Net zoals u mogelijk een identiteitsbewijs moet overleggen om een bankrekening te openen, hebben wij als gereguleerde financiële dienst de wettelijke verplichting om ervoor te zorgen dat u bent wie u zegt dat u bent.
Eén manier waarop we dit doen, is via een proces dat verificatie wordt genoemd. Het duurt meestal maar een paar minuten.
In dit artikel kunt u begrijpen:
Wat heb ik nodig om de volledige verificatie uit te voeren?
Om Xe en onze klanten te beschermen tegen financiële criminaliteit, kunnen we je vragen om je te legitimeren door middel van een identiteitsbewijs (ID) en een selfie.
Soms hebben we aanvullende documenten nodig, zoals een bewijs van adres of financieringsbron.
Om te begrijpen welke documenten we van u nodig hebben, houden we rekening met:
- Hoeveel geld u verzendt
- Het land waarnaar u geld verzendt
- Het land van waaruit u geld verzendt
Wanneer wordt mij gevraagd de verificatie te voltooien?
Als we meer informatie van u nodig hebben, vragen we u dit te doen terwijl u het proces van het verzenden van geld doorloopt.
In de meeste gevallen wordt uw identiteit in realtime gecontroleerd, wat betekent dat u direct geld kunt verzenden.
- Klik op Doe dit later als uterug wilt komen en uw account op een ander moment wilt verifiëren.
Een selfie maken als onderdeel van ons verificatieproces
Het kan zijn dat we je vragen om een selfie (een foto van je gezicht) te maken nadat je je identiteitspapieren hebt ingeleverd.
Door de foto in uw document te vergelijken met uw selfie, kunnen we controleren of u een echt persoon bent.
Als je het proces op een computer start, kun je jezelf een beveiligde link sturen zodat je op je telefoon verder kunt gaan en een selfie kunt maken.
Wanneer u uw foto maakt:
- Geen spier vertrekken
- Zet je bril af
- Zorg ervoor dat uw gezicht zich binnen het ovale frame bevindt
- Maak je selfie
Als je tevreden bent dat de foto precies goed is, dien je je selfie in.
Tips voor het indienen van aanvaardbare documenten
We vertellen u welke documenten we van u nodig hebben wanneer u het verificatieproces doorloopt.
Bekijk de verificatievereisten voor uw regio.
Als u een foto van een document verzendt, zorg er dan voor dat:
- Het document is in datum
- U stuurt een foto van het echte document. We accepteren geen scans, fotokopieën of foto's van computerschermen waarop het document te zien is.
- De foto is in kleur
- De foto is helder, niet wazig of korrelig
- De foto toont de volledige pagina en er is geen informatie bedekt (houd uw vingers uit de buurt!)
- Als uw document dubbelzijdig is, stuur dan foto's van beide zijden
Verificatievereisten per land
Australië
Het kan zijn dat u wordt gevraagd om een geldig identiteitsbewijs of adresbewijs.
De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 12 maanden, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.
In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:
| Document |
Identiteitsbewijs |
Adresbewijs |
|
Paspoort |
||
| Rijbewijs* | ||
|
Nationale identiteitskaart* |
||
| Energierekening | ||
| Brief van een overheidsinstantie | ||
| Kennisgeving of taxatie van gemeentebelasting | ||
| Afschrift van een bank, bouwfonds of kredietunie |
| *Je kunt een foutmelding krijgen als je een document gebruikt dat is uitgegeven door een ander land dan Australië. Gebruik in dat geval je paspoort. |
Canada
Wij kunnen u vragen om ons een geldig identiteitsbewijs of adresdocument te bezorgen.
De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten moeten zoals aangegeven gedateerd zijn, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.
In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:
| Document |
Identiteitsbewijs |
Geldig adresdocument? |
| Rijbewijs | ||
| Paspoort* (pagina's met foto en handtekening) |
||
| Nationale identiteitskaart* (indien foto is bijgevoegd) | ||
| Verblijfsvergunning* | ||
| Elke verklaring van een Canadese overheidsinstantie (federaal, provinciaal, territoriaal of gemeentelijk) | ||
| Aanslagbiljet van CRA | ||
| Brief inzake btw-teruggave | ||
| Energierekening (mag niet ouder zijn dan 3 maanden) | ||
| T4-verklaring | ||
| Afschriften van beleggingsrekeningen (RRSP, GIC, enz.) |
| *Je kunt een foutmelding krijgen als je een document gebruikt dat is uitgegeven door een ander land dan Canada. Gebruik in dat geval uw paspoort. |
Europese Unie
Wij kunnen u vragen om ons een geldig identiteitsbewijs of adresdocument te bezorgen.
De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 3 maanden, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.
In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:
| Document |
Identiteitsbewijs |
Adresbewijs |
| Paspoort (pagina's met foto en handtekening) |
||
| Rijbewijsfoto* | ||
| Nationale identiteitskaart* (indien foto is bijgevoegd) | ||
| Verblijfsvergunning* | ||
| Energierekening | ||
| Bankafschrift | ||
| Brief van de lokale of nationale belastingdienst | ||
| Brief van advocaat of notaris ter bevestiging van de voltooiing van de recente aankoop van een huis |
| *U kunt een foutmelding krijgen als u een document gebruikt dat is uitgegeven door een land buiten de Europese Unie. Gebruik in dat geval uw paspoort. |
Nieuw-Zeeland
Het kan zijn dat u wordt gevraagd om een geldig identiteitsbewijs of adresbewijs.
De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 12 maanden, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.
In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:
| Document |
Identiteitsbewijs |
Adresbewijs |
|
Paspoort |
||
| Rijbewijs* | ||
| Energierekening | ||
| Brief van een overheidsinstantie | ||
| Kennisgeving of taxatie van gemeentebelasting | ||
| Afschrift van een bank, bouwfonds of kredietunie |
| *U kunt een foutmelding krijgen als u een document gebruikt dat is uitgegeven door een ander land dan Nieuw-Zeeland. Gebruik in dat geval je paspoort. |
Verenigd Koninkrijk
Wij kunnen u vragen om ons een geldig identiteitsbewijs of adresdocument te bezorgen.
De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 3 maanden, tenzij anders vermeld, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.
In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:
| Document |
Identiteitsbewijs |
Adresbewijs |
| Paspoort (pagina's met foto en handtekening) |
||
| Rijbewijsfoto* | ||
| Nationale identiteitskaart* (indien foto is bijgevoegd) | ||
| Verblijfsvergunning* | ||
| Energierekening | ||
| Bankafschrift | ||
| Aanslagbiljet van gemeentebelasting (voor het lopende aanslagjaar) | ||
| Belastingbrieven voor inkomstenbelasting | ||
| Brief van de lokale of nationale belastingdienst | ||
| Inschrijving in het kiesregister |
| *U kunt een foutmelding krijgen als u een document gebruikt dat is uitgegeven door een ander land dan het Verenigd Koninkrijk. Gebruik in dat geval uw paspoort. |
Verenigde Staten van Amerika
Wij kunnen u vragen om ons een geldig identiteitsbewijs of adresdocument te bezorgen.
De kopieën van de documenten moeten in kleur zijn. Adresdocumenten mogen niet ouder zijn dan 3 maanden, en identiteitsbewijzen moeten een geldige vervaldatum hebben.
In de onderstaande tabel wordt uitgelegd welke documenten aanvaardbaar zijn voor elke inzending:
| Document |
Identiteitsbewijs |
Adresbewijs |
| Paspoort (pagina's met foto en handtekening) |
||
| Rijbewijs* | ||
| Identiteitskaart* | ||
| Energierekening | ||
| Huidige huurovereenkomst | ||
| Bankafschrift van een zicht- of spaarrekening | ||
| Elke verklaring van een Amerikaanse overheidsinstantie (federaal of staat) |
| *Je kunt een foutmelding krijgen als je een document gebruikt dat is uitgegeven door een ander land dan de VS. Gebruik in dat geval je paspoort. |