Někdy si od vás musíme vyžádat dokumenty, které jsou součástí našeho ověřovacího procesu. To znamená, že budeme potřebovat doklad, který prokáže, odkud peníze na váš převod pocházejí, známý také jako zdroj vašich prostředků, abychom vyhověli předpisům proti praní špinavých peněz.

Tyto dokumenty musí uvádět vaše celé jméno, celkovou částku (která by měla pokrývat částku, kterou odesíláte) a datum, kdy jste peníze obdrželi. Toto není vyčerpávající seznam, ale měl by sloužit jako vodítko pro typ dokumentů, které přijímáme.

V tomto článku uvádíme akceptované dokumenty pro:

1. Plat nebo úspory z pracovního poměru
2. Prodej nemovitosti
3. Investice
4. Příjmy z podnikání
5. Dědictví
6. Půjčka

Plat, mzda, bonus, provize, úspory ze zaměstnání 

Pokud vaše peníze pocházejí z vašeho platu, můžeme požádat o předložení dokumentů, které ukazují:

• vaši pozici
• váš roční plat
• jméno vašeho zaměstnavatele
• adresu vašeho zaměstnavatele
• dobu, po kterou jste byli zaměstnáni
• datum, kdy jste obdrželi plat

Zde je několik příkladů dokumentů, které můžete použít:

• Bankovní výpisy prokazující příjem ze stejného zdroje po dobu 3 po sobě jdoucích měsíců.
• Tři po sobě jdoucí měsíce výplatních pásek
• Pracovní smlouva
• Potvrzení o výši platu od zaměstnavatele
• Kopie finančních účtů, pokud jste osoba samostatně výdělečně činná
• Potvrzení finančního úřadu
• Externí zdroje (webové stránky, sociální média)
• Daňová přiznání
• Dopis od účetního

Prodej nemovitosti

Pokud vaše peníze pocházejí z prodeje nemovitosti, můžeme požádat o dokumenty, které prokazují:

• datum, kdy jste peníze obdrželi.
• částku, kterou jste obdrželi
• podpisy zúčastněných stran
• adresu nemovitosti
• popis nemovitosti
• doba, po kterou jste ji vlastnili

Zde je několik příkladů dokumentů, které můžete použít:

• Podepsaný dopis od právníka
• Podepsaný dopis od realitního makléře
• Podepsaná prodejní smlouva

Vlastnictví majetku

Pokud vaše peníze pocházejí z vlastnictví nemovitosti, můžete použít například tyto dokumenty:

• Smlouva o prodeji a koupi
• Kopie databáze vlastnictví nemovitostí
• Podepsaný dopis od advokáta 

Investice

Pokud vaše peníze pocházejí z investic, můžeme si vyžádat dokumenty, které prokazují:

• datum, kdy jste peníze obdrželi.
• částku, kterou jste obdrželi
• typ investic, které jste učinili

Zde je několik příkladů dokumentů, které můžete použít:

• investiční výkazy
• bankovní výpis prokazující platbu investice
• dopis od účetního nebo finančního poradce

Příjmy z podnikání nebo firemní investice 

Pokud vaše peníze pocházejí z investic, můžeme si vyžádat dokumenty, které prokazují:

• datum, kdy vaše společnost obdržela peníze
• přijatá částka
• druh investic
• jména zúčastněných stran
• podpisy zúčastněných stran

Zde je několik příkladů dokumentů, které můžete použít:

• Auditovanou účetní závěrku
• Podnikatelský plán pro start-up
• Vaši smlouvu (pro živnostníky nebo začínající malé a střední podniky)
• Externí zdroje (webové stránky nebo sociální média)
• Webové stránky vaší společnosti pro potvrzení vlastnictví akcií nebo členství ve vedení společnosti

Dědictví

Pokud vaše peníze pocházejí z investic, můžeme si vyžádat dokumenty, které prokazují:

• datum, kdy jste peníze obdrželi.
• částku, kterou jste obdrželi
• jméno osoby, která sepsala závěť
• podpis osoby, která sepsala závěť
• váš vztah k osobě, která sepsala závěť

Zde je několik příkladů dokumentů, které můžete použít:

• Dopis od vykonavatele závěti
• Doklad o platbě z advokátního svěřeneckého účtu
• Ověřená kopie závěti s uvedením hodnoty pozůstalosti
• Dopis od právníka
• Dopis od správců majetku

Půjčka

Pokud vaše peníze pocházejí z půjčky, můžeme požádat o předložení dokumentů, které prokazují:

• částku, kterou jste si půjčili
• datum, kdy jste peníze obdrželi.
• jméno věřitele
• adresu věřitele
• účel půjčky

Zde je několik příkladů dokumentů, které můžete použít:

• Výpis ze smlouvy o půjčce
• Dopis od poskytovatele půjčky
• Nedávný výpis z úvěrového účtu

Splatné investice nebo pojistné plnění

Pokud vaše peníze pocházejí ze splatných investic nebo z pojistné události, můžete použít například tyto dokumenty:

• Potvrzení o zdanitelné události
• Dopis od předchozí investiční společnosti týkající se vaší pojistné události.

Prodej společnosti

Pokud vaše peníze pocházejí z prodeje společnosti, můžete použít například tyto dokumenty:

• Podepsaný dopis od právníka
• Podepsaný dopis od certifikovaného účetního
• Kopie kupní smlouvy a výpisu z bankovního účtu prokazující přijetí finančních prostředků na bankovní účet.
• Kopie mediálních zpráv jako podpůrný důkaz

Prodej akcií a jiné investice

Pokud vaše peníze pocházejí z prodeje akcií nebo jiných investic, můžete použít například tyto dokumenty:

• Investiční nebo spořicí certifikát
• Smluvní dokumentaci
• Prohlášení nebo potvrzující dopis od příslušné investiční společnosti.
• Podepsaný dopis s podrobnostmi o prostředcích od certifikovaného účetního

Pojistné plnění nebo výplata

Pokud vaše peníze pocházejí z pojistné události nebo z pojistného plnění, můžete použít například tyto dokumenty:

• Dopis od plátce
• Bankovní výpis ukazující platbu pojištění 

Odstupné

Pokud vaše peníze pocházejí z odstupného, můžete použít například tyto dokumenty:

• Dopis od plátce
• Váš bankovní výpis zobrazující platbu za odstupné
• Daňové přiznání

Náhrada škody

Pokud vaše peníze pocházejí z náhrady škody, můžete použít například tyto dokumenty:

• Dopis od plátce
• Výpis z bankovního účtu zobrazující platbu náhrady

Prodej aktiv

Pokud vaše peníze pocházejí z prodeje aktiv, můžete použít například tyto dokumenty:

• Kupní smlouvu
• Externí záznam z webové stránky
• Kopie databáze vlastnictví nemovitostí

Příjmy od státu 

Pokud vaše peníze pocházejí z příjmů od státu, můžete použít například tyto dokumenty:

• Dopis od správního orgánu (např. dopis o dávkách)
• Doklad z vašeho bankovního účtu potvrzující přijetí platby

Příjem z pronájmu

Pokud vaše peníze pocházejí z příjmů z pronájmu, můžete použít například tyto dokumenty:

• Nájemní smlouva
• Dokumenty o vlastnictví nemovitosti
• Finanční výkazy
• Vaše daňová přiznání
• Dopis od účetního

Dar

Pokud vám byly peníze darovány, můžete použít například tyto dokumenty:

• Podepsané potvrzení od dárce
• Darovací listinu
• Dopis od dárce potvrzující podrobnosti daru

Výhry v loterii, hazardních hrách nebo kasinu

Pokud vaše peníze pocházejí z výhry v loterii nebo z hazardních her, můžete použít například tyto dokumenty:

• Potvrzení o výhře (např. dopis od loterijní komise)
• Důkaz, že platba pochází z výher (např. platba na účet od TAB nebo loterijní komise)
• Šek označený jako „výhra“.
• Váš bankovní výpis zobrazující prostředky vložené jmenovanou společností
• Kopie mediálních zpráv jako podpůrný důkaz

Další zdroje

Pokud jste peníze získali jiným způsobem, můžeme vás požádat o předložení dokladů, které prokazují:

• datum, kdy jste peníze obdrželi.
• částku, kterou jste obdrželi
• důvod, proč jste je obdrželi

Zde je několik příkladů dokumentů, které můžete použít:

• Podepsaný dopis s podrobnostmi o prostředcích od certifikovaného účetního
• Jakékoli vhodné podpůrné dokumenty prokazující platbu.