Noen ganger må vi be om dokumenter fra deg som en del av bekreftelsesprosessen vår. Dette betyr at vi trenger et dokument for å bevise hvor pengene for overføringen din kom fra, også kjent som pengekilden din, for å overholde antihvitvaskingsbestemmelsene.
Disse dokumentene må vise ditt fulle navn, totalbeløpet (som skal dekke beløpet du sender), og datoen du mottok pengene. Dette er ikke en uttømmende liste, men den skal fungere som en veiledning for typen dokumenter vi godtar.
| Merk: Kontoutskrifter kan hjelpe oss med å bekrefte hvor pengene dine kom fra, men de er vanligvis ikke nok alene. Det er best å oppgi så mange av dokumentene vi har listet opp som mulig. |
I denne artikkelen inkluderer vi godkjente dokumenter for det følgende:
Lønn, bonus, provisjon, sparing fra arbeidsforhold
Hvis pengene dine kommer fra lønnen din, kan vi be om å få se dokumenter som viser det følgende:
- Din rolle
- Din årslønn
- Din arbeidsgivers navn
- Din arbeidsgivers adresse
- Datoene du ble ansatt
- Datoene du mottok lønnsutbetalinger
Her er noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Kontoutskrifter som viser inntekt fra samme kilde i 3 måneder på rad
- Tre sammenhengende måneder med lønnsslipper
- En arbeidskontrakt
- Bekreftelse på lønn fra arbeidsgiveren din
- Kopi av finansregnskap, hvis selvstendig næringsdrivende
- IRD-erklæring
- Eksterne kilder (nettsteder, sosiale medier)
- Skatteoppgjør
- Et brev fra en regnskapsfører
Eiendomssalg
Hvis pengene dine kommer fra å selge en eiendom, kan vi be om å se dokumenter som viser det følgende:
- Datoen du mottok pengene
- Beløpet du mottok
- Underskrifter fra de involverte partene
- Adressen til eiendommen
- En beskrivelse av eiendommen
- Hvor lenge du eide den
Her er noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Et signert brev fra en advokat
- Et signert brev fra en eiendomsmegler
- Den signerte salgskontrakten
Skjøte
Hvis pengene dine kommer fra å eie en eiendom, er dette noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Salgs- og kjøpsavtalen
- En kopi av eiendomsdatabasen
- Et signert brev fra en advokat
Investering
Hvis pengene dine kommer fra investeringer, kan vi be om å se dokumenter som viser det følgende:
- Datoen du mottok pengene
- Beløpet du mottok
- Hvilken type investeringer du har gjort
Her er noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Investeringsoppgaver
- En kontoutskrift som viser investeringsbetalingen
- Et brev fra en regnskapsfører eller finansiell rådgiver
Næringsinntekt eller bedriftsinvesteringer
Hvis pengene du sender kommer fra investeringer, kan vi be om å se dokumenter som viser det følgende:
- Datoen bedriften din mottok pengene
- Mottatt beløp
- Type investeringer
- Navn på involverte parter
- Underskrifter fra de involverte partene
Her er noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Revidert regnskap
- En forretningsplan for en oppstartsbedrift
- Kontrakten din (for et enkeltpersonforetak eller SMB-oppstartsbedrift)
- Eksterne kilder (nettsteder eller sosiale medier)
- Bedriftens nettsted for å bekrefte aksjeeierskap eller styreverv
Arv
Hvis pengene dine kommer fra arv, kan vi be om å se dokumenter som viser det følgende:
- Datoen du mottok pengene
- Beløpet du mottok
- Navnet på personen som har laget testamentet
- Signaturen til personen som har laget testamentet
- Ditt forhold til personen som har laget testamentet
Her er noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Et brev fra bobestyreren
- Betalingsbevis fra en advokats trust-konto
- En bekreftet kopi av tildeling av skifte av testamentet, som viser boets verdi
- Et brev fra en advokat
- Et brev fra bobestyrerne
Lån
Hvis pengene dine kommer fra et lån, kan vi be om å se dokumenter som viser det følgende:
- Beløpet du lånte
- Datoen du mottok pengene
- Navnet på utlåneren
- Adressen til utlåner
- Hensikten med lånet
Her er noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- En låneerklæring
- Et brev fra lånegiveren
- En nylig lånekontoutskrift
Forfallende investeringer eller forsikringskrav
Hvis pengene dine kommer fra forfallende investeringer eller et forsikringskrav, er dette noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Et avgiftsbelagt arrangementsbevis
- Et brev fra det forrige investeringsselskapet angående forsikringskravet ditt
Selskapssalg
Hvis pengene dine kommer fra et selskapssalg, er dette noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Et signert brev fra en advokat
- Et signert brev fra en regulert regnskapsfører
- En kopi av salgskontrakten og kontoutskrift som viser midler til bankkonto
- Kopier av mediedekning som støttebevis
Salg av aksjer og andre investeringer
Hvis pengene dine kommer fra salg av aksjer eller andre investeringer, er dette noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Ditt investerings- eller sparebevis
- En kopi av kontrakten
- En uttalelse eller bekreftelsesbrev fra det aktuelle investeringsselskapet
- Et signert brev som beskriver midler fra en regulert regnskapsfører
Forsikringskrav eller utbetaling
Hvis pengene dine kommer fra et forsikringskrav eller utbetaling, er dette noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Et brev fra betaleren
- En kontoutskrift som viser forsikringsutbetalingen
Overflødighetsbetaling
Hvis pengene dine kommer fra å bli gjort overflødige, er dette noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Et brev fra betaleren
- Din kontoutskrift som viser overflødighetsbetalingen
- Skatteoppgjør
Erstatningsutbetaling
Hvis pengene dine kommer fra kompensasjon, er dette noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Et brev fra betaler
- En kontoutskrift som viser erstatningsutbetalingen
Salg av eiendeler
Hvis pengene dine kommer fra salg av eiendeler, er dette noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Salgsavtalen
- En ekstern oppføring fra et nettsted
- En kopi av eiendomsdatabasen
Statlig inntekt
Hvis pengene dine kommer fra en statlig inntekt, er dette noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Et brev fra et offentlig organ (f.eks. et fordelsbrev)
- Bevis fra bankkontoen din som viser mottak av betaling
Leieinntekter
Hvis pengene dine kommer fra leieinntekter, er dette noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Leieavtalen
- Skjøte
- Regnskap
- Dine selvangivelser
- Et brev fra en regnskapsfører
Gave
Hvis pengene dine ble gitt til deg, er dette noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Signert bekreftelse fra giver
- Gavens skjøte
- Et brev fra giveren som bekrefter gavedetaljer
Lotteri, gambling eller kasinogevinster
Hvis pengene dine kommer fra gevinst i lotteri eller gambling, er dette noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Premiebekreftelsen (f.eks. brev fra lotteritilsynet)
- Bevis på at betalingen har kommet fra gevinster (f.eks. innbetaling fra lotteritilsynet)
- En sjekk merket «gevinster»
- Din kontoutskrift som viser midlene satt inn av et navngitt selskap
- Kopier av mediedekning som støttebevis
Andre midler
Hvis du fikk pengene på en annen måte, kan vi be om å se dokumenter som viser:
- Datoen du mottok pengene
- Beløpet du mottok
- Grunnen til at du mottok den
Her er noen eksempler på dokumenter du kan bruke:
- Et signert brev som beskriver midler fra en regulert regnskapsfører
- Eventuell støttedokumentasjon som viser betalingen