Ponekad od vas moramo zatražiti dokumente kao dio našeg postupka provjere. To znači da će nam trebati dokument kojim se dokazuje odakle je došao novac za vaš transfer, također poznat kao vaš izvor sredstava, kako bismo se pridržavali propisa o sprječavanju pranja novca.

U tim dokumentima mora biti navedeno vaše puno ime i prezime, ukupan iznos (koji bi trebao pokriti iznos koji šaljete) i datum primitka novca. Ovo nije iscrpan popis, ali trebao bi poslužiti kao smjernica za vrstu dokumenata koje prihvaćamo.

U ovom članku navodimo prihvaćene dokumente za:

1. Plaća ili ušteđevina od zaposlenja
2. Prodaja nekretnina
3. Ulaganje
4. Poslovni prihod
5. Nasljedstvo 
6. Zajam

Plaća, nadnice, bonusi, provizije, uštede od zaposlenja 

Ako vaš novac dolazi iz vaše plaće, mogli bismo zatražiti dokumente koji pokazuju:

• Vaša uloga
• Vaša godišnja plaća
• Ime vašeg poslodavca
• Adresa vašeg poslodavca
• Datumi kada ste bili zaposleni
• Datumi kada ste primili isplate plaća

Evo nekoliko primjera dokumenata koje možete koristiti:

• Bankovni izvodi koji pokazuju prihod iz istog izvora tri uzastopna mjeseca
• Tri uzastopna mjeseca isplate platnih lista
• Ugovor o radu
• Potvrda o vašoj plaći od poslodavca
• Kopija financijskih računa, ako ste samozaposleni
• Izjava IRD-a 
• Vanjski izvori (web stranice, društvene mreže)
• Porezne prijave
• Pismo od računovođe

Prodaja nekretnina

Ako vaš novac dolazi od prodaje nekretnine, mogli bismo zatražiti dokumente koji pokazuju:

• Datum kada ste primili novac
• Iznos koji ste primili
• Potpisi uključenih stranaka
• Adresa nekretnine
• Opis nekretnine
• Duljina vremena koliko ste ga posjedovali

Evo nekoliko primjera dokumenata koje možete koristiti:

• Potpisano pismo odvjetnika
• Potpisano pismo agenta za nekretnine
• Potpisani kupoprodajni ugovor

Vlasništvo nad imovinom

Ako vaš novac dolazi od vlasništva nad nekretninom, neki primjeri dokumenata koje biste mogli koristiti su:

• Ugovor o prodaji i kupnji
• Kopija baze podataka o vlasništvu nekretnina
• Potpisano pismo odvjetnika 

Ulaganje

Ako vaš novac dolazi iz investicija, mogli bismo zatražiti dokumente koji pokazuju:

• Datum kada ste primili novac
• Iznos koji ste primili
• Vrsta ulaganja koja ste napravili

Evo nekoliko primjera dokumenata koje možete koristiti:

• Izvještaji o ulaganjima
• Bankovni izvod koji pokazuje uplatu investicije 
• Pismo računovođe ili financijskog savjetnika

Poslovni prihod ili korporativna ulaganja 

Ako novac koji šaljete dolazi iz investicija, mogli bismo zatražiti dokumente koji pokazuju:

• Datum kada je vaša tvrtka primila novac
• Primljeni iznos
• Vrsta ulaganja
• Imena uključenih stranaka
• Potpisi uključenih stranaka

Evo nekoliko primjera dokumenata koje možete koristiti:

• Revidirani financijski izvještaji
• Poslovni plan za startup
• Vaš ugovor (za samostalnog poduzetnika ili novoosnovano malo poduzeće)
• Vanjski izvori (web stranice ili društvene mreže)
• Web-stranica vaše tvrtke za potvrdu vlasništva dionica ili direktorskih udjela

Nasljedstvo

Ako vaš novac dolazi iz nasljedstva, mogli bismo tražiti dokumente koji pokazuju:

• Datum kada ste primili novac
• Iznos koji ste primili
• Ime osobe koja je sastavila oporuku
• Potpis osobe koja je sastavila oporuku
• Vaš odnos s osobom koja je sastavila oporuku

Evo nekoliko primjera dokumenata koje možete koristiti:

• Pismo izvršitelja ostavštine
• Dokaz o uplati s odvjetničkog povjereničkog računa
• Ovjerena kopija oporuke s detaljnim opisom vrijednosti imovine
• Pismo od odvjetnika
• Pismo od povjerenika imanja

Zajam

Ako vaš novac dolazi iz kredita, možemo zatražiti dokumente koji pokazuju:

• Iznos koji ste posudili
• Datum kada ste primili novac
• Naziv zajmodavca
• Adresa zajmodavca
• Svrha kredita

Evo nekoliko primjera dokumenata koje možete koristiti:

• Izjava o ugovoru o zajmu
• Pismo od davatelja kredita 
• Nedavni izvod s kreditnog računa

Dospjela ulaganja ili zahtjev za policu osiguranja

Ako vaš novac dolazi od dospjelih ulaganja ili zahtjeva za policu osiguranja, neki primjeri dokumenata koje biste mogli koristiti su:

• Potvrda o naplativom događaju
• Pismo od prethodnog investicijskog društva u vezi s vašim zahtjevom za osiguranje

Prodaja tvrtke

Ako vaš novac dolazi od prodaje tvrtke, neki primjeri dokumenata koje biste mogli koristiti su:

• Potpisano pismo odvjetnika
• Potpisano pismo od strane ovlaštenog računovođe
• Kopija kupoprodajnog ugovora i bankovni izvod koji pokazuje sredstva na bankovnom računu
• Kopije medijskih izvještaja kao potkrepljujući dokaz

Prodaja dionica i ostalih ulaganja

Ako vaš novac dolazi od prodaje dionica ili drugih ulaganja, neki primjeri dokumenata koje biste mogli koristiti su:

• Vaš investicijski ili štedni certifikat
• Ugovorna bilješka
• Izjava ili pismo potvrde od relevantne investicijske tvrtke
• Potpisano pismo s detaljnim popisom sredstava od strane ovlaštenog računovođe

Zahtjev za osiguranje ili isplata

Ako vaš novac dolazi od zahtjeva za osiguranje ili isplate, neki primjeri dokumenata koje možete koristiti su:

• Pismo od platitelja
• Izvod iz banke koji pokazuje uplatu osiguranja 

Otpremnina

Ako vaš novac dolazi od otpuštanja, neki primjeri dokumenata koje biste mogli koristiti su:

• Pismo od platitelja
• Vaš bankovni izvod koji pokazuje otpremninu
• Porezna prijava

Isplata odštete

Ako vaš novac dolazi od naknade, neki primjeri dokumenata koje možete koristiti su:

• Pismo od platitelja
• Bankovni izvod koji pokazuje isplatu odštete

Prodaja imovine

Ako vaš novac dolazi od prodaje imovine, neki primjeri dokumenata koje biste mogli koristiti su:

• Ugovor o prodaji
• Vanjski oglas s web stranice
• Kopija baze podataka o vlasništvu nekretnina

Vladini prihodi 

Ako vaš novac dolazi iz državnih prihoda, neki primjeri dokumenata koje možete koristiti su:

• Pismo vladine agencije (npr. pismo o beneficijama)
• Dokaz s vašeg bankovnog računa koji potvrđuje primitak uplate

Prihod od najma

Ako vaš novac dolazi od prihoda od najma, neki primjeri dokumenata koje možete koristiti su:

• Ugovor o najmu
• Dokumenti o vlasništvu nad nekretninom
• Financijski izvještaji
• Vaše porezne prijave
• Pismo od računovođe

Poklon

Ako vam je novac darovan, neki primjeri dokumenata koje biste mogli koristiti su:

• Potpisana potvrda donatora 
• Darovni ugovor
• Pismo darovatelja kojim se potvrđuju detalji darivanja

Dobici na lutriji, kockanju ili kasinu

Ako vaš novac dolazi od dobitka na lutriji ili kockanju, neki primjeri dokumenata koje biste mogli koristiti su:

• Potvrda o nagradi (npr. pismo Komisije za lutrije)
• Dokaz da je isplata izvršena od dobitaka (npr. uplata na račun od TAB-a ili Komisije za lutriju)
• Ček s oznakom 'dobitci'
• Vaš bankovni izvod koji prikazuje sredstva koja je uplatila imenovana tvrtka
• Kopije medijskih izvještaja kao potkrepljujući dokaz

Ostali fondovi

Ako ste novac dobili na drugi način, mogli bismo zatražiti dokumente koji pokazuju:

• Datum kada ste primili novac
• Iznos koji ste primili
• Razlog zašto ste ga primili

Evo nekoliko primjera dokumenata koje možete koristiti:

• Potpisano pismo s detaljnim popisom sredstava od strane ovlaštenog računovođe
• Bilo koja odgovarajuća prateća dokumentacija koja pokazuje plaćanje