Come avviene per l'apertura di un conto bancario, in quanto servizio finanziario regolamentato, siamo legalmente tenuti a verificare la tua identità per assicurarci che tu sia effettivamente chi dichiari di essere.
Una delle modalità che utilizziamo per questo scopo è un processo di verifica e, di solito, richiede solo pochi minuti.
In questo articolo scoprirai:
Di cosa ho bisogno per completare la verifica?
Al fine di proteggere Xe e i nostri clienti dalla criminalità finanziaria, potremmo chiederti di fornire una prova della tua identità inviando un documento d'identità (ID) e un selfie.
Occasionalmente, potremmo aver bisogno di alcuni documenti aggiuntivi, come una prova dell'indirizzo o della fonte dei fondi.
Per capire di quali documenti abbiamo bisogno, consideriamo:
- Quanto denaro stai inviando
- Il paese in cui stai inviando denaro
- Il paese da cui stai inviando denaro
Quando mi verrà chiesto di completare la verifica?
Se avremo bisogno di ulteriori informazioni, te le chiederemo durante il processo di invio del denaro.
Nella maggior parte dei casi, la tua identità viene controllata in tempo reale, il che significa che sarai in grado di inviare denaro immediatamente.
- Clicca su Esegui questa operazione in un secondo momento se desideri verificare il tuo conto in un altro momento.
Scattare un selfie come parte del nostro processo di verifica
Potremmo chiederti di scattare un selfie (una foto del tuo viso) dopo aver inviato i tuoi documenti d'identità. Il confronto tra l'immagine del documento e il tuo selfie ci consentirà di verificare che tu sia una persona reale.
Se avvii il processo da un computer, potrai ricevere un link sicuro per continuare sul tuo telefono e fare un selfie.
Quando scatti la foto:
- Mantieni un'espressione seria
- Togli gli occhiali
- Assicurati che il tuo viso sia all'interno della cornice ovale
- Scatta il selfie
Se l'immagine ti sembra perfetta, inviala.
Suggerimenti per l'invio di documenti accettabili
Ti comunicheremo quali sono i documenti di cui abbiamo bisogno quando affronterai il processo di verifica.
Consulta i requisiti di verifica per la tua regione.
Quando invii una foto di un documento, assicurati che:
- Il documento sia in corso di validità
- Stai inviando una foto del documento originale. Non possiamo accettare scansioni, fotocopie o foto di schermate di computer che mostrano il documento.
- La foto sia a colori
- La foto sia chiara, non sfocata o sgranata
- La foto mostri l'intera pagina e le informazioni non siano coperte (tieni le dita lontane).
- Se il tuo documento è fronte-retro, invia foto di entrambi i lati
Requisiti di verifica per paese
Australia
Potrebbe esserti richiesto di trasmetterci un documento d'identità o di indirizzo valido.
Le copie dei documenti devono essere a colori. I documenti relativi all'indirizzo devono riportare la data degli ultimi 12 mesi e i documenti di identità devono avere una data di scadenza valida.
La tabella seguente spiega quali sono i documenti accettabili per ogni invio:
Documento | Prova d'identità | Prova di indirizzo |
Passaporto (pagine con foto e firma) |
||
Patente di guida | ||
Carta d'identità nazionale* (se la foto è allegata) |
||
Bolletta | ||
Lettera di un'agenzia governativa | ||
Avviso delle imposte comunali o valutazione | ||
Estratto conto di qualsiasi banca, società di credito edilizio o cooperativa di credito |
*Potresti ricevere un messaggio di errore se stai utilizzando un documento emesso da un paese diverso dall'Australia. In tal caso, ti invitiamo a utilizzare il passaporto. |
Canada
Potrebbe esserti richiesto di trasmetterci un documento d'identità o di indirizzo valido.
Le copie dei documenti devono essere a colori. I documenti relativi all'indirizzo devono riportare la data indicata e i documenti di identità devono avere una data di scadenza valida.
La tabella seguente spiega quali sono i documenti accettabili per ogni invio:
Documento | Prova d'identità | Il documento di indirizzo è valido? |
Passaporto (pagine con foto e firma) |
||
Patente di guida | ||
Carta d'identità nazionale* (se la foto è allegata) |
||
Permesso di soggiorno | ||
Qualsiasi dichiarazione rilasciata da un ente governativo canadese (federale, provinciale, territoriale o municipale) | ||
Avviso di accertamento CRA | ||
Lettera di rimborso GST | ||
Bolletta (deve riportare la data degli ultimi 3 mesi) | ||
Dichiarazione T4 | ||
Estratti conto degli investimenti (RRSP, GIC, ecc.) |
*Potresti ricevere un messaggio di errore se stai utilizzando un documento emesso da un paese diverso dal Canada. In tal caso, ti invitiamo a utilizzare il passaporto. |
Nuova Zelanda
Potrebbe esserti richiesto di trasmetterci un documento d'identità o di indirizzo valido.
Le copie dei documenti devono essere a colori. I documenti relativi all'indirizzo devono riportare la data degli ultimi 12 mesi e i documenti di identità devono avere una data di scadenza valida.
La tabella seguente spiega quali sono i documenti accettabili per ogni invio:
Documento | Prova d'identità | Prova di indirizzo |
Passaporto (pagine con foto e firma) |
||
Patente di guida | ||
Bolletta | ||
Lettera di un'agenzia governativa | ||
Avviso delle imposte comunali o valutazione | ||
Estratto conto di qualsiasi banca, società di credito edilizio o cooperativa di credito |
*Potresti ricevere un messaggio di errore se stai utilizzando un documento emesso da un paese diverso dalla Nuova Zelanda. In tal caso, ti invitiamo a utilizzare il passaporto. |
Regno Unito
Potrebbe esserti richiesto di trasmetterci un documento d'identità o di indirizzo valido.
Le copie dei documenti devono essere a colori. I documenti relativi all'indirizzo devono riportare la data degli ultimi 3 mesi, salvo diversa indicazione, e i documenti di identità devono avere una data di scadenza valida.
La tabella seguente spiega quali sono i documenti accettabili per ogni invio:
Documento | Prova d'identità | Prova di indirizzo |
Passaporto (pagine con foto e firma) |
||
Patente di guida con foto* | ||
Carta d'identità nazionale* (se la foto è allegata) |
||
Permesso di soggiorno* | ||
Bolletta | ||
Estratto conto bancario | ||
Bolletta delle tasse comunali (per l'anno fiscale in corso) |
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Lettere di autovalutazione delle imposte sul reddito | ||
Lettera delle autorità fiscali locali o nazionali | ||
Iscrizione nelle liste elettorali |
*Potresti ricevere un messaggio di errore se stai utilizzando un documento emesso da un paese diverso dal Regno Unito. In tal caso, ti invitiamo a utilizzare il passaporto. |
Stati Uniti d'America
Potrebbe esserti richiesto di trasmetterci un documento d'identità o di indirizzo valido.
Le copie dei documenti devono essere a colori. I documenti relativi all'indirizzo devono riportare la data degli ultimi 3 mesi e i documenti di identità devono avere una data di scadenza valida.
La tabella seguente spiega quali sono i documenti accettabili per ogni invio:
Documento | Prova d'identità | Prova di indirizzo |
Passaporto (pagine con foto e firma) |
||
Patente di guida | ||
Carta d'identità* | ||
Bolletta | ||
Contratto di locazione in corso | ||
Estratto conto bancario di un conto corrente o di risparmio | ||
Una dichiarazione rilasciata da un ente governativo degli Stati Uniti (federale o statale) |
*Potresti ricevere un messaggio di errore se stai utilizzando un documento emesso da un paese diverso dagli Stati Uniti. In tal caso, ti invitiamo a utilizzare il passaporto. |
Unione Europea
Potrebbe esserti richiesto di trasmetterci un documento d'identità o di indirizzo valido.
Le copie dei documenti devono essere a colori. I documenti relativi all'indirizzo devono riportare la data degli ultimi 3 mesi e i documenti di identità devono avere una data di scadenza valida.
La tabella seguente spiega quali sono i documenti accettabili per ogni invio:
Documento | Prova d'identità | Prova di indirizzo |
Passaporto (pagine con foto e firma) |
||
Patente di guida con foto* | ||
Carta d'identità nazionale* (se la foto è allegata) |
||
Permesso di soggiorno | ||
Bolletta | ||
Estratto conto bancario | ||
Lettera delle autorità fiscali locali o nazionali | ||
Lettera di un avvocato che conferma il completamento del recente acquisto di una casa |
*Potresti ricevere un messaggio di errore se stai utilizzando un documento emesso da un paese diverso dall'Unione Europea. In tal caso, ti invitiamo a utilizzare il passaporto. |