Mõnikord peame oma kinnitusprotsessi osana teilt dokumente küsima. See tähendab, et rahapesuvastaste eeskirjade järgimiseks vajame dokumenti, mis tõendab teie ülekande raha päritolu ehk teie vahendite allikat.

Nendel dokumentidel peab olema teie täisnimi, kogusumma (mis peaks katma teie saadetava summa) ja raha kättesaamise kuupäev. See ei ole ammendav loetelu, kuid see peaks olema juhiseks meie poolt aktsepteeritavate dokumentide tüüpide osas.

Selles artiklis käsitleme aktsepteeritud dokumente järgmistel teemadel:

1. Palk või säästud töösuhtest
2. Kinnisvara müük
3. Investeering
4. Äritulu
5. Pärimine 
6. Laen

Palk, töötasu, boonused, vahendustasud, tööhõivest saadav kokkuhoid 

Kui teie raha pärineb palgast, võime küsida dokumente, mis tõendavad järgmist:

• Sinu roll
• Teie aastapalk
• Teie tööandja nimi
• Teie tööandja aadress
• Teie töötamise kuupäevad
• Kuupäevad, millal te palgamakseid saite

Siin on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Pangaväljavõtted, mis näitavad sissetulekut samast allikast kolmel järjestikusel kuul
• Kolm järjestikust kuud palgalehti
• Tööleping
• Tööandja kinnitus teie palga kohta
• Finantsaruannete koopia, kui tegemist on füüsilisest isikust ettevõtjaga
• IRD avaldus 
• Välised allikad (veebisaidid, sotsiaalmeedia)
• Maksudeklaratsioonid
• Kiri raamatupidajalt

Kinnisvara müük

Kui teie raha pärineb kinnisvara müügist, võime küsida dokumente, mis tõendavad järgmist:

• Kuupäev, mil raha saite
• Summa, mille saite
• Asjaosaliste allkirjad
• Kinnisvara aadress
• Kinnisvara kirjeldus
• Aeg, mil see teile kuulus

Siin on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Advokaadi allkirjastatud kiri
• Kinnisvaramaakleri allkirjastatud kiri
• Allkirjastatud müügileping

Kinnisvaraomand

Kui teie raha pärineb kinnisvara omamisest, on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Ostu-müügileping
• Kinnisvaraomandi andmebaasi koopia
• Advokaadi allkirjastatud kiri 

Investeering

Kui teie raha pärineb investeeringutest, võime küsida dokumente, mis näitavad järgmist:

• Kuupäev, mil raha saite
• Summa, mille saite
• Teie tehtud investeeringute tüüp

Siin on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Investeerimisaruanded
• Pangaväljavõte, mis näitab investeeringu makset 
• Raamatupidaja või finantsnõustaja kiri

Äritulu või ettevõtte investeeringud 

Kui teie saadetav raha pärineb investeeringutest, võime küsida dokumente, mis tõendavad järgmist:

• Kuupäev, mil teie ettevõte raha sai
• Saadud summa
• Investeeringute tüüp
• Asjaosaliste nimed
• Asjaosaliste allkirjad

Siin on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Auditeeritud finantsaruanded
• Idufirma äriplaan
• Teie leping (füüsilisest isikust ettevõtja või idufirma puhul)
• Välised allikad (veebisaidid või sotsiaalmeedia)
• Teie ettevõtte veebisait aktsiate või juhatuse liikme staatuse kinnitamiseks

Pärimine

Kui teie raha pärineb pärandist, võime küsida dokumente, mis tõendavad järgmist:

• Kuupäev, mil raha saite
• Summa, mille saite
• Testamendi koostanud isiku nimi
• Testamendi koostanud isiku allkiri
• Teie suhe testamendi teinud isikuga

Siin on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Pärandi testamenditäitja kiri
• Maksetõend advokaadi usalduskontolt
• Testamendi kinnitamise otsuse kinnitatud koopia, milles on üksikasjalikult kirjeldatud pärandvara väärtus
• Advokaadi kiri
• Kiri pärandvara usaldusisikutelt

Laen

Kui teie raha pärineb laenust, võime küsida dokumente, mis tõendavad järgmist:

• Laenatud summa
• Kuupäev, mil raha saite
• Laenuandja nimi
• Laenuandja aadress
• Laenu eesmärk

Siin on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Laenulepingu avaldus
• Laenuandja kiri 
• Hiljutine laenukonto väljavõte

Tähtajalised investeeringud või poliisiga seotud nõue

Kui teie raha pärineb aeguvatest investeeringutest või poliisinõudest, on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Maksustatava sündmuse tõend
• Eelmise investeerimisühingu kiri teie poliisinõude kohta

Ettevõtte müük

Kui teie raha pärineb ettevõtte müügist, on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Advokaadi allkirjastatud kiri
• Reguleeritud raamatupidaja allkirjastatud kiri
• Müügilepingu koopia ja pangaväljavõte, mis näitab raha laekumist pangakontole
• Meediakajastuste koopiad tõendusmaterjalina

Aktsiate ja muude investeeringute müük

Kui teie raha pärineb aktsiate või muude investeeringute müügist, on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Teie investeerimis- või hoiusertifikaat
• Lepingumärge
• Asjaomase investeerimisühingu kinnituskiri või avaldus
• Reguleeritud raamatupidaja allkirjastatud kiri, milles on üksikasjalikult kirjeldatud rahalisi vahendeid

Kindlustusnõue või väljamakse

Kui teie raha pärineb kindlustusnõudest või väljamaksest, on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Maksja kiri
• Pangaväljavõte, mis näitab kindlustusmakse tasumist 

Koondamishüvitis

Kui teie raha pärineb koondamisest, on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Maksja kiri
• Teie pangaväljavõte, mis näitab koondamishüvitist
• Maksudeklaratsioon

Hüvitise maksmine

Kui teie raha pärineb hüvitisest, on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Maksja kiri
• Pangaväljavõte, mis näitab hüvitise maksmist

Varade müük

Kui teie raha pärineb varade müügist, on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Müügileping
• Veebisaidi väline kirje
• Kinnisvaraomandi andmebaasi koopia

Valitsuse tulud 

Kui teie raha pärineb valitsuse tuludest, on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Valitsusasutuse kiri (nt hüvitiste kiri)
• Teie pangakontolt saadud tõend makse laekumist tõendava dokumendi kohta

Renditulu

Kui teie raha pärineb üüritulust, on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Üürileping
• Kinnisvara omandiõiguse dokumendid
• Finantsaruanded
• Teie maksudeklaratsioonid
• Kiri raamatupidajalt

Kingitus

Kui raha kingiti teile, on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Doonori allkirjaga kinnitus 
• Kingituse akt
• Doonori kiri, mis kinnitab kingituse üksikasju

Loterii-, hasartmängu- või kasiinovõidud

Kui teie raha pärineb loterii- või hasartmänguvõidust, on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Auhinna kinnitus (nt. Loteriikomisjoni kiri)
• Tõend selle kohta, et makse on saadud võitude arvelt (nt makse TAB-i või loteriikomisjoni kontole)
• Tšekk märgistusega „võit”
• Teie pangaväljavõte, mis näitab nimetatud ettevõtte poolt deponeeritud rahalisi vahendeid
• Meediakajastuste koopiad tõendusmaterjalina

Muud fondid

Kui saite raha muul viisil, võime küsida dokumente, mis tõendavad järgmist:

• Kuupäev, mil raha saite
• Summa, mille saite
• Põhjus, miks sa selle said

Siin on mõned näited dokumentidest, mida võiksite kasutada:

• Reguleeritud raamatupidaja allkirjastatud kiri, milles on üksikasjalikult kirjeldatud rahalisi vahendeid
• Kõik asjakohased makset tõendavad dokumendid