Niekedy si od vás musíme v rámci overovacieho procesu vyžiadať dokumenty. To znamená, že budeme potrebovať dokument preukazujúci pôvod peňazí na váš prevod, známy aj ako zdroj vašich finančných prostriedkov, aby sme splnili predpisy o boji proti praniu špinavých peňazí.
Tieto dokumenty musia obsahovať vaše celé meno, celkovú sumu (ktorá by mala pokrývať sumu, ktorú posielate) a dátum prijatia peňazí. Toto nie je vyčerpávajúci zoznam, ale mal by slúžiť ako návod, aké typy dokumentov akceptujeme.
| Upozornenie: Výpisy z bankového účtu nám môžu pomôcť overiť pôvod vašich peňazí, ale samy o sebe zvyčajne nestačia. Najlepšie je poskytnúť čo najviac dokumentov, ktoré sme uviedli. |
V tomto článku uvádzame akceptované dokumenty pre:
- Plat alebo úspory zo zamestnania
- Predaj nehnuteľností
- Investícia
- Príjem z podnikania
- Dedičstvo
- Pôžička
Plat, mzda, bonus, provízia, úspory zo zamestnania
Ak vaše peniaze pochádzajú z vášho platu, môžeme vás požiadať o dokumenty, ktoré preukazujú:
- Vaša úloha
- Váš ročný plat
- Meno vášho zamestnávateľa
- Adresa vášho zamestnávateľa
- Dátumy, kedy ste boli zamestnaní
- Dátumy, kedy ste dostali výplaty mzdy
Tu je niekoľko príkladov dokumentov, ktoré môžete použiť:
- Výpisy z bankového účtu preukazujúce príjem z rovnakého zdroja za 3 po sebe nasledujúce mesiace
- Tri po sebe nasledujúce mesiace výplatných pások
- Pracovná zmluva
- Potvrdenie o vašej mzde od zamestnávateľa
- Kópia finančných účtov, ak ste samostatne zárobkovo činný/á
- Výpis IRD
- Externé zdroje (webové stránky, sociálne siete)
- Daňové priznania
- List od účtovníka
Predaj nehnuteľností
Ak vaše peniaze pochádzajú z predaja nehnuteľnosti, môžeme vás požiadať o dokumenty, ktoré preukazujú:
- Dátum, kedy ste dostali peniaze
- Suma, ktorú ste dostali
- Podpisy zúčastnených strán
- Adresa nehnuteľnosti
- Popis nehnuteľnosti
- Dĺžka doby, počas ktorej ste ho vlastnili
Tu je niekoľko príkladov dokumentov, ktoré môžete použiť:
- Podpísaný list od právnika
- Podpísaný list od realitného makléra
- Podpísaná kúpna zmluva
Vlastníctvo nehnuteľnosti
Ak vaše peniaze pochádzajú z vlastníctva nehnuteľnosti, môžete použiť niekoľko príkladov dokumentov:
- Kúpno-predajná zmluva
- Kópia databázy vlastníkov nehnuteľností
- Podpísaný list od právnika
Investícia
Ak vaše peniaze pochádzajú z investícií, môžeme vás požiadať o dokumenty, ktoré preukazujú:
- Dátum, kedy ste dostali peniaze
- Suma, ktorú ste dostali
- Typ investícií, ktoré ste uskutočnili
Tu je niekoľko príkladov dokumentov, ktoré môžete použiť:
- Investičné výkazy
- Výpis z bankového účtu s uvedením investičnej platby
- List od účtovníka alebo finančného poradcu
Obchodný príjem alebo firemné investície
Ak peniaze, ktoré posielate, pochádzajú z investícií, môžeme vás požiadať o dokumenty, ktoré preukazujú:
- Dátum, kedy vaša firma prijala peniaze
- Prijatá suma
- Typ investícií
- Názvy zúčastnených strán
- Podpisy zúčastnených strán
Tu je niekoľko príkladov dokumentov, ktoré môžete použiť:
- Auditované finančné výkazy
- Podnikateľský plán pre startup
- Vaša zmluva (pre živnostníka alebo začínajúci malý alebo stredný podnik)
- Externé zdroje (webové stránky alebo sociálne médiá)
- Webová stránka vašej spoločnosti na potvrdenie podielu v spoločnosti alebo členstva v predstavenstve
Dedičstvo
Ak vaše peniaze pochádzajú z dedičstva, môžeme vás požiadať o dokumenty, ktoré preukazujú:
- Dátum, kedy ste dostali peniaze
- Suma, ktorú ste dostali
- Meno osoby, ktorá zostavila závet
- Podpis osoby, ktorá spísala závet
- Váš vzťah s osobou, ktorá zostavila závet
Tu je niekoľko príkladov dokumentov, ktoré môžete použiť:
- List od vykonávateľa pozostalosti
- Doklad o platbe z trustového účtu právnika
- Overená kópia závetu s uvedením hodnoty majetku
- List od právnika
- List od správcov pozostalosti
Pôžička
Ak vaše peniaze pochádzajú z pôžičky, môžeme vás požiadať o dokumenty, ktoré preukazujú:
- Suma, ktorú ste si požičali
- Dátum, kedy ste dostali peniaze
- Názov veriteľa
- Adresa veriteľa
- Účel pôžičky
Tu je niekoľko príkladov dokumentov, ktoré môžete použiť:
- Výpis z dohody o pôžičke
- List od poskytovateľa pôžičky
- Nedávny výpis z úverového účtu
Splatné investície alebo nároky z poistných zmlúv
Ak vaše peniaze pochádzajú zo splatných investícií alebo z poistnej udalosti, môžete použiť tieto príklady dokumentov:
- Potvrdenie o zdaniteľnej udalosti
- List od predchádzajúcej investičnej spoločnosti týkajúci sa vašej poistnej udalosti
Predaj spoločnosti
Ak vaše peniaze pochádzajú z predaja spoločnosti, môžete použiť niekoľko príkladov dokumentov:
- Podpísaný list od právnika
- Podpísaný list od regulovaného účtovníka
- Kópia kúpnej zmluvy a výpis z bankového účtu s preukázaním finančných prostriedkov na bankový účet
- Kópie mediálnych správ ako podporný dôkaz
Predaj akcií a iných investícií
Ak vaše peniaze pochádzajú z predaja akcií alebo iných investícií, môžete použiť tieto príklady dokumentov:
- Váš investičný alebo sporiaci certifikát
- Zmluvná poznámka
- Vyhlásenie alebo potvrdzujúci list od príslušnej investičnej spoločnosti
- Podpísaný list s podrobnosťami o finančných prostriedkoch od regulovaného účtovníka
Poistná udalosť alebo výplata
Ak vaše peniaze pochádzajú z poistnej udalosti alebo výplaty, môžete použiť tieto príklady dokumentov:
- List od platiteľa
- Výpis z bankového účtu s preukázaním platby poistného
Odstupné
Ak vaše peniaze pochádzajú z prepustenia, môžete použiť niekoľko príkladov dokumentov:
- List od platiteľa
- Váš bankový výpis s preukázaním odstupného
- Daňové priznanie
Kompenzačná platba
Ak vaše peniaze pochádzajú z odškodnenia, môžete použiť tieto príklady dokumentov:
- List od platiteľa
- Výpis z bankového účtu preukazujúci vyplatenú kompenzáciu
Predaj majetku
Ak vaše peniaze pochádzajú z predaja aktív, môžete použiť tieto príklady dokumentov:
- Kúpna zmluva
- Externý záznam z webovej stránky
- Kópia databázy vlastníkov nehnuteľností
Vládne príjmy
Ak vaše peniaze pochádzajú z vládneho príjmu, môžete použiť tieto príklady dokumentov:
- List od vládnej agentúry (napr. list o dávkach)
- Dôkaz z vášho bankového účtu preukazujúci prijatie platby
Príjem z prenájmu
Ak vaše peniaze pochádzajú z príjmu z prenájmu, môžete použiť niekoľko príkladov dokumentov:
- Nájomná zmluva
- Dokumenty o vlastníctve nehnuteľnosti
- Finančné výkazy
- Vaše daňové priznania
- List od účtovníka
Darček
Ak ste dostali peniaze darom, môžete použiť tieto príklady dokumentov:
- Podpísané potvrdenie od darcu
- Darovacia listina
- List od darcu potvrdzujúci podrobnosti daru
Výhry v lotérii, hazardných hrách alebo kasíne
Ak vaše peniaze pochádzajú z výhry v lotérii alebo hazardných hrách, môžete použiť tieto príklady dokumentov:
- Potvrdenie o výhre (napr. list od Komisie pre lotérie)
- Dôkaz, že platba pochádza z výhier (napr. platba na účet od TAB alebo lotériovej komisie)
- Šek označený ako „výhra“
- Váš bankový výpis s preukázaním finančných prostriedkov vložených menovanou spoločnosťou
- Kópie mediálnych správ ako podporný dôkaz
Ostatné fondy
Ak ste peniaze získali iným spôsobom, môžeme vás požiadať o predloženie dokumentov, ktoré preukazujú:
- Dátum, kedy ste dostali peniaze
- Suma, ktorú ste dostali
- Dôvod, prečo ste to dostali
Tu je niekoľko príkladov dokumentov, ktoré môžete použiť:
- Podpísaný list s podrobnosťami o finančných prostriedkoch od regulovaného účtovníka
- Akákoľvek príslušná podporná dokumentácia preukazujúca platbu