Czasami musimy zażądać od Ciebie dokumentów w ramach naszego procesu weryfikacji. Oznacza to, że będziemy potrzebować dokumentu potwierdzającego, skąd pochodzą pieniądze na Państwa przelew, znanego również jako źródło środków, aby zachować zgodność z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Dokumenty te muszą zawierać Twoje imię i nazwisko, całkowitą kwotę (która powinna pokrywać wysyłaną kwotę) oraz datę otrzymania pieniędzy. To nie jest wyczerpująca lista, ale powinna służyć jako przewodnik dla rodzaju dokumentów, które akceptujemy.

W tym artykule zamieszczamy akceptowane dokumenty dotyczące:

1. Wynagrodzenia lub oszczędności z tytułu zatrudnienia
2. Sprzedaży nieruchomości
3. Inwestycji
4. Dochodów z działalności gospodarczej
5. Spadku
6. Pożyczka

Pensja, płace, premia, prowizja, oszczędności z tytułu zatrudnienia 

Jeśli Twoje pieniądze pochodzą z wynagrodzenia, możemy poprosić o przedstawienie dokumentów, które to potwierdzają:

• Twoja rola
• Twoje roczne wynagrodzenie
• Nazwa pracodawcy
• Adres pracodawcy
• Daty zatrudnienia
• Daty otrzymania wypłaty wynagrodzenia

Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:

• Wyciągi bankowe wykazujące dochód z tego samego źródła przez 3 kolejne miesiące
• Trzy kolejne miesiące pasków płacowych
• Umowa o pracę
• Potwierdzenie wynagrodzenia od Państwa pracodawcy
• Kopia rachunków finansowych w przypadku osób prowadzących działalność na własny rachunek
• Wyciąg IRD
• Źródła zewnętrzne (strony internetowe, media społecznościowe)
• Zwroty podatku
• Pismo od księgowego

Sprzedaży nieruchomości

Jeśli Twoje pieniądze pochodzą ze sprzedaży nieruchomości, możemy poprosić o dokumenty, które pokazują:

• Data otrzymania pieniędzy
• Otrzymana kwota
• Podpisy stron biorących udział
• Adres nieruchomości
• Opis nieruchomości
• Czas posiadania

Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:

• Podpisany list od prawnika
• Podpisany list od agenta nieruchomości
• Podpisana umowa sprzedaży

Własność nieruchomości

Jeśli Państwa pieniądze pochodzą z tytułu posiadania nieruchomości, mogą Państwo wykorzystać na przykład następujące dokumenty:

• Umowa kupna-sprzedaży
• Kopia bazy danych dotyczących własności nieruchomości
• Podpisany list od prawnika 

Inwestycji

Jeśli Twoje pieniądze pochodzą z inwestycji, możemy poprosić o przedstawienie dokumentów, które potwierdzają:

• Data otrzymania pieniędzy
• Otrzymana kwota
• Rodzaj poczynionej inwestycji

Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:

• Sprawozdania inwestycyjne
• Wyciąg bankowy pokazujący płatność inwestycyjną
• List od księgowego lub doradcy finansowego

Dochody z działalności gospodarczej lub inwestycje korporacyjne 

Jeśli pieniądze, które Państwo wysyłają, pochodzą z inwestycji, możemy poprosić o przedstawienie dokumentów, które to potwierdzają:

• Data otrzymania pieniędzy przez Państwa firmę
• Otrzymana kwota
• Typ inwestycji
• Imiona i nazwiska zaangażowanych stron
• Podpisy stron biorących udział

Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:

• Zbadane przez biegłego rewidenta sprawozdania finansowe
• Biznesplan dla start-upu
• Państwa umowa (dla jednoosobowego przedsiębiorcy lub rozpoczynającego działalność MŚP)
• Źródła zewnętrzne (strony internetowe lub media społecznościowe)
• Witryna Państwa firmy do potwierdzenia udziałów lub stanowisk dyrektorskich

Spadek

Jeśli Państwa pieniądze pochodzą z tytułu dziedziczenia, możemy poprosić o przedstawienie dokumentów, które potwierdzają:

• Data otrzymania pieniędzy
• Otrzymana kwota
• Imię i nazwisko osoby, która sporządziła testament
• Podpis osoby, która sporządziła testament
• Państwa związek z osobą, która sporządziła testament

Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:

• List od wykonawcy testamentu
• Potwierdzenie wpłaty z konta powierniczego prawnika.
• Uwierzytelniony odpis udzielenia spadku testamentu, zawierający wyszczególnienie wartości spadku
• List od prawnika
• List od powierników majątku

Pożyczka

Jeśli Państwa pieniądze pochodzą z tytułu pożyczki, możemy poprosić o przedstawienie dokumentów, które potwierdzają:

• Pożyczona kwota
• Data otrzymania pieniędzy
• Nazwa pożyczkodawcy
• Adres pożyczkodawcy
• Cel pożyczki

Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:

• Oświadczenie o umowie kredytowej
• List od pożyczkodawcy
• Ostatni wyciąg z konta pożyczkowego

Zapadalność inwestycji lub roszczenie z polisy

Jeśli pieniądze pochodzą z zapadających inwestycji lub roszczenia z polisy, mogą Państwo wykorzystać na przykład następujące dokumenty:

• Odpłatne zaświadczenie o zdarzeniu
• List od poprzedniej firmy inwestycyjnej dotyczący Państwa roszczenia z tytułu polisy

Sprzedaż firmy

Jeśli Państwa pieniądze pochodzą ze sprzedaży firmy, przykłady dokumentów, których można użyć, to:

• Podpisany list od prawnika
• Podpisany list od licencjonowanego księgowego
• Kopia umowy sprzedaży i wyciąg bankowy pokazujący wpływ środków na rachunek bankowy
• Kopie doniesień medialnych jako dowodów potwierdzających

Sprzedaż akcji i innych inwestycji

Jeśli Państwa pieniądze pochodzą ze sprzedaży akcji lub innych inwestycji, niektóre przykłady dokumentów, których mogą Państwo użyć, to:

• Pański certyfikat inwestycyjny lub oszczędnościowy
• Nota kontraktowa
• Oświadczenie lub list potwierdzający od odpowiedniej firmy inwestycyjnej
• Podpisany list szczegółowo opisujący środki od licencjonowanego księgowego

Roszczenie ubezpieczeniowe lub wypłata

Jeśli Państwa pieniądze pochodzą z roszczenia ubezpieczeniowego lub wypłaty, niektóre przykłady dokumentów, których mogą Państwo użyć, to:

• List od płatnika
• Wyciąg bankowy pokazujący płatność ubezpieczeniową 

Odprawa

Jeśli Państwa pieniądze pochodzą z odprawy, niektóre przykłady dokumentów, które można wykorzystać, to:

• List od płatnika
• Państwa wyciąg bankowy pokazujący wypłatę z tytułu zwolnienia
• Rozliczenie podatkowe

Wypłata odszkodowania

Jeśli Państwa pieniądze pochodzą z odszkodowania, niektóre przykłady dokumentów, których mogą Państwo użyć, to:

• List od płatnika
• Wyciąg bankowy pokazujący wypłatę odszkodowania

Sprzedaż majątku

Jeśli Państwa pieniądze pochodzą ze sprzedaży aktywów, niektóre przykłady dokumentów, których mogą Państwo użyć, to:

• Umowa sprzedaży
• Zewnętrzne ogłoszenie z witryny internetowej
• Kopia bazy danych dotyczących własności nieruchomości

Dochody sektora instytucji rządowych i 

Jeśli Państwa pieniądze pochodzą z dochodu rządowego, niektóre przykłady dokumentów, których mogą Państwo użyć, to:

• List od agencji rządowej (np. list o świadczeniach)
• Dowód z Państwa konta bankowego potwierdzający otrzymanie płatności

Przychody z wynajmu

Jeśli Państwa pieniądze pochodzą z dochodów z wynajmu, niektóre przykłady dokumentów, których mogą Państwo użyć, to:

• Umowa najmu
• Dokumenty dotyczące własności nieruchomości
• Sprawozdania finansowe
• Państwa zeznania podatkowe
• Pismo od księgowego

Prezent

Jeśli Państwa pieniądze zostały Państwu podarowane, niektóre przykłady dokumentów, których mogą Państwo użyć, to:

• Podpisane potwierdzenie od darczyńcy
• Akt darowizny
• List od darczyńcy potwierdzający szczegóły darowizny

Wygrane na loterii, w hazardzie lub w kasynie

Jeśli Państwa pieniądze pochodzą z wygranej na loterii lub hazardu, niektóre przykłady dokumentów, których mogą Państwo użyć, to:

• Potwierdzenie nagrody (np. pismo od Komisji Loterii)
• Dowód na to, że płatność pochodzi z wygranych (np. wpłata na konto z TAB lub Komisji Loterii)
• Czek oznaczony jako 'wygrana'
• Wyciąg bankowy pokazujący środki zdeponowane przez wskazaną firmę
• Kopie doniesień medialnych jako dowodów potwierdzających

Inne fundusze

Jeśli otrzymali Państwo pieniądze w inny sposób, możemy poprosić o przedstawienie dokumentów, które pokazują:

• Data otrzymania pieniędzy
• Otrzymana kwota
• Powód otrzymania

Oto kilka przykładów dokumentów, których możesz użyć:

• Podpisany list szczegółowo opisujący środki od licencjonowanego księgowego
• Wszelkie odpowiednie dokumenty potwierdzające dokonanie płatności