Ακριβώς όπως μπορεί να χρειαστεί να προσκομίσετε ταυτότητα για να ανοίξετε έναν τραπεζικό λογαριασμό, ως ρυθμιζόμενη χρηματοοικονομική υπηρεσία έχουμε νομική υποχρέωση να διασφαλίσουμε ότι είστε αυτός που ισχυρίζεστε ότι είστε.
Ένας τρόπος που το επιτυγχάνουμε είναι μέσω μιας διαδικασίας που ονομάζεται επαλήθευση. Συνήθως χρειάζεται μόνο λίγα λεπτά.
Σε αυτό το άρθρο μπορείτε να κατανοήσετε:
Τι χρειάζεται να κάνω για να ολοκληρώσω την επαλήθευση;
Προκειμένου να προστατεύσουμε την Xe και τους πελάτες μας από οικονομικό έγκλημα, ενδέχεται να σας ζητήσουμε να προσκομίσετε απόδειξη της ταυτότητάς σας υποβάλλοντας ένα έγγραφο ταυτότητας (ID) και μια φωτογραφία selfie.
Περιστασιακά, ενδέχεται να χρειαστούμε κάποια επιπλέον έγγραφα, όπως απόδειξη διεύθυνσης ή προέλευσης κεφαλαίων.
Για να κατανοήσουμε ποια έγγραφα χρειαζόμαστε από εσάς, λαμβάνουμε υπόψη:
- Πόσα χρήματα στέλνετε
- Η χώρα στην οποία στέλνετε χρήματα
- Η χώρα από την οποία στέλνετε χρήματα
Πότε θα σας ζητηθεί να ολοκληρώσετε την επαλήθευση;
Αν χρειαστούμε περισσότερες πληροφορίες από εσάς, θα σας ζητήσουμε να το κάνετε καθώς προχωράτε στη διαδικασία αποστολής χρημάτων.
Στις περισσότερες περιπτώσεις, η ταυτότητά σας ελέγχεται σε πραγματικό χρόνο, πράγμα που σημαίνει ότι θα μπορείτε να στείλετε χρήματα αμέσως.
- Κάντε κλικ στο Κάντε αυτό αργότερα αν θέλετε να επιστρέψετε και να επαληθεύσετε τον λογαριασμό σας κάποια άλλη στιγμή.
Λήψη μιας selfie ως μέρος της διαδικασίας επαλήθευσης μας
Ενδέχεται να σας ζητήσουμε να τραβήξετε μια selfie (φωτογραφία του προσώπου σας) αφού υποβάλετε τα έγγραφα ταυτότητάς σας. Συγκρίνοντας τη φωτογραφία στο έγγραφό σας με τη selfie σας, μπορούμε να ελέγξουμε ότι είστε πραγματικό πρόσωπο.
Εάν ξεκινήσετε τη διαδικασία σε έναν υπολογιστή, θα μπορείτε να στείλετε στον εαυτό σας έναν ασφαλή σύνδεσμο, ώστε να συνεχίσετε στο τηλέφωνό σας και να τραβήξετε μια selfie.
Όταν τραβήξετε τη φωτογραφία σας:
- Διατηρήστε ανέκφραστο πρόσωπο
- Βγάλτε τα γυαλιά σας
- Βεβαιωθείτε ότι το πρόσωπό σας είναι μέσα στο οβάλ πλαίσιο
- Τραβήξτε τη selfie σας
Όταν είστε ικανοποιημένοι που η φωτογραφία είναι άψογη, υποβάλετε τη selfie σας.
Συμβουλές για την υποβολή αποδεκτών εγγράφων
Θα σας ενημερώσουμε ποια έγγραφα χρειαζόμαστε από εσάς όταν περάσετε από τη διαδικασία επαλήθευσης.
Δείτε τις απαιτήσεις επαλήθευσης για την περιοχή σας.
Όταν στέλνετε μια φωτογραφία ενός εγγράφου, παρακαλώ βεβαιωθείτε ότι:
- Το έγγραφο είναι εντός προθεσμίας
- Στέλνετε μια φωτογραφία του πραγματικού εγγράφου. Δεν μπορούμε να δεχτούμε σαρώσεις, φωτοαντίγραφα ή φωτογραφίες από οθόνες υπολογιστών που δείχνουν το έγγραφο.
- Η φωτογραφία είναι έγχρωμη
- Η φωτογραφία είναι καθαρή, όχι θολή ή κοκκώδης
- Η φωτογραφία δείχνει ολόκληρη τη σελίδα και καμία πληροφορία δεν καλύπτεται (κρατήστε τα δάχτυλά σας μακριά!)
- Εάν το έγγραφό σας είναι διπλής όψης, παρακαλώ στείλτε φωτογραφίες και από τις δύο όψεις.
Απαιτήσεις επαλήθευσης ανά χώρα
Αυστραλία
Ενδέχεται να σας ζητηθεί να μας προσκομίσετε έγκυρη απόδειξη ταυτότητας ή έγγραφο διεύθυνσης.
Τα αντίγραφα των εγγράφων πρέπει να είναι έγχρωμα. Τα έγγραφα διεύθυνσης πρέπει να είναι ημερομηνίας εντός των τελευταίων 12 μηνών και τα έγγραφα ταυτότητας πρέπει να έχουν έγκυρη ημερομηνία λήξης.
Ο παρακάτω πίνακας εξηγεί ποια έγγραφα είναι αποδεκτά για κάθε υποβολή:
| Έγγραφο | Απόδειξη ταυτότητας | Αποδεικτικό διεύθυνσης |
| Διαβατήριο (σελίδες φωτογραφίας και υπογραφής) |
||
| Άδεια οδήγησης* | ||
| Εθνικό δελτίο ταυτότητας* (εάν επισυνάπτεται φωτογραφία) |
||
| Λογαριασμός κοινής ωφέλειας | ||
| Επιστολή από κρατική υπηρεσία | ||
| Ειδοποίηση ή εκτίμηση δημοτικών τελών | ||
| Βεβαίωση από οποιαδήποτε τράπεζα, οικοδομικό συνεταιρισμό ή πιστωτικό ίδρυμα |
| *Ενδέχεται να λάβετε μήνυμα σφάλματος εάν χρησιμοποιείτε έγγραφο που έχει εκδοθεί από χώρα διαφορετική από την Αυστραλία. Εάν συμβεί αυτό, παρακαλώ χρησιμοποιήστε το διαβατήριό σας. |
Καναδάς
Ενδέχεται να σας ζητηθεί να μας προσκομίσετε ένα έγκυρο αποδεικτικό ταυτότητας ή έγγραφο διεύθυνσης.
Τα αντίγραφα των εγγράφων πρέπει να είναι έγχρωμα. Τα έγγραφα διεύθυνσης πρέπει να φέρουν ημερομηνία όπως ορίζεται και τα έγγραφα ταυτότητας πρέπει να έχουν ισχύουσα ημερομηνία λήξης.
Ο παρακάτω πίνακας εξηγεί ποια έγγραφα είναι αποδεκτά για κάθε υποβολή:
| Έγγραφο | Απόδειξη ταυτότητας | Έγκυρο έγγραφο διεύθυνσης; |
| Διαβατήριο (σελίδες φωτογραφίας και υπογραφής) |
||
| Άδεια οδήγησης* | ||
| Εθνικό δελτίο ταυτότητας* (εάν επισυνάπτεται φωτογραφία) |
||
| Άδεια διαμονής* | ||
| Οποιαδήποτε δήλωση που εκδίδεται από καναδικό κυβερνητικό φορέα (ομοσπονδιακό, επαρχιακό, εδαφικό ή δημοτικό) | ||
| Ειδοποίηση αξιολόγησης της CRA | ||
| Επιστολή επιστροφής φόρου GST | ||
| Λογαριασμός κοινής ωφέλειας (πρέπει να είναι ημερομηνίας εντός των τελευταίων 3 μηνών) | ||
| Δήλωση T4 | ||
| Καταστάσεις επενδυτικών λογαριασμών (RRSP, GIC, κ.λπ.) |
| *Ενδέχεται να λάβετε ένα μήνυμα σφάλματος εάν χρησιμοποιείτε έγγραφο που έχει εκδοθεί από χώρα άλλη εκτός του Καναδά. Εάν συμβεί αυτό, παρακαλώ χρησιμοποιήστε το διαβατήριό σας. |
Ευρωπαϊκή Ένωση
Ενδέχεται να σας ζητηθεί να μας προσκομίσετε ένα έγκυρο αποδεικτικό ταυτότητας ή έγγραφο διεύθυνσης.
Τα αντίγραφα των εγγράφων πρέπει να είναι έγχρωμα. Τα έγγραφα διεύθυνσης πρέπει να είναι ημερομηνίας εντός των τελευταίων 3 μηνών και τα έγγραφα ταυτότητας πρέπει να έχουν έγκυρη ημερομηνία λήξης.
Ο παρακάτω πίνακας εξηγεί ποια έγγραφα είναι αποδεκτά για κάθε υποβολή:
| Έγγραφο | Απόδειξη ταυτότητας | Αποδεικτικό διεύθυνσης |
| Διαβατήριο (σελίδες φωτογραφίας και υπογραφής) |
||
| Δίπλωμα οδήγησης με φωτογραφία* | ||
| Εθνικό δελτίο ταυτότητας* (εάν επισυνάπτεται φωτογραφία) |
||
| Άδεια διαμονής* | ||
| Λογαριασμός κοινής ωφέλειας | ||
| Κατάσταση κίνησης λογαριασμού τραπέζης | ||
| Επιστολή από τις τοπικές ή εθνικές φορολογικές αρχές | ||
| Επιστολή δικηγόρου που επιβεβαιώνει την ολοκλήρωση πρόσφατης αγοράς κατοικίας |
| *Μπορείτε να λάβετε ένα μήνυμα σφάλματος εάν χρησιμοποιείτε έγγραφο που έχει εκδοθεί από χώρα εκτός της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Εάν συμβεί αυτό, παρακαλώ χρησιμοποιήστε το διαβατήριό σας. |
Νέα Ζηλανδία
Ενδέχεται να σας ζητηθεί να μας παράσχετε έγκυρη απόδειξη ταυτότητας ή έγγραφο διεύθυνσης. Δείτε τον παρακάτω πίνακα που εξηγεί τα έγγραφα που είναι αποδεκτά για κάθε υποβολή.
Πιστοποιημένο έγγραφο ταυτότητας
Ενδέχεται να σας ζητήσουμε να προσκομίσετε επικυρωμένο αντίγραφο του εγγράφου ταυτότητάς σας. Αυτό σημαίνει ότι μια φωτοτυπία της ταυτότητάς σας πρέπει να υπογραφεί από έναν επίτροπο όρκων ή έναν εγγυητή. Αυτό το άτομο μπορεί να είναι οποιοσδήποτε από τους παρακάτω:
- Ένας ιατρός
- Ένας αστυνομικός
- Ένας δικαστής ειρήνης
- Ένας εγγεγραμμένος εκπαιδευτικός
- Ένας διαπιστευμένος δημόσιος λογιστής
- Δικαστής ή δικηγόρος
| Παρακαλώ σημειώστε: εάν απαιτήσουμε επικυρωμένο αντίγραφο της ταυτότητάς σας, θα χρειαστεί να το ανεβάσετε για να συνεχίσετε τη μεταφορά σας. Αυτό μπορεί να σημαίνει ότι θα χρειαστεί να επανεκκινήσετε τη μεταφορά σας μόλις πιστοποιηθεί η ταυτότητά σας. |
Αυτός ο πίνακας παραθέτει τα αποδεκτά έγγραφα για την απόδειξη ταυτότητας και διεύθυνσης:
| Έγγραφο | Απόδειξη ταυτότητας | Αποδεικτικό διεύθυνσης |
| Διαβατήριο (σελίδες φωτογραφίας και υπογραφής) |
||
| Άδεια οδήγησης* | ||
| Λογαριασμός κοινής ωφέλειας | ||
| Επιστολή από κρατική υπηρεσία | ||
| Ειδοποίηση ή εκτίμηση δημοτικών τελών | ||
| Βεβαίωση από οποιαδήποτε τράπεζα, οικοδομικό συνεταιρισμό ή πιστωτικό ίδρυμα |
| *Ενδέχεται να λάβετε ένα μήνυμα σφάλματος εάν χρησιμοποιείτε έγγραφο που έχει εκδοθεί από χώρα άλλη από τη Νέα Ζηλανδία. Εάν συμβεί αυτό, παρακαλώ χρησιμοποιήστε το διαβατήριό σας. |
Ηνωμένο Βασίλειο
Ενδέχεται να σας ζητηθεί να μας προσκομίσετε ένα έγκυρο αποδεικτικό ταυτότητας ή έγγραφο διεύθυνσης.
Τα αντίγραφα των εγγράφων πρέπει να είναι έγχρωμα. Τα έγγραφα διεύθυνσης πρέπει να είναι ημερομηνίας εντός των τελευταίων 3 μηνών, εκτός εάν αναφέρεται διαφορετικά, και τα έγγραφα ταυτότητας πρέπει να έχουν έγκυρη ημερομηνία λήξης.
Ο παρακάτω πίνακας εξηγεί ποια έγγραφα είναι αποδεκτά για κάθε υποβολή:
| Έγγραφο | Απόδειξη ταυτότητας | Αποδεικτικό διεύθυνσης |
| Διαβατήριο (σελίδες φωτογραφίας και υπογραφής) |
||
| Δίπλωμα οδήγησης με φωτογραφία* | ||
| Εθνικό δελτίο ταυτότητας* (εάν επισυνάπτεται φωτογραφία) |
||
| Άδεια διαμονής* | ||
| Λογαριασμός κοινής ωφέλειας | ||
| Κατάσταση κίνησης λογαριασμού τραπέζης | ||
| Λογαριασμός δημοτικού φόρου (για το τρέχον φορολογικό έτος) |
||
| Επιστολές αυτοαξιολόγησης φόρου εισοδήματος | ||
| Επιστολή από τις τοπικές ή εθνικές φορολογικές αρχές | ||
| Καταχώρηση στον εκλογικό κατάλογο |
| *Ενδέχεται να λάβετε μήνυμα σφάλματος εάν χρησιμοποιείτε έγγραφο που έχει εκδοθεί από χώρα διαφορετική από το Ηνωμένο Βασίλειο. Εάν συμβεί αυτό, παρακαλώ χρησιμοποιήστε το διαβατήριό σας. |
Ηνωμένες Πολιτείες
Ενδέχεται να σας ζητηθεί να μας προσκομίσετε ένα έγκυρο αποδεικτικό ταυτότητας ή έγγραφο διεύθυνσης.
Τα αντίγραφα των εγγράφων πρέπει να είναι έγχρωμα. Τα έγγραφα διεύθυνσης πρέπει να είναι ημερομηνίας εντός των τελευταίων 3 μηνών και τα έγγραφα ταυτότητας πρέπει να έχουν έγκυρη ημερομηνία λήξης.
Ο παρακάτω πίνακας εξηγεί ποια έγγραφα είναι αποδεκτά για κάθε υποβολή:
| Έγγραφο | Απόδειξη ταυτότητας | Αποδεικτικό διεύθυνσης |
| Διαβατήριο (σελίδες φωτογραφίας και υπογραφής) |
||
| Άδεια οδήγησης* | ||
| Δελτίο ταυτότητας* | ||
| Λογαριασμός κοινής ωφέλειας | ||
| Τρέχουσα σύμβαση μίσθωσης | ||
| Τραπεζική δήλωση λογαριασμού επιταγής ή ταμιευτηρίου | ||
| Οποιαδήποτε δήλωση που εκδίδεται από κυβερνητικό φορέα των Ηνωμένων Πολιτειών (ομοσπονδιακό ή πολιτειακό) |
| *Μπορείτε να λάβετε ένα μήνυμα σφάλματος εάν χρησιμοποιείτε έγγραφο που έχει εκδοθεί από χώρα άλλη από τις ΗΠΑ. Εάν συμβεί αυτό, παρακαλώ χρησιμοποιήστε το διαβατήριό σας. |