Baš kao što ćete možda morati predočiti osobnu iskaznicu za otvaranje bankovnog računa, kao regulirana financijska usluga imamo zakonsku obvezu provjeriti jeste li osoba za koju se predstavljate.
Jedan od načina na koji to radimo je putem procesa koji se zove verifikacija. Obično traje samo nekoliko minuta.
U ovom članku možete razumjeti:
- Što trebate učiniti za dovršetak provjere
- Kada će se od vas tražiti da dovršite provjeru
- Kako snimiti selfie kao dio procesa
- Savjeti za slanje prihvatljivih dokumenata
-
Zahtjevi za provjeru za zemlju u kojoj živite
- Australija
- Kanada
- Europska unija
- Novi Zeland
- Ujedinjeno Kraljevstvo
- Sjedinjene Američke Države
Što mi je potrebno za potpunu verifikaciju?
Kako bismo zaštitili Xe i naše korisnike od financijskog kriminala, možemo vas zamoliti da dokažete svoj identitet predočenjem identifikacijske isprave (osobne iskaznice) i selfija.
Povremeno nam mogu biti potrebni dodatni dokumenti, kao što su dokaz o adresi ili izvoru sredstava.
Kako bismo razumjeli koje dokumente trebamo od vas, uzimamo u obzir:
- Koliko novca šaljete
- Zemlja u koju šaljete novac
- Zemlja iz koje šaljete novac
Kada će se od mene tražiti da dovršim provjeru?
Ako nam budu potrebne dodatne informacije od vas, zamolit ćemo vas da to učinite tijekom postupka slanja novca.
U većini slučajeva, vaš identitet se provjerava u stvarnom vremenu, što znači da ćete moći odmah poslati novac.
- Kliknite Učini to kasnije ako se želite vratiti i potvrditi svoj račun drugi put.
Snimanje selfija kao dio našeg postupka provjere
Možda ćemo vas zamoliti da snimite selfie (fotografiju svog lica) nakon što predate svoje identifikacijske dokumente. Usporedbom slike u vašem dokumentu s vašim selfijem možemo provjeriti jeste li stvarna osoba.
Ako započnete postupak na računalu, moći ćete si poslati sigurnu vezu kako biste mogli nastaviti na telefonu i snimiti selfie.
Kada snimite svoju sliku:
- Održavajte ozbiljan izraz lica
- Skini naočale
- Pazite da vam je lice unutar ovalnog okvira
- Snimite selfie
Kad si zadovoljan/na da je slika baš kako treba, pošalji svoj selfie.
Savjeti za slanje prihvatljivih dokumenata
Obavijestit ćemo vas koje dokumente trebamo od vas kada budete prolazili kroz postupak provjere.
Pogledajte uvjete za provjeru za svoju regiju.
Kada šaljete fotografiju dokumenta, molimo vas da provjerite sljedeće:
- Dokument je datumski
- Šaljete fotografiju pravog dokumenta. Ne možemo prihvatiti skenirane kopije, fotokopije ili fotografije računalnih zaslona koje prikazuju dokument.
- Fotografija je u boji
- Fotografija je jasna, nije mutna ili zrnata
- Fotografija prikazuje cijelu stranicu i nijedna informacija nije prekrivena (ne dirajte prste!).
- Ako je vaš dokument dvostran, pošaljite fotografije obje strane
Zahtjevi za provjeru po državama
Australija
Možda ćete biti zamoljeni da nam dostavite važeći dokaz identiteta ili dokument s adresom.
Kopije dokumenata moraju biti u boji. Dokumenti o adresi moraju biti datirani unutar posljednjih 12 mjeseci , a identifikacijski dokumenti moraju imati važeći datum isteka.
U donjoj tablici objašnjeno je koji su dokumenti prihvatljivi za svaku prijavu:
| Dokument | Dokaz identiteta | Dokaz o adresi |
| Putovnica (stranice s fotografijama i potpisima) |
||
| Vozačka dozvola | ||
| Nacionalna osobna iskaznica* (ako je fotografija priložena) |
||
| Račun za komunalne usluge | ||
| Pismo vladine agencije | ||
| Obavijest o poreznim stopama vijeća ili procjena | ||
| Izvod iz bilo koje banke, građevinske štedionice ili kreditne unije |
| *Možda ćete dobiti poruku o pogrešci ako koristite dokument koji je izdala zemlja koja nije Australija. Ako se to dogodi, molimo vas da umjesto toga koristite svoju putovnicu. |
Kanada
Možda ćete biti zamoljeni da nam dostavite važeći dokaz identiteta ili dokument s adresom.
Kopije dokumenata moraju biti u boji. Dokumenti s adresom moraju biti datirani prema uputama , a identifikacijski dokumenti moraju imati važeći datum isteka.
U donjoj tablici objašnjeno je koji su dokumenti prihvatljivi za svaku prijavu:
| Dokument | Dokaz identiteta | Važeći dokument o adresi? |
| Putovnica (stranice s fotografijama i potpisima) |
||
| Vozačka dozvola | ||
| Nacionalna osobna iskaznica* (ako je fotografija priložena) |
||
| Kartica boravišne dozvole | ||
| Bilo koja izjava koju je izdalo kanadsko vladino tijelo (savezno, pokrajinsko, teritorijalno ili općinsko) | ||
| Obavijest o procjeni CRA-e | ||
| Pismo o povratu PDV-a | ||
| Račun za komunalije (mora biti iz posljednja 3 mjeseca) | ||
| Izvod T4 | ||
| Izvodi s investicijskog računa (RRSP, GIC itd.) |
| *Možete dobiti poruku o pogrešci ako koristite dokument koji je izdala zemlja koja nije Kanada. Ako se to dogodi, molimo vas da umjesto toga koristite svoju putovnicu. |
Europska unija
Možda ćete biti zamoljeni da nam dostavite važeći dokaz identiteta ili dokument s adresom.
Kopije dokumenata moraju biti u boji. Dokumenti s adresom moraju biti datirani u posljednja 3 mjeseca , a identifikacijski dokumenti moraju imati važeći datum isteka.
U donjoj tablici objašnjeno je koji su dokumenti prihvatljivi za svaku prijavu:
| Dokument | Dokaz identiteta | Dokaz o adresi |
| Putovnica (stranice s fotografijama i potpisima) |
||
| Vozačka dozvola s fotografijom* | ||
| Nacionalna osobna iskaznica* (ako je fotografija priložena) |
||
| Kartica boravišne dozvole | ||
| Račun za komunalne usluge | ||
| Izvod iz banke | ||
| Pismo lokalnih ili nacionalnih poreznih vlasti | ||
| Pismo odvjetnika kojim se potvrđuje dovršetak nedavne kupnje kuće |
| *Možete dobiti poruku o pogrešci ako koristite dokument koji je izdala zemlja izvan Europske unije. Ako se to dogodi, molimo vas da umjesto toga koristite svoju putovnicu. |
Novi Zeland
Možda ćete biti zamoljeni da nam dostavite važeći dokaz identiteta ili dokument s adresom. Pogledajte tablicu u nastavku koja objašnjava dokumente koji su prihvatljivi za svaku prijavu.
Ovjereni identifikacijski dokument
Možemo vas zamoliti da dostavite ovjerenu kopiju vašeg identifikacijskog dokumenta. To znači da fotokopiju vaše osobne iskaznice mora potpisati ovlašteni ovjeritelj ili jamac. Ta osoba može biti bilo koja od sljedećih:
- Liječnik
- Policijski službenik/službenica
- Sudac za mir
- Registrirani učitelj
- Akreditirani javni računovođa
- Sudac ili odvjetnik
| Napomena: ako nam je potrebna ovjerena kopija vašeg identifikacijskog dokumenta, morat ćete ga prenijeti kako biste nastavili s prijenosom. To može značiti ponovni početak prijenosa nakon što vam se ovjeri identifikacijski dokument. |
Ova tablica navodi prihvatljive dokumente za dokaz identiteta i dokaz adrese:
| Dokument | Dokaz identiteta | Dokaz o adresi |
| Putovnica (stranice s fotografijama i potpisima) |
||
| Vozačka dozvola | ||
| Račun za komunalne usluge | ||
| Pismo vladine agencije | ||
| Obavijest o poreznim stopama vijeća ili procjena | ||
| Izvod iz bilo koje banke, građevinske štedionice ili kreditne unije |
| *Možete dobiti poruku o pogrešci ako koristite dokument koji je izdala zemlja koja nije Novi Zeland. Ako se to dogodi, molimo vas da umjesto toga koristite svoju putovnicu. |
Ujedinjeno Kraljevstvo
Možda ćete biti zamoljeni da nam dostavite važeći dokaz identiteta ili dokument s adresom.
Kopije dokumenata moraju biti u boji. Dokumenti s adresom moraju biti datirani u posljednja 3 mjeseca, osim ako nije drugačije navedeno, a identifikacijski dokumenti moraju imati važeći datum isteka.
U donjoj tablici objašnjeno je koji su dokumenti prihvatljivi za svaku prijavu:
| Dokument | Dokaz identiteta | Dokaz o adresi |
| Putovnica (stranice s fotografijama i potpisima) |
||
| Vozačka dozvola s fotografijom* | ||
| Nacionalna osobna iskaznica* (ako je fotografija priložena) |
||
| Dozvola boravka* | ||
| Račun za komunalne usluge | ||
| Izvod iz banke | ||
| Zakon o porezu na nekretnine (za tekuću poreznu godinu) |
||
| Pisma o samoprocjeni poreza na dohodak | ||
| Pismo lokalnih ili nacionalnih poreznih vlasti | ||
| Upis u birački popis |
| *Možda ćete dobiti poruku o pogrešci ako koristite dokument koji je izdala zemlja koja nije Ujedinjeno Kraljevstvo. Ako se to dogodi, molimo vas da umjesto toga koristite svoju putovnicu. |
Sjedinjene Američke Države
Možda ćete biti zamoljeni da nam dostavite važeći dokaz identiteta ili dokument s adresom.
Kopije dokumenata moraju biti u boji. Dokumenti s adresom moraju biti datirani u posljednja 3 mjeseca , a identifikacijski dokumenti moraju imati važeći datum isteka.
U donjoj tablici objašnjeno je koji su dokumenti prihvatljivi za svaku prijavu:
| Dokument | Dokaz identiteta | Dokaz o adresi |
| Putovnica (stranice s fotografijama i potpisima) |
||
| Vozačka dozvola | ||
| Iskaznica* | ||
| Račun za komunalne usluge | ||
| Važeći ugovor o najmu | ||
| Bankovni izvod s tekućeg ili štednog računa | ||
| Bilo koja izjava koju je izdalo tijelo američke vlade (savezno ili državno |
| *Možete dobiti poruku o pogrešci ako koristite dokument koji je izdala zemlja koja nije SAD. Ako se to dogodi, molimo vas da umjesto toga koristite svoju putovnicu. |