Joskus meidän on pyydettävä teiltä asiakirjoja osana vahvistusprosessiamme. Tämä tarkoittaa, että tarvitsemme asiakirjan, joka todistaa, mistä rahansiirron rahat ovat peräisin, eli niin sanotun varojen lähteen, jotta voimme noudattaa rahanpesun vastaisia säännöksiä.

Näissä asiakirjoissa on oltava koko nimenne, kokonaissumma (jonka pitäisi kattaa lähettämänne summa) ja päivämäärä, jolloin saitte rahat. Tämä ei ole kattava luettelo, mutta sen pitäisi toimia ohjeena siitä, millaisia asiakirjoja hyväksymme.

Tässä artikkelissa luetellaan hyväksytyt asiakirjat seuraaville:

1. Palkka tai säästöt työstä
2. Kiinteistön myynti
3. Sijoitukset
4. Liiketoiminnan tulot
5. Perintö
6. Laina

Palkka, palkat, bonukset, provisiot, työsuhteesta saadut säästöt 

Jos rahanne tulevat palkasta, saatamme pyytää teitä esittämään asiakirjoja, jotka osoittavat:

• Teidän roolinne
• Vuosipalkkanne
• Työnantajanne nimi
• Työnantajanne osoite
• Päivämäärät, jolloin olitte työssä
• Päivämäärät, jolloin saitte palkanmaksut

Tässä on esimerkkejä asiakirjoista, joita voitte käyttää:

• Pankkitiliotteet, jotka osoittavat tulot samasta lähteestä kolmen peräkkäisen kuukauden ajalta.
• Kolmen peräkkäisen kuukauden palkkalaskelmat
• Työsopimus
• Työnantajan vahvistus palkasta
• Kopio taloudellisista tileistä, jos olette itsenäinen ammatinharjoittaja
• IRD-ilmoitus
• Ulkoiset lähteet (verkkosivustot, sosiaalinen media)
• Veronpalautukset
• Kirje kirjanpitäjältä

Kiinteistön myynti

Jos rahanne tulevat kiinteistön myynnistä, saatamme pyytää nähdä asiakirjoja, jotka osoittavat:

• Päivämäärä, jolloin saitte rahat
• Saamanne määrä
• Osapuolten allekirjoitukset.
• Kiinteistön osoite
• Kuvaus kiinteistöstä
• Kuinka kauan olette omistaneet sen

Tässä on esimerkkejä asiakirjoista, joita voitte käyttää:

• Asianajajan allekirjoittama kirje
• Kiinteistönvälittäjän allekirjoittama kirje
• Allekirjoitettu myyntisopimus

Omistusoikeus

Jos rahnne ovat peräisin kiinteistön omistamisesta, esimerkkejä asiakirjoista, joita voisitte käyttää, ovat:

• Kauppa- ja ostosopimus
• Kopio kiinteistön omistustietokannasta
• Asianajajan allekirjoittama kirje 

Sijoitukset

Jos rahasi tulevat sijoituksista, saatamme pyytää nähdä asiakirjoja, jotka osoittavat:

• Päivämäärä, jolloin saitte rahat
• Saamanne määrä
• Minkä tyyppisiä investointeja olette tehneet

Tässä on esimerkkejä asiakirjoista, joita voitte käyttää:

• Sijoitusselvitykset
• Pankkitiliote, joka osoittaa sijoitusmaksun
• Kirje kirjanpitäjältä tai talousneuvojalta

Liiketulot tai yrityssijoitukset 

Jos lähettämänne rahat ovat peräisin sijoituksista, saatamme pyytää asiakirjoja, joista käy ilmi:

• Päivämäärä, jolloin yrityksenne vastaanotti rahat
• Vastaanotettu määrä
• Sijoitusten tyyppi
• Osapuolten nimet
• Osapuolten allekirjoitukset.

Tässä on esimerkkejä asiakirjoista, joita voitte käyttää:

• Tilintarkastetut tilinpäätökset
• Uuden yrityksen liiketoimintasuunnitelma
• Teidän sopimuksenne (yksityiselle elinkeinonharjoittajalle tai pk-yrityksen aloittavalle yritykselle)
• Ulkoiset lähteet (verkkosivustot tai sosiaalinen media)
• Yrityksenne verkkosivusto, jolla voitte vahvistaa osakkuuden tai johtotehtävät

Perintö

Jos rahasi tulevat perinnöstä, saatamme pyytää asiakirjoja, jotka osoittavat:

• Päivämäärä, jolloin saitte rahat
• Saamanne määrä
• Testamentin laatineen henkilön nimi
• Testamentin tekijän allekirjoitus
• Suhteesi testamentin tehneeseen henkilöön

Tässä on esimerkkejä asiakirjoista, joita voitte käyttää:

• Kirje kuolinpesän pesänhoitajalta
• Maksutosite asianajajan asiakasvaratililtä
• Oikeaksi todistettu jäljennös testamentin vahvistamisesta, jossa yksityiskohtaisesti esitetään jäämistön arvo.
• Asianajajan kirje
• Kirje kuolinpesän edunvalvojilta

Laina

Jos rahanne tulevat lainasta, saatamme pyytää asiakirjoja, jotka osoittavat:

• Lainaamanne määrä
• Päivämäärä, jolloin saitte rahat
• Lainanantajan nimi
• Lainanantajan osoite
• Lainan tarkoitus

Tässä on esimerkkejä asiakirjoista, joita voitte käyttää:

• Lainasopimus
• Lainantarjoajan kirje
• Viimeisin lainatilin tiliote

Erääntyvät sijoitukset tai vakuutuskorvaus

Jos rahanne ovat peräisin erääntyvistä sijoituksista tai vakuutuskorvauksesta, esimerkkejä asiakirjoista, joita voitte käyttää, ovat:

• Verotettavan tapahtuman todistus
• Edellisen sijoitusyhtiön kirje koskien vakuutuskorvausvaatimustanne.

Yrityksen myynti

Jos rahanne ovat peräisin yrityksen myynnistä, voitte käyttää esimerkiksi seuraavia asiakirjoja:

• Asianajajan allekirjoittama kirje
• Allekirjoitettu kirje auktorisoidulta tilintarkastajalta
• Kopio myyntisopimuksesta ja tiliotteesta, joka osoittaa varojen siirron pankkitilille
• Mediakattavuuden kopiot tukevana todisteena

Osakkeiden ja muiden sijoitusten myynti

Jos rahanne tulevat osakkeiden tai muiden sijoitusten myynnistä, joitakin esimerkkejä asiakirjoista, joita voitte käyttää, ovat:

• Sijoitus- tai säästötodistuksenne
• Sopimusviesti
• Asianomaisen sijoitusyhtiön lausunto tai vahvistuskirje.
• Allekirjoitettu kirje, jossa säännelty kirjanpitäjä erittelee varat

Vakuutuskorvaus tai maksu

Jos rahanne ovat peräisin vakuutuskorvauksesta tai -maksusta, joitakin esimerkkejä asiakirjoista, joita voitte käyttää, ovat:

• Kirje maksajalta
• Pankkitiliote, joka osoittaa vakuutusmaksun 

Irtisanomiskorvaus

Jos rahanne ovat peräisin irtisanomisesta, joitakin esimerkkejä asiakirjoista, joita voitte käyttää, ovat:

• Kirje maksajalta
• Pankkitiliote, josta näkyy irtisanomiskorvaus
• Veroilmoitus

Korvausmaksu

Jos rahanne tulevat korvauksista, joitakin esimerkkejä asiakirjoista, joita voisitte käyttää, ovat:

• Kirje maksajalta
• Pankkitiliote, joka osoittaa korvauksen maksun

Omaisuuden myynti

Jos rahanne ovat peräisin omaisuuden myynnistä, joitakin esimerkkejä asiakirjoista, joita voitte käyttää, ovat:

• Myyntisopimus
• Ulkoinen listaus verkkosivustolta
• Kopio kiinteistön omistustietokannasta

Valtion tulot 

Jos rahanne ovat peräisin valtion tuloista, joitakin esimerkkejä asiakirjoista, joita voisitte käyttää, ovat:

• Valtion viraston kirje (esim. etuuskirje)
• Todiste pankkitililtänne maksun vastaanottamisesta

Vuokratulot

Jos rahanne tulevat vuokratuloista, voitte käyttää esimerkiksi seuraavia asiakirjoja:

• Vuokrasopimus
• Kiinteistön omistusoikeusasiakirjat
• Taloudelliset raportit
• Veroilmoituksenne
• Kirje kirjanpitäjältä

Lahja

Jos rahanne on lahjoitettu teille, esimerkkejä asiakirjoista, joita voisitte käyttää, ovat:

• Lahjoittajan allekirjoittama vahvistus
• Lahjakirja
• Lahjoittajan kirje, jossa lahjoituksen tiedot vahvistetaan

Arpajais-, uhkapeli- tai kasinovoitot

Jos rahanne ovat peräisin lottovoitosta tai uhkapelistä, voisitte käyttää esimerkiksi seuraavia asiakirjoja:

• Palkinnon vahvistus (esim. kirje Veikkaukselta)
• Todiste siitä, että maksu on tullut voitoista (esim. maksu TAB:n tai Arpajaiskomission tilille)
• Sekki, jossa on merkintä "voitot"
• Pankkitiliotteenne, jossa näkyvät nimetyn yrityksen tallettamat varat
• Mediakattavuuden kopiot tukevana todisteena

Muut varat

Jos saitte rahat muulla tavoin, saatamme pyytää nähdä asiakirjat, joista käy ilmi:

• Päivämäärä, jolloin saitte rahat
• Saamanne määrä
• Syy, miksi saitte sen

Tässä on esimerkkejä asiakirjoista, joita voitte käyttää:

• Allekirjoitettu kirje, jossa säännelty kirjanpitäjä erittelee varat
• Mahdolliset asianmukaiset tositteet, joista käy ilmi maksu