Nii nagu pangakonto avamiseks peate võib-olla esitama isikut tõendava dokumendi, on meil reguleeritud finantsteenuse pakkujana seaduslik kohustus veenduda, et olete see, kellena väidate end olevat.
Üks viis selleks on protsess, mida nimetatakse kontrollimiseks. Tavaliselt võtab see vaid paar minutit.
Selles artiklis saate aru:
Mida on vaja täielikuks kinnituseks?
Xe ja meie klientide kaitsmiseks finantskuritegude eest võime paluda teil esitada isikut tõendava dokumendi (ID) ja selfi.
Mõnikord võime vajada lisadokumente, näiteks aadressi või rahaallika tõendit.
Selleks, et mõista, milliseid dokumente meil teilt vaja on, võtame arvesse järgmist:
- Kui palju raha te saadate
- Riik, kuhu raha saadate
- Riik, kust raha saadate
Millal palutakse mul kinnitus lõpule viia?
Kui vajame teilt lisateavet, palume teil seda raha saatmise käigus teha.
Enamasti kontrollitakse teie isikut reaalajas, mis tähendab, et saate raha kohe saata.
- Kui soovite oma konto hiljem kinnitada, klõpsake valikul „Tee seda hiljem” .
Selfi tegemine osana meie kinnitusprotsessist
Pärast isikut tõendavate dokumentide esitamist võime paluda teil teha selfie (foto teie näost). Teie dokumendis oleva pildi ja teie selfi võrdlemisel saame kontrollida, kas tegemist on päris inimesega.
Kui alustate protsessi arvutis, saate endale turvalise lingi saata, et saaksite telefonis jätkata ja selfi teha.
Kui sa oma pilti teed:
- Säilita tõsine nägu
- Võtke prillid ära
- Veendu, et su nägu jääb ovaalse raami sisse
- Tehke selfi
Kui oled pildiga rahul, siis saada oma selfi.
Nõuanded vastuvõetavate dokumentide esitamiseks
Me ütleme teile, milliseid dokumente teilt vajame, kui olete läbinud kinnitusprotsessi.
Vaadake oma piirkonna kinnitamisnõudeid.
Dokumendi foto saatmisel veenduge palun, et:
- Dokument on ajakohane
- Sa saadad foto päris dokumendist. Me ei saa vastu võtta skaneeringuid, koopiaid ega arvutiekraanide fotosid, mis dokumenti näitavad.
- Foto on värviline
- Foto on selge, mitte udune ega teraline
- Foto näitab tervet lehekülge ja mingit infot pole kaetud (hoidke sõrmed eest ära!)
- Kui teie dokument on kahepoolne, palun saatke mõlema poole pildid
Riikide kaupa esitatavad kontrollinõuded
Austraalia
Teil võidakse paluda esitada kehtiv isikut tõendav dokument või aadressi tõendav dokument.
Dokumentide koopiad peavad olema värvilised. Aadressi tõendavad dokumendid peavad olema väljastatud viimase 12 kuu jooksul ja isikut tõendavatel dokumentidel peab olema kehtiv kehtivusaeg.
Allolev tabel selgitab, millised dokumendid on iga esitamise puhul vastuvõetavad.
| Dokument | Isikut tõendav dokument | Aadressi tõend |
| Pass (foto ja allkirjaga lehed) |
||
| Juhiluba | ||
| Riiklik isikutunnistus* (kui foto on lisatud) |
||
| Kommunaalteenuste arve | ||
| Kiri valitsusasutuselt | ||
| Kohaliku omavalitsuse intressimäärade teade või hindamine | ||
| Väljavõte mis tahes pangast, hoiu-laenuühistust või krediidiühistust |
| *Kui kasutate dokumenti, mis on väljastatud mõnes muus riigis kui Austraalia, võidakse kuvada veateade. Sellisel juhul palun kasutage oma passi. |
Kanada
Teil võidakse paluda esitada kehtiv isikut tõendav dokument või aadressi tõendav dokument.
Dokumentide koopiad peavad olema värvilised. Aadressdokumendid peavad olema dateeritud vastavalt juhistele ja isikut tõendavatel dokumentidel peab olema kehtiv kehtivusaeg.
Allolev tabel selgitab, millised dokumendid on iga esitamise puhul vastuvõetavad.
| Dokument | Isikut tõendav dokument | Kehtiv aadressidokument? |
| Pass (foto ja allkirjaga lehed) |
||
| Juhiluba | ||
| Riiklik isikutunnistus* (kui foto on lisatud) |
||
| Elamisloa kaart | ||
| Kanada valitsusasutuse (föderaal-, provintsi-, territoriaal- või munitsipaalorgani) väljastatud avaldus | ||
| CRA hindamisteatis | ||
| GST tagasimakse kiri | ||
| Kommunaalmaksete arve (peab olema väljastatud viimase 3 kuu jooksul) | ||
| T4 avaldus | ||
| Investeerimiskonto väljavõtted (RRSP, GIC jne) |
| *Kui kasutate dokumenti, mis on väljastatud mõnes muus riigis kui Kanada, võidakse kuvada veateade. Sellisel juhul palun kasutage oma passi. |
Euroopa Liit
Teil võidakse paluda esitada kehtiv isikut tõendav dokument või aadressi tõendav dokument.
Dokumentide koopiad peavad olema värvilised. Aadressi tõendavad dokumendid peavad olema väljastatud viimase 3 kuu jooksul ja isikut tõendavatel dokumentidel peab olema kehtiv kehtivusaeg.
Allolev tabel selgitab, millised dokumendid on iga esitamise puhul vastuvõetavad.
| Dokument | Isikut tõendav dokument | Aadressi tõend |
| Pass (foto ja allkirjaga lehed) |
||
| Fotoga juhiluba* | ||
| Riiklik isikutunnistus* (kui foto on lisatud) |
||
| Elamisloa kaart | ||
| Kommunaalteenuste arve | ||
| Pangaväljavõte | ||
| Kohaliku või riikliku maksuhalduri kiri | ||
| Advokaadi kiri, mis kinnitab hiljutise majaostu lõpuleviimist |
| *Kui kasutate Euroopa Liidust väljaspool asuva riigi väljastatud dokumenti, võidakse kuvada veateade. Sellisel juhul palun kasutage oma passi. |
Uus-Meremaa
Teil võidakse paluda esitada kehtiv isikut tõendav dokument või aadressi tõendav dokument. Vaadake allolevat tabelit, mis selgitab iga esildise jaoks vastuvõetavaid dokumente.
Sertifitseeritud isikut tõendav dokument
Me võime paluda teil esitada oma isikut tõendava dokumendi kinnitatud koopia. See tähendab, et teie isikut tõendava dokumendi koopia peab olema allkirjastatud vandeandja või käendaja poolt. See inimene võib olla ükskõik milline järgmistest:
- Arst
- Politseinik
- Rahukohtunik
- Registreeritud õpetaja
- Akrediteeritud raamatupidaja
- Kohtunik või advokaat
| Palun arvestage: kui vajame teie isikut tõendava dokumendi kinnitatud koopiat, peate selle ülekande jätkamiseks üles laadima. See võib tähendada ülekande taaskäivitamist pärast isikut tõendava dokumendi kinnitamist. |
Selles tabelis on loetletud vastuvõetavad isikut ja aadressi tõendavad dokumendid:
| Dokument | Isikut tõendav dokument | Aadressi tõend |
| Pass (foto ja allkirjaga lehed) |
||
| Juhiluba | ||
| Kommunaalteenuste arve | ||
| Kiri valitsusasutuselt | ||
| Kohaliku omavalitsuse intressimäärade teade või hindamine | ||
| Väljavõte mis tahes pangast, hoiu-laenuühistust või krediidiühistust |
| *Kui kasutate dokumenti, mis on väljastatud mõnes muus riigis kui Uus-Meremaa, võidakse kuvada veateade. Sellisel juhul palun kasutage oma passi. |
Ühendkuningriik
Teil võidakse paluda esitada kehtiv isikut tõendav dokument või aadressi tõendav dokument.
Dokumentide koopiad peavad olema värvilised. Aadressidokumendid peavad olema väljastatud viimase 3 kuu jooksul, kui pole teisiti märgitud, ja isikut tõendavatel dokumentidel peab olema kehtiv kehtivusaeg.
Allolev tabel selgitab, millised dokumendid on iga esitamise puhul vastuvõetavad.
| Dokument | Isikut tõendav dokument | Aadressi tõend |
| Pass (foto ja allkirjaga lehed) |
||
| Fotoga juhiluba* | ||
| Riiklik isikutunnistus* (kui foto on lisatud) |
||
| Elamisluba* | ||
| Kommunaalteenuste arve | ||
| Pangaväljavõte | ||
| Kohaliku omavalitsuse maksuarve (käesoleva maksuaasta kohta) |
||
| Tulumaksu enesehindamise kirjad | ||
| Kohaliku või riikliku maksuhalduri kiri | ||
| Valimisregistrisse kandmine |
| *Kui kasutate dokumenti, mis on väljastatud mõnes muus riigis kui Ühendkuningriik, võidakse kuvada veateade. Sellisel juhul palun kasutage oma passi. |
Ameerika Ühendriigid
Teil võidakse paluda esitada kehtiv isikut tõendav dokument või aadressi tõendav dokument.
Dokumentide koopiad peavad olema värvilised. Aadressi tõendavad dokumendid peavad olema väljastatud viimase 3 kuu jooksul ja isikut tõendavatel dokumentidel peab olema kehtiv kehtivusaeg.
Allolev tabel selgitab, millised dokumendid on iga esitamise puhul vastuvõetavad.
| Dokument | Isikut tõendav dokument | Aadressi tõend |
| Pass (foto ja allkirjaga lehed) |
||
| Juhiluba | ||
| ID-kaart* | ||
| Kommunaalteenuste arve | ||
| Kehtiv üürileping | ||
| Panga väljavõte arveldus- või hoiukontolt | ||
| Igasugune USA valitsusasutuse (föderaal- või osariigi) välja antud avaldus |
| *Kui kasutate dokumenti, mis on väljastatud mõnes muus riigis peale USA, võidakse kuvada veateade. Sellisel juhul palun kasutage oma passi. |