Podobnie jak w przypadku konieczności okazania dowodu tożsamości w celu otwarcia rachunku bankowego jako regulowana usługa finansowa mamy prawny obowiązek upewnić się, że jesteś tym, za kogo się podajesz.
Jednym ze sposobów, w jaki to sprawdzamy, jest proces zwany weryfikacją. Zazwyczaj trwa to tylko kilka minut.
Z tego artykułu dowiesz się lub poznasz:
Czego potrzebuję do dokonania pełnej weryfikacji?
Aby chronić Xe i naszych klientów przed przestępstwami finansowymi, możemy poprosić Cię o przedstawienie dowodu tożsamości poprzez przesłanie dokumentu tożsamości (dowodu osobistego) i selfie.
Czasami możemy potrzebować dodatkowych dokumentów, takich jak potwierdzenie adresu lub źródło pochodzenia środków.
Aby zrozumieć, jakich dokumentów od Ciebie potrzebujemy, bierzemy pod uwagę:
- Wysyłaną kwotę
- Kraj, do którego wysyłasz pieniądze
- Kraj, z którego wysyłasz pieniądze
Kiedy otrzymam prośbę o dokonanie weryfikacji?
Jeśli będziemy potrzebować od Ciebie dodatkowych informacji, poprosimy Cię o nie w trakcie procesu przesyłania pieniędzy.
W większości przypadków Twoja tożsamość jest sprawdzana na bieżąco, co oznacza, że będziesz móc natychmiast wysłać pieniądze.
- Kliknij Zrób to później, jeśli chcesz powrócić i zweryfikować swoje konto w innym czasie.
Selfie w ramach procesu weryfikacji
Po otrzymaniu od Ciebie dokumentów tożsamości możemy poprosić Cię o zrobienie sobie selfie (zdjęcia twarzy). Porównując zdjęcie w dokumencie z selfie, możemy sprawdzić, czy jesteś prawdziwą osobą.
Jeśli rozpoczniesz proces na komputerze, możesz wysłać sobie bezpieczny link, aby móc kontynuować na telefonie i zrobić sobie selfie.
Robiąc zdjęcie:
- Zachowaj neutralny wyraz twarzy
- Zdejmij okulary
- Upewnij się, że Twoja twarz mieści się w owalnej ramce
- Zrób sobie selfie
Gdy uznasz, że zdjęcie jest odpowiednie, prześlij swoje selfie.
Wskazówki dotyczące przesyłania akceptowalnych dokumentów
Poinformujemy Cię, jakich dokumentów będziemy od Ciebie potrzebować, gdy przejdziesz proces weryfikacji.
Zapoznaj się z wymogami weryfikacyjnymi obowiązującymi w Twoim regionie.
Wysyłając zdjęcie dokumentu, upewnij się, że:
- Dokument jest aktualny
- Wysyłasz zdjęcie prawdziwego dokumentu. Nie możemy akceptować skanów, kserokopii ani zdjęć ekranów komputerowych, które przedstawiają dokument
- Zdjęcie jest kolorowe
- Zdjęcie jest wyraźne, nie rozmyte ani ziarniste
- Zdjęcie przedstawia całą stronę i żadne informacje nie są zasłonięte (trzymaj palce z dala!)
- Jeśli dokument jest dwustronny, prześlij zdjęcia obu stron
Wymagania weryfikacyjne w poszczególnych krajach
Australia
Możemy poprosić Cię o dostarczenie nam ważnego dowodu tożsamości lub dokumentu adresowego.
Kopie dokumentów muszą być kolorowe. Dokumenty adresowe muszą być datowane w ciągu ostatnich 12 miesięcy, a dokumenty tożsamości muszą mieć ważną datę wygaśnięcia.
W poniższej tabeli wyjaśniono, które dokumenty są akceptowalne dla każdego zgłoszenia:
| Dokument | Dowód tożsamości | Potwierdzenie adresu |
| Paszport (strona ze zdjęciem i podpisem) |
||
| Prawo jazdy* | ||
| Krajowy dowód osobisty* (jeśli zdjęcie jest załączone) |
||
| Rachunek za media | ||
| Pismo z instytucji państwowej | ||
| Zawiadomienie o stawkach rady lub wycena | ||
| Wyciąg z dowolnego banku, towarzystwa budowlanego lub unii kredytowej |
| * Jeśli korzystasz z dokumentu wydanego przez kraj inny niż Australia, może pojawić się komunikat o błędzie. Jeżeli tak się stanie, użyj swojego paszportu. |
Kanada
Możemy poprosić Cię o dostarczenie nam ważnego dowodu tożsamości lub dokumentu adresowego.
Kopie dokumentów muszą być kolorowe. Dokumenty adresowe muszą być datowane zgodnie z instrukcjami, a dokumenty tożsamości muszą mieć ważną datę wygaśnięcia.
W poniższej tabeli wyjaśniono, które dokumenty są akceptowalne dla każdego zgłoszenia:
| Dokument | Dowód tożsamości | Ważny dokument adresowy? |
| Paszport (strona ze zdjęciem i podpisem) |
||
| Prawo jazdy* | ||
| Krajowy dowód osobisty* (jeśli zdjęcie jest załączone) |
||
| Zezwolenie na pobyt stały* | ||
| Każde oświadczenie wydane przez organ rządowy Kanady (federalny, prowincjonalny, terytorialny lub gminny) | ||
| Zawiadomienie o ocenie podatkowej CRA | ||
| List o zwrocie podatku od towarów i usług | ||
| Rachunek za media (musi być wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy) | ||
| Deklaracja T4 | ||
| Wyciągi z kont inwestycyjnych (RRSP, GIC itp.) |
| * Jeśli korzystasz z dokumentu wydanego przez kraj inny niż Kanada, może pojawić się komunikat o błędzie. Jeżeli tak się stanie, użyj swojego paszportu. |
Unia Europejska
Możemy poprosić Cię o dostarczenie nam ważnego dowodu tożsamości lub dokumentu adresowego.
Kopie dokumentów muszą być kolorowe. Dokumenty adresowe muszą być wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy, a dokumenty tożsamości muszą mieć ważną datę wygaśnięcia.
W poniższej tabeli wyjaśniono, które dokumenty są akceptowalne dla każdego zgłoszenia:
| Dokument | Dowód tożsamości | Potwierdzenie adresu |
| Paszport (strona ze zdjęciem i podpisem) |
||
| Prawo jazdy ze zdjęciem* | ||
| Krajowy dowód osobisty* (jeśli zdjęcie jest załączone) |
||
| Zezwolenie na pobyt stały* | ||
| Rachunek za media | ||
| Wyciąg bankowy | ||
| Pismo od lokalnych lub krajowych urzędów podatkowych | ||
| List od adwokata potwierdzający zakończenie niedawnego zakupu domu |
| * Jeśli korzystasz z dokumentu wydanego przez kraj spoza Unii Europejskiej, może pojawić się komunikat o błędzie. Jeżeli tak się stanie, użyj swojego paszportu. |
Nowa Zelandia
Możemy poprosić Cię o dostarczenie nam ważnego dowodu tożsamości lub dokumentu adresowego. W poniższej tabeli wyjaśniono, które dokumenty są akceptowalne dla każdego zgłoszenia.
Poświadczony dokument tożsamości
Możemy poprosić Cię o dostarczenie uwierzytelnionej kopii dokumentu tożsamości. Oznacza to, że kserokopia dokumentu tożsamości musi być podpisana przez urzędnika upoważnionego do przyjmowania oświadczeń pod przysięgą lub gwaranta. Może to być dowolna z następujących osób:
- Lekarz medycyny
- Policjant
- Sędzia pokoju
- Nauczyciel dyplomowany
- Akredytowany biegły rewident
- Sędzia lub prawnik
| Uwaga: jeśli wymagamy uwierzytelnionej kopii dowodu osobistego, musisz go przesłać, aby kontynuować przelew. Może to oznaczać ponowne rozpoczęcie przekazu po uzyskaniu poświadczenia tożsamości. |
Niniejsza tabela przedstawia dopuszczalne dokumenty potwierdzające tożsamość i dowód adresu:
| Dokument | Dowód tożsamości | Potwierdzenie adresu |
| Paszport (strona ze zdjęciem i podpisem) |
||
| Prawo jazdy* | ||
| Rachunek za media | ||
| Pismo z instytucji państwowej | ||
| Zawiadomienie o stawkach rady lub wycena | ||
| Wyciąg z dowolnego banku, towarzystwa budowlanego lub unii kredytowej |
| * Jeśli korzystasz z dokumentu wydanego przez kraj inny niż Nowa Zelandia, może pojawić się komunikat o błędzie. Jeżeli tak się stanie, użyj swojego paszportu. |
Zjednoczone Królestwo
Możemy poprosić Cię o dostarczenie nam ważnego dowodu tożsamości lub dokumentu adresowego.
Kopie dokumentów muszą być kolorowe. Dokumenty adresowe muszą być wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy (chyba że zaznaczono inaczej), a dokumenty tożsamości muszą mieć ważną datę wygaśnięcia.
W poniższej tabeli wyjaśniono, które dokumenty są akceptowalne dla każdego zgłoszenia:
| Dokument | Dowód tożsamości | Potwierdzenie adresu |
| Paszport (strona ze zdjęciem i podpisem) |
||
| Prawo jazdy ze zdjęciem* | ||
| Krajowy dowód osobisty* (jeśli zdjęcie jest załączone) |
||
| Zezwolenie na pobyt stały* | ||
| Rachunek za media | ||
| Wyciąg bankowy | ||
| Rachunek za podatek lokalny (za bieżący rok podatkowy) |
||
| Pisma dotyczące samooceny podatku dochodowego | ||
| Pismo od lokalnych lub krajowych urzędów podatkowych | ||
| Wpis do rejestru wyborców |
| * Jeśli korzystasz z dokumentu wydanego przez kraj inny niż Zjednoczone Królestwo, może pojawić się komunikat o błędzie. Jeżeli tak się stanie, użyj swojego paszportu. |
Stany Zjednoczone
Możemy poprosić Cię o dostarczenie nam ważnego dowodu tożsamości lub dokumentu adresowego.
Kopie dokumentów muszą być kolorowe. Dokumenty adresowe muszą być wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy, a dokumenty tożsamości muszą mieć ważną datę wygaśnięcia.
W poniższej tabeli wyjaśniono, które dokumenty są akceptowalne dla każdego zgłoszenia:
| Dokument | Dowód tożsamości | Potwierdzenie adresu |
| Paszport (strona ze zdjęciem i podpisem) |
||
| Prawo jazdy* | ||
| Dowód osobisty* | ||
| Rachunek za media | ||
| Aktualna umowa najmu | ||
| Wyciąg bankowy z konta czekowego lub oszczędnościowego | ||
| Jakiekolwiek oświadczenie wydane przez organ rządowy USA (federalny lub stanowy) |
| * Jeśli korzystasz z dokumentu wydanego przez kraj inny niż USA, może pojawić się komunikat o błędzie. Jeżeli tak się stanie, użyj swojego paszportu. |