Néha az ellenőrzési folyamat részeként dokumentumokat kell kérnünk Öntől. Ez azt jelenti, hogy a pénzmosás elleni előírásoknak való megfelelés érdekében szükségünk lesz egy dokumentumra, amely igazolja, honnan származik az Ön átutalásához szükséges pénz, más néven az Ön pénzforrása.

Ezeknek a dokumentumoknak tartalmazniuk kell a teljes nevét, a teljes összeget (amelynek fedeznie kell a küldött összeget), és a pénz átvételének dátumát. Ez a lista nem teljes, de iránymutatásként szolgálhat az általunk elfogadott dokumentumok típusaira.

Ebben a cikkben felsoroljuk az elfogadott dokumentumokat:

1. Fizetés vagy megtakarítás munkaviszonyból
2. Ingatlaneladás
3. Befektetések
4. Üzleti bevétel
5. Öröklés
6. Hitelszámla

Fizetés, bérek, bónusz, jutalék, munkaviszonyból származó megtakarítások 

Ha a pénze a fizetéséből származik, kérhetjük, hogy mutasson be olyan dokumentumokat, amelyek a következőket igazolják:

• Az Ön szerepköre
• Az Ön éves keresete
• Az Ön munkáltatójának neve
• Az Ön munkáltatójának címe
• Az Ön foglalkoztatásának időpontjai
• A fizetések kézhezvételének dátumai

Íme néhány példa a felhasználható dokumentumokra:

• Bankszámlakivonatok, amelyek 3 egymást követő hónapban ugyanabból a forrásból származó jövedelmet mutatnak
• Három egymást követő havi fizetési jegyzék
• Munkaszerződés
• A fizetésének igazolása a munkáltatójától
• Pénzügyi kimutatások másolata, ha Ön egyéni vállalkozó
• IRD nyilatkozat
• Külső források (weboldalak, közösségi média)
• Adóbevallások
• Egy könyvelőtől származó levél

Ingatlaneladás

Ha az Ön pénze ingatlan eladásából származik, kérhetjük, hogy mutassa be az ezt igazoló dokumentumokat:

• Az a dátum, amikor Ön megkapta a pénzt
• Az összeg, amelyet Ön kapott
• Az érintett felek aláírásai
• Az ingatlan címe
• Az ingatlan leírása
• Az az időtartam, ameddig az Ön tulajdonában volt

Íme néhány példa a felhasználható dokumentumokra:

• Egy ügyvéd által aláírt levél.
• Egy aláírt levél egy ingatlanügynöktől
• Az aláírt adásvételi szerződés

Tulajdonjog

Ha a pénze ingatlan tulajdonlásából származik, akkor például a következő dokumentumokat használhatja:

• Az adásvételi szerződés
• Az ingatlan tulajdonjogi adatbázisának másolata
• Egy ügyvéd által aláírt levél 

Befektetések

Ha a pénze befektetésekből származik, előfordulhat, hogy kérjük a dokumentumok bemutatását, amelyek igazolják:

• Az a dátum, amikor Ön megkapta a pénzt
• Az összeg, amelyet Ön kapott
• Az Ön által végrehajtott befektetések típusa

Íme néhány példa a felhasználható dokumentumokra:

• Befektetési kimutatások
• Egy bankszámlakivonat, amely bemutatja a befektetés kifizetését
• Egy könyvelőtől vagy pénzügyi tanácsadótól érkező levél

Üzleti jövedelem vagy vállalati befektetések 

Ha az Ön által küldött pénz befektetésekből származik, előfordulhat, hogy kérjük az ezt igazoló dokumentumok bemutatását:

• Az a dátum, amikor az Ön vállalkozása megkapta a pénzt
• A kapott összeg
• A befektetések típusa
• Az érintett felek nevei
• Az érintett felek aláírásai

Íme néhány példa a felhasználható dokumentumokra:

• Könyvvizsgált pénzügyi kimutatások
• Üzleti terv egy start-up számára
• Az Ön szerződése (egyéni vállalkozó vagy KKV induló vállalkozás számára)
• Külső források (weboldalak vagy közösségi média)
• Az Ön vállalatának honlapja a részvényesi vagy igazgatói pozíciók megerősítésére.

Öröklés

Ha az örökségből származik a pénze, előfordulhat, hogy kérni fogjuk az ezt igazoló dokumentumok bemutatását:

• Az a dátum, amikor Ön megkapta a pénzt
• Az összeg, amelyet Ön kapott
• Annak a személynek a neve, aki a végrendeletet készítette
• A végrendeletet készítő személy aláírása
• Az Ön kapcsolata azzal a személlyel, aki a végrendeletet készítette.

Íme néhány példa a felhasználható dokumentumokra:

• Levél az örökség végrehajtójától
• Az ügyvédi vagyonkezelői számlájáról történő kifizetés igazolása
• A végrendelet hagyatékátadó végzésének hitelesített másolata, amely részletezi a hagyaték értékét.
• Egy ügyvédtől származó levél
• Levél a hagyaték kezelőitől

Hitelszámla

Ha a pénze kölcsönből származik, kérhetjük, hogy mutasson be olyan dokumentumokat, amelyek a következőket igazolják:

• Az összeg, amelyet Ön felvett
• Az a dátum, amikor Ön megkapta a pénzt
• A hitelező neve
• A hitelező címe
• A kölcsön célja

Íme néhány példa a felhasználható dokumentumokra:

• Kölcsönmegállapodás nyilatkozata
• Levél a hitelszolgáltatótól
• Egy nemrég készült hitelszámla-kivonat

Lejáró befektetések vagy biztosítási igény

Ha a pénze lejáró befektetésekből vagy biztosítási kárigényből származik, például az alábbi dokumentumokat használhatja:

• Díjköteles esemény igazolás
• Az előző befektetési társaság levele az Ön biztosítási igényéről

Cég eladása

Ha a pénze cégeladásból származik, akkor például a következő dokumentumokat használhatja:

• Egy ügyvéd által aláírt levél.
• Egy aláírt levél egy szabályozott könyvvizsgálótól
• Az adásvételi szerződés másolata és a bankszámlára beérkezett pénzeszközöket bemutató bankszámlakivonat
• A médiatudósítások másolatai mint alátámasztó bizonyíték

Részvények és egyéb befektetések értékesítése

Ha az Ön pénze részvények vagy más befektetések eladásából származik, például a következő dokumentumokat használhatja:

• Az Ön befektetési vagy megtakarítási igazolása
• Egy szerződéses jegyzet
• Nyilatkozat vagy megerősítő levél az érintett befektetési cégtől
• Egy aláírt levél, amely részletezi a pénzeszközöket egy szabályozott könyvelő által

Biztosítási igény vagy kifizetés.

Ha a pénze biztosítási igényből vagy kifizetésből származik, például az alábbi dokumentumokat használhatja:

• A fizető levele
• Bankszámlakivonat, amelyen látható a biztosítási kifizetés 

Redundancia kifizetés

Ha a pénze elbocsátásból származik, például az alábbi dokumentumokat használhatja:

• A fizető levele
• Az elbocsátás kifizetését bemutató bankszámlakivonat
• Adóbevallás

Kártérítési kifizetés

Ha a pénze kártérítésből származik, néhány példa az Ön által használható dokumentumokra:

• Levél a fizetőtől
• Egy bankszámlakivonat, amely bemutatja a kártérítés kifizetését

Eszközök eladása

Ha az Ön pénze vagyontárgyak eladásából származik, akkor például a következő dokumentumokat használhatja:

• Az adásvételi szerződés
• Egy külső lista egy weboldalról
• Az ingatlan tulajdonjogi adatbázisának másolata

Állami bevétel 

Ha a pénze állami bevételből származik, akkor például a következő dokumentumokat használhatja:

• Egy kormányzati szervtől származó levél (pl. juttatási levél)
• Bankszámlájáról származó bizonyíték, amely a fizetés kézhezvételét mutatja

Bérleti díjból származó bevétel

Ha az Ön pénze bérleti jövedelemből származik, néhány példa az Ön által felhasználható dokumentumokra:

• A bérleti szerződés
• Tulajdonjogot igazoló dokumentumok
• Pénzügyi kimutatások
• Az Ön adóbevallásai
• Egy könyvelőtől származó levél

Ajándék

Ha a pénzét ajándékba kapta, néhány példa az Ön által használható dokumentumokra:

• Az adományozó aláírásával ellátott visszaigazolás
• Az ajándékozás okirata
• Az adományozó által küldött levél, amely megerősíti az ajándék részleteit

Lottó-, szerencsejáték- vagy kaszinónyeremények

Ha a pénze lottónyereményből vagy szerencsejátékból származik, például a következő dokumentumokat használhatja:

• A nyeremény visszaigazolása (például levél a Lottóbizottságtól)
• Bizonyíték arra, hogy a kifizetés nyereményből származik (pl. befizetés a TAB vagy a Lottóbizottság számlájára)
• Egy 'nyeremény' feliratú csekk
• A megnevezett cég által letétbe helyezett pénzeszközöket bemutató bankszámlakivonat
• A médiatudósítások másolatai mint alátámasztó bizonyíték

Egyéb alapok

Ha más módon jutott a pénzhez, kérhetjük, hogy mutassa be az ezt igazoló dokumentumokat:

• Az a dátum, amikor Ön megkapta a pénzt
• Az összeg, amelyet Ön kapott
• Az ok, amiért Ön megkapta

Íme néhány példa a felhasználható dokumentumokra:

• Egy aláírt levél, amely részletezi a pénzeszközöket egy szabályozott könyvelő által
• A kifizetést igazoló bármely megfelelő igazoló dokumentáció