Точно както може да се наложи да предоставите документ за самоличност, за да си откриете банкова сметка, като регулирана финансова услуга ние имаме законово задължение да се уверим, че сте този, за когото се представяте.
Един от начините за това е процесът, наречен проверка. Обикновено това отнема само няколко минути.
В тази статия можете да разберете:
Какво трябва да направя, за да завърша проверката?
За да защитим Xe и нашите клиенти от финансови престъпления, може да поискаме от вас да предоставите доказателство за самоличността си, като представите документ за самоличност и селфи.
Понякога може да ни трябват някои допълнителни документи, като например доказателство за адрес или източник на средства.
За да разберем от какви документи се нуждаем, разглеждаме:
- Колко пари изпращате
- Държавата, в която изпращате пари
- Държавата, от която изпращате пари.
Кога ще бъда помолен да завърша проверката?
Ако се нуждаем от повече информация, ще ви помолим да я предоставите в процеса на изпращане на пари.
В повечето случаи самоличността ви се проверява в реално време, което означава, че ще можете да изпращате пари веднага.
- Щракнете върху Do this later (Направи това по-късно) , ако искате да се върнете и да проверите акаунта си по друго време.
Правене на селфи като част от процеса на проверка
Възможно е да ви помолим да си направите селфи (снимка на лицето), след като представите документите си за самоличност. Като сравним снимката в документа ви със селфито ви, можем да проверим дали сте истински човек.
Ако започнете процеса на компютър, ще можете да си изпратите защитена връзка, за да продължите на телефона си и да си направите селфи.
Когато правите снимка:
- Запазете прямо лице
- Свалете очилата си
- Уверете се, че лицето ви е в овалната рамка
- Направете си селфи
Когато сте доволни, че снимката е подходяща, изпратете селфито си.
Съвети за подаване на приемливи документи
Ще ви кажем какви документи са ни необходими, когато преминете през процеса на проверка.
Вижте изискванията за проверка за вашия регион.
Когато изпращате снимка на документ, моля, уверете се, че:
- Документът е с дата
- Изпращате снимка на истинския документ. Не можем да приемем сканирани документи, фотокопия или снимки на компютърни екрани, на които се вижда документът.
- Снимката е цветна
- Снимката е ясна, а не размазана или зърнеста
- На снимката е показана цялата страница и не е покрита никаква информация (пазете пръстите си от пътя!)
- Ако документът ви е двустранен, изпратете снимки и от двете страни.
Изисквания за проверка по държави
Австралия
Може да бъдете помолени да ни предоставите валиден документ за самоличност или адрес.
Копията на документите трябва да са цветни. Документите за адрес трябва да са с дата от последните 12 месеца, а документите за самоличност трябва да имат валиден срок на валидност.
В таблицата по-долу е обяснено кои документи са приемливи за всяко подаване:
| Документ | Доказателство за самоличност | Доказателство за адрес |
| Паспорт (страница със снимка и подпис) |
||
| Шофьорска книжка | ||
| Национална лична карта* (ако е приложена снимка) |
||
| Сметка за комунални услуги | ||
| Писмо от правителствена агенция | ||
| Уведомление за данъчни ставки на Съвета или оценка | ||
| Извлечение от банка, строително дружество или кредитен съюз |
| *Възможно е да получите съобщение за грешка, ако използвате документ, издаден от страна, различна от Австралия. Ако това се случи, използвайте вместо това паспорта си. |
Канада
Може да бъдете помолени да ни предоставите валиден документ за самоличност или адрес.
Копията на документите трябва да са цветни. Документите за адрес трябва да бъдат датирани според указанията, а документите за самоличност трябва да имат валидна дата на изтичане.
В таблицата по-долу е обяснено кои документи са приемливи за всяко подаване:
| Документ | Доказателство за самоличност | Валиден документ за адрес? |
| Паспорт (страница със снимка и подпис) |
||
| Шофьорска книжка | ||
| Национална лична карта* (ако е приложена снимка) |
||
| Карта за разрешение за пребиваване | ||
| Всяко изявление, издадено от канадски държавен орган (федерален, провинциален, териториален или общински). | ||
| Известие за оценка от CRA | ||
| Писмо за възстановяване на GST | ||
| Сметка за комунални услуги (трябва да е с дата от последните 3 месеца) | ||
| Изявление T4 | ||
| Извлечения от инвестиционни сметки (RRSP, GIC и др.) |
| *Възможно е да получите съобщение за грешка, ако използвате документ, издаден от държава, различна от Канада. Ако това се случи, използвайте вместо това паспорта си. |
Европейски съюз
Може да бъдете помолени да ни предоставите валиден документ за самоличност или адрес.
Копията на документите трябва да са цветни. Документите за адрес трябва да са с дата от последните 3 месеца, а документите за самоличност трябва да са с валиден срок на валидност.
В таблицата по-долу е обяснено кои документи са приемливи за всяко подаване:
| Документ | Доказателство за самоличност | Доказателство за адрес |
| Паспорт (страница със снимка и подпис) |
||
| Снимка на шофьорска книжка* | ||
| Национална лична карта* (ако е приложена снимка) |
||
| Карта за разрешение за пребиваване | ||
| Сметка за комунални услуги | ||
| Банково извлечение | ||
| Писмо от местни или национални данъчни органи | ||
| Писмо от адвокат, потвърждаващо завършването на скорошна покупка на жилище |
| *Възможно е да получите съобщение за грешка, ако използвате документ, издаден от страна извън Европейския съюз. Ако това се случи, използвайте вместо това паспорта си. |
Нова Зеландия
Може да бъдете помолени да ни предоставите валиден документ за самоличност или адрес. Вижте таблицата по-долу, в която са обяснени документите, които са приемливи за всяко подаване.
Заверен документ за самоличност
Можем да поискаме от вас да предоставите заверено копие на документа си за самоличност. Това означава, че фотокопието на личната ви карта трябва да бъде подписано от клетвен комисар или от поръчител. Това лице може да бъде някое от следните:
- Лекар
- Полицейски служител
- Мирен съдия
- Регистриран учител
- Акредитиран счетоводител
- Магистрат или адвокат
| Моля, обърнете внимание: ако ни е необходимо заверено копие на личната ви карта, ще трябва да го качите, за да продължите с прехвърлянето. Това може да означава, че след като удостоверите самоличността си, ще трябва да започнете прехвърлянето отново. |
В тази таблица са описани приемливите документи за удостоверяване на самоличност и за удостоверяване на адрес:
| Документ | Доказателство за самоличност | Доказателство за адрес |
| Паспорт (страница със снимка и подпис) |
||
| Шофьорска книжка | ||
| Сметка за комунални услуги | ||
| Писмо от правителствена агенция | ||
| Уведомление за данъчни ставки на Съвета или оценка | ||
| Извлечение от банка, строително дружество или кредитен съюз |
| *Възможно е да получите съобщение за грешка, ако използвате документ, издаден от държава, различна от Нова Зеландия. Ако това се случи, използвайте вместо това паспорта си. |
Обединеното кралство
Може да бъдете помолени да ни предоставите валиден документ за самоличност или адрес.
Копията на документите трябва да са цветни. Документите за адрес трябва да са с дата от последните 3 месеца, освен ако не е посочено друго, а документите за самоличност трябва да имат валидна дата на изтичане.
В таблицата по-долу е обяснено кои документи са приемливи за всяко подаване:
| Документ | Доказателство за самоличност | Доказателство за адрес |
| Паспорт (страница със снимка и подпис) |
||
| Снимка на шофьорска книжка* | ||
| Национална лична карта* (ако е приложена снимка) |
||
| Разрешение за пребиваване* | ||
| Сметка за комунални услуги | ||
| Банково извлечение | ||
| Данъчна сметка на Съвета (за текущата данъчна година) |
||
| Писма за самооценка на данъка върху доходите | ||
| Писмо от местни или национални данъчни органи | ||
| Вписване в избирателния списък |
| *Възможно е да получите съобщение за грешка, ако използвате документ, издаден от страна, различна от Обединеното кралство. Ако това се случи, използвайте вместо това паспорта си. |
САЩ
Може да бъдете помолени да ни предоставите валиден документ за самоличност или адрес.
Копията на документите трябва да са цветни. Документите за адрес трябва да са с дата от последните 3 месеца, а документите за самоличност трябва да са с валиден срок на валидност.
В таблицата по-долу е обяснено кои документи са приемливи за всяко подаване:
| Документ | Доказателство за самоличност | Доказателство за адрес |
| Паспорт (страница със снимка и подпис) |
||
| Шофьорска книжка | ||
| Лична карта* | ||
| Сметка за комунални услуги | ||
| Текущ договор за лизинг | ||
| Банково извлечение от разплащателна или спестовна сметка | ||
| Всяко изявление, издадено от правителствен орган на САЩ (федерален или щатски) |
| *Възможно е да получите съобщение за грешка, ако използвате документ, издаден от страна, различна от САЩ. Ако това се случи, използвайте вместо това паспорта си. |