Rovnako ako na otvorenie bankového účtu možno budete musieť poskytnúť doklad totožnosti, ako regulovaná finančná služba máme zákonnú povinnosť uistiť sa, že ste tým, za koho sa vydávate.
Jedným zo spôsobov, ako to dosiahnuť, je proces nazývaný overovanie. Zvyčajne to trvá len pár minút.
V tomto článku môžete pochopiť:
- Čo musíte urobiť na dokončenie overenia
- Kedy budete požiadaní o dokončenie overenia
- Ako si urobiť selfie ako súčasť procesu
- Tipy na predkladanie prijateľných dokumentov
-
Požiadavky na overenie v krajine, v ktorej žijete
- Austrália
- Kanada
- Európska únia
- New Zealand
- Spojené kráľovstvo
- Spojené štáty americké
Čo potrebujem na úplné overenie?
Aby sme ochránili spoločnosť Xe a našich zákazníkov pred finančnou kriminalitou, môžeme vás požiadať o preukázanie vašej totožnosti predložením dokladu totožnosti a selfie.
Občas môžeme potrebovať ďalšie dokumenty, ako napríklad doklad o adrese alebo zdroji finančných prostriedkov.
Aby sme pochopili, aké dokumenty od vás potrebujeme, zvažujeme:
- Koľko peňazí posielate
- Krajina, do ktorej posielate peniaze
- Krajina, z ktorej posielate peniaze
Kedy budem požiadaný/á o dokončenie overenia?
Ak od vás budeme potrebovať ďalšie informácie, požiadame vás o to počas procesu posielania peňazí.
Vo väčšine prípadov sa vaša totožnosť overuje v reálnom čase, čo znamená, že budete môcť okamžite poslať peniaze.
- Kliknite na možnosť Urobiť neskôr , ak sa chcete vrátiť a overiť svoj účet inokedy.
Urobenie si selfie ako súčasť nášho overovacieho procesu
Po predložení dokladov totožnosti vás môžeme požiadať o selfie (fotografiu vašej tváre). Porovnaním obrázka vo vašom dokumente s vašou selfie môžeme overiť, či ste skutočná osoba.
Ak proces začnete na počítači, budete si môcť poslať zabezpečený odkaz, aby ste mohli pokračovať na telefóne a urobiť si selfie.
Keď urobíte fotku:
- Zachovajte vážnu tvár
- Zlož si okuliare
- Uistite sa, že vaša tvár je vo vnútri oválneho rámu
- Urobte si selfie
Keď ste spokojní s tým, že fotka je taká správna, odošlite svoju selfie.
Tipy na predkladanie prijateľných dokumentov
Počas overovania vám povieme, aké dokumenty od vás budeme potrebovať.
Pozrite si požiadavky na overenie pre váš región.
Pri posielaní fotografie dokumentu sa uistite, že:
- Dokument je dátumovaný
- Posielate fotografiu skutočného dokumentu. Neprijímame skeny, fotokópie ani fotografie počítačových obrazoviek, ktoré dokument zobrazujú.
- Fotografia je farebná
- Fotografia je jasná, nie je rozmazaná ani zrnitá
- Fotografia zobrazuje celú stranu a nie sú zakryté žiadne informácie (nezakrývajte si to prstami!).
- Ak je váš dokument obojstranný, pošlite fotografie oboch strán
Požiadavky na overenie podľa krajiny
Austrália
Môžeme vás požiadať o poskytnutie platného dokladu totožnosti alebo dokladu s adresou.
Kópie dokumentov musia byť farebné. Doklady s adresou musia byť datované do posledných 12 mesiacov a doklady totožnosti musia mať platný dátum skončenia platnosti.
V nasledujúcej tabuľke je vysvetlené, ktoré dokumenty sú prijateľné pre každé podanie:
| Dokument | Dôkaz totožnosti | Doklad o adrese |
| Pas (stránky s fotografiou a podpisom) |
||
| Vodičský preukaz | ||
| Občiansky preukaz* (ak je priložená fotografia) |
||
| Účet za energie | ||
| List od vládnej agentúry | ||
| Oznámenie o sadzbách rady alebo ohodnotenie | ||
| Výpis z akejkoľvek banky, stavebnej sporiteľne alebo úverového družstva |
| *Ak používate dokument vydaný inou krajinou ako Austrália, môže sa zobraziť chybové hlásenie. Ak sa tak stane, použite namiesto toho svoj cestovný pas. |
Kanada
Môžeme vás požiadať o poskytnutie platného dokladu totožnosti alebo dokladu s adresou.
Kópie dokumentov musia byť farebné. Dokumenty s adresou musia byť datované podľa pokynov a doklady totožnosti musia mať platný dátum exspirácie.
V nasledujúcej tabuľke je vysvetlené, ktoré dokumenty sú prijateľné pre každé podanie:
| Dokument | Dôkaz totožnosti | Platný doklad o adrese? |
| Pas (stránky s fotografiou a podpisom) |
||
| Vodičský preukaz | ||
| Občiansky preukaz* (ak je priložená fotografia) |
||
| Karta povolenia na pobyt | ||
| Akékoľvek vyhlásenie vydané kanadským vládnym orgánom (federálnym, provinčným, územným alebo obecným) | ||
| Oznámenie o posúdení ratingovej agentúry | ||
| List o vrátení DPH | ||
| Účet za energie (nesmie byť datovaný za posledné 3 mesiace) | ||
| Výpis T4 | ||
| Výpisy z investičných účtov (RRSP, GIC atď.) |
| *Ak používate dokument vydaný inou krajinou ako Kanada, môže sa zobraziť chybové hlásenie. Ak sa tak stane, použite namiesto toho svoj cestovný pas. |
Európska únia
Môžeme vás požiadať o poskytnutie platného dokladu totožnosti alebo dokladu s adresou.
Kópie dokumentov musia byť farebné. Doklady s adresou musia byť datované v posledných 3 mesiacoch a doklady totožnosti musia mať platný dátum exspirácie.
V nasledujúcej tabuľke je vysvetlené, ktoré dokumenty sú prijateľné pre každé podanie:
| Dokument | Dôkaz totožnosti | Doklad o adrese |
| Pas (stránky s fotografiou a podpisom) |
||
| Vodičský preukaz s fotografiou* | ||
| Občiansky preukaz* (ak je priložená fotografia) |
||
| Karta povolenia na pobyt | ||
| Účet za energie | ||
| Výpis z banky | ||
| List miestnych alebo národných daňových úradov | ||
| Potvrdenie od právneho zástupcu o dokončení nedávnej kúpy domu |
| *Ak používate dokument vydaný krajinou mimo Európskej únie, môže sa zobraziť chybové hlásenie. Ak sa tak stane, použite namiesto toho svoj cestovný pas. |
New Zealand
Môžeme vás požiadať o poskytnutie platného dokladu totožnosti alebo dokladu s adresou. Pozrite si tabuľku nižšie, ktorá vysvetľuje dokumenty, ktoré sú prijateľné pre každé podanie.
Overený doklad totožnosti
Môžeme vás požiadať o poskytnutie overenej kópie vášho dokladu totožnosti. To znamená, že fotokópiu vášho dokladu totožnosti musí podpísať komisár pre prísahu alebo ručiteľ. Táto osoba môže byť ktorákoľvek z nasledujúcich:
- Lekár
- Policajt
- Mierový sudca
- Registrovaný učiteľ
- Akreditovaný verejný účtovník
- Sudca alebo právnik
| Upozornenie: Ak budeme požadovať overenú kópiu vášho dokladu totožnosti, budete ho musieť nahrať, aby ste mohli pokračovať v prevode. To môže znamenať opätovné spustenie prevodu po overení vášho dokladu totožnosti. |
Táto tabuľka uvádza prijateľné dokumenty na preukázanie totožnosti a adresy:
| Dokument | Dôkaz totožnosti | Doklad o adrese |
| Pas (stránky s fotografiou a podpisom) |
||
| Vodičský preukaz | ||
| Účet za energie | ||
| List od vládnej agentúry | ||
| Oznámenie o sadzbách rady alebo ohodnotenie | ||
| Výpis z akejkoľvek banky, stavebnej sporiteľne alebo úverového družstva |
| *Ak používate dokument vydaný inou krajinou ako Nový Zéland, môže sa zobraziť chybové hlásenie. Ak sa tak stane, použite namiesto toho svoj cestovný pas. |
Spojené kráľovstvo
Môžeme vás požiadať o poskytnutie platného dokladu totožnosti alebo dokladu s adresou.
Kópie dokumentov musia byť farebné. Doklady s adresou musia byť datované v posledných 3 mesiacoch, pokiaľ nie je uvedené inak, a doklady totožnosti musia mať platný dátum skončenia platnosti.
V nasledujúcej tabuľke je vysvetlené, ktoré dokumenty sú prijateľné pre každé podanie:
| Dokument | Dôkaz totožnosti | Doklad o adrese |
| Pas (stránky s fotografiou a podpisom) |
||
| Vodičský preukaz s fotografiou* | ||
| Občiansky preukaz* (ak je priložená fotografia) |
||
| Povolenie na pobyt* | ||
| Účet za energie | ||
| Výpis z banky | ||
| Návrh zákona o dani z nehnuteľnosti (za aktuálny daňový rok) |
||
| Listy o samohodnotení dane z príjmu | ||
| List miestnych alebo národných daňových úradov | ||
| Zápis do zoznamu voličov |
| *Ak používate dokument vydaný inou krajinou ako Spojené kráľovstvo, môže sa zobraziť chybové hlásenie. Ak sa tak stane, použite namiesto toho svoj cestovný pas. |
Spojené štáty americké
Môžeme vás požiadať o poskytnutie platného dokladu totožnosti alebo dokladu s adresou.
Kópie dokumentov musia byť farebné. Doklady s adresou musia byť datované v posledných 3 mesiacoch a doklady totožnosti musia mať platný dátum exspirácie.
V nasledujúcej tabuľke je vysvetlené, ktoré dokumenty sú prijateľné pre každé podanie:
| Dokument | Dôkaz totožnosti | Doklad o adrese |
| Pas (stránky s fotografiou a podpisom) |
||
| Vodičský preukaz | ||
| Občiansky preukaz* | ||
| Účet za energie | ||
| Súčasná nájomná zmluva | ||
| Výpis z bankového účtu alebo sporiaceho účtu | ||
| Akékoľvek vyhlásenie vydané orgánom vlády USA (federálnym alebo štátnym |
| *Ak používate dokument vydaný inou krajinou ako USA, môže sa zobraziť chybové hlásenie. Ak sa tak stane, použite namiesto toho svoj cestovný pas. |