Geldwäscheranwerbung passiert, wenn jemand Sie bittet, Geld in seinem Namen zu empfangen, zu bewegen oder zu überweisen. Dieses Geld kann aus kriminellen Quellen stammen, auch wenn die Geschichte wie ein Job, ein Gefallen, eine Beziehung oder eine Geschäftsvereinbarung klingt. Besonders betroffen sind junge Menschen und Studierende.
Wie es passiert
Eine Stellenanzeige, ein Online-Freund, ein romantischer Partner oder ein Kontakt in sozialen Medien bittet Sie, Ihr Konto zu nutzen, um Geld zu empfangen. Ihnen wird vielleicht gesagt, dass Sie einen Prozentsatz behalten können, dass es Teil eines normalen Geschäftsprozesses ist oder dass die andere Person die Gelder einfach nicht selbst empfangen kann.
Als Geldwäscher zu agieren birgt ein echtes rechtliches Risiko, selbst wenn Sie nicht wussten, dass das Geld mit Kriminalität verbunden ist. Banken können Konten, die auf diese Weise genutzt werden, schließen, und es kann zu einer strafrechtlichen Untersuchung kommen.
Warnzeichen
Seien Sie vorsichtig, wenn Sie gebeten werden: Ihr persönliches Konto zu nutzen, um Geld für jemand anderen zu empfangen, ein neues Konto zu diesem Zweck zu eröffnen, Geld von jemandem zu erhalten, den Sie nicht kennen, eine Provision zu behalten, die Gelder schnell weiterzuleiten oder den wahren Zweck gegenüber Ihrer Bank oder Ihrem Anbieter nicht zu erklären.
Häufige Wege, wie Menschen angeworben werden: gefälschte Stellenangebote, soziale Medien, Gaming-Communities, Online-Freundschaften und Liebesbetrug.
Wie Sie sich schützen
- Lassen Sie nicht zu, dass Ihr Konto benutzt wird, um Geld für jemand anderen zu bewegen, es sei denn, Sie verstehen den legitimen Zweck vollständig und können ihn verifizieren.
- Wenn ein Job beinhaltet, Geld über Ihr eigenes Konto zu empfangen und weiterzuleiten, betrachten Sie dies von vornherein als verdächtig.
Wenn Sie glauben, bereits gehandelt zu haben
- Hören Sie sofort auf.
- Kontaktieren Sie Ihre Bank oder Ihren Zahlungsanbieter.
- Bewahren Sie Nachrichten, Stellenanzeigen, Kontodaten und Zahlungsnachweise auf.
- Kontaktieren Sie uns, falls eine Xe-Überweisung involviert war.
Wenn Sie uns kontaktieren, nutzen Sie bitte unser Help Centre.