På samma sätt som du kan behöva visa legitimation för att öppna ett bankkonto har vi som reglerad finanstjänst en juridisk skyldighet att kontrollera att du är den du säger att du är.
Vi gör detta bland annat genom en process som kallas verifiering. Processen tar vanligtvis bara några minuter.
I den här artikeln får du veta:
Vad behöver jag göra för att slutföra verifieringen?
För att skydda Xe och våra kunder mot ekonomisk brottslighet kan vi be dig att uppvisa bevis på din identitet genom att skicka in en identitetshandling (id) och en selfie.
Ibland kan vi behöva några ytterligare dokument, till exempel adressbevis eller finansieringskälla.
För att avgöra vilka dokument vi behöver från dig tar vi hänsyn till:
- Hur mycket pengar du skickar
- Vilket land du skickar pengar till
- Vilket land du skickar pengar från
När blir jag ombedd att slutföra verifieringen?
Om vi behöver mer information från dig kommer vi att be dig om det när du går igenom processen med att skicka pengar.
I de flesta fall kontrolleras din identitet i realtid vilket innebär att du kan skicka pengar direkt.
- Klicka på Gör detta senare om du vill komma tillbaka och verifiera ditt konto vid ett annat tillfälle.
Ta en selfie som en del av vår verifieringsprocess
Vi kan be dig att ta en selfie (ett foto av ditt ansikte) efter att du har skickat in dina identitetshandlingar. Genom att jämföra bilden i ditt dokument med din selfie kan vi kontrollera att du är en riktig person.
Om du startar processen på en dator har du möjlighet att skicka en säker länk till dig själv så att du kan fortsätta på telefonen och ta en selfie.
Tänk på det här när du tar bilden:
- Ha ett neutralt ansiktsuttryck
- Ta av dig glasögonen
- Se till att ditt ansikte är innanför den ovala ramen
- Ta din selfie
När du är nöjd med bilden skickar du in din selfie.
Tips för att skicka in godkända dokument
Vi berättar för dig vilka dokument vi behöver medan du går igenom verifieringsprocessen.
Se verifieringskraven för din region.
När du skickar ett foto av ett dokument ska du se till att:
- Dokumentet är aktuellt
- Du skickar ett foto av det verkliga dokumentet. Vi kan inte ta emot skanningar, fotokopior eller foton av datorskärmar som visar dokumentet.
- Fotot är i färg
- Fotot är tydligt, inte suddigt eller kornigt
- Bilden visar hela sidan och ingen information täcks (håll fingrarna ur vägen!)
- Om ditt dokument är dubbelsidigt ska du skicka bilder på båda sidorna
Verifieringskrav per land
Australien
Du kan bli ombedd att förse oss med ett giltigt identitetsbevis eller en adresshandling.
Kopior av dokument ska vara i färg. Adresshandlingar måste vara daterade inom de senaste 12 månaderna och identitetshandlingar måste ha ett giltigt utgångsdatum.
I tabellen nedan förklaras vilka dokument som godkänns för varje inlämning:
| Dokument | Identitetsbevis | Adressbevis |
| Pass (foto och signatursidor) |
||
| Körkort | ||
| Nationellt identitetskort* (om bild bifogas) |
||
| Hushållsräkning | ||
| Brev från en statlig myndighet | ||
| Meddelande om fastighetsskatt eller -värdering | ||
| Utdrag från en bank eller ett kreditinstitut |
| *Du kan få ett felmeddelande om du använder ett dokument som har utfärdats av ett annat land än Australien. Om det händer ska du använda ditt pass istället. |
EU
Du kan bli ombedd att förse oss med ett giltigt identitetsbevis eller en adresshandling.
Kopior av dokument ska vara i färg. Adresshandlingar måste vara daterade inom de senaste 3 månaderna och identitetshandlingar måste ha ett giltigt utgångsdatum.
I tabellen nedan förklaras vilka dokument som godkänns för varje inlämning:
| Dokument | Identitetsbevis | Adressbevis |
| Pass (foto och signatursidor) |
||
| Fotokörkort* | ||
| Nationellt identitetskort* (om bild bifogas) |
||
| Uppehållstillstånd* | ||
| Hushållsräkning | ||
| Bankutdrag | ||
| Brev från lokala eller nationella skattemyndigheter | ||
| Ett advokatbrev som bekräftar ett fastighetsköp nyligen |
| *Du kan få ett felmeddelande om du använder ett dokument som har utfärdats av ett land utanför EU. Om det händer ska du använda ditt pass istället. |
Kanada
Du kan bli ombedd att förse oss med ett giltigt identitetsbevis eller en adresshandling.
Kopior av dokument ska vara i färg. Adresshandlingar måste vara daterade enligt anvisningarna och identitetshandlingar måste ha ett giltigt utgångsdatum.
I tabellen nedan förklaras vilka dokument som godkänns för varje inlämning:
| Dokument | Identitetsbevis | Giltigt adressdokument? |
| Pass (foto och signatursidor) |
||
| Körkort* | ||
| Nationellt identitetskort* (om bild bifogas) |
||
| Uppehållstillstånd* | ||
| Brev/utdrag från en kanadensisk myndighet (federal, provinsiell, territoriell eller kommunal) | ||
| CRA Notice of Assessment | ||
| Brev om återbetalning av moms | ||
| Hushållsräkning (måste vara daterad inom de senaste 3 månaderna) | ||
| Lönespecifikation (T4) | ||
| Investeringskontoutdrag (RRSP, GIC osv.) |
| *Du kan få ett felmeddelande om du använder ett dokument som har utfärdats av ett annat land än Kanada. Om det händer ska du använda ditt pass istället. |
Nya Zeeland
Du kan bli ombedd att ge oss ett giltigt identitetsbevis eller ett adressdokument. Se tabellen nedan för att se vilka dokument som accepteras för varje inlämning.
Certifierat identitetsdokument
Vi kan be dig att ge oss en certifierad kopia av ditt identitetsdokument. Det innebär att en kopia av ditt ID måste vara undertecknad av en notarie eller en garant. Denna person kan vara någon av följande:
- En läkare
- En polis
- En fredsdomare
- En registrerad lärare
- En auktoriserad revisor
- En domare eller advokat
| Observera: Om vi kräver en certifierad kopia av ditt ID måste du ladda upp det för att fortsätta med din överföring. Detta kan innebära att du måste starta om din överföring när ditt ID har certifierats. |
Denna tabell visar de accepterade dokumenten för identitetsbevis och adressbevis:
| Dokument | Identitetsbevis | Adressbevis |
| Pass (foto och signatursidor) |
||
| Körkort | ||
| Hushållsräkning | ||
| Brev från en statlig myndighet | ||
| Meddelande om fastighetsskatt eller -värdering | ||
| Utdrag från en bank eller ett kreditinstitut |
| *Du kan få ett felmeddelande om du använder ett dokument som har utfärdats av ett annat land än Nya Zeeland. Om det händer ska du använda ditt pass istället. |
Storbritannien
Du kan bli ombedd att förse oss med ett giltigt identitetsbevis eller en adresshandling.
Kopior av dokument ska vara i färg. Adresshandlingar måste vara daterade inom de senaste 3 månaderna om inget annat anges, och identitetshandlingar måste ha ett giltigt utgångsdatum.
I tabellen nedan förklaras vilka dokument som godkänns för varje inlämning:
| Dokument | Identitetsbevis | Adressbevis |
| Pass (foto och signatursidor) |
||
| Fotokörkort* | ||
| Nationellt identitetskort* (om bild bifogas) |
||
| Uppehållstillstånd* | ||
| Hushållsräkning | ||
| Bankutdrag | ||
| Kommunalskatteräkning (för innevarande skatteår) |
||
| Brev om självdeklaration av inkomstskatt | ||
| Brev från lokala eller nationella skattemyndigheter | ||
| Utdrag ur röstlängden (electoral register) |
| *Du kan få ett felmeddelande om du använder ett dokument som har utfärdats av ett annat land än Storbritannien. Om det händer ska du använda ditt pass istället. |
USA
Du kan bli ombedd att förse oss med ett giltigt identitetsbevis eller en adresshandling.
Kopior av dokument ska vara i färg. Adresshandlingar måste vara daterade inom de senaste 3 månaderna och identitetshandlingar måste ha ett giltigt utgångsdatum.
I tabellen nedan förklaras vilka dokument som godkänns för varje inlämning:
| Dokument | Identitetsbevis | Adressbevis |
| Pass (foto och signatursidor) |
||
| Körkort* | ||
| Id-kort* | ||
| Hushållsräkning | ||
| Gällande hyresavtal | ||
| Kontoutdrag för ett löne- eller sparkonto | ||
| Brev från en amerikansk myndighet (federal eller delstatlig). |
| *Du kan få ett felmeddelande om du använder ett dokument som har utfärdats av ett annat land än USA. Om det händer ska du använda ditt pass istället. |