Așa cum este posibil să fie necesar să furnizați un act de identitate pentru a deschide un cont bancar, ca serviciu financiar reglementat avem obligația legală de a ne asigura că sunteți cine pretindeți că sunteți.
O modalitate prin care realizăm acest lucru este printr-un proces numit verificare. De obicei, durează doar câteva minute.
În acest articol puteți înțelege:
Ce trebuie să fac pentru a finaliza verificarea?
Pentru a proteja Xe și clienții noștri de infracțiuni financiare, este posibil să vă solicităm să furnizați dovada identității prin trimiterea unui document de identitate (ID) și a unui selfie.
Ocazional, s-ar putea să avem nevoie de documente suplimentare, cum ar fi dovada adresei sau sursa fondurilor.
Pentru a înțelege de ce documente avem nevoie de la dumneavoastră, luăm în considerare:
- Câți bani trimiteți
- Țara în care trimiteți bani
- Țara din care trimiteți bani
Când voi fi solicitat să finalizez verificarea?
Dacă avem nevoie de mai multe informații de la dvs., vă vom solicita acest lucru pe măsură ce treceți prin procesul de trimitere a banilor.
În majoritatea cazurilor, identitatea dvs. este verificată în timp real, ceea ce înseamnă că veți putea trimite bani imediat.
- Faceți clic pe Do this later dacă doriți să reveniți și să vă verificați contul mai târziu.
Realizarea unui selfie ca parte a procesului nostru de verificare
Este posibil să vă cerem să faceți un selfie (o fotografie a feței dvs.) după ce ați trimis documentele de identitate. Comparând imaginea din document cu selfie-ul tău, putem verifica dacă ești o persoană reală.
Dacă începeți procesul pe un computer, veți putea să vă trimiteți un link securizat pentru a continua pe telefon și a face un selfie.
Când faceți o poză:
- Păstrați o față serioasă
- Scoate-ți ochelarii
- Asigurați-vă că fața dumneavoastră se află în interiorul cadrului oval
- Faceți-vă un selfie
Când ești mulțumit că poza e perfectă, trimite-ți selfie-ul.
Sfaturi pentru depunerea documentelor acceptabile
Vă vom spune de ce documente avem nevoie de la dvs. atunci când treceți prin procesul de verificare.
Consultați cerințele de verificare pentru regiunea dumneavoastră.
Când trimiteți o fotografie a unui document, asigurați-vă că:
- Documentul este actualizat
- Trimiteți o fotografie a documentului original. Nu putem accepta scanări, fotocopii sau poze ale ecranelor de computer care afișează documentul.
- Fotografia este color
- Fotografia este clară, nu este încețoșată sau granulată
- Fotografia arată întreaga pagină și nicio informație nu este acoperită (țineți-vă degetele departe!)
- Dacă documentul dvs. este față-verso, vă rugăm să trimiteți poze cu ambele fețe
Cerințe de verificare pe țară
Australia
Este posibil să vi se solicite să ne furnizați o dovadă de identitate validă sau un document de adresă.
Copiile documentelor trebuie să fie în culori. Documentele de adresă trebuie să fie datate în ultimele 12 luni, iar documentele de identitate trebuie să aibă o dată de expirare validă.
Tabelul de mai jos explică ce documente sunt acceptabile pentru fiecare depunere:
| Document | Dovada identității | Dovada adresei |
| Pașaport (pagini cu fotografie și semnătură) |
||
| Permis de conducere* | ||
| Carte de identitate națională* (dacă este atașată o fotografie) |
||
| Factură de utilități | ||
| Scrisoare de la o agenție guvernamentală | ||
| Notificare sau evaluare a impozitelor consiliului local | ||
| Extras de cont de la orice bancă, societate de economii și împrumut sau uniune de credit |
| *Este posibil să primiți un mesaj de eroare dacă utilizați un document emis de o altă țară decât Australia. Dacă se întâmplă acest lucru, vă rugăm să folosiți pașaportul în schimb. |
Canada
S-ar putea să vi se solicite să ne furnizați un document valabil de identitate sau de adresă.
Copiile documentelor trebuie să fie în culori. Documentele de adresă trebuie să fie datate conform instrucțiunilor și documentele de identitate trebuie să aibă o dată de expirare validă.
Tabelul de mai jos explică ce documente sunt acceptabile pentru fiecare depunere:
| Document | Dovada identității | Document de adresă valid? |
| Pașaport (pagini cu fotografie și semnătură) |
||
| Permis de conducere* | ||
| Carte de identitate națională* (dacă este atașată o fotografie) |
||
| Permis de ședere* | ||
| Orice declarație emisă de un organism guvernamental canadian (federal, provincial, teritorial sau municipal) | ||
| Notificare de evaluare CRA | ||
| Scrisoare de rambursare a TVA | ||
| Factură de utilități (trebuie să fie datată în ultimele 3 luni) | ||
| Extras T4 | ||
| Extrase de cont pentru investiții (RRSP, GIC etc.) |
| *Este posibil să primiți un mesaj de eroare dacă utilizați un document emis de o altă țară decât Canada. Dacă se întâmplă acest lucru, vă rugăm să folosiți pașaportul în schimb. |
Uniunea Europeană
S-ar putea să vi se solicite să ne furnizați un document valabil de identitate sau de adresă.
Copiile documentelor trebuie să fie în culori. Documentele de adresă trebuie să fie datate în ultimele 3 luni, iar documentele de identitate trebuie să aibă o dată de expirare valabilă.
Tabelul de mai jos explică ce documente sunt acceptabile pentru fiecare depunere:
| Document | Dovada identității | Dovada adresei |
| Pașaport (pagini cu fotografie și semnătură) |
||
| Permis de conducere cu fotografie* | ||
| Carte de identitate națională* (dacă este atașată o fotografie) |
||
| Permis de ședere* | ||
| Factură de utilități | ||
| Extras de cont | ||
| Scrisoare de la autoritățile fiscale locale sau naționale | ||
| Scrisoare de la un avocat care confirmă finalizarea achiziției recente a unei locuințe |
| *Este posibil să primiți un mesaj de eroare dacă utilizați un document emis de o țară din afara Uniunii Europene. Dacă se întâmplă acest lucru, vă rugăm să folosiți pașaportul în schimb. |
Noua Zeelandă
Este posibil să vi se solicite să ne furnizați o dovadă de identitate validă sau un document de adresă. Vedeți tabelul de mai jos care explică documentele acceptabile pentru fiecare depunere.
Document de identitate certificat
Vă putem solicita să ne furnizați o copie certificată a documentului dumneavoastră de identitate. Aceasta înseamnă că o fotocopie a actului de identitate trebuie să fie semnată de un comisar de jurământ sau de un garant. Această persoană poate fi oricare dintre următoarele:
- Un doctor
- Un ofițer de poliție
- Un judecător de pace
- Un profesor autorizat
- Un contabil public autorizat
- Un magistrat sau un avocat
| Vă rugăm să rețineți: dacă avem nevoie de o copie certificată a actului dvs. de identitate, va trebui să o încărcați pentru a continua cu transferul. Acest lucru poate însemna repornirea transferului odată ce ați avut actul de identitate certificat. |
Acest tabel prezintă documentele acceptabile pentru dovada identității și a adresei:
| Document | Dovada identității | Dovada adresei |
| Pașaport (pagini cu fotografie și semnătură) |
||
| Permis de conducere* | ||
| Factură de utilități | ||
| Scrisoare de la o agenție guvernamentală | ||
| Notificare sau evaluare a impozitelor consiliului local | ||
| Extras de cont de la orice bancă, societate de economii și împrumut sau uniune de credit |
| *Este posibil să primiți un mesaj de eroare dacă utilizați un document emis de o altă țară decât Noua Zeelandă. Dacă se întâmplă acest lucru, vă rugăm să folosiți pașaportul în schimb. |
Regatul Unit
S-ar putea să vi se ceară să ne furnizați un document valabil de identitate sau de adresă.
Copiile documentelor trebuie să fie în culori. Documentele de adresă trebuie să fie datate în ultimele 3 luni, cu excepția cazului în care se specifică altfel, iar documentele de identitate trebuie să aibă o dată de expirare validă.
Tabelul de mai jos explică ce documente sunt acceptabile pentru fiecare depunere:
| Document | Dovada identității | Dovada adresei |
| Pașaport (pagini cu fotografie și semnătură) |
||
| Permis de conducere cu fotografie* | ||
| Carte de identitate națională* (dacă este atașată o fotografie) |
||
| Permis de ședere* | ||
| Factură de utilități | ||
| Extras de cont | ||
| Factura de impozit pe consiliu (pentru anul fiscal curent) |
||
| Scrisori de autoevaluare pentru impozitul pe venit | ||
| Scrisoare de la autoritățile fiscale locale sau naționale | ||
| Intrare în registrul electoral |
| *Este posibil să primiți un mesaj de eroare dacă utilizați un document emis de o altă țară decât Regatul Unit. Dacă se întâmplă acest lucru, vă rugăm să folosiți pașaportul în schimb. |
Statele Unite
S-ar putea să vi se ceară să ne furnizați un document valabil de identitate sau de adresă.
Copiile documentelor trebuie să fie în culori. Documentele de adresă trebuie să fie datate în ultimele 3 luni, iar documentele de identitate trebuie să aibă o dată de expirare valabilă.
Tabelul de mai jos explică ce documente sunt acceptabile pentru fiecare depunere:
| Document | Dovada identității | Dovada adresei |
| Pașaport (pagini cu fotografie și semnătură) |
||
| Permis de conducere* | ||
| Carte de identitate* | ||
| Factură de utilități | ||
| Contract de închiriere actual | ||
| Extras bancar al unui cont de verificare sau de economii | ||
| Orice declarație emisă de un organism guvernamental al SUA (federal sau de stat) |
| *Este posibil să primiți un mesaj de eroare dacă utilizați un document emis de o altă țară decât Statele Unite ale Americii. Dacă se întâmplă acest lucru, vă rugăm să folosiți pașaportul în schimb. |