Μερικές φορές χρειάζεται να ζητήσουμε έγγραφα από εσάς ως μέρος της διαδικασίας επαλήθευσης. Αυτό σημαίνει ότι θα χρειαστούμε ένα έγγραφο για να αποδείξουμε από πού προήλθαν τα χρήματα για τη μεταφορά σας, γνωστό και ως πηγή των κεφαλαίων σας, προκειμένου να συμμορφωθούμε με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Αυτά τα έγγραφα πρέπει να δείχνουν το πλήρες όνομά σας, το συνολικό ποσό (το οποίο θα πρέπει να καλύπτει το ποσό που αποστέλλετε) και την ημερομηνία που λάβατε τα χρήματα. Αυτός ο κατάλογος δεν είναι εξαντλητικός, αλλά θα πρέπει να λειτουργεί ως οδηγός για το είδος των εγγράφων που δεχόμαστε.

Σε αυτό το άρθρο, περιλαμβάνουμε αποδεκτά έγγραφα για:

1. Μισθός ή αποταμιεύσεις από την εργασία
2. Πώληση ακινήτου
3. Επενδύσεις
4. Επιχειρηματικό εισόδημα
5. Κληρονομιά
6. Δάνειο

Μισθός, μισθοδοσία, μπόνους, προμήθεια, αποταμιεύσεις από την εργασία 

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από το μισθό σας, ενδέχεται να ζητήσουμε να δούμε έγγραφα που να δείχνουν:

• Ο ρόλος σας
• Ο ετήσιος μισθός σας
• Το όνομα του εργοδότη σας
• Η διεύθυνση του εργοδότη σας
• Οι ημερομηνίες κατά τις οποίες απασχοληθήκατε
• Οι ημερομηνίες που λάβατε τις πληρωμές μισθού

Ακολουθούν ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε:

• Τραπεζικές καταστάσεις που δείχνουν εισόδημα από την ίδια πηγή για τρεις συνεχόμενους μήνες
• Τρεις συνεχόμενοι μήνες εκκαθαριστικών μισθοδοσίας
• Σύμβαση εργασίας
• Επιβεβαίωση του μισθού σας από τον εργοδότη σας
• Αντίγραφο οικονομικών καταστάσεων, εάν είστε αυτοαπασχολούμενος
• Δήλωση IRD
• Εξωτερικές πηγές (ιστότοποι, μέσα κοινωνικής δικτύωσης)
• Φορολογικές δηλώσεις
• Μια επιστολή από έναν λογιστή

Πώληση ακινήτου

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από την πώληση ενός ακινήτου, ενδέχεται να ζητήσουμε να δούμε έγγραφα που δείχνουν:

• Η ημερομηνία που λάβατε τα χρήματα
• Το ποσό που λάβατε
• Υπογραφές των εμπλεκομένων μερών
• Η διεύθυνση του ακινήτου
• Περιγραφή του ακινήτου
• Η διάρκεια του χρόνου που το είχατε στην κατοχή σας

Ακολουθούν ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε:

• Μια υπογεγραμμένη επιστολή από έναν δικηγόρο
• Μια υπογεγραμμένη επιστολή από έναν κτηματομεσίτη
• Το υπογεγραμμένο συμβόλαιο πώλησης

Ιδιοκτησία περιουσίας

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από την ιδιοκτησία ενός ακινήτου, ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε είναι:

• Η σύμβαση πώλησης και αγοράς
• Ένα αντίγραφο της βάσης δεδομένων ιδιοκτησίας ακινήτου
• Μια υπογεγραμμένη επιστολή από έναν δικηγόρο 

Επενδύσεις

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από επενδύσεις, ενδέχεται να ζητήσουμε να δούμε έγγραφα που να αποδεικνύουν:

• Η ημερομηνία που λάβατε τα χρήματα
• Το ποσό που λάβατε
• Το είδος των επενδύσεων που κάνατε

Ακολουθούν ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε:

• Καταστάσεις επενδύσεων
• Ένα τραπεζικό αντίγραφο που να δείχνει την πληρωμή της επένδυσης
• Μια επιστολή από έναν λογιστή ή χρηματοοικονομικό σύμβουλο

Επιχειρηματικό εισόδημα ή εταιρικές επενδύσεις 

Εάν τα χρήματα που στέλνετε προέρχονται από επενδύσεις, ενδέχεται να ζητήσουμε να δούμε έγγραφα που να δείχνουν:

• Η ημερομηνία που η επιχείρησή σας έλαβε τα χρήματα.
• Το ποσό που ελήφθη
• Ο τύπος των επενδύσεων
• Ονόματα των εμπλεκόμενων μερών
• Υπογραφές των εμπλεκομένων μερών

Ακολουθούν ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε:

• Ελεγμένες οικονομικές καταστάσεις
• Ένα επιχειρηματικό σχέδιο για μια νεοφυή επιχείρηση
• Η σύμβασή σας (για έναν ατομικό επιχειρηματία ή μια νεοσύστατη επιχείρηση ΜΜΕ)
• Εξωτερικές πηγές (ιστότοποι ή μέσα κοινωνικής δικτύωσης)
• Ο ιστότοπος της εταιρείας σας για να επιβεβαιώσετε τη συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο ή τη θέση στο διοικητικό συμβούλιο

Κληρονομιά

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από κληρονομιά, ενδέχεται να ζητήσουμε να δούμε έγγραφα που να αποδεικνύουν:

• Η ημερομηνία που λάβατε τα χρήματα
• Το ποσό που λάβατε
• Το όνομα του ατόμου που συνέταξε τη διαθήκη
• Η υπογραφή του ατόμου που συνέταξε τη διαθήκη
• Η σχέση σας με το άτομο που συνέταξε τη διαθήκη

Ακολουθούν ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε:

• Μια επιστολή από τον εκτελεστή της διαθήκης
• Απόδειξη πληρωμής από λογαριασμό καταπιστεύματος δικηγόρου
• Επικυρωμένο αντίγραφο της επιβεβαίωσης διαθήκης, που περιγράφει λεπτομερώς την αξία της κληρονομιάς
• Μια επιστολή από έναν δικηγόρο
• Μια επιστολή από τους διαχειριστές του κτήματος

Δάνειο

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από δάνειο, ενδέχεται να ζητήσουμε να δούμε έγγραφα που δείχνουν:

• Το ποσό που δανειστήκατε
• Η ημερομηνία που λάβατε τα χρήματα
• Το όνομα του δανειστή
• Η διεύθυνση του δανειστή
• Ο σκοπός του δανείου

Ακολουθούν ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε:

• Δήλωση συμφωνίας δανείου
• Μια επιστολή από τον πάροχο δανείου
• Η πιο πρόσφατη κατάσταση λογαριασμού δανείου

Λήξη επενδύσεων ή απαίτηση ασφαλιστηρίου συμβολαίου

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από επενδύσεις που λήγουν ή από απαίτηση ασφαλιστηρίου συμβολαίου, ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε είναι:

• Πιστοποιητικό φορολογητέου γεγονότος
• Μια επιστολή από την προηγούμενη εταιρεία επενδύσεων σχετικά με την απαίτηση του ασφαλιστηρίου συμβολαίου σας

Πώληση εταιρείας

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από πώληση εταιρείας, ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε είναι:

• Μια υπογεγραμμένη επιστολή από έναν δικηγόρο
• Μια υπογεγραμμένη επιστολή από έναν πιστοποιημένο λογιστή
• Αντίγραφο της σύμβασης πώλησης και της τραπεζικής κατάστασης που δείχνει τα χρήματα σε τραπεζικό λογαριασμό
• Αντίγραφα κάλυψης μέσων ενημέρωσης ως αποδεικτικά στοιχεία

Πώληση μετοχών και άλλων επενδύσεων

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από την πώληση μετοχών ή άλλων επενδύσεων, ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε είναι:

• Το πιστοποιητικό επένδυσης ή αποταμίευσης σας
• Σημείωση σύμβασης
• Μια δήλωση ή επιστολή επιβεβαίωσης από τη σχετική εταιρεία επενδύσεων
• Μια υπογεγραμμένη επιστολή που περιγράφει λεπτομερώς τα κεφάλαια από έναν πιστοποιημένο λογιστή

Ασφαλιστική απαίτηση ή πληρωμή

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από απαίτηση ή πληρωμή ασφάλισης, ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε είναι:

• Μια επιστολή από τον πληρωτή
• Τραπεζικό αντίγραφο που να δείχνει την πληρωμή της ασφάλισης 

Αποζημίωση απόλυσης

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από το να έχετε απολυθεί, μερικά παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε είναι:

• Μια επιστολή από τον πληρωτή
• Η τραπεζική σας δήλωση που δείχνει την πληρωμή απολύσεων
• Μια φορολογική δήλωση

Πληρωμή αποζημίωσης

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από αποζημίωση, ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε είναι:

• Μια επιστολή από τον πληρωτή
• Τραπεζικό αντίγραφο που να αποδεικνύει την καταβολή της αποζημίωσης

Πώληση περιουσιακών στοιχείων

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από την πώληση περιουσιακών στοιχείων, ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε είναι:

• Η σύμβαση πώλησης
• Μια εξωτερική καταχώριση από έναν ιστότοπο
• Ένα αντίγραφο της βάσης δεδομένων ιδιοκτησίας ακινήτου

Κρατικά έσοδα 

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από κρατικό εισόδημα, ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε είναι:

• Επιστολή από κυβερνητική υπηρεσία (π.χ. επιστολή παροχών)
• Αποδεικτικό από τον τραπεζικό σας λογαριασμό που να δείχνει την παραλαβή πληρωμής

Έσοδα από ενοικίαση

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από έσοδα από ενοίκια, ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε είναι:

• Η σύμβαση ενοικίασης
• Έγγραφα ιδιοκτησίας ακινήτου
• Οικονομικές καταστάσεις
• Οι φορολογικές δηλώσεις σας
• Μια επιστολή από έναν λογιστή

Δώρο

Εάν τα χρήματά σας σας χαρίστηκαν, ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε είναι:

• Υπογεγραμμένη επιβεβαίωση από τον δωρητή
• Η πράξη του δώρου
• Μια επιστολή από τον δωρητή που επιβεβαιώνει τις λεπτομέρειες της δωρεάς

Κέρδη από λαχείο, τυχερά παιχνίδια ή καζίνο

Εάν τα χρήματά σας προέρχονται από κέρδη στη λοταρία ή από τυχερά παιχνίδια, ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε είναι:

• Η επιβεβαίωση του βραβείου (π.χ. επιστολή από την Επιτροπή Λαχείων)
• Αποδεικτικά στοιχεία ότι η πληρωμή προέρχεται από κέρδη (π.χ. πληρωμή σε λογαριασμό από την TAB ή την Επιτροπή Λαχείων
• Μια επιταγή με την ένδειξη «κέρδη»
• Η τραπεζική σας κατάσταση που δείχνει τα χρήματα που κατατέθηκαν από μια ονομασμένη εταιρεία
• Αντίγραφα κάλυψης μέσων ενημέρωσης ως αποδεικτικά στοιχεία

Άλλα κεφάλαια

Εάν λάβατε τα χρήματα με διαφορετικό τρόπο, ενδέχεται να ζητήσουμε να δούμε έγγραφα που το αποδεικνύουν:

• Η ημερομηνία που λάβατε τα χρήματα
• Το ποσό που λάβατε
• Ο λόγος που το λάβατε

Ακολουθούν ορισμένα παραδείγματα εγγράφων που θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε:

• Μια υπογεγραμμένη επιστολή που περιγράφει λεπτομερώς τα κεφάλαια από έναν πιστοποιημένο λογιστή
• Οποιαδήποτε κατάλληλη υποστηρικτική τεκμηρίωση που δείχνει την πληρωμή