HiFX Australia Pty Ltd

Tämä kohdemarkkinamääritys (TMD) annettiin 24. maaliskuuta 2023:

Tässä asiakirjassa sanojen 'me', 'meidän' ja/tai 'meitä' käyttö viittaa HiFX Australiaan, joka toimii nimellä Xe Australia.

Xe Australian kohdemarkkinamääritys

Sisältö

1.         Myöntäjä

2.         Tuotekuvaus 

3.         Myöntämispäivä 

4.         Kohdemarkkinat

5.         Jakeluehdot 

6.         Arvostelun laukaisimet 

7.         Arviointijaksot 

8.         Raportointivaatimukset 

9.         Asiakirjojen hallinta 

Tämä kohdemarkkinoiden määrittäminen (TMD) on julkisesti saatavilla oleva asiakirja, jota vaaditaan Corporations Act 2001 (Cth) 994B §:n mukaisesti. Siinä määritellään tuotteen kohdemarkkinat, jakeluolosuhteet, olosuhteet, joissa tätä TMD:tä on tarkistettava, ja mahdolliset raportointivelvoitteet. Tämä TMD on osa HiFX Australia Pty Ltd:n, joka toimii nimellä Xe Australia (Xe Au), suunnittelu- ja jakelukehystä.

Tämä asiakirja ei ole Product Disclosure Statement (PDS) tai Supplementary Product Disclosure Statement (SPDS), eikä sitä ole tarkoitettu antamaan tuotetta koskevia taloudellisia neuvoja. Asiakkaiden on tutustuttava ehtoihin, tuotteen PDS- ja/tai SPDS-tietoihin sekä Financial Services Guideen (FSG) , joissa esitetään tuotteen ehdot ja riskit, kun he tekevät päätöstä tästä tuotteesta. Asiakkaiden tulisi hankkia oikeudellista tai taloudellista neuvontaa, jos he eivät ole varmoja tuotteesta.

Tämä TMD tarjoaa Xe Au:n asiakkaille tietoa seuraavista asioista:

• mille asiakkaille tämä tuote sopii (kohdemarkkinat) ja mille asiakkaille tämä tuote ei sovi;
• tämän tuotteen jakeluehdot ja jakelua koskevat rajoitukset; ja
• tarkastelujakso ja tapahtumat tai olosuhteet, jotka voivat laukaista tarkastelun.

Tämä TMD kuvaa Xe Au:n kohdemarkkinoiden asiakkaita, mutta ei ota huomioon asiakkaan henkilökohtaisia tarpeita, tavoitteita tai taloudellista tilannetta. Asiakkaiden tulisi hankkia omat neuvonsa tässä asiassa.

1. Liikkeeseenlaskija

Tämän TMD-asiakirjan ja sen sisältämän rahoitustuotteen liikkeeseenlaskija on Xe Au. XE AU:n ACN on 105 106 045 ja sen AFSL-numero on 240917.

2. Tuotteen kuvaus

Tärkeimmät ominaisuudet ovat:

a) FEC on sopimus, jossa vaihdetaan kiinteä määrä yhtä valuuttaa toiseen valuuttaan tiettynä tulevana päivänä kiinteällä vaihtokurssilla.

(b) Xe Au tarjoaa FEC:itä australialaisille vähittäisasiakkaille, kun arvopäivä (ennalta määrätty päivämäärä, jonka molemmat sopimusosapuolet hyväksyvät) on yli kaksi arkipäivää tapahtuman tekemispäivän jälkeen.

c) tuotteen tavoitteena on riskienhallintatarkoituksissa suojata (tai suojautua) haitallisilta valuuttakurssimuutoksilta. 

FEC:t erääntyvät arvopäivänä, kun arvopäivä on yli kaksi pankkipäivää sen päivän jälkeen, jona tapahtuma kirjattiin. FEC-sopimukset ovat toimitettavia sopimuksia, ja niihin liittyy velvoite luovuttaa tai ottaa vastaan valuuttaa arvopäivänä. Toimitusehdoista sovitaan kunkin yksittäisen FEC:n alussa. FEC:ien lisäominaisuudet on esitetty alla:

d) Xe Au:n liikkeeseen laskema OTC-rahoitustuote. Ne eivät ole pörssissä noteerattuja;

e) helpottaa valuuttojen vaihtoa ja johtaa fyysisten maksujen suorittamiseen toimituspäivänä. Asiakkaat lähettävät Xe Au:lle myydyn valuuttansa ja Xe Au lähettää heille ostetun valuuttansa;

f) mahdollistaa asiakkaille suojautumisen epäsuotuisilta valuuttakurssivaihteluilta tarjoamalla valuuttakurssivarmuutta; ja

(g) kun FEC on sovittu, asiakkaita voidaan pyytää maksamaan ennakkomaksu, jota kutsutaan alkumarginaaliksi, ja pyydettäessä myöhemmät marginaalivaatimukset eli takaisinmaksut.

3. Myöntämispäivä

24. maaliskuuta 2023

4. Kohdemarkkina

Tämän tuotteen kohdemarkkina on asiakkaat, jotka haluavat suojautua haitallisilta valuuttakurssimuutoksilta ja voivat maksaa marginaalisumman Xe Au:lle ilman vaikeuksia. Xe Au:n asiakkaisiin kuuluu yksityishenkilöitä, yksityisyrityksiä, trusteja, yksityisyrittäjiä, julkisia yrityksiä ja henkilöyhtiöitä.

FEC-neuvotteluihin liittyvät muuttujat, jotka ovat asiakaskohtaisia, ovat:

• vaihdetut valuutat (asiakkaat, jotka myyvät yhden valuutan (Myyty valuutta) ostaakseen toisen valuutan (Ostettu valuutta));
• tällaisten valuuttojen määrä;
• Xe Au:n vaatima marginaali;
• vaihtokurssi eli kurssi, jolla kyseisiä valuuttoja vaihdetaan; ja
• FEC-arvopäivä (yli kaksi pankkipäivää siitä, kun transaktio tehtiin).

Näillä asiakkailla on todennäköisesti seuraavat tavoitteet, tarpeet ja taloudellinen tilanne, ja heidän on täytettävä alla esitetyt tämän tuotteen kelpoisuus- ja arviointiperusteet.

4.1 Asiakkaan tavoitteet ja tarpeet

Tämä tuote on suunniteltu yksityishenkilöille tai yhteisöille, jotka haluavat suojautua tulevilta valuuttakurssiriskeiltä vähentääkseen valuuttakurssien vaihtelusta johtuvaa epävarmuutta sitomalla valuuttakurssin liiketoimen alussa.

Esimerkiksi: Henkilö A, joka asuu Australiassa, joutuu maksamaan Yhdysvaltain dollareissa olevan laskun, joka erääntyy seuraavan 90 päivän aikana. Henkilö A tekee FEC-sopimuksen Xe Au:n kanssa myydäkseen AUD ja ostaakseen USD sovitulla valuuttakurssilla, joka maksetaan määrättynä päivänä, eli arvopäivänä. 

4.2 Asiakkaan taloudellinen tilanne

Tämä tuote on suunniteltu yksityishenkilöille tai yhteisöille, jotka taloudellisen tilanteensa perusteella:

• on varaa maksaa Xe Au:lle Xe Au:n marginaalipolitiikan mukainen alkumarginaali ja muut maksut ja kulut ilman vaikeuksia – tämä on yleensä prosenttiosuus myytävän valuutan kokonaismäärästä. FEC-sopimuksissa, joissa arvopäivä on yli kaksi pankkipäivää sopimuspäivästä, välittömästi maksettava alkumarginaali on yleensä noin 10 % sopimuksen nimellisarvosta;
  
  
• ovat valmiita maksamaan alkumarginaalin heti, kun FEC:stä on sovittu. Jos vaadittua alkumarginaalia ei vastaanoteta, asiakkaan sopimus voidaan sulkea (eli peruutettu), jolloin asiakas on vastuussa kaikista sulkemisesta aiheutuvista tappioista (esim. peruutus);
  
  
• ovat valmiita hyväksymään valuuttakurssivaihtelut, jotka voivat aiheuttaa muutoksia sopimuksen markkina-arvoon, mikä voi johtaa mahdollisiin tappioihin, jos sopimus joudutaan jostain syystä sulkemaan markkinakurssiin;
  
  
• ovat valmiita hyväksymään valuuttakurssivaihtelut, mikä voi johtaa siihen, että Xe Au pyytää lisämarginaalimaksuja eli marginaalipyyntöä;
  
  
• ovat valmiita maksamaan myydyn valuutan jäljellä olevan saldon (kun alkumarginaali ja mahdollinen myöhempi marginaalin maksaminen on otettu huomioon) viimeistään arvopäivää edeltävän pankkipäivän katkaisuajankohtana (kyseisessä FEC:ssä);
  
  
• ottaa vastuun toimintansa verotuksellisista vaikutuksista; ja
  
  
• hyväksyy tuotteen ominaisuudet, edut, hyödyt ja riskit jäljempänä esitetyllä tavalla ja että teillä on kyky ja valmiudet hankkia tarvittaessa oikeudellista ja taloudellista neuvontaa.

4.3 Termiinivaluuttakaupat

Kuvaus FEC-tapahtumien ominaisuuksista, eduista, hyödyistä ja riskeistä:

4.4 Asiakkaan kelpoisuus

Tämän tuotteen kelpoisuuskriteereihin kuuluu, että yksityishenkilöt ja yhteisöt:

(a) hyväksyvät tarjouksen Australiassa tai Uudessa-Seelannissa;

(b) ovat tukkumarkkinasijoittaja Uudessa-Seelannissa;

(c) ovat vastaanottaneet ja lukeneet PDS:n ja/tai SPDS:n;

d) hyväksyvät PDS:ssä ja/tai SPDS:ssä esitetyt keskeiset riskit, mukaan lukien markkinoiden volatiliteetti, vaihtoehtoiskustannukset, Xe Au:n vastapuoliriski, OTC-markkinariskit, markkinahäiriöt, liukuma, verkkopalveluriskit, konfliktiriskit ja järjestelmäriskit;

(e) ovat vastaanottaneet ja lukeneet ehdot ja allekirjoittaneet hakemuslomakkeen tai hyväksyneet ehdot;

f) suorittavat kaikki "Tunne asiakkaasi" -prosessit onnistuneesti rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien lakien mukaisesti;

g) ovat maksaneet alkuperäisen marginaalin (tarvittaessa) ja täyttäneet Xe Au:n niitä koskevat luottokriteerit ilman tarpeettomia taloudellisia vaikeuksia; ja

(h) hyväksyvät luottoriskialtistuksen Xe Au:lle.

Tuotetta ei ole suunniteltu henkilöille ja yhteisöille, jotka:

a) eivät täytä edellä mainittuja taloudellisen soveltuvuuden kriteerejä;

b) haluavat harjoittaa ulkomaanvaluutan vaihtoa tai sijoittaa keinottelutarkoituksiin;

c) vaativat, että tapahtuma ratkaistaan välittömästi;

d) eivät hyväksy edellä esitettyjä FEC-riskejä;

e) eivät tunne valuutta- tai valuutanvaihtokauppaa;

(f) ovat Uudessa-Seelannissa sijaitsevia vähittäisasiakkaita;

(g) eivät pysty maksamaan sovittua valuuttakurssia, alkumarginaalia ja muita maksuja ilman vaikeuksia; ja/tai

(h) eivät pysty tai eivät todennäköisesti pysty maksamaan tulevia marginaalivaatimuksia ilman vaikeuksia.

4.5 Kohdemarkkinoiden sopivuus

Tämä tuote on yhdenmukainen kohdemarkkinoiden asiakasryhmän todennäköisten tavoitteiden, taloudellisen tilanteen ja tarpeiden kanssa. Tämä perustuu tuotteen keskeisten ehtojen, ominaisuuksien ja piirteiden analyysiin sekä toteamukseen, että ne ovat yhdenmukaisia tunnistetun asiakasryhmän kanssa.

Asiakkaan täytyy vaihtaa yksi valuutta (esim. myyty valuutta) toiseen valuuttaan (esim. ostettu valuutta) sovittuun vaihtokurssiin tiettynä päivänä (esim. sopimuspäivämäärä) toimitettavaksi ennalta määrätynä päivänä (esim. arvopäivä), jos arvopäivä on yli kaksi pankkipäivää transaktion kirjaamispäivän jälkeen, maksatte marginaalin ja hyväksytte tuotteeseen liittyvät riskit. Näin asiakas voi välttää epäsuotuisista valuuttakurssimuutoksista aiheutuvan riskin ja epävarmuuden.

Xe Au ei kannusta asiakkaita käyttämään tätä tuotetta, jos yllä mainitut keskeiset ominaisuudet eivät vastaa heidän tavoitteitaan, vaatimuksiaan ja henkilökohtaisia olosuhteitaan.

5. Jakeluehdot

Tämä tuote tullaan jakamaan:

• asiakkaille, joilla on olemassa olevat Xe Au -tilit ja jotka täyttävät tämän TMD:n;
• Xe Au:n verkkosivuston kautta;
• Xe Au:n myynti- ja jälleenmyyjätiimien kautta sähköpostitse ja/tai puhelimitse; ja
• Xe Au:n tytäryhtiöiden kautta.

Tätä tuotetta saa jakaa vain seuraavissa olosuhteissa:

• yksityishenkilöille ja yhteisöille, jotka täyttävät edellä mainitut Asiakkaan kelpoisuusvaatimukset;
• Xe Au:n hyväksymien jakelukanavien kautta;
• jos kuluttajalla on kysyttävää tai huolenaiheita, joihin valtuutettu Xe Au -edustaja on vastannut;
• jos he ovat kelpoisia Xe Au:n kirjallisesti hyväksymän ja asiaa koskevien lakien mukaisen hakemuksen tai hyväksynnän mukaisesti;
• Xe Au:n valtuutetut edustajat, mukaan lukien yritysten valtuutetut edustajat, jotka ovat saaneet koulutuksen ja asianmukaisen akkreditoinnin (jos vaaditaan) ja jotka ovat suorittaneet vuosittaiset vaatimustenmukaisuustarkastukset.

On todettu, että jakeluolosuhteet ja -rajoitukset tekevät todennäköiseksi, että tuotteen ostavat asiakkaat kuuluvat siihen asiakasryhmään, jolle se on suunniteltu. Tämä johtuu siitä, että:

• Xe Au estää ohjelmallisesti kaikkia henkilöitä, jotka avaavat suoraan Xe Au -tilin ja jotka eivät ole kohdemarkkinoilla, pääsemästä Xe Aun myöntämään FEC-tuotteeseen; [Xe Au:lla on valvontamekanismit sen varmistamiseksi, että asiakkaat täyttävät kelpoisuusvaatimukset; ja
• asiakkaiden soveltuvuuden ja sisäänottoprosessien seuranta ja valvonta.

6. Tarkastelun laukaisevia tekijöitä

Tarkastelun laukaisevia tekijöitä ovat tapahtumat ja olosuhteet, jotka kohtuudella viittaavat siihen, että TMD ei ole enää tarkoituksenmukainen. Tämä saattaa sisältää:

a) tuotteen interventiovoiman määräyksen vastaanottaminen ASIC:ltä tai merkittävän tiedonannon sääntelyviranomaiselta, joka vaatii Xe Au:ta lopettamaan tämän tuotteen jakelun;

b) huomattavan määrän valituksia tämän tuotteen hankkineilta hakijoilta, jotka viittaavat siihen, että TMD ei ole enää asianmukainen;

c) TMD:n ulkopuolella tapahtuva merkittävä liiketoimi, joka kohtuudella viittaa siihen, että tämä TMD ei ole enää asianmukainen;

d) tuotteen keskeisten ominaisuuksien, investointitavoitteiden ja ehtojen olennaiset muutokset, jotka perustellusti viittaavat siihen, että tämä TMD ei ole enää tarkoituksenmukainen;

e) tuotteen merkittävä tai jatkuva heikko suorituskyky tai riski siitä, että sijoitusvaihtoehto ei todennäköisesti saavuta sijoitustavoitettaan ehdotetun vähimmäissijoitusajan kuluessa, mikä perustellusti viittaa siihen, että tämä TMD ei ole enää asianmukainen;

(f) merkittävä määrä marginaalivaatimuksia;

g) tuotteeseen liittyvät olennaiset erilliset valitukset, AFCA-päätökset tai oikeudenkäynnit;

h) ulkoiset tapahtumat, kuten epäsuotuisa medianäkyvyys tai sääntelyviranomaisten huomio; ja

(i) merkittävät muutokset tarkastelun käynnistävissä tekijöissä, jotka kattavat muun muassa seuraavat asiat:

• • • tuotteen epäjohdonmukaisuus kohdemarkkinoiden todennäköisten tarpeiden, tavoitteiden tai taloudellisen tilanteen kanssa;
    • tuotesuunnittelun tai toteutuksen epäonnistumiset;
    • jakelun epäjohdonmukaisuus TMD:n kanssa;
    • saatu palaute, mukaan lukien toimialafoorumien kautta; ja
    • kuluttajille mahdollisesti tai todellisesti aiheutuva haitta;

j) kuluttajien valitusten luonne ja määrä, jotka osoittavat, että FEC-sopimusten riskejä ei ymmärretä hyvin;

k) tässä TMD:ssä kuvattujen kohdemarkkinoiden ja tuoteominaisuuksien todetaan sisältävän olennaisesti virheellisiä tai harhaanjohtavia tietoja, jotka perustellusti viittaavat siihen, että tämä TMD ei ole enää tarkoituksenmukainen; ja

l) lainsäädännön muutokset ovat tulleet voimaan, jotka vaikuttavat olennaisesti tuotteen suunnitteluun tai jakeluun ja viittaavat perustellusti siihen, että tämä TMD ei ole enää tarkoituksenmukainen.

7. Arviointijaksot

Xe Au tarkistaa TMD:n varmistaakseen, että TMD on edelleen asianmukainen tuotteelle:

(a) määräajoin ja vähintään vuosittain ensimmäisestä tarkastelusta alkaen;

b) vastauksena tarkastelun käynnistymiseen; tai

c) kun muut tapahtumat tai olosuhteet perustellusti viittaavat siihen, että TMD ei nykyisessä muodossaan ole enää tarkoituksenmukainen.

Xe Au sisällyttää tarkistusprosessin tuotteen hallintajärjestelyihin, ja käyttöön otetaan valvontatoimia, joilla varmistetaan, että tarkistukset ovat merkityksellisiä. Arviointiprosessin mahdollisia tuloksia ovat:

a) ei muutosta tuotteen jakelutapaan;

b) tuotteen suunnittelun, kohdemarkkinoiden tai jakelun muuttaminen; tai

(c) tuotteen jakelun lopettaminen.

Jos Xe Au saa tietoonsa tietoja, joiden perusteella voidaan kohtuudella olettaa, että TMD ei ole enää asianmukainen (esim. tarkistuksen laukaiseva vaikutus on tapahtunut), Xe Au lopettaa tuotteen myöntämisen ja kehottaa valtuutettuja edustajiaan lopettamaan jakelun, kunnes Xe Au on tarkistanut TMD:n ja tuotteen.

8. Raportointivaatimukset

Rahoitustuotteesta tehdyt valitukset ja yleinen palaute ovat hyödyllisiä indikaattoreita siitä, onko TMD edelleen asianmukainen. Kun Xe Au käyttää työntekijöitään, urakoitsijoita ja valtuutettuja edustajia jakamaan tuotteitaan, se vaatii valtuutettua edustajaa toimittamaan viipymättä kaikki tiedot saamistaan valituksista ja tuotepalautteesta Xe Au:lle.

Xe Au vaatii valtuuttamiltaan edustajilta – mikäli se nimeää heidät – seuraavat tiedot:

(a) ASIC RG 271 mukaiset valitukset ja kaikki niihin liittyvät tiedot;

b) merkittävät liiketoimet kohdemarkkinoiden ulkopuolella; ja

(c) tuotteeseen ja sen suorituskykyyn liittyvä yleinen palaute.

Seuraavassa on esimerkki tiedoista, jotka valtuutetun edustajan on toimitettava Xe Au:lle, joka osallistuu tämän tuotteen jakeluun:

9. Asiakirjojen säilyttäminen

Xe Au pitää kirjaa kohtuullisista toimista, jotka se on toteuttanut varmistaakseen, että tätä tuotetta myydään tämän TMD:n mukaisella tavalla.

Xe Au pitää myös täydelliset ja tarkat tiedot päätöksistään ja niiden syistä:

(a) kaikki TMD:t tälle tuotteelle;

(b) tarkastelun käynnistäjien tunnistaminen ja seuranta;

c) tarkastelujaksojen asettaminen; ja

(d) tässä TMD:ssä dokumentoidut asiat.

Xe Au säilyttää asiaankuuluvia tietoja seitsemän (7) vuotta.