Aivan kuten pankkitilin avauksen yhteydessä teidän on ehkä esitettävä henkilöllisyystodistus. Säänneltynä rahoituspalveluna meillä on lakisääteinen velvollisuus varmistaa, että olette oikeasti esittämänne henkilö.
Yksi tapa tehdä tämä on vahvistusprosessi. Yleensä se kestää vain muutaman minuutin.
Tässä artikkelissa kerrotaan:
Mitä tarvitsen vahvistuksen suorittamiseksi?
Suojellaksemme Xe:tä ja asiakkaitamme talousrikollisuudelta, saatamme pyytää teitä todistamaan henkilöllisyytenne lähettämällä henkilöllisyystodistuksen (ID) ja omakuvan.
Toisinaan saatamme tarvita joitakin lisäasiakirjoja, kuten osoitetodistuksen tai todisteen varojen alkuperästä.
Jotta ymmärtäisimme, mitä asiakirjoja tarvitsemme teiltä, otamme huomioon:
- Kuinka paljon rahaa lähetätte
- Maan, johon lähetätte rahaa
- Maan, josta lähetätte rahaa
Milloin minua pyydetään suorittamaan vahvistus?
Jos tarvitsemme teiltä lisätietoja, pyydämme teitä antamaan niitä rahan lähetysprosessin edetessä.
Useimmissa tapauksissa henkilöllisyytenne tarkistetaan reaaliajassa, mikä tarkoittaa, että voitte lähettää rahaa heti.
- Napsauta Tee tämä myöhemmin , jos haluatte palata ja vahvistaa tilinne myöhemmin.
Selfien ottaminen osana vahvistusprosessia
Saatamme pyytää teitä ottamaan selfien (kasvokuvan) sen jälkeen, kun olette toimittaneet henkilöllisyystodistuksenne. Voimme tarkastaa, että olette oikea henkilö vertaamalla asiakirjassa olevaa kuvaa selfie-kuvaan.
Jos aloitatte prosessin tietokoneella, voitte lähettää itsellenne suojatun linkin, jonka avulla voitte jatkaa puhelimella ja ottaa selfien.
Kun otatte kuvanne:
- Pitäkää neutraali ilme
- Ottakaa silmälasinne pois
- Varmistakaa, että kasvonne ovat soikean kehyksen sisällä
- Ottakaa selfie
Kun olette tyytyväinen kuvaan, lähettäkää selfie.
Neuvoja hyväksyttävien asiakirjojen toimittamiseen
Kerromme teille, mitä asiakirjoja tarvitsemme teiltä, kun käytte läpi vahvistusprosessin.
Katsokaa alueenne vahvistusvaatimukset.
Kun lähetätte valokuvan asiakirjasta, varmistakaa, että:
- Asiakirja ei ole vanhentunut
- Olette lähettämässä kuvaa aidosta asiakirjasta. Emme voi hyväksyä skannauksia, valokopioita tai valokuvia tietokoneen näytöistä, joissa asiakirja näkyy.
- Valokuva on värillinen
- Valokuva on selkeä, ei sumuinen tai rakeinen
- Kuvassa näkyy koko sivu, eikä tietoja ole peitetty (pitäkää sormenne poissa tieltä!)
- Jos asiakirjanne on kaksipuolinen, lähettäkää kuvat molemmista puolista.
Maakohtaiset vahvistusvaatimukset
Australia
Teitä saatetaan pyytää toimittamaan meille voimassa oleva henkilöllisyystodistus tai osoitetodistus.
Asiakirjojen kopioiden on oltava värillisiä. Osoiteasiakirjojen on oltava päivätty viimeisen 12 kuukauden aikana ja henkilöllisyystodistusten on oltava voimassa.
Alla olevassa taulukossa kerrotaan, mitkä asiakirjat ovat hyväksyttäviä kussakin hakemuksessa:
| Asiakirja | Henkilöllisyystodistus | Osoitetodistus |
| Passi (valokuva- ja allekirjoitussivut) |
||
| Ajokortti* | ||
| Kansallinen henkilökortti* (mikäli valokuvallinen) |
||
| Julkisten palveluiden lasku | ||
| Kirje valtion viranomaiselta | ||
| Kunnallisverolasku tai todistus kiinteistön arvosta | ||
| Minkä tahansa pankin tai rahoitusosuuskunnan tiliote |
| * Saatatte saada virheilmoituksen, jos käytätte muun maan kuin Australian myöntämää asiakirjaa. Jos näin käy, käyttäkää sen sijaan passianne. |
Kanada
Teitä saatetaan pyytää toimittamaan meille voimassa oleva henkilöllisyystodistus tai osoitetodistus.
Asiakirjojen kopioiden on oltava värillisiä. Osoiteasiakirjat on päivättävä ohjeiden mukaisesti ja henkilöllisyystodistuksien on oltava voimassa.
Alla olevassa taulukossa kerrotaan, mitkä asiakirjat ovat hyväksyttäviä kussakin hakemuksessa:
| Asiakirja | Henkilöllisyystodistus | Kelpaava osoiteasiakirja? |
| Passi (valokuva- ja allekirjoitussivut) |
||
| Ajokortti* | ||
| Kansallinen henkilökortti* (mikäli valokuvallinen) |
||
| Oleskelulupa* | ||
| Kanadalaisen hallintoelimen (liittovaltion, provinssin, territorion tai kunnan) antama lausunto | ||
| CRA:n arviointitiedote | ||
| GST-palautuskirje | ||
| Sähkö-, vesi-, kaasulasku tai vastaava (on oltava päivätty viimeisen 3 kuukauden aikana) | ||
| T4-todistus | ||
| Sijoitustilin tiliotteet (RRSP, GIC jne.) |
| * Saatatte saada virheilmoituksen, jos käytätte muun maan kuin Kanadan myöntämää asiakirjaa. Jos näin käy, käyttäkää sen sijaan passianne. |
Euroopan unioni
Teitä saatetaan pyytää toimittamaan meille voimassa oleva henkilöllisyystodistus tai osoitetodistus.
Asiakirjojen kopioiden on oltava värillisiä. Osoiteasiakirjojen on oltava päivätty viimeisten 3 kuukauden aikana ja henkilöllisyystodistusten on oltava voimassa.
Alla olevassa taulukossa kerrotaan, mitkä asiakirjat ovat hyväksyttäviä kussakin hakemuksessa:
| Asiakirja | Henkilöllisyystodistus | Osoitetodistus |
| Passi (valokuva- ja allekirjoitussivut) |
||
| Kuvallinen ajokortti* | ||
| Kansallinen henkilökortti* (mikäli valokuvallinen) |
||
| Oleskelulupa* | ||
| Julkisten palveluiden lasku | ||
| Tiliote | ||
| Paikallisen tai kansallisen veroviranomaisen kirje | ||
| Asianajajan kirje, joka vahvistaa äskettäisen talokaupan valmistumisen |
| * Saatatte saada virheilmoituksen, jos käytätte Euroopan unionin ulkopuolisen maan myöntämää asiakirjaa. Jos näin käy, käyttäkää sen sijaan passianne. |
Uusi-Seelanti
Teitä saatetaan pyytää toimittamaan meille voimassa oleva henkilöllisyystodistus tai osoitetodistus. Alla olevassa taulukossa selitetään, mitkä asiakirjat ovat hyväksyttäviä kussakin hakemuksessa.
Todennettu henkilöllisyystodistus
Saatamme pyytää teitä toimittamaan todennetun kopion henkilöllisyystodistuksestanne. Tämä tarkoittaa, että henkilöllisyystodistuksen valokopion on allekirjoitettava valaehtoinen todistaja tai takaaja. Tämä henkilö voi olla kuka tahansa seuraavista:
- Lääkäri
- Poliisi
- Tuomari
- Rekisteröity opettaja
- Auktorisoitu julkinen tilintarkastaja
- Tuomari tai asianajaja
| Huomioithan: jos tarvitsemme todennetun kopion henkilöllisyystodistuksestanne, teidän on ladattava se jatkaaksenne siirtoa. Tämä voi tarkoittaa, että siirto on aloitettava uudelleen, kun henkilöllisyystodistuksenne on vahvistettu. |
Tässä taulukossa esitetään hyväksyttävät asiakirjat henkilöllisyyden ja osoitteen todistamiseen:
| Asiakirja | Henkilöllisyystodistus | Osoitetodistus |
| Passi (valokuva- ja allekirjoitussivut) |
||
| Ajokortti* | ||
| Julkisten palveluiden lasku | ||
| Kirje valtion viranomaiselta | ||
| Kunnallisverolasku tai todistus kiinteistön arvosta | ||
| Minkä tahansa pankin tai rahoitusosuuskunnan tiliote |
| *Saatatte saada virheilmoituksen, jos käytätte jonkin muun maan kuin Uuden-Seelannin myöntämää asiakirjaa. Jos näin käy, käyttäkää sen sijaan passianne. |
Yhdistynyt kuningaskunta
Teitä saatetaan pyytää toimittamaan meille voimassa oleva henkilöllisyystodistus tai osoitetodistus.
Asiakirjojen kopioiden on oltava värillisiä. Osoiteasiakirjojen on oltava päivätty viimeisen 3 kuukauden aikana, ellei toisin mainita, ja henkilöllisyystodistusten on oltava voimassa.
Alla olevassa taulukossa kerrotaan, mitkä asiakirjat ovat hyväksyttäviä kussakin hakemuksessa:
| Asiakirja | Henkilöllisyystodistus | Osoitetodistus |
| Passi (valokuva- ja allekirjoitussivut) |
||
| Kuvallinen ajokortti* | ||
| Kansallinen henkilökortti* (mikäli valokuvallinen) |
||
| Oleskelulupa* | ||
| Julkisten palveluiden lasku | ||
| Tiliote | ||
| Kunnallisverolasku (kuluvalta verovuodelta) |
||
| Tuloverotuksen itsearviointikirjeet | ||
| Paikallisen tai kansallisen veroviranomaisen kirje | ||
| Äänioikeusrekisterin merkintä |
| *Saatatte saada virheilmoituksen, jos käytätte jonkin muun maan kuin Yhdistyneen kuningaskunnan myöntämää asiakirjaa. Jos näin käy, käyttäkää sen sijaan passianne. |
Yhdysvallat
Teitä saatetaan pyytää toimittamaan meille voimassa oleva henkilöllisyystodistus tai osoitetodistus.
Asiakirjojen kopioiden on oltava värillisiä. Osoiteasiakirjojen on oltava päivätty viimeisten 3 kuukauden aikana ja henkilöllisyystodistusten on oltava voimassa.
Alla olevassa taulukossa kerrotaan, mitkä asiakirjat ovat hyväksyttäviä kussakin hakemuksessa:
| Asiakirja | Henkilöllisyystodistus | Osoitetodistus |
| Passi (valokuva- ja allekirjoitussivut) |
||
| Ajokortti* | ||
| Henkilökortti* | ||
| Julkisten palveluiden lasku | ||
| Nykyinen vuokrasopimus | ||
| Pankkitilin tai säästötilin tiliote | ||
| Mikä tahansa Yhdysvaltain hallintoelimen (liittovaltion tai osavaltion) antama lausunto |
| * Saatatte saada virheilmoituksen, jos käytätte muun maan kuin Yhdysvaltojen myöntämää asiakirjaa. Jos näin käy, käyttäkää sen sijaan passianne. |