Tento článok sa zaoberá:
- Definície polí štandardného formulára hromadnej platby
- Transformácie údajov súborov hromadných platieb
Definície polí formulára hromadnej platby
Pri odosielaní hromadnej platby budete musieť nahrať štandardný súbor hromadnej platby. Popis jednotlivých polí formulára hromadnej platby nájdete v tabuľke nižšie.
| Definície polí formulára hromadnej platby | ||||
| Preukaz totožnosti | Meno | Formát | Povinné | Poznámky |
| 01 | Mena vyrovnania | 3!a | Voliteľné |
Kód meny ISO požadovanej zúčtovacia mena. |
| 02 | Jedinečná referencia klienta | Alfanumerické (max. 35 znakov) | Voliteľné | Jedinečný referenčný kód, ktorý sa má uložiť pri platbe Upozornenie: Túto referenciu nie je možné duplikovať. |
| 03 | Cieľový dátum platby | Alfanumerický (8 znaky) |
Povinné | Dátum, kedy by mala platba dosiahnuť príjemca, vyjadrený ako RRRRMMDD |
| 04 | Platobná mena | Alfanumerické (3 znaky) |
Povinné |
Kód meny ISO požadovanej zúčtovacia mena. |
| 05 | Suma | Číselné (max. 15 znaky) |
Povinné | Požadovaná suma. Ak sú desatinné miesta v cene musí byť správny počet prítomný. Upozornenie: Ak nie je zahrnutá žiadna suma alebo suma je nulová, súvisiaca platba riadok bude ignorovaný. |
| 06 | Kód krajiny banky príjemcu | Alfanumerické (2 znaky) |
Povinné |
Kód meny ISO požadovanej zúčtovacia mena. |
| 07 | Meno príjemcu | Alfanumerické (max. 70 znakov) |
Povinné | Meno príjemcu tak, ako je uvedené na jeho bankový účet. |
| 08 | E-mailová adresa príjemcu | Alfanumerické (max. 70 znakov) |
Voliteľné | E-mailová adresa príjemcu. A bude odoslaný potvrdzovací e-mail s platbou na túto adresu, ak je uvedená. |
| 09 | Riadok adresy príjemcu 2 | Alfanumerické (max. 35 znakov) |
Voliteľné | Prvý riadok adresy príjemcu |
| 10 | Riadok adresy príjemcu 2 | Alfanumerické (max. 35 znakov) |
Voliteľné | Druhý riadok adresy príjemcu |
| 11 | Adresa príjemcu (Kód krajiny) |
Alfanumerické (2 znaky) |
Voliteľné |
Kód krajiny ISO týkajúci sa krajina bydliska príjemcu |
| 12 | Účet príjemcu Číslo/IBAN |
Číslo/IBAN Alfanumerické (max. 34 znakov) |
Povinné | Číslo účtu alebo IBAN bankový účet príjemcu |
| 13 | BIC príjemcu | Alfanumerický (8 alebo 11 znakov) |
Podmienené (závisí od údajov zadaných v iných poliach) | BIC (predtým SWIFT kód) spoločnosti banka príjemcu |
| 14 | Národný zúčtovací kód banky | Alfanumerické (max. 13 znakov) |
Podmienené (závisí od údajov zadaných v iných poliach) | Národný zúčtovací kódex (tiež známy ako smerovací kód) banky príjemcu účet |
| 15 | Banka príjemcu Meno |
Alfanumerické (max. 35 znakov) |
Podmienené (závisí od údajov zadaných v iných poliach) | Názov banky príjemcu |
| 16 | Adresa banky príjemcu (Riadok 1) |
Alfanumerické (max. 35 znakov) |
Podmienené (závisí od údajov zadaných v iných poliach) | Prvý riadok banky príjemcu adresa účtu |
| 17 | Adresa banky príjemcu (Riadok 2) |
Alfanumerické (max. 35 znakov) |
Podmienené (závisí od údajov zadaných v iných poliach) | Druhý riadok banky príjemcu adresa účtu |
| 18 | Adresa banky príjemcu (Riadok 3) |
Alfanumerické (max. 35 znakov) |
Podmienené (závisí od údajov zadaných v iných poliach) | Tretí riadok banky príjemcu adresa účtu |
| 19 | Platba klienta Referencia |
Alfanumerické (max. 70 znakov) |
Podmienené (závisí od údajov zadaných v iných poliach) | Dodatočný odkaz, ktorý je zahrnutý v údaje o platbe odoslané do banky |
| 20 | Sprostredkovateľská banka Meno |
Alfanumerické (max. 35 znakov) |
Voliteľné | Názov akejkoľvek sprostredkovateľskej banky |
| 21 | Riadok adresy sprostredkovateľskej banky 1 | Alfanumerické (max. 35 znakov) |
Voliteľné | Prvý riadok každej sprostredkovateľskej banky adresa účtu |
| 22 | Riadok adresy sprostredkovateľskej banky 2 | Alfanumerické (max. 35 znakov) |
Voliteľné | Druhý riadok akejkoľvek sprostredkovateľskej banky adresa účtu |
| 23 | Riadok adresy sprostredkovateľskej banky 1 | Alfanumerické (max. 35 znakov) |
Voliteľné | Tretí riadok akejkoľvek sprostredkovateľskej banky adresa účtu |
| 24 | Kód krajiny sprostredkujúcej banky | Alfanumerické (max. 2 znaky) |
Voliteľné | Kód krajiny ISO týkajúci sa akejkoľvek sprostredkujúcej banky, do ktorej sa platba odosiela |
| 25 | Sprostredkovateľ Účet Číslo/IBAN |
Alfanumerické (max. 34 znakov) |
Voliteľné | Číslo účtu alebo IBAN ktoréhokoľvek sprostredkovateľský bankový účet |
| 26 | BIC sprostredkovateľa | Alfanumerické (8 alebo 11 znakov) | Voliteľné | BIC (predtým SWIFT kód) akejkoľvek sprostredkujúcej banky |
| 27 | Sprostredkovateľ Národný zúčtovací systém Kód |
Alfanumerické (max. 13 znakov) |
Voliteľné | Národný zúčtovací kódex (tiež známy ako smerovací kód) akejkoľvek sprostredkujúcej banky účet |
| 28 | Dôvod platby | Alfanumerické (max. 35 znakov) |
Povinné | Dôvod vykonania platby (pozri pole Súbor platieb Sekcia s definíciami) |
| 29 | Typ sumy | Číselné (1 znak) | Povinné | Zadajte 1 pre pevnú sumu platby (napr. suma, ktorú nám máte poslať) Zadajte 2 pre pevnú sumu vyrovnania (t. j. suma, ktorú máte a potrebujete od nás previesť) |
| 30 | Adresa príjemcu Mesto | Alfanumerické (max. 50 znakov) |
Voliteľné | Mesto príjemcu |
| 31 | Štát adresy príjemcu | Alfanumerické (max. 3 znaky) |
Voliteľné | ISO 3166-2 alfanumerické – 2 alebo 3 štáty / Predvoľby provincií (napr. TX, BC alebo NSW) štátu príjemcu |
| 32 | Adresa príjemcu PSČ |
Alfanumerické (max. 20 znakov) |
Voliteľné | PSČ príjemcu |
|
Upozornenie: Povolená sada znakov pre platby SWIFT je
|
Transformácie údajov o hromadných platbách
Po nahraní platobného súboru prejdú dáta súborom základných transformácií, ktoré...
opravíme bežné chyby vo formátovaní a zabezpečíme, aby overované údaje najlepšie spĺňali požiadavky na medzinárodné platby
praktiky.
Medzi príklady transformácií patria:
- Zmeňte všetky textové znaky v platobných údajoch na VEĽKÉ PÍSMENÁ.
- Odstráňte prázdne miesta na oboch koncoch údajov o platbe.
- Odstráňte z platobných údajov znaky, ktoré nie sú znakom SWIFT.
- Odstráňte medzery a symboly z polí s údajmi o bankovom účte (napr. Číslo účtu/IBAN,
Národný zúčtovací kód (BIC). - Nahraďte ampersandy (&) v platobných údajoch (ktoré nie je možné zahrnúť do platieb SWIFT) znakom plus
symboly (+), ktoré môžu. - Skráťte dlhé mená príjemcov a bánk na maximálnu dostupnú dĺžku, aby ste predišli neúspešným nahrávaniam.