Lygiai taip pat, kaip norint atidaryti banko sąskaitą, gali tekti pateikti asmens dokumentą, kaip reguliuojamos finansinės paslaugos teikėjas, turime teisinę prievolę įsitikinti, kad esate tas, kuo dedatės.
Vienas iš būdų tai padaryti yra procesas, vadinamas patvirtinimu. Paprastai tai trunka tik kelias minutes.
Šiame straipsnyje galite suprasti:
- Ką reikia padaryti norint užbaigti patvirtinimą
- Kada jūsų bus paprašyta užbaigti patvirtinimą
- Kaip padaryti asmenukę kaip proceso dalį
- Patarimai, kaip pateikti priimtinus dokumentus
-
Jūsų gyvenamosios šalies patvirtinimo reikalavimai
- Australija
- Kanada
- Europos Sąjunga
- Naujoji Zelandija
- Jungtinė Karalystė
- Jungtinės Amerikos Valstijos
Ką reikia padaryti norint užbaigti patvirtinimą?
Siekdami apsaugoti „Xe“ ir mūsų klientus nuo finansinių nusikaltimų, galime paprašyti jūsų pateikti tapatybės įrodymą, pateikiant asmens tapatybės dokumentą (ID) ir asmenukę.
Kartais mums gali prireikti papildomų dokumentų, pavyzdžiui, adreso ar lėšų šaltinio įrodymo.
Norėdami suprasti, kokių dokumentų mums reikia iš jūsų, atsižvelgiame į:
- Kiek pinigų siunčiate
- Šalis, į kurią siunčiate pinigus
- Šalis, iš kurios siunčiate pinigus
Kada manęs bus paprašyta užbaigti patvirtinimą?
Jei mums reikės daugiau informacijos iš jūsų, paprašysime jūsų tai padaryti, kai siųsite pinigus.
Daugeliu atvejų jūsų tapatybė tikrinama realiuoju laiku, o tai reiškia, kad pinigus galėsite siųsti iš karto.
- Jei norite sugrįžti ir patvirtinti paskyrą vėliau, spustelėkite „Atlikti tai vėliau“ .
Asmenukės darymas kaip mūsų patvirtinimo proceso dalis
Pateikus asmens tapatybės dokumentus, galime paprašyti jūsų padaryti asmenukę (veido nuotrauką). Palyginę jūsų dokumente esančią nuotrauką su jūsų asmenuke, galime patikrinti, ar esate tikras žmogus.
Jei procesą pradėsite kompiuteryje, galėsite nusiųsti sau saugią nuorodą, kad galėtumėte tęsti telefone ir pasidaryti asmenukę.
Kai fotografuojate:
- Išlaikykite rimtą veidą
- Nusiimkite akinius
- Įsitikinkite, kad jūsų veidas yra ovalo formos rėmelyje
- Darytis asmenukę
Kai būsite patenkinti, kad nuotrauka tinkama, atsiųskite savo asmenukę.
Patarimai, kaip pateikti priimtinus dokumentus
Nurodysime, kokių dokumentų mums reikia, kai vyks patvirtinimo procesas.
Žr. savo regiono patvirtinimo reikalavimus.
Siųsdami dokumento nuotrauką, įsitikinkite, kad:
- Dokumentas yra pasenęs
- Jūs siunčiate tikrojo dokumento nuotrauką. Negalime priimti nuskaitytų kopijų, dokumentų kopijų ar kompiuterių ekranų nuotraukų , kuriose matyti dokumentas.
- Nuotrauka yra spalvota
- Nuotrauka aiški, ne neryški ar grūdėta
- Nuotraukoje rodomas visas puslapis, ir jokia informacija nėra uždengta (netrukdykite pirštais!).
- Jei jūsų dokumentas yra dvipusis, prašome atsiųsti abiejų pusių nuotraukas
Patvirtinimo reikalavimai pagal šalis
Australija
Jūsų gali būti paprašyta pateikti galiojantį asmens tapatybės arba adreso įrodymą.
Dokumentų kopijos turi būti spalvotos. Adreso dokumentai turi būti išduoti ne vėliau kaip per pastaruosius 12 mėnesių , o asmens tapatybės dokumentai turi turėti galiojantį galiojimo laiką.
Žemiau esančioje lentelėje paaiškinama, kurie dokumentai yra priimtini kiekvienam pateikimui:
| Dokumentas | Tapatybės įrodymas | Adreso įrodymas |
| Pasas (nuotraukų ir parašų puslapiai) |
||
| Vairuotojo pažymėjimas | ||
| Nacionalinė asmens tapatybės kortelė* (jei nuotrauka pridėta) |
||
| Sąskaita už komunalines paslaugas | ||
| Laiškas iš vyriausybinės agentūros | ||
| Pranešimas apie tarybos tarifus arba vertinimas | ||
| Išrašas iš bet kurio banko, kredito unijos ar statybos bendrovės |
| *Jei naudojate dokumentą, išduotą ne Australijoje, galite gauti klaidos pranešimą. Tokiu atveju prašome naudoti savo pasą. |
Kanada
Jūsų gali būti paprašyta pateikti galiojantį asmens tapatybės arba adreso įrodymą.
Dokumentų kopijos turi būti spalvotos. Adreso dokumentuose turi būti nurodyta data , o asmens tapatybės dokumentuose – galiojanti galiojimo data.
Žemiau esančioje lentelėje paaiškinama, kurie dokumentai yra priimtini kiekvienam pateikimui:
| Dokumentas | Tapatybės įrodymas | Galiojantis adreso dokumentas? |
| Pasas (nuotraukų ir parašų puslapiai) |
||
| Vairuotojo pažymėjimas | ||
| Nacionalinė asmens tapatybės kortelė* (jei nuotrauka pridėta) |
||
| Leidimo gyventi pažymėjimas | ||
| Bet koks Kanados vyriausybinės įstaigos (federalinės, provincijos, teritorinės ar savivaldybės) išduotas pareiškimas | ||
| CRA pranešimas apie vertinimą | ||
| GST grąžinimo laiškas | ||
| Komunalinių paslaugų sąskaita (turi būti išrašyta ne vėliau kaip per pastaruosius 3 mėnesius) | ||
| T4 pareiškimas | ||
| Investicinių sąskaitų išrašai (RRSP, GIC ir kt.) |
| *Jei naudojate ne Kanados išduotą dokumentą, galite gauti klaidos pranešimą. Tokiu atveju prašome naudoti savo pasą. |
Europos Sąjunga
Jūsų gali būti paprašyta pateikti galiojantį asmens tapatybės arba adreso įrodymą.
Dokumentų kopijos turi būti spalvotos. Adreso dokumentai turi būti išduoti ne vėliau kaip per pastaruosius 3 mėnesius , o asmens tapatybės dokumentai turi turėti galiojantį galiojimo laiką.
Žemiau esančioje lentelėje paaiškinama, kurie dokumentai yra priimtini kiekvienam pateikimui:
| Dokumentas | Tapatybės įrodymas | Adreso įrodymas |
| Pasas (nuotraukų ir parašų puslapiai) |
||
| Vairuotojo pažymėjimas su nuotrauka* | ||
| Nacionalinė asmens tapatybės kortelė* (jei nuotrauka pridėta) |
||
| Leidimo gyventi pažymėjimas | ||
| Sąskaita už komunalines paslaugas | ||
| Banko išrašas | ||
| Vietos arba nacionalinės mokesčių institucijos laiškas | ||
| Advokato laiškas, patvirtinantis neseniai įvykusio namo pirkimo užbaigimą |
| *Jei naudojate dokumentą, išduotą ne Europos Sąjungos šalyje, galite gauti klaidos pranešimą. Tokiu atveju prašome naudoti savo pasą. |
Naujoji Zelandija
Jūsų gali būti paprašyta pateikti galiojantį asmens tapatybės arba adreso įrodymą. Žr. toliau pateiktą lentelę, kurioje paaiškinti kiekvienam pateikimui priimtini dokumentai.
Patvirtintas asmens tapatybės dokumentas
Galime paprašyti pateikti patvirtintą jūsų asmens tapatybės dokumento kopiją. Tai reiškia, kad jūsų asmens tapatybės dokumento fotokopiją turi pasirašyti priesaikos įgaliotinis arba laiduotojas. Šis asmuo gali būti bet kuris iš šių:
- Medicinos gydytojas
- Policijos pareigūnas
- Taikos teisėjas
- Registruotas mokytojas
- Akredituotas buhalteris
- Magistratas arba advokatas
| Atkreipkite dėmesį: jei mums reikės patvirtintos jūsų asmens tapatybės dokumento kopijos, turėsite ją įkelti, kad galėtumėte tęsti pavedimą. Tai gali reikšti, kad perkėlimas bus pradėtas iš naujo, kai tik bus patvirtintas jūsų asmens dokumentas. |
Šioje lentelėje pateikiami priimtini tapatybės ir adreso įrodymo dokumentai:
| Dokumentas | Tapatybės įrodymas | Adreso įrodymas |
| Pasas (nuotraukų ir parašų puslapiai) |
||
| Vairuotojo pažymėjimas | ||
| Sąskaita už komunalines paslaugas | ||
| Laiškas iš vyriausybinės agentūros | ||
| Pranešimas apie tarybos tarifus arba vertinimas | ||
| Išrašas iš bet kurio banko, kredito unijos ar statybos bendrovės |
| *Jei naudojate dokumentą, išduotą ne Naujojoje Zelandijoje, galite gauti klaidos pranešimą. Tokiu atveju prašome naudoti savo pasą. |
Jungtinė Karalystė
Jūsų gali būti paprašyta pateikti galiojantį asmens tapatybės arba adreso įrodymą.
Dokumentų kopijos turi būti spalvotos. Adreso dokumentai turi būti išduoti ne vėliau kaip per pastaruosius 3 mėnesius, jei nenurodyta kitaip, o asmens tapatybės dokumentai turi turėti galiojantį galiojimo laiką.
Žemiau esančioje lentelėje paaiškinama, kurie dokumentai yra priimtini kiekvienam pateikimui:
| Dokumentas | Tapatybės įrodymas | Adreso įrodymas |
| Pasas (nuotraukų ir parašų puslapiai) |
||
| Vairuotojo pažymėjimas su nuotrauka* | ||
| Nacionalinė asmens tapatybės kortelė* (jei nuotrauka pridėta) |
||
| Leidimo gyventi pažymėjimas | ||
| Sąskaita už komunalines paslaugas | ||
| Banko išrašas | ||
| Savivaldybės mokesčio įstatymo projektas (einamiesiems mokestiniams metams) |
||
| Pajamų mokesčio savarankiško vertinimo laiškai | ||
| Vietos arba nacionalinės mokesčių institucijos laiškas | ||
| Įrašas rinkėjų registre |
| *Jei naudojate dokumentą, išduotą ne JK, galite gauti klaidos pranešimą. Tokiu atveju prašome naudoti savo pasą. |
Jungtinės Amerikos Valstijos
Jūsų gali būti paprašyta pateikti galiojantį asmens tapatybės arba adreso įrodymą.
Dokumentų kopijos turi būti spalvotos. Adreso dokumentai turi būti išduoti ne vėliau kaip per pastaruosius 3 mėnesius , o asmens tapatybės dokumentai turi turėti galiojantį galiojimo laiką.
Žemiau esančioje lentelėje paaiškinama, kurie dokumentai yra priimtini kiekvienam pateikimui:
| Dokumentas | Tapatybės įrodymas | Adreso įrodymas |
| Pasas (nuotraukų ir parašų puslapiai) |
||
| Vairuotojo pažymėjimas | ||
| Asmens tapatybės kortelė* | ||
| Sąskaita už komunalines paslaugas | ||
| Galiojanti nuomos sutartis | ||
| Banko sąskaitos išrašas iš einamosios arba taupomosios sąskaitos | ||
| Bet koks JAV vyriausybinės įstaigos (federalinės ar valstijos) pareiškimas |
| *Jei naudojate dokumentą, išduotą ne JAV, galite gauti klaidos pranešimą. Tokiu atveju prašome naudoti savo pasą. |