Kaj potrebujem za popolno preverjanje?
Da bi zaščitili Xe in naše stranke pred finančnim kriminalom, vas bomo morda prosili, da predložite dokazilo o svoji identiteti s predložitvijo osebnega dokumenta in selfija.
Občasno bomo morda potrebovali nekaj dodatnih dokumentov, kot so dokazilo o naslovu ali viru sredstev.
Da bi razumeli, katere dokumente potrebujemo od vas, upoštevamo:
- Koliko denarja pošiljate
- Država, v katero pošiljate denar
- Država, iz katere pošiljate denar
Kdaj bom moral opraviti preverjanje?
Če bomo od vas potrebovali več informacij, vas bomo za to prosili med postopkom pošiljanja denarja.
V večini primerov se vaša identiteta preverja v realnem času, kar pomeni, da boste lahko denar poslali takoj.
- Kliknite Naredi to pozneje , če želite svoj račun preveriti pozneje.
Posnemanje selfija kot del našega postopka preverjanja
Po predložitvi osebnih dokumentov vas bomo morda prosili, da posnamete selfi (fotografijo svojega obraza). S primerjavo slike v vašem dokumentu z vašim selfijem lahko preverimo, ali ste resnična oseba.
Če postopek začnete v računalniku, si boste lahko poslali varno povezavo, da boste lahko nadaljevali v telefonu in posneli selfi.
Ko posnamete sliko:
- Ohrani resen obraz
- Snemi si očala
- Prepričajte se, da je vaš obraz znotraj ovalnega okvirja
- Naredite selfie
Ko si zadovoljen/a, da je slika ravno pravšnja, oddaj svoj selfi.
Nasveti za predložitev sprejemljivih dokumentov
Med postopkom preverjanja vam bomo povedali, katere dokumente potrebujemo od vas.
Oglejte si zahteve za preverjanje za vašo regijo.
Ko pošljete fotografijo dokumenta, se prepričajte, da:
- Dokument je datum
- Pošiljate fotografijo pravega dokumenta. Ne moremo sprejeti skenov, fotokopij ali fotografij računalniških zaslonov, ki prikazujejo dokument.
- Fotografija je v barvah
- Fotografija je jasna, ni zamegljena ali zrnata
- Fotografija prikazuje celotno stran in nobena informacija ni prekrita (pazite, da vam prsti ne bodo v napoto!).
- Če je vaš dokument dvostranski, pošljite slike obeh strani
Zahteve za preverjanje po državah
Avstralija
Morda boste morali predložiti veljaven dokazilo o identiteti ali dokument z naslovom.
Kopije dokumentov morajo biti barvne. Dokumenti o naslovu morajo biti datirani v zadnjih 12 mesecih , osebni dokumenti pa morajo imeti veljaven datum poteka veljavnosti.
Spodnja tabela pojasnjuje, kateri dokumenti so sprejemljivi za posamezno predložitev:
| Dokument | Dokazilo o identiteti | Dokazilo o naslovu |
| Potni list (strani s fotografijami in podpisi) |
||
| Vozniško dovoljenje | ||
| Osebna izkaznica* (če je priložena fotografija) |
||
| Položnica za komunalne storitve | ||
| Pismo vladne agencije | ||
| Obvestilo o obrestnih merah ali vrednotenje | ||
| Izpisek katere koli banke, hranilnice ali kreditne zadruge |
| *Če uporabljate dokument, ki ga je izdala druga država kot Avstralija, se lahko prikaže sporočilo o napaki. Če se to zgodi, uporabite namesto tega svoj potni list. |
Kanada
Morda boste morali predložiti veljaven dokazilo o identiteti ali dokument z naslovom.
Kopije dokumentov morajo biti barvne. Naslovni dokumenti morajo biti datirani v skladu z navodili , osebni dokumenti pa morajo imeti veljaven datum poteka veljavnosti.
Spodnja tabela pojasnjuje, kateri dokumenti so sprejemljivi za posamezno predložitev:
| Dokument | Dokazilo o identiteti | Veljaven dokument o naslovu? |
| Potni list (strani s fotografijami in podpisi) |
||
| Vozniško dovoljenje | ||
| Osebna izkaznica* (če je priložena fotografija) |
||
| Kartica dovoljenja za prebivanje | ||
| Vsaka izjava, ki jo izda kanadski vladni organ (zvezni, pokrajinski, teritorialni ali občinski) | ||
| Obvestilo o oceni CRA | ||
| Pismo o vračilu DDV | ||
| Račun za komunalne storitve (mora biti izdan v zadnjih 3 mesecih) | ||
| Izpisek T4 | ||
| Izpiski investicijskih računov (RRSP, GIC itd.) |
| *Če uporabljate dokument, ki ga je izdala druga država kot Kanada, se lahko prikaže sporočilo o napaki. Če se to zgodi, uporabite namesto tega svoj potni list. |
Evropska unija
Morda boste morali predložiti veljaven dokazilo o identiteti ali dokument z naslovom.
Kopije dokumentov morajo biti barvne. Dokumenti o naslovu morajo biti datirani v zadnjih 3 mesecih , osebni dokumenti pa morajo imeti veljaven datum poteka veljavnosti.
Spodnja tabela pojasnjuje, kateri dokumenti so sprejemljivi za posamezno predložitev:
| Dokument | Dokazilo o identiteti | Dokazilo o naslovu |
| Potni list (strani s fotografijami in podpisi) |
||
| Vozniško dovoljenje s fotografijo* | ||
| Osebna izkaznica* (če je priložena fotografija) |
||
| Kartica dovoljenja za prebivanje | ||
| Položnica za komunalne storitve | ||
| Bančni izpisek | ||
| Pismo lokalnih ali nacionalnih davčnih organov | ||
| Odvetniško pismo, ki potrjuje zaključek nedavnega nakupa hiše |
| *Če uporabljate dokument, ki ga je izdala država zunaj Evropske unije, se lahko prikaže sporočilo o napaki. Če se to zgodi, uporabite namesto tega svoj potni list. |
Nova Zelandija
Morda boste morali predložiti veljaven dokazilo o identiteti ali dokument z naslovom. Glejte spodnjo tabelo, ki pojasnjuje dokumente, ki so sprejemljivi za vsako predložitev.
Overjen osebni dokument
Morda vas bomo prosili, da predložite overjeno kopijo vašega osebnega dokumenta. To pomeni, da mora fotokopijo vašega osebnega dokumenta podpisati pooblaščenec za prisego ali garant. Ta oseba je lahko katera koli od naslednjih:
- Zdravnik
- Policist
- Mirovni sodnik
- Registrirani učitelj
- Pooblaščeni javni računovodja
- Sodnik ali odvetnik
| Opomba: če potrebujemo overjeno kopijo vašega osebnega dokumenta, ga boste morali naložiti, da boste lahko nadaljevali s prenosom. To lahko pomeni ponovni zagon prenosa, ko bo vaš osebni dokument overjen. |
Ta tabela navaja sprejemljive dokumente za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu:
| Dokument | Dokazilo o identiteti | Dokazilo o naslovu |
| Potni list (strani s fotografijami in podpisi) |
||
| Vozniško dovoljenje | ||
| Položnica za komunalne storitve | ||
| Pismo vladne agencije | ||
| Obvestilo o obrestnih merah ali vrednotenje | ||
| Izpisek katere koli banke, hranilnice ali kreditne zadruge |
| *Če uporabljate dokument, ki ga je izdala druga država kot Nova Zelandija, se lahko prikaže sporočilo o napaki. Če se to zgodi, uporabite namesto tega svoj potni list. |
Združeno kraljestvo
Morda boste morali predložiti veljaven dokazilo o identiteti ali dokument z naslovom.
Kopije dokumentov morajo biti barvne. Dokumenti o naslovu morajo biti datirani v zadnjih 3 mesecih, razen če ni navedeno drugače, osebni dokumenti pa morajo imeti veljaven datum poteka veljavnosti.
Spodnja tabela pojasnjuje, kateri dokumenti so sprejemljivi za posamezno predložitev:
| Dokument | Dokazilo o identiteti | Dokazilo o naslovu |
| Potni list (strani s fotografijami in podpisi) |
||
| Vozniško dovoljenje s fotografijo* | ||
| Osebna izkaznica* (če je priložena fotografija) |
||
| Dovoljenje za prebivanje* | ||
| Položnica za komunalne storitve | ||
| Bančni izpisek | ||
| Zakon o davku na nepremičnine (za tekoče davčno leto) |
||
| Pisma o samooceni dohodnine | ||
| Pismo lokalnih ali nacionalnih davčnih organov | ||
| Vpis v volilni imenik |
| *Če uporabljate dokument, ki ga je izdala druga država kot Združeno kraljestvo, se lahko prikaže sporočilo o napaki. Če se to zgodi, uporabite namesto tega svoj potni list. |
Združene države Amerike
Morda boste morali predložiti veljaven dokazilo o identiteti ali dokument z naslovom.
Kopije dokumentov morajo biti barvne. Dokumenti o naslovu morajo biti datirani v zadnjih 3 mesecih , osebni dokumenti pa morajo imeti veljaven datum poteka veljavnosti.
Spodnja tabela pojasnjuje, kateri dokumenti so sprejemljivi za posamezno predložitev:
| Dokument | Dokazilo o identiteti | Dokazilo o naslovu |
| Potni list (strani s fotografijami in podpisi) |
||
| Vozniško dovoljenje | ||
| Osebna izkaznica* | ||
| Položnica za komunalne storitve | ||
| Veljavna najemna pogodba | ||
| Bančni izpisek tekočega ali varčevalnega računa | ||
| Vsaka izjava, ki jo izda vladni organ ZDA (zvezni ali državni |
| *Če uporabljate dokument, ki ga je izdala druga država kot ZDA, se lahko prikaže sporočilo o napaki. Če se to zgodi, uporabite namesto tega svoj potni list. |