Uneori, este posibil să fie necesar să solicităm documente de la dumneavoastră ca parte a procesului nostru de verificare. Aceasta înseamnă că vom avea nevoie de un document care să dovedească de unde provin banii pentru transferul dvs., cunoscut și sub numele de sursa dvs. de fonduri, pentru a respecta reglementările privind combaterea spălării banilor.

Aceste documente trebuie să arate numele dumneavoastră complet, suma totală (care ar trebui să acopere suma pe care o trimiteți) și data la care ați primit banii. Aceasta nu este o listă completă, dar ar trebui să servească drept ghid pentru tipul de documente pe care le acceptăm.

În acest articol, includem documentele acceptate pentru:

1. Salariu sau economii din muncă
2. Vânzarea unei proprietăți
3. Investiții
4. Venituri din afaceri
5. Moștenire
6. Împrumut

Salariu, salarii, bonus, comision, economii din muncă 

Dacă banii provin din salariu, am putea solicita documente care să ateste:

• Rolul tău
• Salariul anual al dumneavoastră
• Numele angajatorului dumneavoastră
• Adresa angajatorului dvs.
• Perioada în care ați fost angajat
• Datele la care ați primit salariile

Iată câteva exemple de documente pe care le-ați putea utiliza:

• Extrase de cont care arată un venit din aceeași sursă pentru 3 luni consecutive
• Trei luni consecutive de fluturași de salariu
• Un contract de muncă
• Confirmarea salariului dvs. de la angajatorul dvs.
• Copie a conturilor financiare, dacă sunteți persoană fizică autorizată
• Declarație IRD
• Surse externe (site-uri web, rețele sociale)
• Declarații fiscale
• O scrisoare de la un contabil

Vânzarea unei proprietăți

Dacă banii dvs. provin din vânzarea unei proprietăți, este posibil să vă cerem să ne arătați documente care demonstrează:

• Data la care ați primit banii
• Suma pe care ați primit-o
• Semnăturile părților implicate
• Adresa proprietății
• O descriere a proprietății
• Durata de timp cât l-ați deținut

Iată câteva exemple de documente pe care le-ați putea utiliza:

• O scrisoare semnată de un avocat
• O scrisoare semnată de un agent imobiliar
• Contractul de vânzare semnat

Proprietatea imobiliară

Dacă banii dumneavoastră provin din deținerea unei proprietăți, câteva exemple de documente pe care le-ați putea folosi sunt:

• Acordul de vânzare-cumpărare
• O copie a bazei de date privind proprietatea
• O scrisoare semnată de un avocat 

Investiții

Dacă banii dvs. provin din investiții, este posibil să vă solicităm să ne arătați documente care demonstrează:

• Data la care ați primit banii
• Suma pe care ați primit-o
• Tipul de investiții pe care le-ați făcut

Iată câteva exemple de documente pe care le-ați putea utiliza:

• Declarații de investiții
• Un extras de cont bancar care arată plata investiției
• O scrisoare de la un contabil sau un consilier financiar

Venituri din afaceri sau investiții corporative 

Dacă banii pe care îi trimiteți provin din investiții, este posibil să vă cerem să ne arătați documente care să demonstreze:

• Data la care afacerea dumneavoastră a primit banii
• Suma primită
• Tipul de investiții
• Numele părților implicate
• Semnăturile părților implicate

Iată câteva exemple de documente pe care le-ați putea utiliza:

• Situații financiare auditate
• Un plan de afaceri pentru o nouă afacere
• Contractul dumneavoastră (pentru un antreprenor individual sau o întreprindere mică sau mijlocie nou-înființată)
• Surse externe (site-uri web sau rețele sociale)
• Site-ul web al companiei dumneavoastră pentru a confirma acționariatul sau calitatea de director

Moștenire

Dacă banii dumneavoastră provin din moștenire, este posibil să solicităm să vedem documente care să arate:

• Data la care ați primit banii
• Suma pe care ați primit-o
• Numele persoanei care a redactat testamentul
• Semnătura persoanei care a redactat testamentul
• Relația dumneavoastră cu persoana care a redactat testamentul

Iată câteva exemple de documente pe care le-ați putea utiliza:

• O scrisoare de la executorul testamentar al moștenirii
• Dovada plății din contul de încredere al unui avocat
• O copie certificată a certificatului de moștenitor al testamentului, care detaliază valoarea patrimoniului
• O scrisoare de la un avocat
• O scrisoare de la administratorii moșiei

Împrumut

Dacă banii dvs. provin dintr-un împrumut, este posibil să vă cerem să vedem documente care să arate:

• Suma pe care ați împrumutat-o
• Data la care ați primit banii
• Numele creditorului
• Adresa creditorului
• Scopul împrumutului

Iată câteva exemple de documente pe care le-ați putea utiliza:

• O declarație de acord pentru un împrumut
• O scrisoare de la furnizorul de împrumuturi
• Un extras de cont recent pentru împrumut

Investiții ajunse la maturitate sau Cerere de despăgubire din poliță

Dacă banii dvs. provin din investiții ajunse la scadență sau dintr-o cerere de despăgubire, câteva exemple de documente pe care le-ați putea folosi sunt:

• Un certificat de eveniment impozabil
• O scrisoare de la compania de investiții anterioară referitoare la cererea dumneavoastră de despăgubire pentru poliță

Vânzarea companiei

Dacă banii tăi provin din vânzarea unei companii, câteva exemple de documente pe care le-ai putea folosi sunt:

• O scrisoare semnată de un avocat
• O scrisoare semnată de un contabil reglementat
• O copie a contractului de vânzare și a extrasului de cont bancar care arată fondurile în contul bancar
• Copii ale materialelor din mass-media ca dovezi justificative

Vânzarea de acțiuni și alte investiții

Dacă banii dvs. provin din vânzarea de acțiuni sau alte investiții, câteva exemple de documente pe care le-ați putea folosi sunt:

• Certificatul dumneavoastră de investiții sau economii
• O notă de contract
• O declarație sau o scrisoare de confirmare din partea companiei de investiții relevante
• O scrisoare semnată care detaliază fondurile de la un contabil reglementat

Cerere de despăgubire sau plată de asigurare

Dacă banii provin dintr-o cerere de despăgubire sau plată de asigurare, câteva exemple de documente pe care le-ai putea folosi sunt:

• O scrisoare de la plătitor
• Un extras de cont bancar care arată plata asigurării 

Plata pentru concediere

Dacă banii dvs. provin din disponibilizare, câteva exemple de documente pe care le puteți folosi sunt:

• O scrisoare de la plătitor
• Extrasul de cont bancar care arată plata compensatorie
• O declarație fiscală

Plată compensatorie

Dacă banii tăi provin din despăgubiri, câteva exemple de documente pe care le-ai putea folosi sunt:

• O scrisoare de la plătitor
• Un extras de cont bancar care arată plata compensației

Vânzarea activelor

Dacă banii provin din vânzarea de active, câteva exemple de documente pe care le-ați putea folosi sunt:

• Acordul de vânzare
• O listare externă de pe un site web
• O copie a bazei de date privind proprietatea

Venituri guvernamentale 

Dacă venitul dvs. provine de la guvern, câteva exemple de documente pe care le-ați putea folosi sunt:

• O scrisoare de la o agenție guvernamentală (de exemplu, o scrisoare de beneficii)
• Dovada din contul dumneavoastră bancar care confirmă primirea plății

Venit din chirii

Dacă veniturile dvs. provin din chirii, câteva exemple de documente pe care le-ați putea folosi sunt:

• Contractul de închiriere
• Documente de proprietate imobiliară
• Situații financiare
• Declarațiile dumneavoastră fiscale
• O scrisoare de la un contabil

Cadou

Dacă banii v-au fost dăruiți, câteva exemple de documente pe care le-ați putea utiliza sunt:

• Confirmare semnată de la donator
• Actul de donație
• O scrisoare de la donator care confirmă detaliile cadoului

Câștiguri din loterie, jocuri de noroc sau cazinou

Dacă banii dvs. provin din câștigarea la loterie sau din jocuri de noroc, câteva exemple de documente pe care le-ați putea folosi sunt:

• Confirmarea premiului (de exemplu, scrisoare de la Comisia Loteriilor)
• Dovada că plata provine din câștiguri (de exemplu, plata în cont din partea TAB sau a Comisiei Loteriilor)
• Un cec marcat cu 'câștiguri'
• Extrasul de cont bancar care arată fondurile depuse de o companie specificată
• Copii ale materialelor din mass-media ca dovezi justificative

Alte fonduri

Dacă ați obținut banii printr-o altă modalitate, este posibil să solicităm documente care să demonstreze acest lucru:

• Data la care ați primit banii
• Suma pe care ați primit-o
• Motivul pentru care ați primit-o

Iată câteva exemple de documente pe care le-ați putea utiliza:

• O scrisoare semnată care detaliază fondurile de la un contabil reglementat
• Orice documentație justificativă corespunzătoare care să demonstreze plata