Stejně jako při otevření bankovního účtu musíte předložit průkaz totožnosti, máme jako regulovaná finanční služba zákonnou povinnost ujistit se, že jste tím, za koho se vydáváte.
Jedním ze způsobů, jak to děláme, je proces zvaný ověřování. Obvykle to zabere jen pár minut.
V tomto článku můžete pochopit:
Co musím udělat k dokončení ověření?
V zájmu ochrany společnosti Xe a našich zákazníků před finanční kriminalitou vás můžeme požádat o prokázání totožnosti předložením dokladu totožnosti (ID) a selfie.
Příležitostně můžeme potřebovat další dokumenty, jako je doklad o adrese nebo zdroj finančních prostředků.
Abychom zjistili, jaké dokumenty od Vás potřebujeme, zohledníme:
- Kolik peněz posíláte
- Zemi, do které posíláte peníze
- Zemi, ze které posíláte peníze
Kdy budete požádán/a o dokončení ověření?
Pokud od vás budeme potřebovat další informace, požádáme vás o ně v průběhu procesu odesílání peněz.
Ve většině případů bude vaše totožnost ověřena v reálném čase, což znamená, že budete moci posílat peníze ihned.
- Pokud se chcete vrátit a ověřit svůj účet jindy, klikněte na Odložit na později.
Pořízení selfie jako součást našeho ověřovacího procesu
Po předložení dokladů totožnosti vás můžeme požádat o pořízení selfie (fotografie vašeho obličeje). Porovnáním obrázku ve vašem dokumentu s vaším selfie si můžeme ověřit, že jste skutečná osoba.
Pokud proces zahájíte na počítači, budete si moci poslat zabezpečený odkaz, a pokračovat tak na telefonu a pořídit si selfie.
Když si pořizujete fotografii:
- Zachovejte vážnou tvář.
- Sundejte si brýle.
- Ujistěte se, že obličej je uvnitř oválného rámečku.
- Udělejte si selfie.
Až budete spokojeni, že je obrázek přesně tak, jak má být, odešlete své selfie.
Tipy pro odeslání přijatelných dokumentů
Při ověřování vám sdělíme, jaké dokumenty od vás budeme potřebovat.
Podívejte se na požadavky na ověření pro vaši oblast.
Když posíláte fotografii dokumentu, ujistěte se, že:
- Je dokument aktuální
- Posíláte fotografii skutečného dokumentu. Neakceptujeme skeny, fotokopie ani fotografie obrazovek počítačů, na kterých je dokument zobrazen.
- Je fotografie barevná
- Fotografie je ostrá, není rozmazaná ani zrnitá.
- Fotografie zobrazuje celou stránku a žádné informace nejsou zakryty (mějte prsty stranou!).
- Pokud je váš dokument oboustranný, zašlete prosím fotografie obou stran.
Požadavky na ověření podle země
Austrálie
Můžete být vyzváni, abyste nám poskytli platný doklad totožnosti nebo doklad potvrzující místo pobytu.
Kopie dokumentů musí být barevné. Doklady potvrzující místo pobytu musí pocházet z posledních 12 měsících a doklady totožnosti musí mít platné datum platnosti.
Níže uvedená tabulka vysvětluje, které dokumenty jsou přijatelné pro každé podání:
| Dokument | Doklad totožnosti | Doklad o adrese |
| Cestovní pas (stránky s fotografií a podpisem) |
||
| Řidičský průkaz* | ||
| Národní průkaz totožnosti* (pokud je přiložena fotografie) |
||
| Účet za komunální služby | ||
| Dopis od správního orgánu | ||
| Vyúčtování místních poplatků nebo odhad ceny nemovitosti | ||
| Výpis z jakékoli banky, stavební spořitelny nebo družstevní záložny |
| *Pokud použijete doklad vydaný jinou zemí než Austrálií, může se vám zobrazit chybová zpráva. Pokud k tomu dojde, použijte prosím místo toho svůj cestovní pas. |
Kanada
Můžete být vyzváni, abyste nám poskytli platný doklad totožnosti nebo doklad potvrzující místo pobytu.
Kopie dokumentů musí být barevné. Doklady potvrzující místo musí být datovány podle pokynů a doklady totožnosti musí mít platné datum platnosti.
Níže uvedená tabulka vysvětluje, které dokumenty jsou přijatelné pro každé podání:
| Dokument | Doklad totožnosti | Je doklad potvrzující místo pobytu platný? |
| Cestovní pas (stránky s fotografií a podpisem) |
||
| Řidičský průkaz* | ||
| Národní průkaz totožnosti* (pokud je přiložena fotografie) |
||
| Povolení k pobytu* | ||
| Jakékoli prohlášení vydané kanadským správním orgánem (federálním, provinčním, územním nebo obecním). | ||
| Rozhodnutí o vyměření od CRA | ||
| Dopis o vrácení DPH | ||
| Účet za služby (s datem v posledních 3 měsících) | ||
| Výpis T4 | ||
| Výpisy z investičních účtů (RRSP, GIC atd.) |
| *Pokud používáte doklad vydaný jinou zemí než Kanadou, může se vám zobrazit chybová zpráva. Pokud k tomu dojde, použijte prosím místo toho svůj cestovní pas. |
Evropská unie
Můžete být vyzváni, abyste nám poskytli platný doklad totožnosti nebo doklad potvrzující místo pobytu.
Kopie dokumentů musí být barevné. Doklady potvrzující místo pobytu musí pocházet z posledních 3 měsíců a doklady totožnosti musí mít platné datum platnosti.
Níže uvedená tabulka vysvětluje, které dokumenty jsou přijatelné pro každé podání:
| Dokument | Doklad totožnosti | Doklad o adrese |
| Cestovní pas (stránky s fotografií a podpisem) |
||
| Řidičský průkaz s fotografií* | ||
| Národní průkaz totožnosti* (pokud je přiložena fotografie) |
||
| Povolení k pobytu* | ||
| Účet za komunální služby | ||
| Bankovní výpis | ||
| Dopis od místních nebo národních daňových úřadů | ||
| Dopis od advokáta potvrzující dokončení nedávné koupě domu |
| *Pokud používáte doklad vydaný zemí mimo Evropskou unii, může se vám zobrazit chybové hlášení. Pokud k tomu dojde, použijte prosím místo toho svůj cestovní pas. |
Nový Zéland
Můžete být vyzváni, abyste nám poskytli platný doklad totožnosti nebo doklad potvrzující místo pobytu. Podívejte se na tabulku níže, která vysvětluje, jaké dokumenty jsou přijatelné pro každé podání.
Ověřený doklad totožnosti
Můžeme vás požádat o poskytnutí ověřené kopie vašeho dokladu totožnosti. To znamená, že fotokopie vašeho průkazu totožnosti musí být podepsána oprávněnou osobou nebo ručitelem. Touto osobou může být kdokoli z následujících:
- Lékař
- Policista
- Soudce s pravomocí ověřovat dokumenty nebo přijímat přísahy
- Učitel s registrací
- Certifikovaný veřejný účetní
- Soudce nebo právník
| Upozornění: pokud budeme požadovat ověřenou kopii vašeho průkazu totožnosti, budete ji muset pro pokračování v převodu nahrát. To může znamenat, že po ověření průkazu totožnosti budete muset znovu zahájit převod. |
Tato tabulka uvádí přijatelné dokumenty pro prokázání totožnosti a prokázání adresy:
| Dokument | Doklad totožnosti | Doklad o adrese |
| Cestovní pas (stránky s fotografií a podpisem) |
||
| Řidičský průkaz* | ||
| Účet za komunální služby | ||
| Dopis od správního orgánu | ||
| Vyúčtování místních poplatků nebo odhad ceny nemovitosti | ||
| Výpis z jakékoli banky, stavební spořitelny nebo družstevní záložny |
| *Používáte-li doklad vydaný jinou zemí než Novým Zélandem, může se zobrazit chybová zpráva. Pokud k tomu dojde, použijte prosím místo toho svůj cestovní pas. |
Spojené království
Můžete být vyzváni, abyste nám poskytli platný doklad totožnosti nebo doklad potvrzující místo pobytu.
Kopie dokumentů musí být barevné. Doklady potvrzující místo pobytu musí pocházet z posledních 3 měsíců, pokud není uvedeno jinak, a doklady totožnosti musí mít platné datum platnosti.
Níže uvedená tabulka vysvětluje, které dokumenty jsou přijatelné pro každé podání:
| Dokument | Doklad totožnosti | Doklad o adrese |
| Cestovní pas (stránky s fotografií a podpisem) |
||
| Řidičský průkaz s fotografií* | ||
| Národní průkaz totožnosti* (pokud je přiložena fotografie) |
||
| Povolení k pobytu* | ||
| Účet za komunální služby | ||
| Bankovní výpis | ||
| Účet za obecní daň (za aktuální daňový rok) |
||
| Oznámení k samovyměření daně z příjmu | ||
| Dopis od místních nebo národních daňových úřadů | ||
| Zápis do seznamu voličů |
| *Pokud používáte dokument vydaný jinou zemí než Spojené království, může se zobrazit chybová zpráva. Pokud k tomu dojde, použijte prosím místo toho svůj cestovní pas. |
Spojené státy
Můžete být vyzváni, abyste nám poskytli platný doklad totožnosti nebo doklad potvrzující místo pobytu.
Kopie dokumentů musí být barevné. Doklady potvrzující místo pobytu musí pocházet z posledních 3 měsíců a doklady totožnosti musí mít platné datum platnosti.
Níže uvedená tabulka vysvětluje, které dokumenty jsou přijatelné pro každé podání:
| Dokument | Doklad totožnosti | Doklad o adrese |
| Cestovní pas (stránky s fotografií a podpisem) |
||
| Řidičský průkaz* | ||
| Průkaz totožnosti* | ||
| Účet za komunální služby | ||
| Aktuální nájemní smlouva | ||
| Výpis z bankovního účtu, běžného nebo spořicího | ||
| Jakékoli prohlášení vydané správním orgánem USA (federálním nebo státním) |
| *Používáte-li doklad vydaný jinou zemí než USA, může se zobrazit chybová zpráva. Pokud k tomu dojde, použijte prosím místo toho svůj cestovní pas. |