Kartais, kaip patvirtinimo proceso dalis, turime paprašyti jūsų pateikti dokumentus. Tai reiškia, kad mums reikės dokumento, įrodančio, iš kur gauti jūsų pavedimui skirti pinigai, dar vadinamo jūsų lėšų šaltiniu, kad būtų laikomasi kovos su pinigų plovimu taisyklių.
Šiuose dokumentuose turi būti nurodytas jūsų vardas ir pavardė, bendra suma (kuri turėtų apimti visą siunčiamą sumą) ir data, kada gavote pinigus. Tai nėra išsamus sąrašas, tačiau jis turėtų būti naudojamas kaip vadovas, nurodantis, kokio tipo dokumentus priimame.
| Atkreipkite dėmesį: banko išrašai gali padėti mums patikrinti, iš kur atsirado jūsų pinigai, tačiau vien jų paprastai nepakanka. Geriausia pateikti kuo daugiau mūsų išvardytų dokumentų. |
Šiame straipsnyje pateikiame priimtus dokumentus, skirtus:
- Atlyginimas arba santaupos iš darbo
- Nekilnojamojo turto pardavimas
- Investavimas
- Verslo pajamos
- Paveldėjimas
- Paskola
Atlyginimas, darbo užmokestis, premijos, komisiniai, santaupos iš darbo
Jei jūsų pinigai gaunami iš atlyginimo, galime paprašyti pateikti dokumentus, kurie įrodytų:
- Jūsų vaidmuo
- Jūsų metinis atlyginimas
- Jūsų darbdavio pavadinimas
- Jūsų darbdavio adresas
- Jūsų įdarbinimo datos
- Datos, kada gavote atlyginimus
Štai keletas dokumentų, kuriuos galite naudoti, pavyzdžių:
- Banko išrašai, rodantys pajamas iš to paties šaltinio 3 mėnesius iš eilės
- Trijų mėnesių iš eilės algalapiai
- Darbo sutartis
- Jūsų atlyginimo patvirtinimas iš darbdavio
- Finansinių sąskaitų kopija, jei dirbate savarankiškai
- IRD pareiškimas
- Išoriniai šaltiniai (svetainės, socialinė žiniasklaida)
- Mokesčių grąžinimas
- Laiškas iš buhalterio
Nekilnojamojo turto pardavimas
Jei jūsų pinigai gauti pardavus nekilnojamąjį turtą, galime paprašyti pateikti dokumentus, kurie įrodytų:
- Data, kada gavote pinigus
- Jūsų gauta suma
- Dalyvaujančių šalių parašai
- Nekilnojamojo turto adresas
- Turto aprašymas
- Laikotarpis, kurį jį turėjote
Štai keletas dokumentų, kuriuos galite naudoti, pavyzdžių:
- Pasirašytas advokato laiškas
- Pasirašytas nekilnojamojo turto agento laiškas
- Pasirašyta pirkimo-pardavimo sutartis
Nuosavybės teisė
Jei jūsų pinigai gaunami iš nekilnojamojo turto, galite naudoti šiuos dokumentus:
- Pirkimo-pardavimo sutartis
- Nekilnojamojo turto nuosavybės duomenų bazės kopija
- Pasirašytas advokato laiškas
Investavimas
Jei jūsų pinigai gauti iš investicijų, galime paprašyti pateikti dokumentus, kurie įrodytų:
- Data, kada gavote pinigus
- Jūsų gauta suma
- Jūsų investicijų tipas
Štai keletas dokumentų, kuriuos galite naudoti, pavyzdžių:
- Investicijų ataskaitos
- Banko išrašas, kuriame nurodytas investicijų mokėjimas
- Buhalterio arba finansų patarėjo laiškas
Verslo pajamos arba įmonių investicijos
Jei jūsų siunčiami pinigai yra iš investicijų, galime paprašyti pateikti dokumentus, kuriuose būtų nurodyta:
- Data, kada jūsų įmonė gavo pinigus
- Gauta suma
- Investicijų tipas
- Dalyvaujančių šalių vardai ir pavardės
- Dalyvaujančių šalių parašai
Štai keletas dokumentų, kuriuos galite naudoti, pavyzdžių:
- Audituotos finansinės ataskaitos
- Pradedančiojo verslo planas
- Jūsų sutartis (individualios įmonės arba MVĮ steigimo atveju)
- Išoriniai šaltiniai (svetainės arba socialinė žiniasklaida)
- Jūsų įmonės svetainė, skirta patvirtinti akcijų paketą arba direktorių pareigas
Paveldėjimas
Jei jūsų pinigai gauti iš paveldėjimo, galime paprašyti pateikti dokumentus, kurie patvirtina:
- Data, kada gavote pinigus
- Jūsų gauta suma
- Testamentą sudariusio asmens vardas
- Testamentą sudariusio asmens parašas
- Jūsų santykiai su asmeniu, kuris sudarė testamentą
Štai keletas dokumentų, kuriuos galite naudoti, pavyzdžių:
- Palikimo vykdytojo laiškas
- Mokėjimo įrodymas iš advokato patikos sąskaitos
- Testamento patvirtinimo akto patvirtinta kopija, kurioje išsamiai nurodyta turto vertė
- Laiškas iš advokato
- Turto patikėtinių laiškas
Paskola
Jei jūsų pinigai gauti paskolos forma, galime paprašyti pateikti dokumentus, kurie įrodytų:
- Jūsų pasiskolinta suma
- Data, kada gavote pinigus
- Skolintojo pavadinimas
- Skolintojo adresas
- Paskolos tikslas
Štai keletas dokumentų, kuriuos galite naudoti, pavyzdžių:
- Paskolos sutarties pareiškimas
- Laiškas iš paskolos teikėjo
- Naujausia paskolos sąskaitos išrašo kopija
Terminuotos investicijos arba pretenzijos dėl draudimo poliso
Jei jūsų pinigai gauti iš investicijų, kurioms sueina terminas, arba iš draudimo išmokos, galite naudoti šiuos dokumentus:
- Apmokestinamojo įvykio pažymėjimas
- Ankstesnės investicinės bendrovės laiškas dėl jūsų draudimo išmokos reikalavimo.
Įmonės pardavimas
Jei jūsų pinigai gauti pardavus įmonę, galite naudoti šiuos dokumentus:
- Pasirašytas advokato laiškas
- Pasirašytas reguliuojamo buhalterio laiškas
- Pirkimo-pardavimo sutarties kopija ir banko išrašas, rodantis lėšas banko sąskaitoje.
- Žiniasklaidos pranešimų kopijos kaip patvirtinamieji įrodymai
Akcijų ir kitų investicijų pardavimas
Jei jūsų pinigai gauti pardavus akcijas ar kitas investicijas, galite naudoti šiuos dokumentus:
- Jūsų investicinis arba taupymo sertifikatas
- Sutarties pranešimas
- Atitinkamos investicinės bendrovės pareiškimas arba patvirtinimo laiškas
- Pasirašytas raštas, kuriame išsamiai aprašytos lėšos iš reguliuojamo buhalterio
Draudimo išmoka arba išmoka
Jei jūsų pinigai gauti iš draudimo išmokos ar prašymo, galite naudoti šiuos dokumentus:
- Mokėtojo laiškas
- Banko išrašas, kuriame nurodytas draudimo įmokos dydis
Atleidimo iš darbo išmoka
Jei jūsų pinigai gauti dėl atleidimo iš darbo, galite naudoti šiuos dokumentus:
- Mokėtojo laiškas
- Jūsų banko išrašas, kuriame nurodyta išeitinė išmoka
- Mokesčių grąžinimas
Kompensacijos mokėjimas
Jei jūsų pinigai gauti iš kompensacijos, galite naudoti šiuos dokumentus:
- Laiškas iš mokėtojo
- Banko išrašas, kuriame nurodytas kompensacijos mokėjimas
Turto pardavimas
Jei jūsų pinigai gauti pardavus turtą, galite naudoti šiuos dokumentus:
- Pardavimo sutartis
- Išorinis įrašas iš svetainės
- Nekilnojamojo turto nuosavybės duomenų bazės kopija
Vyriausybės pajamos
Jei jūsų pinigai gaunami iš vyriausybės pajamų, galite naudoti šiuos dokumentus:
- Vyriausybinės agentūros laiškas (pvz., išmokų laiškas)
- Jūsų banko sąskaitos įrodymas, rodantis mokėjimo gavimą
Nuomos pajamos
Jei jūsų pinigai gaunami iš nuomos pajamų, galite naudoti šiuos dokumentus:
- Nuomos sutartis
- Nuosavybės dokumentai
- Finansinės ataskaitos
- Jūsų mokesčių deklaracijos
- Laiškas iš buhalterio
Dovana
Jei pinigai buvo jums padovanoti, galite naudoti šiuos dokumentus:
- Pasirašytas donoro patvirtinimas
- Dovanos aktas
- Dovanotojo laiškas, patvirtinantis dovanos detales
Loterijos, azartinių lošimų ar kazino laimėjimai
Jei jūsų pinigai gauti laimėjus loterijoje ar azartiniuose lošimuose, galite naudoti šiuos dokumentus:
- Prizo patvirtinimas (pvz. Loterijų komisijos laiškas)
- Įrodymas, kad mokėjimas gautas iš laimėjimo (pvz. mokėjimas į TAB arba Loterijų komisijos sąskaitą)
- Čekis su užrašu „laimėjimas“
- Jūsų banko išrašas, kuriame rodomos nurodytos įmonės įneštos lėšos
- Žiniasklaidos pranešimų kopijos kaip patvirtinamieji įrodymai
Kiti fondai
Jei pinigus gavote kitu būdu, galime paprašyti pateikti dokumentus, kuriuose būtų nurodyta:
- Data, kada gavote pinigus
- Jūsų gauta suma
- Priežastis, kodėl jį gavote
Štai keletas dokumentų, kuriuos galite naudoti, pavyzdžių:
- Pasirašytas raštas, kuriame išsamiai aprašytos lėšos iš reguliuojamo buhalterio
- Bet kokie tinkami patvirtinamieji dokumentai, įrodantys mokėjimą