A volte è necessario richiedere dei documenti come parte del nostro processo di verifica. Ciò significa che avremo bisogno di un documento che provi l'origine dei fondi per il tuo trasferimento, noto come "fonte dei fondi", per conformarci alle normative contro il riciclaggio di denaro.
Questi documenti devono mostrare il tuo nome completo, l'importo totale (che dovrebbe coprire la somma che stai inviando) e la data in cui hai ricevuto il denaro. Questa non è una lista esaustiva, ma dovrebbe servire come guida per il tipo di documenti che accettiamo.
| Nota: gli estratti conto bancari possono aiutarci a verificare l'origine dei tuoi fondi, ma di solito non sono sufficienti da soli. È consigliabile fornire il maggior numero possibile di documenti che abbiamo elencato. |
In questo articolo, includiamo i documenti accettati per:
- Stipendio o risparmi da impiego
- Vendita dell'immobile
- Investimenti
- Reddito d'impresa
- Eredità
- Prestito
Stipendio, salario, bonus, commissioni, risparmi da impiego
Se il tuo denaro proviene dal tuo stipendio, potremmo chiederti di fornire documenti che mostrino:
- Il tuo ruolo
- Il tuo stipendio annuo
- Il nome del datore di lavoro
- Indirizzo del tuo datore di lavoro
- Le date di assunzione
- Le date in cui hai ricevuto il pagamento dello stipendio
Ecco alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare:
- Estratti conto bancari che riportano un reddito dalla stessa fonte per 3 mesi consecutivi
- Buste paga
- Un contratto di lavoro
- Conferma del tuo stipendio dal tuo datore di lavoro
- Copia dei conti finanziari, se lavoratore autonomo
- Dichiarazione IRD
- Fonti esterne (siti web, social media)
- Dichiarazioni dei redditi
- Una lettera di un commercialista
Vendita dell'immobile
Se il tuo denaro proviene dalla vendita di un immobile, potremmo chiederti di fornire documenti che mostrano:
- La data in cui hai ricevuto il denaro
- L'importo che hai ricevuto
- Firme delle parti coinvolte
- L'indirizzo dell'immobile
- Una descrizione dell'immobile
- Il periodo di tempo in cui l'hai posseduto
Ecco alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare:
- Una lettera firmata da un avvocato
- Una lettera firmata da un agente immobiliare
- Il contratto di vendita firmato
Proprietà dell'immobile
Se il tuo denaro proviene dal possesso di un immobile, alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare sono:
- Il contratto di compravendita
- Una copia del database della proprietà immobiliare
- Una lettera firmata da un avvocato
Investimenti
Se il tuo denaro proviene da investimenti, potremmo chiederti di fornire documenti che mostrino:
- La data in cui hai ricevuto il denaro
- L'importo che hai ricevuto
- Il tipo di investimenti che hai fatto
Ecco alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare:
- Dichiarazioni d'investimento
- Un estratto conto bancario che mostri il pagamento dell'investimento
- Una lettera di un commercialista o di un consulente finanziario
Reddito d'impresa o investimenti aziendali
Se il denaro che stai inviando proviene da investimenti, potremmo chiederti di fornire documenti che mostrano:
- La data in cui la tua azienda ha ricevuto il denaro
- L'importo ricevuto
- Il tipo di investimenti
- Nomi delle parti coinvolte
- Firme delle parti coinvolte
Ecco alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare:
- Bilanci certificati
- Un business plan per una start-up
- Il tuo contratto (per una ditta individuale o una start-up di PMI)
- Fonti esterne (siti web o social media)
- Il sito web della tua azienda per confermare le partecipazioni azionarie o gli incarichi di amministratore
Eredità
Se il tuo denaro proviene da eredità, potremmo chiederti di fornire documenti che mostrino:
- La data in cui hai ricevuto il denaro
- L'importo che hai ricevuto
- Il nome della persona che ha fatto testamento
- La firma della persona che ha fatto testamento
- Il tuo rapporto con la persona che ha fatto testamento
Ecco alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare:
- Una lettera dell'esecutore testamentario
- Prova di pagamento dal conto fiduciario di un avvocato
- Una copia certificata del decreto di successione testamentaria, con indicazione del valore dell'eredità
- Una lettera di un avvocato
- Una lettera da parte degli amministratori del patrimonio
Prestito
Se il tuo denaro proviene da un prestito, potremmo chiederti di fornire documenti che mostrino:
- L'importo che hai preso in prestito
- La data in cui hai ricevuto il denaro
- Il nome del prestatore
- L'indirizzo del prestatore
- Lo scopo del prestito
Ecco alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare:
- Una dichiarazione di contratto di prestito
- Una lettera dell'istituto di credito
- Un estratto conto del prestito recente
Investimenti in scadenza o richiesta di risarcimento della polizza
Se il tuo denaro proviene da investimenti in scadenza o da un risarcimento della polizza, alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare sono:
- Un certificato di evento imponibile
- Una lettera della compagnia di investimento precedente relativa alla tua richiesta di risarcimento della polizza
Vendita dell'azienda
Se il tuo denaro proviene dalla vendita di un'azienda, alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare sono:
- Una lettera firmata da un avvocato
- Una lettera firmata da un commercialista iscritto all'albo
- Una copia del contratto di vendita e dell'estratto conto bancario che mostri i fondi sul conto bancario
- Copie della copertura mediatica come prova a supporto
Vendita di azioni e altri investimenti
Se il tuo denaro proviene dalla vendita di azioni o altri investimenti, alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare sono:
- Il certificato di investimento o di risparmio
- Una nota contrattuale
- Una dichiarazione o una lettera di conferma della società di investimento pertinente
- Una lettera firmata con i dettagli dei fondi da un commercialista regolamentato
Richiesta di risarcimento o pagamento assicurativo
Se il tuo denaro proviene da un risarcimento assicurativo o da un pagamento, alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare sono:
- Una lettera del pagatore
- Un estratto conto bancario che mostri il pagamento dell'assicurazione
Indennità di licenziamento
Se il tuo denaro proviene da un licenziamento, alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare sono:
- Una lettera del pagatore
- Il tuo estratto conto bancario con l'indennità di licenziamento
- Una dichiarazione dei redditi
Pagamento dell'indennizzo
Se il tuo denaro proviene da un risarcimento, alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare sono:
- Una lettera del pagatore
- Un estratto conto bancario che mostri il pagamento del risarcimento
Vendita di beni
Se il tuo denaro proviene dalla vendita di beni, alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare sono:
- Il contratto di vendita
- Un annuncio esterno da un sito web
- Una copia del database della proprietà immobiliare
Entrate governative
Se il tuo denaro proviene da un reddito governativo, alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare sono:
- Una lettera di un'agenzia governativa (ad es. una lettera di benefit)
- Prova dal tuo conto bancario che mostri la ricevuta del pagamento
Reddito da locazione
Se il tuo denaro proviene da reddito da locazione, alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare sono:
- Il contratto di locazione
- Documenti di proprietà dell'immobile
- Bilanci finanziari
- La tua dichiarazione dei redditi
- Una lettera di un commercialista
Regalo
Se il tuo denaro ti è stato regalato, alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare sono:
- Conferma firmata dal donatore
- L'atto di donazione
- Una lettera del donatore che confermi i dettagli della donazione
Vincite alla lotteria, al gioco d'azzardo o al casinò
Se il tuo denaro proviene da una vincita alla lotteria o dal gioco d'azzardo, alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare sono:
- La conferma del premio (ad es. lettera della Lotteries Commission)
- Prova che il pagamento proviene da vincite (ad esempio, pagamento sul conto da TAB o dalla Lotteries Commission)
- Un assegno con la dicitura "vincite"
- Il tuo estratto conto bancario che mostri i fondi depositati da una società nominata
- Copie della copertura mediatica come prova a supporto
Altri fondi
Se hai ricevuto il denaro in un altro modo, potremmo chiederti di vedere i documenti che mostrino:
- La data in cui hai ricevuto il denaro
- L'importo che hai ricevuto
- Il motivo per cui l'hai ricevuto
Ecco alcuni esempi di documenti che potresti utilizzare:
- Una lettera firmata con i dettagli dei fondi da un commercialista regolamentato
- Qualsiasi documentazione giustificativa appropriata che dimostri il pagamento