Izjava o razkritju podatkov o avstralskih izdelkih – Center za pomoč

To je Izjava o razkritju produkta (PDS) z dne 3. marca 2026, ki jo je pripravilo podjetje HiFX Australia Pty Ltd ACN 105 106 045; AFSL 240 917 (podjetje posluje kot »Xe«, »Xe.com« ali »Xe Australia«) (Xe Au) kot izdajatelj izvenborznih pogodb o deviznem poslovanju (valutne transakcije). Opisuje ključne značilnosti valutnih transakcij, njihove prednosti, tveganja, stroške in provizije za izvedbo valutne transakcije ter druge s tem povezane informacije. Valutne transakcije so sofisticirani finančni produkti, zato morate pred kakršno koli odločitvijo o vlaganju vanje v celoti prebrati to Izjavo o razkritju produkta in pogoje.

Ta obrazec za izdelavo dokumenta je zasnovan tako, da vam pomaga pri odločitvi, ali so izdelki FX, opisani v tem obrazcu za izdelavo dokumenta, primerni za vas.

1.2 Ta PDS ne vsebuje nasvetov

Ta informativni list ne predstavlja priporočila ali mnenja, da so izdelki, ki jih ponuja Xe Australia, primerni za vas.

Z izvedbo devizne transakcije vlagate v finančni produkt in ste zato izpostavljeni naložbenemu tveganju. Priporočamo, da sprejmete vse razumne ukrepe, da v celoti razumete rezultate uporabe produktov, ki jih ponuja Xe, in kot taki morate razumeti in sprejeti tveganja vlaganja v devizne transakcije.

Informacije v tem PDS so zgolj splošne in ne upoštevajo vaših osebnih ciljev, finančnega stanja in potreb. Ta PDS ne predstavlja nasveta o tem, ali so devizne transakcije primerne za vas.

1.3 Kopije

Informacije v tem PDS so posodobljene v času priprave, vendar se lahko kadar koli spremenijo.

Če so nove informacije za vas bistveno neugodne, bomo izdali nov PDS ali dopolnilni PDS, ki bo vseboval nove informacije. Če nove informacije za vas niso bistveno neugodne, boste posodobljene informacije našli na naši spletni strani www.xe.com (naša spletna stran) ali pa nas pokličite z uporabo kontaktnih podatkov, navedenih v sosednjem imeniku.

Izvod tega PDS in Pogojev najdete na naši spletni strani ali pa pokličete Xe Australia in zahtevate brezplačno kopijo.

1.4 Pristojnost

Ponudba v okviru tega PDS je na voljo samo osebam, ki prejemajo PDS v Avstraliji. Ta PDS ne predstavlja ponudbe nobeni osebi, kateri ali kjer koli, kjer bi bilo dajanje takšne ponudbe nezakonito.

1.5 Finančni zneski

Vsi finančni zneski, izraženi v tem PDS, so v avstralskih dolarjih (AUD), razen če ni navedeno drugače.

1.6 Naše storitve

Prenos denarja Xe zagotavlja Xe Australia.

Xe Australia je specializirana za zagotavljanje storitev trgovanja s tujimi valutami tako za poslovne kot za potrošniške stranke, ki morajo kupiti ali prodati tuje valute za komercialne namene ali fizično prevzeti kupljeno valuto, tj. kot del svojih vsakodnevnih poslovnih dejavnosti, zato morajo poravnati tuje račune (plačila) in pretvoriti prejemke v tuji valuti.

Zahteve, dogovori, izdaje in upravljanje deviznih transakcij se izvajajo v skladu s pogoji, določenimi v naših Pogojih poslovanja.

Ta dokument PDS opisuje devizne transakcije, ki so vam izdane v skladu s pogoji poslovanja. Preden se odločite za poslovanje s finančnimi produkti, ki jih zajema ta dokument PDS, morate v celoti prebrati ta dokument PDS in pogoje poslovanja.

1.7 Avstralska licenca za finančne storitve

Družba Xe Australia ima avstralsko licenco za finančne storitve (AFSL) 240 917. Družba Xe Australia je s strani svoje AFSL pooblaščena za:

(a) nuditi svetovanje o finančnih produktih (SAMO veleprodajnim strankam);

(b) poslujejo s finančnim produktom; in

Xe Australia ponuja finančne storitve v naslednjih finančnih produktih:

(d) Transakcije z vrednostjo tuje valute danes

(e) Vrednost tuje valute Jutrišnje transakcije

(f) Vrednost promptne transakcije v tuji valuti

(g) Terminske pogodbe za tujo valuto;

(h) Nedobavljive terminske menjalniške pogodbe (NDF); in

(i) Negotovinski plačilni produkti.

Datum valute za kateri koli valutni par, s katerim se odločite za transakcijo, mora biti v obeh državah delovni dan. Če se na primer jutri odločite za transakcijo v AUD v primerjavi z USD in je na ta dan v ZDA državni praznik, se bo za vašo transakcijo uporabil naslednji delovni dan.

1.8 IMENIK POSLOVALNIC HiFX AVSTRALIJA

HiFX Australia Pty Ltd, 1. nadstropje, Margaret Street 28, Sydney NSW 2000, Avstralija

Telefon: 1800 875 483
E-pošta: help@support.xe.com
Preko naše spletne strani

Oddelek 2. Pregled ključnih značilnosti

2.1 Ključne značilnosti deviznih pogodb (valutnih transakcij)

Izraz devize (FX) opisuje hkraten nakup ene valute in prodajo druge valute po dogovorjenem menjalnem tečaju. Za razliko od finančnih produktov, s katerimi se trguje na borzi, devizne transakcije niso standardizirane, temveč so individualno prilagojene posebnim zahtevam strank, vključenih v pogodbo.

Spremenljivke, ki sodelujejo pri pogajanjih o devizni transakciji, so:

(a) zamenjane valute;

(b) znesek teh valut;

(d) datum valute devizne transakcije.

Devizne transakcije zapadejo na datum valute (vnaprej določen datum, ki je lahko kateri koli delovni dan, sprejemljiv za obe pogodbeni stranki), pri čemer je datum lahko isti dan ali pa je datum vnaprej. Devizne transakcije (so pogodbe z izročitvijo in vključujejo obveznost dajanja ali prevzema valute na datum valute. Pogoji dobave se dogovorijo na začetku vsake posamezne devizne transakcije).

Spodaj je povzetek ključnih značilnosti deviznih transakcij :

(a) Devizne transakcije so finančni produkti, s katerimi se trguje na prostem trgu in jih izdaja Xe Australia. Z njimi se ne trguje na borzi.

(b) Devizne transakcije omogočajo menjavo valut in povzročijo fizična plačila na dan dobave. Vi nam pošljete svojo prodano valuto, mi pa vam bomo poslali vašo kupljeno valuto.

(c) Devizne transakcije strankam omogočajo, da se zaščitijo pred neugodnimi nihanji menjalnih tečajev, saj jim zagotavljajo zanesljivost denarnega toka.

2.2 Narava devizne transakcije

Devizna transakcija je dogovor med dvema strankama o zamenjavi ene valute (prodane valute) za drugo valuto (kupljene valute) po dogovorjenem menjalnem tečaju na datum (datum pogodbe) z dobavo na vnaprej določen datum (datum valute), pri čemer se datum lahko giblje med istim dnem ali dogovorjenim terminskim datumom, odvisno od vrste devizne transakcije, ki ste jo izbrali.

Določanje menjalnih tečajev

Devizni tečaj je cena ene valute (osnovne valute) v primerjavi z drugo valuto (terminalna valuta).

Na primer, menjalni tečaj AUD/USD 0,95 pomeni, da je en avstralski dolar enak 95 ameriškim centom ali ga je mogoče zamenjati za 95 ameriških centov.

2.3 Devizni produkti

Xe Australia ponuja naslednje vrste produktov za devizne transakcije:

Vrednostne devizne transakcije danes – to so devizne transakcije, pri katerih se poravnava izvede do konca delovnega dne, na katerega je bila transakcija sklenjena.

Valuta jutrišnje devizne transakcije– to je devizna transakcija, pri kateri je datum valute en (1) delovni dan po datumu trgovanja.

Promptna devizna transakcija – to je devizna transakcija, pri kateri je datum valute dva (2) delovna dneva po datumu trgovanja.

Terminska devizna transakcija – to je devizna transakcija, pri kateri je datum valute več kot dva (2) delovna dneva po datumu trgovanja.

Nedobavljive terminske menjalniške pogodbe (NDF) – NDF je vrsta FEC, ki se poravna z neto gotovino na datum valute.

Zgornjih pet produktov lahko zahtevate tudi z oddajo tržnega naročila (limitna in stop-loss naročila), ki so zasnovana bodisi za optimizacijo vaše izpostavljenosti trgu bodisi za omejitev vaše izgube z navodilom, da se devizna transakcija izvrši po vnaprej določeni ceni (menjalni tečaj).

2.4 Ključne značilnosti, koristi in tveganja

Transakcije Value Today FX; transakcije Value Tomorrow in promptne transakcije

Kako delujejo transakcije z vrednostjo danes, vrednostjo jutri in promptom?

Ko sklenete transakcijo z Xe Australia, določite znesek valute za nakup ali prodajo, obe valuti za zamenjavo in datum valute transakcije (vrednost danes, jutri ali promptna vrednost).

Xe Australia bo določil menjalni tečaj, ki velja za trgovanje, na podlagi valut in datuma valute, ki ste ga določili.

Menjalni tečaj, ki vam ga Xe Australia ponuja za transakcije Value Today in Value Tomorrow, se določi s prilagoditvijo svojega promptne menjalne cene s strani Xe Australia. Ta prilagoditev je lahko seštevanje ali odštevanje in odraža stroške ali koristi, povezane z razliko v obrestnih merah med valutami, ki se menjajo.

Na datum valute morate izročiti valuto, ki jo menjate, v skladu z menjalnim tečajem.

Tečaj določi Xe Australia in se z njim dogovorite vi na dan sklenitve posla. Po prejemu valute, ki jo prodajate, vam bo Xe Australia ali vašemu imenovanemu upravičencu plačala znesek valute, ki ste ga kupili. Xe Australia bo plačilo izvedla vam ali vašemu imenovanemu upravičencu z bančnim nakazilom na banko.

primer

Ste uvoznik in morate v dveh delovnih dneh dobavitelju v tujini nakazati 100.000,00 USD. Za izvedbo tega plačila morate prodati AUD in kupiti USD.

Danes želite skleniti promptno pogodbo z družbo Xe Australia za določitev menjalnega tečaja, po katerem kupite 100.000,00 USD in prodate AUD v 2 delovnih dneh. Obrnete se na družbo Xe Australia in jo vprašate po menjalnem tečaju. Xe Australia vam ponudi menjalni tečaj AUD/USD v višini 0,7690.

Če sprejmete to ponudbo (kar je mogoče storiti ustno), se med vami in Xe Australia sklene promptna pogodba.

Ekvivalent v AUD se izračuna tako, da se znesek v USD deli s trenutnim menjalnim tečajem AUD/USD:

100.000,00 USD ÷ 0,7690 AUD/USD = 130.039,01 AUD

S sklenitvijo promptne pogodbe z družbo Xe Australia morate na datum poravnave od družbe Xe Australia kupiti 100.000,00 USD v zameno za 130.039,01 AUD.

Ta primer je uporabljen samo za ilustracijo. Dejanski menjalni tečaji bodo odvisni od dejanskih tržnih tečajev na dan izračuna.

2.5 Stroški promptne pogodbe

Xe Australia vam določi menjalni tečaj tako, da na veleprodajni menjalni tečaj, ki ga prejme od svojih nasprotnih strank za varovanje pred tveganjem in/ali ponudnikov likvidnosti, uporabi maloprodajno maržo. Xe Australia določi to maloprodajno maržo ob upoštevanju številnih dejavnikov, vključno z:

(a) velikost transakcije, merjena z nominalnim zneskom, pri čemer manjši kot je nominalni znesek, večji je lahko maloprodajni pribitek;

(b) valutni par, kjer je lahko maloprodajna marža višja, čim manjša je likvidnost v paru;

(d) časovni pas, v katerem se odločite za trgovanje, kjer se lahko pri trgovanju med prazniki ali vikendi povečajo maloprodajne marže; in

(e) pogostost vašega trgovanja z družbo Xe Australia, pri čemer se lahko maloprodajna marža zmanjša pogosteje kot poslujete.

Z uporabo primera v zgornji točki 2.4 predpostavimo, da lahko Xe Australia pri svoji nasprotni stranki dostopa do veleprodajnega menjalnega tečaja AUD/USD v višini 0,7700. Ker je Xe Australia stranki ponudila menjalni tečaj 0,7690, obstaja maloprodajna marža v višini 10 točk (ali 0,0010) na veleprodajni tečaj, do katerega lahko Xe Australia dostopa. Stroški pridobitve 100.000 USD za Xe Australia torej znašajo 129.870,13 AUD, stroški za stranko pa 130.039,01 AUD. To pomeni, da Xe Australia pri transakciji prejme maržo v višini 168,88 AUD.

2.6 PREDNOSTI pogodbe »Vrednost danes, vrednost jutri« in promptne pogodbe

Glavna prednost teh pogodb je, da vam omogočajo izvajanje in prejemanje plačil v tuji valuti, kar vam daje možnost opravljanja zunanjetrgovinskih poslov v tujini.

Spotne pogodbe je mogoče poravnati v manj kot dveh delovnih dneh, če prejmemo odobrena sredstva za plačilo. Poleg plačevanja in prejemanja sredstev neposredno od dobaviteljev ali strank se lahko spotne pogodbe uporabljajo tudi za poravnavo akreditivov.

2.7 TVEGANJA pogodb o današnji vrednosti, vrednosti jutri in promptovnih pogodb

Ko je dogovorjeni menjalni tečaj določen na datum sklenitve posla, ne boste mogli izkoristiti ugodnih nihanj menjalnega tečaja, ki se zgodijo po datumu sklenitve posla in pred datumom valute. Z zaščito pred morebitnimi neugodnimi nihanji menjalnega tečaja ne morete izkoristiti ugodnih nihanj menjalnega tečaja.

Čeprav redko, lahko pride do zamud pri bančnih nakazilih in nalogih. Vzrok zanje so lahko različni tehnični in administrativni razlogi, na katere Xe Australia nima vpliva.

Če se odločite za preklic ali spremembo pogodbe o prevzemu (FEC) po datumu sklenitve posla, boste morali plačati vse provizije, stroške ali izgube, ki jih bo Xe utrpel v zvezi s preklicem ali spremembo. Obseg teh provizij, stroškov ali izgub je odvisen od pogodbe in tržnih razmer, ko nam daste navodila za preklic ali spremembo posla.

2.8 Ključne značilnosti, koristi in tveganja

Terminske borzne pogodbe (FEC)

Kaj je FEC?

FEC je zavezujoč sporazum med vami in Xe Australia, v katerem se ena valuta proda ali kupi za drugo valuto po dogovorjenem menjalnem tečaju na dogovorjeni datum, ki presega dva (2) delovna dneva v prihodnosti. Za razliko od promptne pogodbe terminska menjalna pogodba skoraj odpravi negotovost nihanja menjalnih tečajev, saj fiksira ceno danes.

Xe Australia meni, da so FEC-i primerni le za podjetja, ki razumejo in sprejemajo tveganja, povezana s poslovanjem s finančnimi produkti, ki vključujejo devizne tečaje.

2.9 Prednosti terminske pogodbe

Nekatere prednosti uporabe terminske menjalne pogodbe za namene varovanja pred tveganjem so naslednje:

(a) Terminska valutna pogodba je preprost način kritja valutnega tveganja, ne da bi se bilo treba bati neugodnih gibanj menjalnih tečajev.

(b) Premaga težave pri načrtovanju proračuna, saj lahko zdaj načrtujete proračun po fiksnem menjalnem tečaju.

(d) Omogoča vam, da določite cene in ste lahko prepričani, da se vaši stroški ne bodo povečali.

2.10 Tveganja terminske pogodbe

Posebna tveganja, povezana s terminsko borzno pogodbo, vključujejo naslednja:

(a) Za sklenitev menjalniške terminske pogodbe je potreben depozit za kritje (običajno okoli 10 %) celotne transakcije. Če vaša menjalniška terminska pogodba postane neveljavna, boste morda morali v kratkem roku zagotoviti dodatni depozit za kritje. Če ne plačate dodatnega depozita za kritje, ko je to potrebno, lahko to povzroči prisilno likvidacijo vaše pozicije in dodatne izgube.

(b) Sklenitev terminske menjalne pogodbe fiksira menjalni tečaj za prihodnji datum dobave, kar izključuje kakršno koli morebitno finančno korist (ali izgubo), ki bi izhajala iz poznejših nihanj deviznega tečaja.

(c) Če se spremeni osnovni namen sklenitve posla in želite spremeniti ali preklicati menjalniško pogodbo, lahko nastanejo izgube.

2.11 Kako deluje terminska pogodba?

Za sklenitev terminske pogodbe za menjalnico nas morate obvestiti o nominalnem znesku, obeh vključenih valutah in želenem datumu poravnave. Cena terminske pogodbe za menjalnico bo odvisna od številnih dejavnikov, vključno z izbranim datumom poravnave, trenutnim promptni tečajem in, v vsakem valutnem paru, trenutnimi obrestnimi merami in trenutnim terminskim tečajem (ki ga sestavljajo medbančna in profesionalna tržna obrestna mera ter kreditne, tvegane in likvidnostne premije).

2.12 Točke naprej

Terminske točke so del kotacijske valute, ki se prištejejo k promptni menjalnici ali od nje odštejejo, da se ustvari terminski menjalni tečaj, ki velja za vašo specifično terminsko menjalno pogodbo.

Na primer, 50 točk Forward v menjalnem tečaju AUD/USD bi bilo enakih 0,50 centa kotacijske valute (USD). Izračun točk Forward temelji na številnih dejavnikih, vključno z naslednjimi, vendar ne omejeno nanje:

(a) Različne obrestne mere, ki veljajo v obeh valutah, navedenih v menjalni pogodbi.

(b) Nestanovitnost in nepredvidljivost menjalnih tečajev obeh valut v menjalni pogodbi.

Ko se zavežete k menjalni pogodbi za terminsko trgovanje, boste prejeli potrditev z vsemi ustreznimi podrobnostmi.

primer

V 12 mesecih morate dobavitelju v tujini nakazati 100.000,00 USD. Za izvedbo tega plačila morate prodati AUD in kupiti USD.

Danes želite skleniti terminsko menjalniško pogodbo z družbo Xe Australia, s katero določite terminski menjalni tečaj, po katerem boste čez 12 mesecev kupili 100.000,00 USD in prodali AUD.

Predpostavimo naslednje:

(a) Trenutni menjalni tečaj AUD/USD je 0,7600.

(b) Xe vam ponuja terminski menjalni tečaj 0,7240.

Če sklenete terminsko menjalniško pogodbo z družbo Xe Australia, morate na datum terminske poravnave od družbe Xe Australia kupiti 100.000,00 USD v zameno za 138.121,55 AUD (100.000,00 USD ÷ 0,7240). Če bi na datum terminske poravnave namesto terminske menjalniške pogodbe sklenili promptno pogodbo, bi morali kupiti 100.000 USD za 146.198,83 AUD (100.000 USD ÷ 0,6840). Stroški terminske menjalniške pogodbe so za 8.077,28 AUD nižji od stroškov uporabe promptne pogodbe. Če pa se menjalni tečaj AUD/USD v času trajanja terminske menjalniške pogodbe zviša, ne boste deležni nobenih koristi od tega povečanja, stroški terminske menjalniške pogodbe pa bi bili višji od stroškov promptne pogodbe.

Ta primer je uporabljen samo za ponazoritev. Dejanski menjalni tečaji bodo odvisni od dejanskih tržnih tečajev na dan izračuna.

Za več informacij o tem, kako se določi obrestna mera za terminsko pogodbo, se obrnite na svojega prodajalca ali predstavnika Xe Australia.

2.13 Komponente in značilnosti FEC-a

Trajanje FEC se lahko giblje od treh (3) dni do enega (1) leta, odvisno od vaših potreb in vaših kreditnih pogojev pri Xe Australia. Xe Australia lahko za vsak primer posebej obravnava obdobje, daljše od enega (1) leta. Xe Australia bo po lastni presoji določila, ali vam bo ponudila možnost transakcije s FEC, vključno z najdaljšim časovnim okvirom (od datuma trgovanja do datuma valute). Na splošno bomo upoštevali številne dejavnike, vključno z, vendar ne omejeno na:

(a) trenutno finančno stanje;

(b) obdobje ustanovitve, če je primerno;

(d) kreditna zgodovina in

(e) pretekla zgodovina kot stranka družbe Xe (če je primerno).

2.14 Prevračanje

Kadar koli do datuma valute lahko od Xe Australia zahtevate podaljšanje datuma valute vašega FEC-a. Xe to imenuje prenos. Vsi prenosi so predmet predhodne odobritve s strani Xe Australia in jih lahko po lastni presoji zavrnemo. Prenose bomo odobrili le, če obstaja osnovni poslovni namen, in bomo upoštevali tudi:

(a) v kolikšni meri je vaš FEC »v denarju« (ITM);

(b) v kolikšni meri je vaš FEC »izven denarja« (OTM): ali

Pri prenosih, pri katerih je FEC močno OTM, lahko Xe od vas zahteva, da zaprete FEC, poravnate vse obveznosti do Xe Australia in sklenete nov FEC, ki je enakovreden vaši zahtevi za prenos po tržnih menjalnih tečajih.

Če se Xe Australia strinja s podaljšanjem vašega datuma valute, se bo menjalni tečaj vaše FEC spremenil. Novi menjalni tečaj bo odražal številne dejavnike, vključno z:

(a) vaš obstoječi terminski menjalni tečaj z zadnjega trgovalnega datuma FEC;

(b) promptni tečaj v času, ko se predvideva prenos;

(d) tržne obrestne mere valut, vključenih v prenos, skladne z novim datumom valute.

Odražal bo tudi morebitne posledice financiranja, če je vaša FEC bodisi ITM bodisi OTM. To določi Xe Australia s primerjavo vrednosti vaše FEC s prevladujočo tržno promptno obrestno mero. Če ste uvoznik in je vrednost vaše FEC višja od prevladujoče tržne obrestne mere, boste imeli pozicijo ITM (in nam boste s tem odobrili kredit); če je vrednost vaše FEC nižja od prevladujoče tržne obrestne mere, boste imeli pozicijo OTM (in vam bo Xe Australia s tem odobrila kredit). Če ste izvoznik, velja nasproten scenarij ITM in OTM. Če se Xe Australia strinja s prenosom, vam bomo poslali potrdilo s podrobnostmi o spremembi, o kateri sta se dogovorila vi in Xe Australia.

(a) Predhodna dobava fiksne FEC in FEC z odprtim datumom

Po sklenitvi pogodbe o financiranju z odprtim kreditnim ciklom (FEC) boste morda želeli dogovorjeni datum valute približati datumu valute promptu. Temu pravimo preddobava. Če se Xe Australia strinja s preddobavo, lahko izvedemo prilagoditev menjalnega tečaja prvotnega terminskega menjalnega tečaja, da se odraža ta zgodnejša dobava ali datum valute. Upoštevajte, da je v normalnih trgovalnih pogojih prilagoditev za preddobave ali prenose lahko nekoliko marginalna za fiksni FEC, v času izjemne nestanovitnosti na deviznem trgu pa je lahko prilagoditev znatna. Za FEC z odprtim datumom prilagoditve menjalnega tečaja ne bo. Prav tako je treba opozoriti, da obstaja pogodba za izvedbo celotne dobave FEC najkasneje do datuma valute in da je vsak dogovor o izvedbi preddobave prepuščen izključni presoji Xe Australia.

(b) Delna preddobava fiksne FEC in FEC z odprtim datumom

Morda boste želeli dogovorjeni datum valute približati datumu valute spot vrednosti za del nominalnega zneska vaše FEC. Če se Xe Australia s tem strinja, lahko izvedemo prilagoditev menjalnega tečaja prvotnega terminskega menjalnega tečaja za tisti del zneska, ki ga želite predčasno dobaviti. Za FEC z odprtim datumom prilagoditve menjalnega tečaja ne bo. Preostanek preostalega nominalnega zneska po delni predčasni dobavi FEC ostane zapadel po prvotnem menjalnem tečaju na prvotni datum valute.

Družba Xe Australia se lahko strinja z zaprtjem FEC ali dela nominalnega zneska vašega FEC, če valute, za katero ste se dogovorili za nakup na datum valute, ne potrebujete več. Odločitev družbe Xe Australia, da se strinja z zaprtjem, je vedno diskrecijska in bo v vsakem primeru odvisna od plačila vseh stroškov, ki nastanejo pri prekinitvi in razveljavitvi vašega FEC, vključno s katero koli pozicijo OTM v zvezi z vašim FEC.

(d) Prenehanje FEC

Ko je FEC enkrat vpisan, ga lahko Xe Australia prekine le v omejenih okoliščinah, ki so v celoti opredeljene v naših Pogojih poslovanja. Te okoliščine vključujejo:

(i) Neplačilo začetnega kritja ali poziva k dopolnitvi kritja;

(ii) Če ste insolventni, imenovati stečajnega upravitelja ali upravitelja za svoje podjetje ali prenehati opravljati dejavnost;

(iii) Če oporekate veljavnosti menjalniške pogodbe na terminski osnovi; ali

(iv) Iz katerega koli drugega razloga, določenega v Pogojih poslovanja.

Če Xe Australia prekine pogodbo o izposoji električne energije (FEC) iz katerega koli od teh razlogov, boste odgovorni za vse izgube in stroške, ki jih Xe Australia utrpi zaradi tega.

2.15 Ključne značilnosti, koristi in tveganja

Terminske menjalniške pogodbe brez izročitve (NDF)

(a) Kaj je NDF?

Nedobavljiva terminska pogodba (NDF) je vrsta FEC, ki se poravna z neto gotovino na datum valute. To pomeni, da ob poravnavi ni menjave valut; namesto tega boste vi plačali en znesek v dolarju podjetju Xe Australia ali Xe Australia vam. Ta znesek se izračuna glede na razliko v vrednosti vnaprej določenega zneska AUD ali tuje valute, ki ga je treba kupiti ali prodati ("nominalni znesek") po dogovorjenem menjalnem tečaju, in vrednosti nominalnega zneska, za katerega ste se dogovorili, da ga boste kupili ali prodali po veljavnem promptni menjalnem tečaju. NDF se običajno uporabljajo za valute, za katere veljajo omejitve deviznega nadzora na njihovem domačem trgu, ki omejujejo dostop do valute. Vaš predstavnik Xe Australia vam lahko zagotovi valute, ki se ponujajo kot NDF, na primer malezijski ringgit (MYR), korejski von (KRV), filipinski peso (PHP) in kitajski renminbi (CNY). Lahko pa se dogovorimo o sklenitvi NDF za prosto tržno valuto.

Ko sklenete pogodbo o nakupu ali prodaji neto valute (NDF), določite nominalni znesek neizročilne valute, ki jo želite kupiti ali prodati, referenčno valuto in datum valute. Xe nato določi pogodbeni tečaj NDF in datum fiksacije (ki je običajno dva (2) delovna dneva pred datumom valute).

Dva možna izida na datum valute sta:

(i) Če je pogodbena obrestna mera NDF za vas ugodnejša od promptne obrestne mere na dan določitve, vam bo Xe Australia razliko plačala v referenčni valuti.

(ii) Če je pogodbena obrestna mera NDF za vas manj ugodna kot promptna obrestna mera na dan določitve, boste dolžni plačati Xe Australia razliko v referenčni valuti.

Ali je pogodbena obrestna mera NDF bolj ali manj ugodna, je odvisno od tega, ali kupujete ali prodajate nominalni znesek valute, ki ni dobavljiva, in od tega, kakšen je prevladujoči promptni tečaj na datum določitve.

Prednosti NDF-ja

(i) NDF-ji so na voljo v širokem razponu valut in zagotavljajo sredstvo za zmanjšanje valutnega tveganja na trgih, kjer fizična dobava ni mogoča.

(ii) NDF deluje kot običajna terminska pogodba, vendar brez fizične dobave osnovnega valutnega para.

(iii) NDF zagotavlja zaščito pred neugodnimi nihanji menjalnega tečaja valutnega para med trajanjem pogodbe.

(iv) NDF je prilagojen vašim potrebam – datum določitve in nominalni znesek izberete sami.

Tveganja NDF

(i) NDF ne zagotavlja zaščite pred neugodnimi gibanji na valutnih trgih v času izplačila neto razlike.

(ii) Kadar NDF vključuje valute trgov v razvoju, so trgi sami po sebi manj likvidni in bolj izpostavljeni nihanjem kot trgi glavnih valut.

(iii) Ne morete sodelovati v ugodnih gibanjih promptne obrestne mere.

(iv) Preklici ali prilagoditve vam lahko povzročijo stroške.

(b) Poravnava NDF

NDF-ji niso dobavljivi, kar pomeni, da med vami in nami ni fizične izmenjave valut. Poravnava se izvede z enim samim plačilom bodisi od nas vam bodisi od vas nam v referenčni valuti, kot je opisano zgoraj.

Kadar koli med trajanjem FEC ali NDF lahko Xe Australia od vas zahteva plačilo kot zavarovanje za vaše plačilne obveznosti na datum valute. Ko pri Xe Australia odprete FEC ali NDF, takoj ustvarite obveznost do nas (na datum trgovanja, ne na datum valute), ki se lahko poveča z neugodnimi gibanji na trgu. V času trajanja FEC ali NDF se lahko tržna vrednost pogodbe, ko se giblje promptni tečaj, spreminja po tržnih cenah (MTR) ali OTM (At-the-Money - At-the-Money). To pomeni, da če bi bilo treba pogodbo kadar koli preklicati, bi to povzročilo dobiček (če je ITM), izgubo (če je OTM) ali točko preloma (če je ATM). Za obvladovanje tega tržnega tveganja lahko Xe Australia sprva zavaruje pogodbo tako, da od vas zahteva plačilo zneska denarja, ki ga Xe Australia po lastni presoji določi in ga deponira pri Xe Australia kot zavarovanje v povezavi s FEC ali NDF. Temu pravimo začetna marža. Med trajanjem pogodbe lahko Xe Australia od vas zahteva tudi dodatna plačila za dodatno zavarovanje vaših pogodb FEC ali NDF, ki jih imate pri nas. Ta plačila imenujemo poziv k kritju. Xe Australia lahko pa uporabi kreditni limit za tržno tveganje ali kombinacijo kreditnega limita, začetnega kritja in/ali poziva k kritju.

Vsa začetna plačila kritja in plačila poziva k kritju bodo uporabljena za izpolnitev vaše plačilne obveznosti na datum valute.

2.16 Vaša primernost

Če vas prosimo za vaše osebne podatke, da bi ocenili vašo primernost za izvajanje transakcij pri Xe Australia, in sprejmemo vašo vlogo za odprtje računa pri Xe Australia, to ni osebni nasvet ali kakršen koli drug nasvet za vas. Ne smete se zanašati na našo oceno vaše primernosti, saj temelji na informacijah, ki jih posredujete, in je ocena namenjena le našemu odločanju o odprtju računa za vas ter je ločena od vaše odločitve o izvajanju deviznih transakcij. Izključno ste odgovorni za lastno oceno značilnosti in tveganj ter za iskanje lastnega nasveta o tem, ali so te devizne transakcije primerne za vas.

2.17 Razkritje referenčnih vrednosti ASIC

Avstralska komisija za vrednostne papirje in naložbe (ASIC) je uvedla referenčne vrednosti za izvedene finančne instrumente, s katerimi se trguje na prostem trgu, ki vključujejo maržne devizne transakcije, kot so naše terminske devizne transakcije.

Pomembno je omeniti, da referenčne vrednosti niso obvezne in niso zakonsko določene. ASIC jih je uvedla z navedbo pričakovanj ASIC v svojem Regulativnem priročniku 227. Nedoseganje referenčnih vrednosti ne pomeni kršitev ali neuspehov. Namesto tega referenčne vrednosti v RG 227 zahtevajo jasno razkritje v PDS o tem, ali izdajatelj deviznih transakcij (kot je Xe Australia) izpolnjuje referenčne vrednosti, ali če ne, so razlogi za njihovo neizpolnjevanje pojasnjeni v PDS.

V naslednji tabeli so povzeta merila, ki veljajo za terminske valutne transakcije družbe Xe Australia, ali jih izpolnjuje in če ne, zakaj ne.

Tabela vas za več informacij o ustreznih temah napotuje tudi na druge razdelke tega PDS (da bi se izognili podvajanju informacij v tem PDS).

Primerjalna vrednost ASIC RG 227

Avstralija

Primerjalno merilo 1: Kvalifikacija strank Če izdajatelj izpolnjuje to primerljivo merilo, mora PDS jasno pojasniti: da trgovanje z deviznimi transakcijami ni primerno za vse vlagatelje zaradi znatnih tveganj; in kako se politika izdajatelja o kvalifikaciji strank izvaja v praksi. Če izdajatelj nima takšne politike ali politike, ki ne vključuje vseh elementov, opisanih v RG 227.40, mora to razkriti v PDS in pojasniti, zakaj je tako.

Xe Australia izpolnjuje to merilo, razen če nima politike o kvalifikaciji/primernosti strank. Xe Australia meni, da ker njene stranke niso špekulativni trgovci in morajo biti terminske valutne transakcije v celoti plačane, ne potrebuje politike o kvalifikaciji/primernosti strank. Preprosto se ukvarja s servisiranjem strank, ki kupujejo ali prodajajo tuje valute za svoje poslovne ali komercialne namene.

Primerjalno merilo 2: Zavarovanje ob odprtju Če izdajatelj izpolnjuje to primerljivo merilo, mora PDS pojasniti vrste sredstev, ki jih bo izdajatelj sprejel kot zavarovanje ob odprtju. Če izdajatelj kot zavarovanje ob odprtju sprejema negotovinska sredstva (razen kreditnih kartic do omejitve 1000 USD), mora PDS pojasniti, zakaj tako stori, in dodatna tveganja, ki jih lahko za vlagatelja predstavlja uporaba drugih vrst sredstev (npr. vrednostnih papirjev in nepremičnin) kot zavarovanja ob odprtju. To vključuje na primer tveganja „dvojnega vzvoda“, če se kot zavarovanje ob odprtju sprejmejo sredstva z vzvodom.

Xe Australia ne izpolnjuje tega merila, ker ne zahteva odprtja zavarovanja, da bi stranka lahko odprla račun za začetek izvajanja terminskih deviznih transakcij. Xe Australia stranki omogoča plačilo začetne marže po tem, ko je terminska devizna transakcija dogovorjena.

Referenčno merilo 3: Tveganje nasprotne stranke – varovanje pred tveganji Če izdajatelj izpolnjuje to referenčno merilo, mora PDS zagotoviti naslednja pojasnila: (i) širok pregled narave dejavnosti varovanja pred tveganji, ki jih izdajatelj izvaja za ublažitev tržnega tveganja, in dejavnikov, ki jih izdajatelj upošteva pri izbiri nasprotnih strank za varovanje pred tveganji; in (ii) podrobnosti o tem, kje lahko vlagatelji najdejo podrobnejšo politiko izdajatelja o dejavnostih, ki jih izvaja za ublažitev tveganja nasprotne stranke in tržnega tveganja. Če izdajatelj ne izpolnjuje tega referenčnega merila, mora to razkriti v PDS in pojasniti, zakaj je tako. PDS mora vsebovati informacije o pomembnih tveganjih, povezanih s produktom: člen 1013D(1)(c). PDS mora zagotoviti tudi jasno razlago tveganja nasprotne stranke, povezanega z deviznimi transakcijami. PDS mora pojasniti, da lahko vlagatelji v primeru neplačila izdajatelja s strani izdajatelja postanejo nezavarovani upniki v postopku prisilne poravnave ali likvidacije in v primeru insolventnosti izdajatelja ne bodo imeli pravice do nobenega osnovnega premoženja.

Xe Australia izpolnjuje to merilo. Xe Australia jasno določa svojo politiko glede varovanja pred tveganji pri terminskih deviznih transakcijah v točki 2.11 tega PDS. Ta PDS je skladen z zahtevami glede vključitve informacij o pomembnih tveganjih, povezanih s terminskimi deviznimi transakcijami (glej 2.10), in zagotavlja tudi razlago tveganja nasprotne stranke, povezanega s terminskimi deviznimi transakcijami (glej poglavje 7).

Referenčno merilo 4: Tveganje nasprotne stranke – Finančni viri Če izdajatelj izpolnjuje to referenčno merilo, mora PDS pojasniti, kako politika izdajatelja deluje v praksi. Če izdajatelj ne izpolnjuje zahteve glede stresnega testiranja, mora pojasniti, zakaj in katere alternativne strategije ima vzpostavljene za zagotovitev, da bi imel v primeru znatnih neugodnih tržnih gibanj dovolj likvidnih sredstev za izpolnitev svojih obveznosti do vlagateljev, ne da bi se za to moral zateči k denarju strank. Izdajatelj mora potencialnim vlagateljem dati na voljo tudi kopijo svojega zadnjega revidiranega letnega finančnega izkaza, bodisi na spletu bodisi kot prilogo k PDS.

Družba Xe Australia bi to merilo izpolnila, razen ene značilnosti. Družba Xe Australia tega merila ne izpolnjuje, ker kopije njenega zadnjega revidiranega letnega finančnega poročila niso na voljo na spletu ali kot priloga k PDS.

Primerjalno merilo 5: Denar strank Če izdajatelj izpolnjuje to primerljivo merilo, mora PDS jasno: (i) opisati politiko izdajatelja glede denarja strank, vključno s tem, kako izdajatelj ravna z denarjem strank ter kdaj in na kakšni podlagi dviguje sredstva iz denarja strank; in (ii) pojasniti tveganje nasprotne stranke, povezano z uporabo denarja strank za izvedene finančne instrumente. Če izdajatelj nima takšne politike ali politike, ki ne vključuje vseh zgoraj opisanih elementov, mora to razkriti v PDS. Če politika izdajatelja dovoljuje uporabo denarja, ki ga deponira ena stranka, za izpolnitev zahtev glede kritja ali poravnave druge stranke, mora to zelo jasno in vidno pojasniti ter dodatna tveganja za denar strank, ki jih ta praksa prinaša. Politika izdajatelja glede denarja strank mora biti v PDS pojasnjena na način, ki potencialnim vlagateljem omogoča ustrezno oceno in kvantifikacijo narave morebitnega tveganja za denar strank.

Xe Australia meni, da v vseh pogledih izpolnjuje to merilo. Xe Australia ne zahteva, da se denar, ki ga stranka plača (kot kritje za terminske devizne transakcije), nakaže na skrbniški račun strankinih sredstev, temveč se ta denar nakaže neposredno Xe Australia. Xe Australia ne zahteva, da stranka plača denar kot začetno kritje za terminske devizne transakcije na skrbniški račun strankinih sredstev, ker stranka plača začetno kritje po tem, ko Xe Australia izda terminsko devizno transakcijo. 6. člen tega PDS pojasnjuje politiko družbe Xe Australia glede denarja strank v zvezi z deviznimi transakcijami. Če stranka plača pred sklenitvijo devizne transakcije (kar se zgodi zelo redko), Xe Australia zahteva, da se denar nakaže na skrbniški račun strankinih sredstev.

Referenčno merilo 6: Začasno ustavljena ali suspendirana osnovna sredstva Če izdajatelj izpolnjuje referenčno merilo, mora PDS pojasniti svoj pristop k trgovanju, ko so osnovna sredstva začasno ustavljena ali suspendirana. Če izdajatelj tega referenčnega merila ne izpolnjuje, mora to razkriti v PDS in pojasniti, zakaj je tako, ter dodatna tveganja, ki jih lahko trgovanje, ko so osnovna sredstva začasno ustavljena, predstavlja za vlagatelje. Za popolno razlago tega vidika produkta mora izdajatelj pojasniti vse diskrecijske pravice, ki jih ima glede upravljanja pozicij nad zaustavljenimi ali suspendiranimi sredstvi, ter kako določa, kdaj in kako te diskrecijske pravice uporablja. To mora vključevati razkritje vseh diskrecijskih pravic, ki jih izdajatelj ima za: (a) spremembo zahteve po kritju za pozicijo; (b) ponovno določitev cene pozicije; ali (c) zaprtje pozicije.

To merilo ne velja za Xe Australia, saj so devizne transakcije namenjene menjavi valut (brez osnovnih sredstev), razen valutnih opcij, ki se nanašajo na valute, za katere obstajajo globoki in likvidni trgi. Nadaljnjega "trgovanja" za zaključek devizne transakcije ni.

Referenčno merilo 7: Pozivi k kritju Če izdajatelj izpolnjuje to referenčno merilo, mora PDS pojasniti svojo politiko in prakse pozivov k kritju. Če izdajatelj nima vzpostavljene takšne politike ali politike, ki ne vključuje vseh zgoraj opisanih elementov, mora to razkriti v PDS in pojasniti, zakaj je tako. Za zagotovitev popolnih in točnih informacij o tem vidiku trgovanja z deviznimi transakcijami mora PDS jasno navesti, da trgovanje z deviznimi transakcijami vključuje tveganje izgube bistveno več kot začetna naložba. To bo zagotovilo, da izdajatelj izpolni svojo obveznost, da v PDS vključi informacije o pomembnih tveganjih, povezanih s produktom: člen 1013D(1)(c).

Družba Xe Australia opisuje svojo politiko glede kritja v točki 3.6 tega PDS. Družba Xe Australia lahko stranki ali njeni pooblaščeni osebi sporoči pozive k kritju na kakršen koli način, ki ga dovoljujejo njeni pogoji, vključno s telefonskim klicem, e-pošto ali prek svoje spletne platforme. Dokler je stranka stranka v terminski valutni transakciji, je bistveno, da je stranka v času trgovanja dosegljiva z uporabo kontaktnih podatkov, ki jih občasno posreduje družbi Xe Australia. Če stranke ni mogoče doseči ali ne prejme obvestila o pozivu k kritju na katerem koli kontaktnem naslovu, to ne vpliva na veljavnost poziva k kritju ali na obveznost stranke, da ga izpolni.

Oddelek 3. Kako izvesti transakcijo z devizami

3.1 Odprite račun

Za poslovanje z nami morate najprej ustvariti račun tako, da izpolnite obrazec za prijavo računa Xe Australia.

Z odprtjem računa se strinjate z našimi pogoji. Pogoji urejajo vaše devizne transakcije (opisane v tem dokumentu PDS) in so navedeni v dokumentu, ki je bil priložen vaši prijavnici in temu dokumentu PDS.

3.2 Kako se vaša naročila izvajajo in devizne transakcije izdajajo

Naslednji koraki prikazujejo, kako lahko izvedete devizno transakcijo z Xe Australia:

(a) Prek spletnih storitev

(i) Preberite to Izjavo o razkritju izdelka in Vodnik po finančnih storitvah, ki ste ga prejeli;

(ii) Preberite navedene pogoje;

(iii) Izpolnite in oddajte prijavnico na spletu;

(iv) Predložiti potrebne identifikacijske dokumente (če je primerno);

(v) Ko Xe Australia sprejme vašo prijavo, ti pogoji veljajo kot sporazum med vami in nami. Izvod pogojev je na voljo na naši spletni strani www.xe.com. Prejeli boste številko računa in varnostne podatke za prijavo na spletno platformo Xe Australia;

(vi) Za oddajo naročila se prijavite na spletno platformo Xe Australia z uporabo posredovanih varnostnih podatkov;

(vii) Z družbo Xe Australia boste sklenili devizno transakcijo, ko bo družba Xe Australia sprejela vaše naročilo;

(viii) Potrdilo se pošlje naknadno in je potrditev devizne transakcije, sklenjene na spletu. Potrdilo vsebuje podrobnosti o transakciji, vključno z zneskom kupljene valute, menjalnim tečajem in datumom valute ali zneskom začetne marže, ki jo je treba plačati za terminsko devizno transakcijo; in

(ix) Navesti morate podrobnosti o vaših nadaljnjih navodilih za plačilo (vključno z imenom in fizičnim naslovom upravičenca).

(b) Po telefonu

(i) Preberite to Izjavo o razkritju izdelka in Vodnik po finančnih storitvah, ki ste ga prejeli;

(ii) Preberite priložene pogoje in vrnite prijavnico skupaj s potrebnimi identifikacijskimi dokumenti. Ko Xe Australia prejme in sprejme vašo prijavo, ti pogoji veljajo kot sporazum med vami in nami. Izvod pogojev je na voljo na naši spletni strani www.xe.com;

(iii) Za razpravo o vaši valutni transakciji se obrnite na svojega predstavnika Xe Australia. Prizadevamo si, da telefonske pogovore vedno digitalno snemamo, da zagotovimo, da je mogoče navodila preveriti v primeru spora;

(iv) Na podlagi prejetih ponudb boste sklenili valutno transakcijo z družbo Xe Australia, ko bo družba Xe Australia sprejela vaše naročilo;

(v) Ko se po telefonu z družbo Xe Australia dogovorite za nakup valute po dogovorjenem tečaju, ste s tem dogovorom sklenili devizno transakcijo. Naknadno se pošlje potrditev, ki je potrditev transakcije. Potrdilo vsebuje podrobnosti o transakciji, vključno z zneskom kupljene valute, menjalnim tečajem in datumom valute ali zapadlim začetnim kritjem, če gre za terminsko devizno transakcijo; in

(vi) Nato nam morate posredovati podrobnosti o vaših nadaljnjih navodilih za plačilo (vključno z imenom in fizičnim naslovom upravičenca). To lahko storite bodisi prek spletne platforme za stranke bodisi tako, da pošljete e-pošto prodajalcu.

(i) Preberite to Izjavo o razkritju izdelka in Vodnik po finančnih storitvah, ki ste ga prejeli;

(iii) Pošljite nam navodilo za sklenitev devizne transakcije po e-pošti. Po prejemu bomo sklenili vašo zahtevano devizno transakcijo. Transakcija bo za vas zavezujoča, ko bomo obdelali vaše e-poštno sporočilo. Potrjujete, da če se odločite za rezervacijo devizne transakcije po e-pošti, morda ne bo obdelana takoj;

(iv) Potrdilo se pošlje, ko je vaše e-poštno sporočilo obdelano in je potrditev transakcije. Potrdilo vsebuje podrobnosti o transakciji, vključno z zneskom kupljene valute, menjalnim tečajem in datumom valute ali zapadlim začetnim kritjem, če gre za terminsko valutno transakcijo; in

(v) Nato nam morate posredovati podrobnosti o vaših nadaljnjih navodilih za plačilo (vključno z imenom in fizičnim naslovom upravičenca). To lahko storite bodisi prek spletne platforme bodisi po e-pošti.

3.3 Potrdila o deviznih transakcijah

Z oddajo e-poštnega sporočila podjetju Xe Australia soglašate z elektronskim pošiljanjem potrdil o transakcijah z valutami. Vaša dolžnost je, da potrdilo nemudoma pregledate in zagotovite točnost vseh podatkov (vključno z imenom in naslovom upravičencev, ki prejmejo plačilo), ter da o morebitnih neskladjih takoj obvestite javnost. Vsebina potrdila se šteje za sprejeto in je ni mogoče izpodbijati po 2 urah od prejema.

Ko oddate naročilo na spletni platformi Xe Australia, spletni sistem povzema glavne značilnosti vaše transakcije. To je predhodno obvestilo za vaše udobje in ni zasnovano kot potrditev, kot to zahteva Zakon o gospodarskih družbah.

3.4 Poravnava transakcij

Na dan, ko boste sklenili devizno transakcijo, vam bo Xe Australia poslala potrdilo, kot je navedeno zgoraj, v katerem vas bo obvestila o znesku(-kih) in datumu(-ih), ko boste morali poslati denar Xe Australia.

Ko vaša devizna transakcija doseže datum valute (tj. datum poravnave vaše pogodbe) in Xe Australia prejme celotno stanje vaše prodane valute v obračunanih sredstvih ter ime in fizični naslov upravičenca, Xe Australia nato svoji banki naroči, naj kupljeno valuto prek mednarodnih plačilnih sistemov pošlje na vaš navedeni račun.

Vse transakcije se izvajajo elektronsko in Xe Australia hrani podrobne evidence vseh poravnalnih transakcij.

Na datum valute vaše FEC morate nam dostaviti valuto, ki jo menjate, v skladu z dogovorjenim menjalnim tečajem. Po prejemu provizoričnih sredstev od vas ali vaše stranke bomo vašemu imenovanemu upravičencu ali vam plačali valuto, za katero ste se dogovorili za nakup. Xe Australia lahko poravna fizično dostavo vaše FEC z bančnim nakazilom. Sredstva, ki so vplačana na stanje na računu, lahko tam ostanejo le trideset (30) dni, po tem času pa se morate odločiti, da plačilo izvedete sebi ali upravičencu z bančnim nakazilom.

3.5 Terminske devizne transakcije – Obveznosti kritnega poziva

Za terminske devizne transakcije veljajo tekoče obveznosti glede kritja (klici k kritju), ki jih nalaga Xe Australia. Podnaslovi v tem razdelku se nanašajo samo na terminske devizne transakcije.

Tukaj so ključne značilnosti maržiranja, ki so podrobneje pojasnjene v tem razdelku:

(a) Začetna marža je vnaprejšnje delno plačilo družbi Xe Australia za terminsko valutno transakcijo, ki vam je bila izdana. Znesek začetne marže, ki ga plačate, se nakaže na vaš račun;

(b) Ko imate terminske devizne transakcije, ste dolžni izpolniti tudi vse pozive k kritju za dodatna plačila družbi Xe Australia;

(c) Čas in znesek vsakega poziva k kritju bosta odvisna od gibanja cen valut in dejstev, ki vplivajo na tržno ceno valute;

(d) Obvezni ste izpolniti zahtevek za kritje, tudi če vas Xe Australia ne more uspešno kontaktirati;

(e) Ni omejitve glede pogostosti pozivov k dopolnitvi kritja, vendar se pozivi k dopolnitvi običajno ne izvajajo več kot dnevno; in

(f) Tvegate, da bodo vaše terminske valutne transakcije zaključene, če ne boste izpolnili zahtev za poziv k kritju.

3.6 Politika marž

Politika marž družbe Xe Australia je na voljo brezplačno na zahtevo. Glavna načela so:

(a) Vsaka stranka mora po izdaji terminske valutne transakcije plačati minimalni zahtevani znesek kritja – začetno kritje. Minimalni znesek določi Xe Australia na podlagi številnih dejavnikov, vključno z zamenjanimi valutami, datumom valute, zneskom zamenjanih valut, zneskom, ki ga mora Xe Australia plačati svoji nasprotni stranki za varovanje pred tveganjem, in oceno tveganja stranke s strani Xe Australia;

(b) Vsaka stranka mora plačati začetno kritje po izdaji terminske valutne transakcije, da bi zmanjšala kreditno tveganje za Xe Australia in s tem koristila vsem drugim strankam;

(c) Vsaka stranka mora plačati zahtevano maržo, tudi če Xe Australia plača manj svoji nasprotni stranki za varovanje pred tveganjem za ustrezno pogodbo o varovanju pred tveganjem. To je namenjeno zmanjšanju tveganja, da bi katera koli stranka nepremišljeno izkoristila devizne transakcije drugih strank;

(d) Vsak račun stranke se nemudoma oceni glede zahtev glede kritja v skladu z gibanjem trga, tako da nobena stranka namerno ne bi imela koristi od izpostavljenosti deviznim transakcijam drugih strank. Do tega nenamernega izida bi lahko prišlo, če se na primer zahteve stranke glede kritja ne prilagodijo v skladu s spremembami na trgu ali kreditnim tveganjem stranke;

(e) Vsaka stranka mora pravočasno plačati pozive k kritju, kar se upravlja v skladu z zahtevami politike kritja, tako da nobena stranka ne prejme nobene znatne koristi ali opustitve, ki bi nepremišljeno ogrozila Xe Australia in s tem povečala tveganja drugih strank za Xe Australia; in

(f) Skupni znesek kritja, ki ga zahtevajo in plačajo stranke, ki poslujejo s terminskimi deviznimi transakcijami, je višji od tistega, ki ga mora Xe Australia plačati svojim nasprotnim strankam v varovanju pred tveganjem, pri čemer se presežek hrani na skrbniškem računu denarja strank, namenjenem izključno upravljanju pogodb o varovanju pred tveganjem in izplačilu zneskov, do katerih so upravičene, strankam ali Xe Australia. To povečuje likvidnost Xe Australia za izpolnjevanje lastnih pozivov h kritju s strani nasprotnih strank v varovanju pred tveganjem, saj ima na voljo dovolj sredstev in jih ščiti pred drugimi uporabami znotraj Xe Australia.

3.7 Plačilo marže

Začetno maržo morate plačati po tem, ko vam je izdana terminska valutna transakcija.

Ločeno morate plačati morebitne pozive k kritju, kadar to zahtevamo (glejte spodaj).

Za plačilo marže morate sredstva nakazati družbi Xe Australia na skrbniški račun strank. Vaše plačilo marže družbi Xe Australia začne veljati šele, ko družba Xe Australia prejme vaše plačilo na skrbniški račun strank v obliki poravnanih sredstev.

Xe Australia ne plačuje obresti na plačila marže.

3.8 Pozivi k kritju

Stanje na vašem računu mora biti višje od minimalnega zneska kritja, ki ga Xe Australia zahteva za vaše terminske devizne transakcije. V nasprotnem primeru se lahko izvede poziv k kritju in dolžni ste izpolniti pozive k kritju s plačilom zahtevanega zneska do roka, določenega v pozivu k kritju.

(a) Pozivi k dopolnitvi kritja bomo izvajali le na delovni dan med 8.00 in 18.00 (po sydneyjskem času);

(b) Če v pozivu k kritju ni določen rok za plačilo, je plačilo potrebno v 24 urah od poziva k kritju. Včasih pa (na primer v nenavadno nestanovitnih tržnih razmerah ali hitro padajočih tržnih cenah) ni določenega časa za plačilo poziva k kritju (torej je potrebno takojšnje plačilo) ali pa je na dan mogoče izvesti več kot en poziv k kritju; in

(c) Če se ne oglasite na telefonsko številko, ki ste nam jo posredovali, ali če ne preberete poziva k kritju, ki ste nam ga poslali na e-poštni naslov, ki ste nam ga posredovali, ste še vedno dolžni izpolniti zahtevek k kritju. Zato je pomembno, da ste dosegljivi v teh urah na delovni dan.

3.9 Vaše privzete marže

Če ne zagotovite, da izpolnite svoje obveznosti plačila zahtevkov za kritje (tudi tistih, ki zahtevajo takojšnje plačilo), se lahko nekatere ali vse vaše terminske devizne transakcije zaprejo, nastala realizirana izguba pa se odšteje od morebitnega izkupička ali vrednosti zaključenih deviznih transakcij. Vse izgube, ki nastanejo zaradi zapiranja vaših pozicij, bodo bremenjene z vašega(-ih) računa(-ov) in morda boste morali Xe Australia zagotoviti dodatna sredstva za kritje morebitnega primanjkljaja.

Vaša odgovornost je, da pravočasno in v dovoljenih sredstvih plačate kritje in izpolnite zahteve za kritje, zato upoštevajte možnost zamud v bančnih in plačilnih sistemih. Če Xe Australia ne knjiži vašega plačila do trenutka, ko morate izpolniti zahtevek za kritje, se lahko nekatere ali vse vaše pozicije zaprejo. Xe Australia vam morda ne bo dal nobenega odpustnega obdobja.

3.10 Predhodne dobave in prenose terminskih deviznih transakcij

Xe Australia lahko po lastni presoji:

(a) omogočiti izročitev terminske valutne transakcije pred datumom valute, vendar bo to verjetno povzročilo prilagoditev menjalnega tečaja; in

(b) dovoli podaljšanje na datum, ki je poznejši od datuma valute, vendar lahko Xe Australia bodisi prilagodi trenutno terminsko valutno transakcijo za nov menjalni tečaj bodisi lahko Xe Australia zaključi obstoječo terminsko valutno transakcijo po obstoječem menjalnem tečaju in sklene novo terminsko valutno transakcijo pod dogovorjenimi pogoji, ki ustrezajo podaljšanju.

3.11 Zaključek terminske valutne transakcije

Terminska valutna transakcija se lahko zaključi pred in do datuma valute v naslednjih okoliščinah:

(a) kot je dogovorjeno v Pogojih; ali

(b) z dogovorom med vami in družbo Xe Australia.

Ključni dogodki zaključka v skladu s pogoji vključujejo:

(a) kršitev Pogojev z vaše strani;

(b) vaše insolventnosti ali stečaja; ali

V Pogojih so določeni še nekateri drugi dogodki prekinitve (ki jih morate natančno prebrati), ki nam dajejo diskrecijsko pravico. Čeprav menimo, da je zelo malo verjetno, da se bomo morali zanašati nanje, razen v zelo nenavadnih primerih, se morate zavedati, da imamo diskrecijsko pravico prekiniti vašo devizno transakcijo, če:

(a) Xe Australia ugotovi, da vrednost vseh vaših deviznih transakcij predstavlja znatno neto nerealizirano izgubo za vas, tako da vam bo nadaljnje izvajanje transakcij ali neupoštevanje ene ali več vaših deviznih transakcij verjetno bistveno škodovalo ali škodovalo vaši sposobnosti izvajanja deviznih transakcij (kar je varnostni ukrep za vas in nas, na primer, če menimo, da ne spremljate svojih slabšajočih se pozicij);

(b) Xe Australia ugotovi, da obstaja bistveno tveganje, da ne boste mogli izpolniti svojih obveznosti do Xe Australia ob zapadlosti, kar bi lahko na primer temeljilo na vaši izjavi, da ne boste mogli plačati preostalega zneska prodane valute, vendar ta datum še ni nastopil; ali

(c) Xe Australia meni, da je prekinitev ene ali več deviznih transakcij potrebna ali zaželena za lastno zaščito, vključno (brez omejitev in le kot primer) v primeru nestanovitnih tržnih razmer.

Če prekinemo vašo pogodbo, lahko prekinemo veljavnost pogojev med nami. Celotno ali delno maržo, ki ste jo plačali, lahko pobotamo z zneskom, ki dejansko ali pogojno zapade in ga morate plačati podjetju Xe Australia.

Če se vaše okoliščine spremenijo in za svoje komercialne namene ne potrebujete več devizne transakcije, se lahko Xe Australia strinja, da devizno transakcijo zaključite pred datumom valute tako, da z Xe Australia sklenete enakovredno in nasprotno transakcijo po veljavnih tržnih tečajih.

Če se pogodba zaključi zaradi spremenjenih okoliščin in zaključitev ustvari dobiček, boste prejeli znesek dobička (vključno z morebitno maržo) in potrdilo z vsemi podrobnostmi. Xe Australia vam v nobenem primeru ne bo dolžna izplačati dobička, ki izhaja iz zaključitve transakcije, če kršite določilo.

Če zaradi zaključka posla nastane izguba, boste morali družbi Xe Australia plačati znesek izgube. Znesek vaše marže (če obstaja) bo pobotan z zneskom, ki ga dolgujete družbi Xe Australia, in izdano vam bo potrdilo z vsemi podrobnostmi.

Odgovorni boste za kakršno koli izgubo, stroške, provizije, stroške ali druge izdatke, vključno z obrestmi, ki bi jih imela družba Xe Australia zaradi zaključka prodaje.

Zavedati se morate, da lahko vaša naložba v terminsko valutno transakcijo utrpi izgubo, odvisno od tržne vrednosti vaše terminske valutne transakcije ob prekinitvi v primerjavi s skupnimi stroški vaše naložbe v to terminsko valutno transakcijo do trenutka prekinitve.

Oddelek 4. Tržna naročila

Xe Australia lahko po lastni presoji sprejme vaše tržno naročilo za vstop v devizno transakcijo, če se cena premakne na ali čez raven menjalnega tečaja, ki ga določite vi.

4.1 Kaj je tržno naročilo?

Če Xe Australia sprejme tržno naročilo in ga kasneje lahko izvrši, bo valutna transakcija nastala v trenutku izvršitve tržnega naročila. Promptna valutna transakcija ali terminska valutna transakcija (odvisno od vašega tržnega naročila) nastane, ko Xe Australia izvrši tržno naročilo.

V svojem tržnem naročilu določite menjalni tečaj ("ciljni tečaj"). Ko je dosežen, ga izvršimo tako, da na tej točki (ali čim bližje ciljnemu tečaju – glejte spodaj) opravimo promptno valutno transakcijo.

Svoje tržno naročilo lahko kadar koli, preden je dosežen ciljni tečaj, spremenite ali prekličete po telefonu. Ko pa je ciljni tečaj dosežen in Xe Australia izvrši naročilo, ste zavezani k devizni transakciji in jo morate poravnati v skladu s podrobnostmi ustrezne promptne devizne transakcije ali terminske devizne transakcije, ki ste jo zahtevali (za podrobnosti o promptni devizni transakciji in terminskih deviznih transakcijah glejte 2. razdelek tega PDS).

4.2 Vrste ponujenih tržnih naročil

Ponujamo tri vrste tržnih naročil,

(1) Nalog za zaustavitev izgube;

(2) Omejena naročila; in

(3) Eno izniči drugo.

Za zaščito pred tveganjem lahko oddate naročilo Stop Loss. Če si na primer ne morete privoščiti nižje cene od določene, ker potrebujete gotovost, morda za nakup hiše, vendar želite počakati na boljšo ceno od trenutno ponujene, lahko zahtevate tržno naročilo, v katerem kot ciljno ceno določite svoj želeni menjalni tečaj.

Z omejenim naročilom se lahko doseže boljši menjalni tečaj, kot ga trenutno ponuja Xe Australia.

Izberete lahko tudi naročilo »Ena prekine drugo«, ki je kombinacija naročila »Stop Loss« in naročila »Limit«. Ko oddate naročilo »Ena prekine drugo«, oddate dve tržni naročili in morate nastaviti omejitveno in zaustavitveno raven. Ko je dosežena ena raven, se izvede eno od naročil, bodisi stop bodisi omejitveno, drugo pa se prekliče.

4.3 Pogoji tržnega naročila

Ključne izraze tržnega naročila lahko povzamemo takole:

(a) Za vsako tržno naročilo bo Xe Australia ob dosegu ciljne cene z vami sklenila promptno valutno transakcijo ali terminsko valutno transakcijo (kot je primerno) pod pogoji tržnega naročila.

(b) Čeprav vaše tržno naročilo, če je dogovorjeno, samo po sebi ni transakcija, se strinjamo, da ga bomo izvršili le pod tržnimi pogoji. Običajno bomo vaše tržno naročilo sprejeli in se zavezali k njem od trenutka, ko prejmemo vaša navodila. Če ga ne sprejmemo, vas bomo o tem nemudoma obvestili.

(c) Tržno naročilo lahko kadar koli prekličete pred izvršitvijo ciljne obrestne mere tako, da nas o tem obvestite po telefonu. Tržnega naročila ne morete preklicati po izvršitvi ciljne obrestne mere, ne glede na to, ali smo vas o izvršitvi ciljne obrestne mere obvestili ali ne. Ko je ciljna obrestna mera izvršena, bomo izdali valutno transakcijo, ki vas bo zavezovala.

(d) Ciljni tečaj se šteje za izvršenega šele, ko ugotovimo, da so naši menjalni tečaji dosegli ali presegli to raven.

V nekaterih primerih lahko pride do skokov menjalnega tečaja (imenovanega tudi »vrzeli«), zaradi česar je bil menjalni tečaj, ki ste ga navedli v naročilu Stop Loss, presežen, vendar se je spremenil, preden smo lahko izvršili tržno naročilo po vaši določeni ciljni stopnji ali blizu nje. Če se to zgodi, bomo vaše naročilo Stop Loss izpolnili po najboljšem menjalnem tečaju, ki nam je na voljo v prevladujočih tržnih razmerah. Zaradi tega ne moremo zagotoviti ciljnih stopenj Stop Loss (to se imenuje »zdrs«).

Oddelek 5. Večvalutni računi

Večvalutni račun je funkcija digitalnega vzdrževanja stanja, ki vam omogoča vzdrževanje, ogled in pretvorbo sredstev med več valutami znotraj enega računa, ne da bi se ta sredstva izplačala tretjim osebam, razen če se kasneje odločite za ločen prenos ali plačilo.

Stanje na svojem večvalutnem računu lahko pri Xe Australia napolnite tako, da ga dopolnite v kateri koli razpoložljivi valuti z uporabo razpoložljivih možnosti financiranja za to valuto, ki vključujejo, vendar niso omejene na, elektronski prenos sredstev z vaše banke, direktno bremenitev in plačilo z debetno ali kreditno kartico, kjer je na voljo.

Ko so vaša stanja pokrita, si lahko ogledate, koliko imate v posamezni valuti, kar predstavlja znesek, ki vam ga dolguje Xe Australia. Stanje iz ene valute lahko tudi interno pretvorite v drugo, brez kakršnega koli zunanjega plačila in z upoštevanjem le notranjih bremenitev in dobropisov v skladu z menjalnimi tečaji Xe Australia.

Oddelek 6. Denar strank

6.1 Uporaba denarja strank pred sklenitvijo devizne transakcije

Upoštevati je treba, da se denar, ki ga plačate po dogovoru o devizni transakciji z družbo Xe Australia, ne nakaže na skrbniški račun strankinih sredstev, temveč se ta denar nakaže neposredno družbi Xe Australia. Stranka lahko, če želi, nakaže denar pred sklenitvijo devizne transakcije. V tem primeru je treba plačani denar najprej nakazati na skrbniški račun strankinih sredstev (glejte spodaj »Skrbniški račun strankinih sredstev«).

Denar, ki ga plačate družbi Xe Australia po izdaji devizne transakcije, se nakaže na skrbniški račun za denar strank družbe Xe Australia. Nakazilo opravite z elektronskim ali telegrafskim nakazilom. Vsa sredstva morajo biti na našem bančnem računu poravnana, preden se bodo štela v stanje na vašem računu.

Ko opravite plačilo, ki se nakaže na skrbniški račun strank Xe Australia, izvajate plačila, ki bodo uporabljena kot delno plačilo za vašo devizno transakcijo.

6.2 Skrbniški račun strankinega denarja

Komentar v tem razdelku velja le, če plačate denar pred sklenitvijo devizne transakcije.

Če želite plačati denar pred sklenitvijo devizne transakcije, Xe Australia zahteva, da se ta denar najprej nakaže na skrbniški račun strankinih sredstev.

Denar, ki ga vplačate na skrbniški račun strank, se hrani za vas, dokler ostane tam, in je za ta čas ločen od lastnih sredstev Xe Australia.

Zavedati se morate, da za skrbniški račun strankinega denarja velja:

(a) Posamezni računi strank niso ločeni drug od drugega.

(b) Vsa denarna sredstva strank so združena na enem računu.

(d) Denar in druga sredstva na skrbniškem računu strank, ki pripadajo strankam, ki niso v neplačilu, so potencialno v nevarnosti, da bodo dvignjena in ne bodo povrnjena stranki, čeprav niso povzročila neplačila, ker izdajatelj deviznih transakcij v enakem položaju kot Xe Australia lahko po zakonu uporabi denar za plačilo varovanja pred vašo terminsko devizno transakcijo. Zakon prav tako dovoljuje nekomu v položaju Xe Australia, da uporabi denar stranke na skrbniškem računu strank za izpolnitev obveznosti, ki jih je Xe Australia prevzela v zvezi z zagotavljanjem kritja, jamstvom, zavarovanjem, prenosom, prilagajanjem ali poravnavo poslov z izvedenimi finančnimi instrumenti s strani Xe Australia, vključno s posli v imenu oseb, ki niso stranka, katerih denar je bil deponiran na skrbniški račun strank.

(e) Čeprav je Xe Australia dolžna opisati zgornje značilnosti in tveganja avstralske zakonodaje o skrbniškem računu strank, Xe Australia nima namena uporabiti teh pravic. Xe Australia ne bo dvignila denarja stranke z skrbniškega računa strank, razen če je to za enega od naslednjih namenov:

(i) povrniti stranki;

(ii) za plačilo za devizno transakcijo, izdano stranki; ali

(iii) stranki, ki izrecno pisno naroči in odobri preklic.

6.3 Uporaba denarja strank na skrbniškem računu denarja strank

Komentar v tem razdelku velja le, če plačate denar pred sklenitvijo devizne transakcije.

Na skrbniški račun strankinih sredstev boste nakazali le, če boste plačali, preden se boste z družbo Xe Australia dogovorili za devizno transakcijo. Če boste pozneje sklenili devizno transakcijo z družbo Xe Australia, bo družba Xe Australia z skrbniškega računa strankinih sredstev dvignila zadosten znesek vaših sredstev za plačilo devizne transakcije.

Če je treba denar dvigniti z računa za upravljanje denarja stranke za kakršen koli drug namen (razen za vračilo stranki), morate družbi Xe Australia dati pisno navodilo za to.

Denar, dvignjen z skrbniškega računa strank, prejme Xe Australia za svoj račun in se ne hrani v vašem zaupanju niti se ne vlaga v vašo korist.

Oddelek 7. Tveganje nasprotne stranke

7.1 Tveganje nasprotne stranke pri Xe Australia

Ko se ukvarjate z deviznimi transakcijami, imate tveganje nasprotne stranke z družbo Xe Australia, saj je Xe Australia izdajatelj produkta, ki bo izpolnil svoje obveznosti do vas.

Edini pomemben del vašega tveganja nasprotne stranke pri Xe Australia je, ali bo imela družba v času, ko bo morala plačati zneske, ki vam jih dolguje, na voljo finančna sredstva. Naslednji opis vam pomaga razumeti pomembne vidike vašega tveganja nasprotne stranke pri Xe Australia.

7.2 Vaša kreditna izpostavljenost do Xe Australia

Do Xe Australia imate kreditno izpostavljenost, ker plačujete Xe Australia za poravnavo vaše devizne transakcije. Vaša kreditna izpostavljenost do Xe Australia za promptne devizne transakcije in devizne transakcije istega dne je kratkotrajna, saj se poravnajo v dveh delovnih dneh oziroma na dan transakcije.

Pri terminskih deviznih transakcijah je vaše plačilo začetne marže in morebitno kasnejše plačilo za izpolnitev poziva k dopolnitvi kritja delno plačilo celotnega zneska, ki ga dolgujete za poravnavo terminske devizne transakcije. V malo verjetnem primeru, da Xe Australia ne izpolni svoje pogodbe, se vaša kreditna izpostavljenost do Xe Australia zmanjša za znesek vaše marže, ki jo imate na skrbniškem računu strank (glejte spodaj).

Torej, skratka, premislite, ali bo imela Xe Australia finančna sredstva, da vam izplača znesek, ki vam ga dolguje v tistem trenutku za poravnavo vaše devizne transakcije.

Vaše kreditno tveganje pri Xe Australia se upravlja in zmanjšuje z:

(a) Xe Australia uporablja svojo politiko upravljanja tveganj, da bi preudarno poslovala.

(b) Xe Australia uporablja svojo politiko marž, da ohrani likvidnost, saj ni preveč izpostavljena nobeni od svojih strank.

(c) Xe Australia se zavezuje, da bo sredstva, ki jih stranke plačajo kot maržo, uporabila le za dovoljene namene (glej 3.6).

(d) Xe Australia hrani svoja presežna sredstva iz plačil marže strank na skrbniškem računu strank.

(e) Xe Australia izpolnjuje svoje obveznosti AFSL glede vzdrževanja presežnih likvidnih sredstev in stalnega ohranjanja kapitalske ustreznosti.

7.3 Xe Australia varuje svojo izpostavljenost deviznemu tveganju

Vaše kreditno tveganje pri Xe Australia je zmanjšano, ker Xe Australia varuje svoje devizne transakcije z vami, tako da ima Xe Australia sredstva za izplačilo ob poravnavi. Xe Australia se ukvarja z zagotavljanjem valutnih storitev in ne s špekulativnim trgovanjem.

Ko je naročilo za terminsko valutno transakcijo dogovorjeno s stranko, bo Xe Australia upravljala pozicijo z drugimi valutnimi transakcijami, s katerimi se je dogovorila, tako da bo sklepala transakcije (v svojem imenu, za svoj račun) z enim od več udeležencev na trgu, med katerimi izbere (v nadaljevanju: nasprotna stranka za varovanje pred tveganjem). To varovanje ne zahteva natančnega varovanja vsake posamezne valutne transakcije (ker lahko kadar koli obstaja veliko valutnih transakcij strank, ki pokrivajo veliko kombinacij spremenljivk), zato Xe Australia varuje neto pozicije v okviru omejitev in v skladu s politikami upravljanja tveganj Xe Australia, tako da ima Xe Australia sčasoma omejeno ali nobene neposredne tržne izpostavljenosti kasnejšim spremembam vrednosti valutne transakcije.

Za sklenitev teh poslov mora Xe Australia plačati za svoje varovanje pred tveganjem ali deponirati svoja sredstva (kot varščino) pri ustrezni nasprotni stranki varovanja pred tveganjem, da ohrani odprte pogodbe o varovanju pred tveganjem družbe Xe Australia. Xe Australia financira to plačilno obveznost svoji nasprotni stranki varovanja pred tveganjem z skrbniškega računa strankinih sredstev, ki se delno financira iz lastnega kapitala in delno iz plačil marže strank družbi Xe Australia.

7.4 Tveganja, ki izhajajo iz nasprotne stranke za varovanje pred tveganjem družbe Xe Australia

Xe Australia lahko občasno uporabi več nasprotnih strank za varovanje pred tveganjem (s čimer se tveganja razpršijo in tveganje koncentracije ne nastane pri eni sami nasprotni stranki). Ker Xe Australia varuje neto pozicije znotraj omejitev, se posamezne pogodbe o varovanju pred tveganjem morda ne nanašajo neposredno le na eno valutno transakcijo. Posamezne nasprotne stranke za varovanje pred tveganjem, ki jih uporablja Xe Australia, se lahko občasno spremenijo in jih Xe Australia morda ne pozna pred vašo valutno transakcijo.

Ker je Xe Australia kot naročnik odgovoren vam v devizni transakciji, bi lahko bila Xe Australia izpostavljena insolventnosti svoje nasprotne stranke za varovanje pred tveganjem ali drugim neizpolnjevanjem obveznosti, ki vplivajo na nasprotno stranko za varovanje pred tveganjem. Možno je, da bo nasprotna stranka za varovanje pred tveganjem družbe Xe Australia postala insolventna, kar bi lahko vplivalo na finančno sposobnost družbe Xe Australia za izpolnjevanje njenih obveznosti do vas, saj je Xe Australia izpostavljena tudi tem nasprotnim strankam za varovanje pred tveganjem, ki izpolnjujejo svoje pogodbe z družbo Xe Australia. Čeprav družba Xe Australia ni omejena pri izbiri nasprotnih strank za varovanje pred tveganjem, se za zmanjšanje tega tveganja zavzema za upravljanje tveganj pri izbiri in spremljanju svojih nasprotnih strank za varovanje pred tveganjem, ki so vse del velikih uglednih in reguliranih svetovnih bančnih skupin.

7.5 Solventnost družbe Xe Australia

Kadar koli razmišljate o svojem kreditnem tveganju pri Xe Australia, morate razmisliti o tem, kako oceniti solventnost Xe Australia.

Direktorji Xe Australia poročajo in vzdržujejo revidirana letna finančna poročila.

Solventnosti družbe Xe Australia se ne sme ocenjevati zgolj na podlagi zgodovinskih finančnih podatkov o družbi Xe Australia. Solventnost družbe Xe Australia je odvisna tudi od njene kapitalizacije, ki se spreminja, njenega denarnega toka, vseh njenih poslovnih tveganj, tveganj koncentracije strank in transakcij, tveganj nasprotne stranke za vse njene posle, njenih sistemov za upravljanje tveganj in dejanskega izvajanja tega upravljanja tveganj.

Upoštevati morate vse te dejavnike in se ne zanašati le na pretekle finančne izkaze, saj bi ti lahko zastareli.

7.6 Plačila vam v primeru insolventnosti družbe Xe Australia

V malo verjetnem primeru insolventnosti družbe Xe Australia vam lahko izplačamo morebitno neto stanje na vašem računu na naslednji način:

(a) Vse valutne transakcije in vse pogodbe o varovanju pred tveganjem bodo prekinjene. To bo povzročilo neto dolgovani znesek med Xe Australia in vsako stranko ter enoten neto dolgovani znesek med Xe Australia in vsako nasprotno stranko varovanja pred tveganjem;

(b) Natančni zneski in čas plačil strankam ne bodo znani, dokler ne bo znana neto pozicija pri vseh nasprotnih strankah varovanja pred tveganjem;

(c) Xe Australia si bo v razumnih mejah prizadevala za povračilo vseh denarnih sredstev, ki jih imajo v skrbništvu nasprotne stranke pri varovanju pred tveganjem. (Pogodbe o varovanju pred tveganjem običajno določajo neto znesek, ki ga ena stranka dolguje drugi, kar bi moralo voditi do presežka, ki ga dolguje Xe Australia in bi ga bilo treba financirati s plačili, ki jih Xe Australia opravi svoji nasprotni stranki pri varovanju pred tveganjem. Pravica Xe Australia do plačila neto zneska je »ugodnost«, ki se hrani na skrbniškem računu strankinih sredstev, in ko so ta plačila plačana Xe Australia, postanejo del »presežka«, ki se prav tako hrani na skrbniškem računu strankinih sredstev);

(d) Xe Australia bo morala oceniti, ali lahko s tožbo izterja kakršen koli dolg nasprotne stranke varovanja pred tveganjem;

(e) Xe Australia bo morala oceniti, kdaj so zneski preudarno na voljo za plačilo strankam, ki izvajajo terminske devizne transakcije, in se lahko odloči za izplačilo vmesnih zneskov; in

(f) Xe Australia bo morala oceniti pošteno in razumno dodelitev strankam, pri čemer bo upoštevala na primer vse zneske, izplačane z skrbniškega računa strankinih denarnih sredstev, stanja na računih in zneske, izterjane od nasprotne stranke za varovanje pred tveganjem.

Oddelek 8. Pomembna tveganja

Uporaba deviznih transakcij vključuje številna pomembna tveganja. Poiščite neodvisen nasvet in skrbno pretehtajte, ali so devizne transakcije primerne za vas glede na vaše izkušnje, finančne cilje, potrebe in okoliščine.

8.1 Druga pomembna tveganja

Upoštevati morate tudi ta druga pomembna tveganja, povezana z deviznimi transakcijami:

Ključna tveganja

Pomembna vprašanja

Ni reguliran trg:

Devizne transakcije, ki jih ponuja Xe Australia, so finančni produkti, ki se prodajajo na prostem trgu, in zanje ne veljajo pravila borze. Pogodbe z Xe Australia ne boste mogli prenesti na drugo stranko, tj. z njo ni mogoče trgovati na borzi. Če želite izstopiti iz svoje terminske valutne transakcije, boste morali z Xe Australia skleniti zaključno transakcijo. Tveganje lahko zmanjšate tako, da natančno preberete ta dokument o plačilnih storitvah (PDS), pogoje ter se posvetujete z neodvisnim svetovanjem o pravnih in finančnih vidikih, ki so za vas pomembni.

Motnje na trgu:

Zaradi motenj na trgu morda ne boste mogli sklepati deviznih transakcij, kadar želite, in zaradi tega lahko utrpite izgubo. Med pogoste primere motenj spada »sesutje« računalniškega trgovalnega sistema.

Tržna naročila in zdrs:

Izvedba vašega tržnega naročila Stop Loss po vnaprej določeni stopnji lahko postane težavna. To se lahko na primer zgodi, ko pride do znatne spremembe menjalnega tečaja v kratkem obdobju zaradi ekstremne nestanovitnosti trga (imenovane vrzel). Zato naročila Stop Loss, če so oddana, morda ne bodo omejila vaših izgub na dogovorjeno ciljno stopnjo (imenovano zdrs). Glede na to, da lahko v nestanovitnih pogojih pride do zdrsa, razmislite o oddaji naročil Stop Loss. Za več informacij glejte 4. razdelek: »Tržna naročila«.

Spletne storitve:

Odgovorni ste za načine dostopa do spletnih storitev ali drugih stikov z družbo Xe Australia. Če ne morete dostopati do spletnih storitev, lahko to pomeni, da ne morete izvajati deviznih transakcij, kar lahko povzroči izgubo. Xe Australia lahko tudi začasno ustavi delovanje spletnih storitev ali katerega koli njihovega dela brez predhodnega obvestila. Čeprav se to šteje za zelo majhno tveganje, saj se običajno zgodi le v nepredvidenih in ekstremnih tržnih situacijah, ima Xe Australia diskrecijsko pravico pri odločanju, kdaj bo to storila. Če so spletne storitve začasno ustavljene, boste morda imeli težave pri stiku z družbo Xe Australia, morda sploh ne boste mogli stopiti v stik z družbo Xe Australia ali pa vaših naročil morda ne bo mogoče izvršiti. Obstaja zmerno do veliko tveganje, da bo Xe Australia naložil omejitve obsega na računih strank ali filtre za trgovanje, kar bi lahko preprečilo ali odložilo izvršitev vaših naročil, na vašo odgovornost. Zoper družbo Xe Australia nimate nobene pravice do zahtevka glede razpoložljivosti ali drugačnosti spletnih storitev, niti zaradi njihovih napak in programske opreme. Prosimo, preglejte pogoje za vse posamezne spletne storitve.

Konflikti:

Poslovanje z družbo Xe Australia prinaša samodejno tveganje za nastanek navzkrižja interesov, ker: (i) družba Xe Australia v deviznih transakcijah z vami deluje kot naročnik in določa ceno deviznih transakcij; (ii) lahko posluje z drugimi osebami po različnih cenah ali obrestnih merah; in (iii) družba Xe Australia bo poslovala z udeleženci na trgu. Politika, ki jo uporablja družba Xe Australia, je, da vam kot naročnik izda devizno transakcijo na podlagi cene, ki vam jo ponudi, ne pa kot posrednik. Družba Xe Australia svojo ceno določi s poslovanjem s svojimi lastnimi nasprotnimi strankami za varovanje pred tveganjem. Tveganja neugodnega ali nepreglednega oblikovanja cen (kar pomeni, da ni jasno, kako se nanaša na osnovni trg) lahko zmanjšate s spremljanjem cen deviznih transakcij družbe Xe Australia v primerjavi z drugimi deviznimi cenami na osnovnem trgu, ki so vam na voljo iz drugih virov.

Pooblastila Xe Australia glede neizpolnjevanja obveznosti, odškodnin in omejitev odgovornosti:

Če ne plačate zneskov, ima Xe Australia v skladu s pogoji obsežna pooblastila za ukrepanje za zaščito svojega položaja. Xe Australia ima na primer pooblastilo za zaključek vaših deviznih transakcij in določitev menjalnih tečajev, ki veljajo v tistem času. Poleg tega se v skladu s pogoji strinjate, da boste Xe Australia povrnili škodo za določene izgube in obveznosti, vključno z na primer primeri neplačila, ko ste Xe Australia podali lažne izjave. Da bi razumeli te zadeve, morate pogoje natančno prebrati.

Sistemsko tveganje:

Xe Australia se za zagotavljanje učinkovitih storitev menjave tujih valut zanaša na številne tehnološke rešitve. V zvezi s tem se Xe Australia za pomoč pri prenosih valut med računi zanaša na banke in zunanje ponudnike mednarodnih poravnalnih sistemov, ki jih Xe Australia ne bo mogla nadzorovati in vam za to ne odgovarja.

Oddelek 9. Stroški, pristojbine in dajatve

Xe Australia vam ne zaračunava provizij za sklenitev devizne transakcije. Xe Australia zasluži svoje prihodke iz razlike med ceno, ki jo Xe Australia doseže pri svojih pogodbah o varovanju pred tveganjem, in ceno vaše devizne transakcije. Ta razlika se spreminja glede na velikost devizne transakcije, vrsto produkta, s katerim se transakcija izvaja, in vključene valute.

9.1 Provizija za prenos

(a) Stroški in pristojbine

Za uporabo naše storitve bančnega nakazila vam bomo zaračunali provizijo za transakcijo. Provizija za transakcijo, ki jo zaračunamo za vsako bančno nakazilo, se razlikuje od transakcije do transakcije in od stranke do stranke. Ta provizija je ločena od pretvorbe menjalnega tečaja, ki velja za pretvorbo ene tuje valute v drugo.

Provizija za transakcijo, ki vam jo zaračunamo, bo odvisna od:

(i) znesek in vrsta tuje valute, ki jo je treba prenesti (bolj eksotične valute običajno zaračunavajo višje provizije);

(ii) število in pogostost bančnih nakazil, ki jih izvedete prek Xe (obstoječe razmerje lahko povzroči znižanje provizij); in

(iii) država, v katero so sredstva poslana (poslovanje z nekaterimi državami je dražje kot z drugimi).

9.2 Provizije tretjih oseb

V nekaterih primerih plačila morda ne bomo mogli poslati neposredno banki prejemnici in bomo za izvedbo plačila uporabili korespondenčno banko. Korespondenčna banka lahko zaračuna provizijo za izvedbo plačila banki prejemnici, ki se lahko odšteje od zneska, nakazanega banki prejemnici. Banka prejemnica lahko prav tako odšteje ali zaračuna provizijo ob prejemu plačila, ki ga pošljemo mi. Te provizije tretjih oseb so izven našega nadzora; od njih nimamo nobene koristi in ne moremo nujno predvideti, kdaj bodo zaračunane ali kakšna bo višina provizij. Zato morate upoštevati, da znesek, ki ga pošiljate, morda ni vedno popolnoma enak znesku, prejetemu na račun prejemnika.

9.3 Obresti

Xe Australia zaračunava obresti za zapadle zneske dnevno v višini petih odstotkov letno nad osnovno obrestno mero za posojila glavne banke Xe Australia, ki jo obračunava od vključno datuma zapadlosti do prejema plačila v poravnanih sredstvih. Ta obrestna mera je na voljo pri Xe Australia na zahtevo.

Oddelek 10. Splošne informacije

10.1 Diskrecijske pravice

Xe Australia ima v skladu s pogoji diskrecijske pravice, ki lahko vplivajo na vaša naročila in devizne transakcije. Nimate nobene moči, da bi usmerjali, kako izvajamo te pravice.

Pri izvajanju svojih diskrecijskih pravic bomo spoštovali svoje zakonske obveznosti kot imetnik AFSL. Upoštevali bomo svoje politike in upravljanje vseh tveganj (vključno s finančnimi, kreditnimi in pravnimi tveganji) zase in za vse naše stranke, svoje obveznosti do nasprotnih strank, tržne razmere in svoj ugled. Pri izvajanju svojih diskrecijskih pravic si bomo prizadevali ravnati razumno, vendar nismo dolžni ravnati v vašem najboljšem interesu ali se izogniti ali zmanjšati izgubo na vašem računu.

Naše pomembne diskrecijske pravice so:

(a) ali sprejeti vaše naročilo (vključno z zaprtjem pozicije);

(b) določanje zahtev glede kritja, zlasti zneska začetnega kritja, morebitnega poznejšega zneska poziva k kritju in časa, ki ga od vas zahtevamo za izpolnitev morebitnega poziva k kritju;

(d) določanje premij za valutne opcije; in

(e) po neplačilu, zapiranje vaših pozicij in določitev zaključne vrednosti.

Naše druge diskrecijske pravice vključujejo:

(a) odpiranje in zapiranje vašega računa;

(b) vse omejitve tveganja ali druge omejitve, ki jih naložimo vašemu računu;

(d) razlaga, spreminjanje in uporaba naših politik;

(e) ali se strinjati s postopnim izvrševanjem ali predhodno dobavo terminskih deviznih poslov; in

(f) plačevanje obresti na računih.

Naše diskrecijske pravice vam lahko predstavljajo tveganje, čeprav pri tem podpirajo naše zakonske obveznosti, naše politike in naša želja, da pri izvajanju svojih diskrecijskih pravic ravnamo razumno. Glejte 8. razdelek o pomembnih tveganjih.

10.2 Politike

Xe Australia ima številne pravilnike, ki lahko vplivajo na vaše devizne transakcije. Pravilniki so smernice, ki jih mora Xe Australia (vključno z vsem svojim osebjem) upoštevati, vendar pravilniki niso del pogojev in vam ne dajejo dodatnih zakonskih pravic ali pooblastil.

Naše pravilnike lahko kadar koli spremenimo, dopolnimo, umaknemo, nadomestimo ali dopolnimo brez predhodnega obvestila. Naši pravilniki vam lahko pomagajo razumeti, kako delujemo, vendar so vse pomembne informacije navedene v tem dokumentu PDS ali se nanje sklicuje, zato se zanašajte le na ta dokument PDS in ne na pravilnike.

Pravilnike lahko dobite tako, da nas kontaktirate, kopijo pa vam bomo poslali brezplačno.

10.3 Zakoni o preprečevanju pranja denarja

Za Xe Australia veljajo zakoni o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (zakoni o preprečevanju pranja denarja), ki lahko vplivajo na vaše devizne transakcije. Če je vaš račun vzpostavljen, lahko Xe Australia razkrije vaše osebne podatke ali odloži ali blokira transakcije na vašem računu za namene zakonov o preprečevanju pranja denarja ali v skladu s postopki zakonov Xe Australia o preprečevanju pranja denarja, ne da bi vam odgovarjala za kakršno koli izgubo, ki bi nastala zaradi tega.

Če zahtevate, da plačilo (v ameriških dolarjih) izvedemo mi in ga nakažemo na bančni račun v ZDA, s sprejetjem naših pogojev potrjujete in jamčite, da upravičenec do plačila ni oseba, skupina ali subjekt, povezan z državo, ki jo sankcionirajo zakoni in predpisi ZDA.

10.4 Obdavčitveni učinki

Devizne transakcije bodo imele davčne posledice za stranke, odvisno od veljavne davčne zakonodaje in administracije, narave stranke za davčno zakonodajo, pogojev transakcij in drugih okoliščin. Te so vedno zapletene in specifične za vsako stranko. Preden se lotite transakcij s temi finančnimi produkti, se posvetujte s svojim davčnim svetovalcem.

Naslednje informacije je treba obravnavati le kot splošne informacije.

10.5 Ohlajanje

Za devizne transakcije ni dogovora o umiku. To pomeni, da nimate pravice do vračila devizne transakcije niti zahtevati povračila denarja, plačanega za pridobitev devizne transakcije. Če si po sklenitvi devizne transakcije z Xe Australia premislite, jo morate zaključiti, plačati vse stroške transakcije in prevzeti tveganje izgube.

10.6 Etični vidiki

Xe Australia pri sklepanju, zadrževanju, spreminjanju ali zaključevanju deviznih transakcij ne upošteva delovnih standardov ali okoljskih, socialnih ali etičnih vidikov.

10.7 Jurisdikcije

Devizne transakcije, ki jih ponuja ta PDS, so na voljo samo osebam, ki prejemajo PDS v Avstraliji.

Distribucija tega PDS v jurisdikcijah zunaj Avstralije je lahko predmet zakonskih omejitev. Vsaka oseba s prebivališčem zunaj Avstralije, ki dostopa do tega PDS, mora upoštevati vse takšne omejitve, saj lahko neupoštevanje teh omejitev pomeni kršitev zakonov o finančnih storitvah. Ponudba, na katero se nanaša ta PDS, ni na voljo vlagateljem iz ZDA.

10.8 Reševanje sporov

Xe Australia želi vedeti o morebitnih težavah, ki jih imate s storitvijo, ki vam jo nudimo, da lahko ukrepamo za rešitev težave. Če imate pritožbo glede finančnega produkta ali storitve, ki vam je bila zagotovljena, oddajte spletni obrazec za pritožbe, ki ga najdete v članku našega centra za pomoč z naslovomKako vložiti pritožbo.

Xe Australia si bo prizadeval vašo pritožbo rešiti hitro in pravično. Po prejemu vaše pritožbe bomo potrdili njen prejem v 24 urah ali, če to ni mogoče, takoj ko bo to izvedljivo, pisno potrdili prejem vaše pritožbe in se bomo po najboljših močeh potrudili, da jo rešimo v 30 dneh od prejema vaše pisne pritožbe.

Če z našim odgovorom niste zadovoljni, lahko vložite pritožbo pri Avstralskem organu za pritožbe v zvezi s finančnimi tveganji (AFCA):

Na spletu: www.afca.org.au

E-pošta: info@afca.org.au

Telefon: 1800 931 678 (brezplačen klic)

Pošta: Avstralski organ za finančne pritožbe GPO Box 3 Melbourne VIC 3001

Xe Australia je članica (članica 11671) sheme za reševanje pritožb AFCA. Storitev, ki vam jo nudi AFCA, je brezplačna.

Avstralska komisija za vrednostne papirje in naložbe (ASIC) ima tudi informacijsko linijo na številki 1300 300 630, na kateri lahko vložite pritožbo in pridobite informacije o svojih pravicah.

10.9 Zasebnost

Vse informacije, ki jih Xe Australia zbere, bodisi v prijavnici bodisi kako drugače, se uporabljajo za vzdrževanje vašega računa in za oceno, ali bi bili primerni kot stranka.

Družba Xe Australia ima obveznosti v skladu z Zakonom o zasebnosti iz leta 1988 (Cth) in vzpostavljene postopke za zagotavljanje skladnosti z njim.

Pomembno je, da mednje spadajo naslednje:

(a) Zbiranje osebnih podatkov

Pri zbiranju osebnih podatkov mora Xe Australia zbirati le podatke, ki so potrebni za zgoraj opisani namen, in zagotoviti, da se podatki zbirajo na pošten in zakonit način; ter sprejeti razumne ukrepe, da vas, posameznika, seznani z razlogom zbiranja podatkov in da lahko dostopate do podatkov, ki jih hranimo. Po potrebi Xe Australia zbira tudi podatke o direktorjih poslovne stranke ali zastopnikih ali predstavnikih stranke. Xe Australia je lahko po zakonu dolžna zbirati podatke, na primer za davčne namene ali za identifikacijo oseb, ki odprejo ali upravljajo račun.

Družba Xe Australia lahko sprejme ukrepe za preverjanje posredovanih informacij, na primer s posvetovanjem z registri, sodniki, delodajalci ali kreditnimi agencijami. Teh informacij ne bomo razkrili nobeni drugi osebi, čeprav jih lahko družba Xe Australia razkrije svojim povezanim pravnim osebam, če nameravate uporabljati storitve katere koli od teh povezanih pravnih oseb.

(b) Uporaba osebnih podatkov

Ko bo Xe Australia zbrala vaše podatke, jih bo Xe Australia uporabila le za zgoraj opisane namene, razen če se boste strinjali drugače.

Osebni podatki se lahko razkrijejo:

(i) katera koli oseba, ki deluje v vašem imenu, vključno z vašim svetovalcem, računovodjo, odvetnikom, izvršiteljem oporoke, pooblaščenim zastopnikom ali drugim predstavnikom;

(ii) povezane pravne osebe družbe Xe Australia, če uporabljate ali nameravate uporabljati storitve teh drugih pravnih oseb;

(iii) vse organizacije, ki jim Xe Australia odda administrativne funkcije v zunanje izvajanje;

(iv) posredniki ali zastopniki, ki vaše podjetje napotijo k Xe Australia (da lahko učinkovito izmenjujemo informacije in upravljamo vaš račun);

(v) regulativni organi in

(vi) kot to zahteva ali dovoljuje zakon ali sodna odredba.

Teh podatkov ne bomo razkrili nobeni drugi osebi brez vašega soglasja.

Do svojih osebnih podatkov, ki jih hrani Xe Australia (z dovoljenimi izjemami), lahko dostopate tako, da se obrnete na Xe Australia. Za ta dostop vam lahko zaračunamo.

Ker je Xe Australia po zakonu dolžna sprejeti razumne ukrepe za zagotovitev točnosti, ažurnosti in popolnosti uporabljenih osebnih podatkov, nas prosimo nemudoma obvestite o morebitni spremembi kakršnih koli posredovanih osebnih podatkov.

Družba Xe Australia je uvedla in vzdržuje varno zaščito vseh pridobljenih osebnih podatkov pred zlorabo, izgubo, nepooblaščenim dostopom, spremembo ali razkritjem.

Podatki bodo uničeni ali anonimizirani, če jih Xe Australia ne bo več potrebovala za zgoraj navedeni namen.

Oddelek 11. Glosar

11.1 Glosar

Račun pomeni vaš račun pri Xe Australia, ustanovljen v skladu s pogoji, vključno z vsemi računi in vsemi transakcijami, zabeleženimi na njih.

Avstralski dolar ali A$ pomeni zakonito valuto Avstralske zveze.

Kupljena valuta je valuta, ki jo stranka prejme v zameno za prodano valuto.

Delovni dan pomeni kateri koli dan razen bančnega ali državnega praznika po vsej Avstraliji ali sobote ali nedelje.

Stranka se nanaša na osebo, ki ima odprt račun pri Xe Australia.

Skrbniški račun denarja strank pomeni račun (ne glede na ime ali obliko), ki ga vodi Xe Australia v skladu z Zakonom o gospodarskih družbah iz leta 2001 (Commonwealth) za hrambo denarja strank.

Zaključek, Zaključeno in Zaključek v zvezi s transakcijo pomeni izpolnitev ali izpolnitev obveznosti stranke in Xe Australia v skladu s transakcijo, kar vključuje tudi uskladitev transakcije s transakcijo iste vrste, v skladu s katero je stranka prevzela pobotno nasprotno pozicijo.

Zaključna vrednost pomeni vrednost valutne transakcije, kot jo določi Xe Australia.

Datum pogodbe pomeni datum, ko je bila valutna transakcija dogovorjena s strani Xe Australia.

Borza pomeni trg, ki ga upravljajo ASX, ASX 24 (prej Sydney Futures Exchange), ki ga upravlja Australian Securities Exchange Limited (ABN 83 000 943 377), Australian Clearing House, ki ga upravlja ASX Clearing Corporation Limited (ABN 45 087 801 554), ali katera koli druga borza ali trg, na katerem Xe Australia občasno sodeluje, bodisi neposredno bodisi prek zastopnikov ali drugih udeležencev na trgu.

Menjalni tečaj izraža vrednost kupljene valute glede na prodano valuto in obratno.

Terminska devizna transakcija pomeni devizno transakcijo, katere datum valute je poznejši od dveh delovnih dni po sklenitvi transakcije.

Devizna transakcija pomeni pogodbo o nakupu in dobavi valute med stranko in družbo Xe Australia (vključno s terminskimi deviznimi transakcijami, promptnimi transakcijami in deviznimi transakcijami istega dne).

Pogodba o varovanju pred tveganjem pomeni pogodbo, listino, sporazum ali drug instrument med družbo Xe Australia in nasprotno stranko varovanja pred tveganjem, vključno z okvirnimi sporazumi, posameznimi transakcijami (pisnimi ali ne) in kreditnimi ali zavarovalnimi dogovori zanje, za ali v zvezi z deviznimi transakcijami (ne glede na to, ali so v okviru teh dogovorov možne druge transakcije ali ne), vključno s plačili nasprotnim strankam varovanja pred tveganjem kot zavarovanje ali zavarovanje za te transakcije.

Nasprotna stranka pri varovanju pred tveganjem pomeni katero koli banko, povezano pravno osebo banke ali drugo regulirano finančno korporacijo, ki je nasprotna stranka družbe Xe Australia ali njenih pogodb o varovanju pred tveganjem (da bi se izognili dvomu, to ne vključuje stranke).

Predstavnik Xe pomeni predstavnika družbe HiFX Australia.

Začetna marža pomeni znesek, ki ga morate plačati Xe Australia kot kritje začetne marže za terminsko valutno transakcijo.

Limit naročilo pomeni tržno naročilo za nakup ali prodajo ene valute v primerjavi z drugo, ko in če je dosežen vnaprej določen ciljni menjalni tečaj. Tržno naročilo ostane veljavno, dokler ni preklicano, razen če ni določeno drugače.

Marža pomeni znesek, pripisan na račun, in je delno plačilo za kupljeno valuto.

Poziv k kritju pomeni zahtevo družbe Xe Australia, da na svoj račun nakažete več sredstev.

Tržno naročilo pomeni naročilo za nakup ali prodajo ene valute v primerjavi z drugo, ko in če je dosežen vnaprej določen ciljni menjalni tečaj. Tržno naročilo ostane veljavno, dokler ni preklicano, razen če ni določeno drugače.

Eno prekličemo drugo je vrsta tržnega naročila, ki je sestavljeno iz naročila Stop Loss in naročila Limit.

Naročilo pomeni katero koli naročilo, ki ga oddate za sklenitev devizne transakcije.

Devizna transakcija istega dne je devizna transakcija, katere datum valute je isti dan kot datum pogodbe.

Prodana valuta je valuta, ki jo stranka proda v zameno za prejem kupljene valute od Xe Australia.

Promptna devizna transakcija je devizna transakcija, katere datum valute je 2 delovna dneva od datuma pogodbe.

Naročilo za zaustavitev izgube pomeni tržno naročilo za nakup ali prodajo ene valute v primerjavi z drugo, ko je dosežen vnaprej določen ciljni menjalni tečaj, ki ga določi stranka. Tržno naročilo ostane veljavno, dokler ni preklicano, razen če ni določeno drugače.

Ciljni tečaj pomeni tečaj, po katerem se izvrši tržno naročilo, ki je menjalni tečaj, ki ga stranka določi za tržno naročilo, plus marža Xe Australia nad veleprodajnim menjalnim tečajem, ki ga Xe Australia lahko doseže od svojih nasprotnih strank za varovanje pred tveganjem.

Pogoji pomenijo pogoje vašega računa pri Xe Australia za vse vaše račune, prek katerih opravljate transakcije (kot so občasno spremenjeni). O spremembah ali dodatnih pogojih ste lahko občasno obveščeni v skladu z vašimi trenutnimi pogoji.

Transakcija pomeni katero koli vrsto deviznih transakcij, s katerimi se trguje v skladu s pogoji.

Skrbnik pomeni skrbnika v ustreznem času sklada.

Datum valute pomeni datum, dogovorjen med stranko in Xe Australia za dobavo in poravnavo valut v okviru devizne transakcije.

Xe pomeni Xe Australia, trgovsko ime podjetja HiFX Australia Pty Ltd (ABN 78 105 106 045), katerega registrirani sedež je na naslovu Level 1, 28 Margaret Street, Sydney NSW 2000 Avstralija. HiFX Australia ima avstralsko licenco za finančne storitve (AFSL 240 917) in ga regulira Avstralska komisija za vrednostne papirje in naložbe.

HiFX Australia Pty Ltd

Izjava o razkritju izdelkov Xe Australia

Oddelek 1. Pomembne informacije

Oddelek 2. Pregled ključnih značilnosti

Oddelek 3. Kako izvesti transakcijo z devizami

Oddelek 4. Tržna naročila

Oddelek 5. Večvalutni računi

Oddelek 6. Denar strank

Oddelek 7. Tveganje nasprotne stranke

Oddelek 8. Pomembna tveganja

Oddelek 9. Stroški, pristojbine in dajatve

Oddelek 10. Splošne informacije

Oddelek 11. Glosar

Še vedno potrebujete pomoč?

Sorodni sklopi