Понякога се налага да поискаме от вас документи като част от процеса на проверка. Това означава, че ще ни е необходим документ, който да доказва откъде идват парите за вашия превод, известен още като източник на средства, за да спазим разпоредбите за борба с изпирането на пари.
В тези документи трябва да са посочени пълното ви име, общата сума (която трябва да покрива сумата, която изпращате) и датата, на която сте получили парите. Това не е изчерпателен списък, но той трябва да служи като ръководство за вида на приеманите от нас документи.
| Моля, обърнете внимание: Банковите извлечения могат да ни помогнат да проверим откъде идват парите ви, но обикновено не са достатъчни сами по себе си. Най-добре е да предоставите колкото се може повече от изброените от нас документи. |
В тази статия са включени приетите документи за:
- Заплата или спестявания от работа
- Продажба на имоти
- Инвестиция
- Доходи от стопанска дейност
- Наследство
- Заем
Заплата, надници, бонуси, комисионни, спестявания от работа
Ако парите ви идват от заплатата ви, може да поискаме да видим документи, които показват:
- Вашата роля
- Вашата годишна заплата
- Името на вашия работодател
- Адрес на работодателя ви
- Датите, на които сте били наети.
- Датите, на които сте получавали заплата
Ето няколко примера за документи, които можете да използвате:
- Банкови извлечения, показващи доходи от един и същ източник в продължение на 3 последователни месеца.
- Три последователни месеца с фишове за заплати
- Трудов договор
- Потвърждение за заплатата ви от работодателя
- Копие от финансовите отчети, ако сте самостоятелно заети лица
- Изявление на IRD
- Външни източници (уебсайтове, социални медии)
- Данъчни декларации
- Писмо от счетоводител
Продажба на имоти
Ако парите ви идват от продажба на имот, може да поискаме да видим документи, които показват:
- Датата, на която сте получили парите
- Сумата, която сте получили
- Подписи на участващите страни
- Адресът на имота
- Описание на имота
- Продължителността на периода, през който сте го притежавали
Ето няколко примера за документи, които можете да използвате:
- Подписано писмо от адвокат
- Подписано писмо от агент по недвижими имоти
- Подписаният договор за продажба
Собственост на имоти
Ако парите ви идват от притежаването на имот, можете да използвате следните документи:
- Споразумението за покупко-продажба
- Копие от базата данни за собствеността на имота
- Подписано писмо от адвокат
Инвестиция
Ако парите ви идват от инвестиции, може да поискаме да видим документи, които показват:
- Датата, на която сте получили парите
- Сумата, която сте получили
- Видът на направените от вас инвестиции
Ето няколко примера за документи, които можете да използвате:
- Декларации за инвестиции
- Банково извлечение, показващо инвестиционното плащане
- Писмо от счетоводител или финансов съветник
Доходи от стопанска дейност или корпоративни инвестиции
Ако парите, които изпращате, идват от инвестиции, може да поискаме да видим документи, които показват:
- Датата, на която вашето предприятие е получило парите.
- Получената сума
- Вид на инвестициите
- Имена на участващите страни
- Подписи на участващите страни
Ето няколко примера за документи, които можете да използвате:
- Одитирани финансови отчети
- Бизнес план за стартиране на бизнес
- Вашият договор (за едноличен търговец или новосъздадено МСП)
- Външни източници (уебсайтове или социални медии)
- Уебсайтът на вашата компания за потвърждаване на дялово участие или директорски позиции
Наследство
Ако парите ви идват от наследство, може да поискаме да видим документи, които показват:
- Датата, на която сте получили парите
- Сумата, която сте получили
- Името на лицето, което е направило завещанието
- Подпис на лицето, което е направило завещанието
- Връзката ви с лицето, което е направило завещанието
Ето няколко примера за документи, които можете да използвате:
- Писмо от изпълнителя на наследството
- Доказателство за плащане от доверителната сметка на адвоката
- Заверено копие от завещанието, в което се посочва стойността на имуществото.
- Писмо от адвокат
- Писмо от попечителите на имота
Заем
Ако парите ви са от заем, може да поискаме да видим документи, които показват:
- Сумата, която сте взели назаем
- Датата, на която сте получили парите
- Името на заемодателя
- Адрес на заемодателя
- Целта на заема
Ето няколко примера за документи, които можете да използвате:
- Декларация за съгласие за заем
- Писмо от кредитора
- Скорошно извлечение от кредитната сметка
Падежиращи инвестиции или претенция по полица
Ако парите ви идват от падежиращи инвестиции или застрахователно обезщетение, можете да използвате следните документи:
- Сертификат за подлежащо на таксуване събитие
- Писмо от предишната инвестиционна компания относно претенцията по вашата полица
Продажба на компанията
Ако парите ви идват от продажба на фирма, можете да използвате следните документи:
- Подписано писмо от адвокат
- Подписано писмо от регулиран счетоводител
- Копие от договора за продажба и банково извлечение, показващо постъпилите средства в банковата сметка
- Копия от медийно отразяване като подкрепящо доказателство
Продажба на акции и други инвестиции
Ако парите ви идват от продажба на акции или други инвестиции, можете да използвате следните документи:
- Вашият инвестиционен или спестовен сертификат
- Договорна бележка
- Декларация или писмо за потвърждение от съответното инвестиционно дружество
- Подписано писмо с подробна информация за средствата от регулиран счетоводител
Застрахователна претенция или изплащане
Ако парите ви идват от застрахователно обезщетение, можете да използвате следните документи:
- Писмо от платеца
- Банково извлечение, показващо застрахователното плащане
Плащане за съкращение
Ако парите ви идват от съкращение, можете да използвате следните документи:
- Писмо от платеца
- Банковото ви извлечение, в което е отразено плащането за съкращение
- Данъчна декларация
Плащане на компенсация
Ако парите ви идват от обезщетение, можете да използвате следните примери за документи:
- Писмо от платеца
- Банково извлечение, показващо плащането на компенсацията
Продажба на активи
Ако парите ви идват от продажба на активи, можете да използвате следните документи:
- Споразумението за продажба
- Външен списък от уебсайт
- Копие от базата данни за собствеността на имота
Държавни приходи
Ако парите ви идват от държавни доходи, можете да използвате следните документи:
- Писмо от правителствена агенция (напр. писмо за обезщетения)
- Доказателство от банковата ви сметка за получаване на плащането
Приходи от наем
Ако парите ви идват от доходи от наем, можете да използвате следните документи:
- Договорът за наем
- Документи за собственост на имота
- Финансови отчети
- Вашите данъчни декларации
- Писмо от счетоводител
Подарък
Ако парите ви са били дарени, можете да използвате следните документи:
- Подписано потвърждение от дарителя
- Актът за дарение
- Писмо от дарителя, потвърждаващо данните за дарението
Лотария, хазарт или казино печалби
Ако парите ви идват от печалба от лотарията или хазарт, можете да използвате следните документи:
- Потвърждението на наградата (напр. писмо от Комисията по лотариите)
- Доказателство, че плащането е от печалба (напр. плащане по сметка от TAB или Комисията по лотариите)
- Чек с надпис "печалба".
- Банково извлечение, показващо средствата, депозирани от посочената компания.
- Копия от медийно отразяване като подкрепящо доказателство
Други фондове
Ако сте получили парите по друг начин, може да поискаме да видим документи, които показват това:
- Датата, на която сте получили парите
- Сумата, която сте получили
- Причината, поради която сте го получили
Ето няколко примера за документи, които можете да използвате:
- Подписано писмо с подробна информация за средствата от регулиран счетоводител
- Всички подходящи оправдателни документи, доказващи плащането