Ahogyan egy bankszámla nyitásakor is igazolnia kell a személyazonosságát, úgy nekünk is – szabályozott pénzügyi szolgáltatóként – jogszabályi kötelezettségünk meggyőződni arról, hogy Ön valóban az, akinek mondja magát.
Ezt egy úgynevezett ellenőrzési folyamaton keresztül tesszük meg, amely általában csak néhány percet vesz igénybe.
Ebben a cikkben az alábbiakról tájékoztatjuk:
Mit kell tennem az ellenőrzés elvégzéséhez?
Annak érdekében, hogy megvédjük a Xe-t és ügyfeleinket a pénzügyi bűncselekményektől, megkérhetjük Önt, hogy igazolja személyazonosságát egy személyazonosító okmány (pl. igazolvány) és egy szelfi feltöltésével.
Esetenként további dokumentumokra is szükség lehet, például lakcímigazolásra vagy a pénzeszközök forrását igazoló iratra.
Annak megállapításához, hogy milyen dokumentumokra van szükségünk Öntől, az alábbiakat vesszük figyelembe:
- mennyi pénzt küld;
- melyik országba küld pénzt;
- melyik országból küld pénzt.
Mikor kérnek fel az ellenőrzés elvégzésére?
Ha további információkra van szükségünk Öntől, az átutalási folyamat során fogjuk kérni ezek benyújtását.
A legtöbb esetben az Ön személyazonosságát valós időben ellenőrizzük, így azonnal el is tudja indítani az átutalást.
- Ha később szeretné befejezni az azonosítást, kattintson a Később folytatom lehetőségre – így bármikor visszatérhet, hogy igazolja fiókját.
Szelfi készítése az ellenőrzési folyamat részeként
A személyazonosító okmányok feltöltése után arra kérhetjük, hogy készítsen egy szelfit (azaz egy fényképet saját magáról). Az okmányán szereplő fénykép és a szelfi összehasonlításával ellenőrizzük, hogy Ön egy valós személy.
Ha számítógépen kezdi el a folyamatot, lehetősége lesz egy biztonságos linket küldeni saját magának, így telefonján folytathatja, és ott készítheti el a szelfit.
Amikor elkészíti a képet:
- Legyen az arckifejezése semleges.
- Vegye le a szemüvegét.
- Ügyeljen rá, hogy az arca az ovális kereten belül legyen.
- Készítse el a szelfit.
Ha megfelelőnek találja a képet, küldje be a szelfit.
Tippek a megfelelő dokumentumok benyújtásához
Az ellenőrzési folyamat során tájékoztatjuk, hogy milyen dokumentumokra van szükségünk Öntől.
Olvassa el a régiójára vonatkozó ellenőrzési követelményeket.
Amikor egy dokumentumról készít fényképet, kérjük, ügyeljen az alábbiakra:
- A dokumentum érvényes.
- Az eredeti dokumentumról készült fényképet küldi el. Nem tudunk elfogadni szkennelt példányokat, fénymásolatokat vagy számítógép képernyőjéről készült fotókat.
- A fénykép színes.
- A kép éles, nem elmosódott vagy szemcsés.
- A képen a teljes oldal látszódik, és nem takar el semmilyen információt (ügyeljen arra is, hogy az ujjai ne legyenek a képen!).
- Ha a dokumentum kétoldalas, mindkét oldalról készítsen és küldjön fényképet.
Országonkénti ellenőrzési követelmények
Ausztrália
Felkérhetjük Önt egy érvényes személyazonosító vagy lakcímigazoló dokumentum bemutatására.
A dokumentumok másolatainak színesnek kell lenniük. A lakcímet igazoló dokumentumok nem lehetnek 12 hónapnál régebbiek, a személyazonosító okmányoknak pedig érvényes lejárati dátummal kell rendelkezniük.
Az alábbi táblázat mutatja, hogy mely dokumentumokat fogadjuk el az egyes célokra:
| Dokumentum | Személyazonosság igazolása | Lakcím igazolása |
| Útlevél (fényképes és aláírásos oldal) |
||
| Jogosítvány* | ||
| Személyazonosító igazolvány* (ha van rajta fénykép) |
||
| Közüzemi számla | ||
| Kormányzati szervtől származó levél | ||
| Önkormányzati díj- vagy értékbecslési értesítő | ||
| Bank, takarékszövetkezet vagy hitelszövetkezet kivonata |
| *Ha Ausztrálián kívüli ország által kiállított dokumentumot használ, hibaüzenetet kaphat. Ebben az esetben, kérjük, használja inkább az útlevelét. |
Kanada
Felkérhetjük Önt egy érvényes személyazonosító vagy lakcímigazoló dokumentum bemutatására.
A dokumentumok másolatainak színesnek kell lenniük. A lakcímet igazoló dokumentumoknak az utasítások szerint kell dátumozva lenniük, a személyazonosító okmányoknak pedig érvényes lejárati dátummal kell rendelkezniük.
Az alábbi táblázat mutatja, hogy mely dokumentumokat fogadjuk el az egyes célokra:
| Dokumentum | Személyazonosság igazolása | Érvényes lakcímet igazoló dokumentum? |
| Útlevél (fényképes és aláírásos oldal) |
||
| Jogosítvány* | ||
| Személyazonosító igazolvány* (ha van rajta fénykép) |
||
| Tartózkodási engedély* | ||
| Kanadai kormányzati (szövetségi, tartományi, területi vagy önkormányzati) szerv által kiállított bármilyen igazolás | ||
| Kanadai adóhatóság adómegállapítási értesítője | ||
| ÁFA-visszatérítési levél | ||
| Közüzemi számla (amely az elmúlt 3 hónapban lett kiállítva) | ||
| T4 jövedelemigazolás | ||
| Befektetési számlakivonatok (RRSP, GIC stb.) |
| *Ha Kanadán kívüli ország által kiállított dokumentumot használ, hibaüzenetet kaphat. Ebben az esetben, kérjük, használja inkább az útlevelét. |
Európai Unió
Felkérhetjük Önt egy érvényes személyazonosító vagy lakcímigazoló dokumentum bemutatására.
A dokumentumok másolatainak színesnek kell lenniük. A lakcímet igazoló dokumentumok nem lehetnek 3 hónapnál régebbiek, a személyazonosító okmányoknak pedig érvényes lejárati dátummal kell rendelkezniük.
Az alábbi táblázat mutatja, hogy mely dokumentumokat fogadjuk el az egyes célokra:
| Dokumentum | Személyazonosság igazolása | Lakcím igazolása |
| Útlevél (fényképes és aláírásos oldal) |
||
| Fényképes jogosítvány* | ||
| Személyazonosító igazolvány* (ha van rajta fénykép) |
||
| Tartózkodási engedély* | ||
| Közüzemi számla | ||
| Bankszámlakivonat | ||
| Helyi vagy országos adóhatóságok levele | ||
| Egy ügyvédi levél, amely igazolja egy nemrégiben történt lakásvásárlás befejezését |
| *Ha az Európai Unión kívüli ország által kiállított dokumentumot használ, hibaüzenetet kaphat. Ebben az esetben, kérjük, használja inkább az útlevelét. |
Új-Zéland
Felkérhetjük Önt egy érvényes személyazonosító vagy lakcímigazoló dokumentum bemutatására. Az alábbi táblázat mutatja, hogy mely dokumentumok fogadhatók el az egyes célokra.
Hitelesített személyazonosító okmány
Előfordulhat, hogy hitelesített másolatot kell benyújtania személyazonosító okmányáról. Ez azt jelenti, hogy az igazolvány fénymásolatát egy hivatalos vagy hitelesítő személynek alá kell írnia. Ilyen személy lehet például:
- Orvos
- Rendőr
- Békebíró
- Okleveles tanár
- Akkreditált könyvelő
- Bíró vagy ügyvéd
| Kérjük, vegye figyelembe: ha szükségünk van személyi igazolványának hitelesített másolatára, akkor azt fel kell töltenie az átutalás folytatásához. Ez azt jelentheti, hogy újra kell kezdenie az átutalást, miután igazoltatta a személyazonosságát. |
Az alábbi táblázat mutatja, mely dokumentumokat fogadjuk el személyazonosság és lakcím igazolására:
| Dokumentum | Személyazonosság igazolása | Lakcím igazolása |
| Útlevél (fényképes és aláírásos oldal) |
||
| Jogosítvány* | ||
| Közüzemi számla | ||
| Kormányzati szervtől származó levél | ||
| Önkormányzati díj- vagy értékbecslési értesítő | ||
| Bank, takarékszövetkezet vagy hitelszövetkezet kivonata |
| *Ha Új-Zélandon kívüli ország által kiállított dokumentumot használ, hibaüzenetet kaphat. Ebben az esetben, kérjük, használja inkább az útlevelét. |
Egyesült Királyság
Felkérhetjük, hogy nyújtson be egy érvényes személyazonosító vagy lakcímet igazoló dokumentumot.
A dokumentumok másolatainak színesnek kell lenniük. A lakcímet igazoló dokumentumok nem lehetnek 3 hónapnál régebbiek (ha nincs más feltüntetve), a személyazonosító okmányoknak pedig érvényes lejárati dátummal kell rendelkezniük.
Az alábbi táblázat mutatja, hogy mely dokumentumokat fogadjuk el az egyes célokra:
| Dokumentum | Személyazonosság igazolása | Lakcím igazolása |
| Útlevél (fényképes és aláírásos oldal) |
||
| Fényképes jogosítvány* | ||
| Személyazonosító igazolvány* (ha van rajta fénykép) |
||
| Tartózkodási engedély* | ||
| Közüzemi számla | ||
| Bankszámlakivonat | ||
| Önkormányzati adószámla (az aktuális adóévre vonatkozóan) |
||
| Jövedelemadó önbevallási levelek | ||
| Helyi vagy országos adóhatóságok levele | ||
| Választási névjegyzékbe való bejegyzés |
| *Ha az Egyesült Királyságon kívüli ország által kiállított dokumentumot használ, hibaüzenetet kaphat. Ebben az esetben, kérjük, használja inkább az útlevelét. |
Amerikai Egyesült Államok
Felkérhetjük, hogy nyújtson be egy érvényes személyazonosító vagy lakcímet igazoló dokumentumot.
A dokumentumok másolatainak színesnek kell lenniük. A lakcímet igazoló dokumentumok nem lehetnek 3 hónapnál régebbiek, a személyazonosító okmányoknak pedig érvényes lejárati dátummal kell rendelkezniük.
Az alábbi táblázat mutatja, hogy mely dokumentumokat fogadjuk el az egyes célokra:
| Dokumentum | Személyazonosság igazolása | Lakcím igazolása |
| Útlevél (fényképes és aláírásos oldal) |
||
| Jogosítvány* | ||
| Személyazonosító igazolvány* | ||
| Közüzemi számla | ||
| Érvényes bérleti szerződés | ||
| Folyószámla vagy megtakarítási számla bankkivonata | ||
| Bármely egyesült államokbeli (szövetségi vagy állami) kormányzati szerv által kiállított igazolás |
| *Ha az Egyesült Államokon kívüli ország által kiállított dokumentumot használ, hibaüzenetet kaphat. Ha ez történne, kérjük, használja az útlevelét. |