Acest articol acoperă:
- Definiții ale câmpurilor formularului standard pentru plăți multiple
- Transformări de date ale fișierelor de plăți masive
Definiții ale câmpurilor formularului de plăți multiple
Când trimiteți o plată în masă, va trebui să încărcați un fișier standard pentru plata în masă. Vă rugăm să consultați tabelul de mai jos pentru o descriere a fiecărui câmp din formularul de Plată în Masă.
| Definițiile câmpurilor formularului de plată în masă | ||||
| ID | Nume | Format | Obligatoriu | Note |
| 01 | Moneda de decontare | 3!a | opțional | Codul valutar ISO al monedei de decontare solicitate. |
| 02 | Referința unică a clientului | Alfanumeric (maxim 35 de caractere) | opțional | O referință unică de stocat pentru o plată Vă rugăm să rețineți: Această referință nu poate fi duplicată. |
| 03 | Data de plată țintă | Alfanumeric (8 caractere) |
Obligatoriu | Data la care plata trebuie să ajungă la destinatar, exprimată ca YYYYMMDD |
| 04 | Moneda de plată | Alfanumeric (3 caractere) |
Obligatoriu | Codul valutar ISO al monedei de decontare solicitate. |
| 05 | Sumă | Numeric (maxim 15 caractere) |
Obligatoriu | Suma necesară. Dacă zecimalele sunt incluse, numărul corect trebuie să fie prezent. Vă rugăm să rețineți: Dacă nu este inclusă nicio sumă sau suma este zero, rândul de plată aferent va fi ignorat. |
| 06 | Codul țării băncii destinatare | Alfanumeric (2 caractere) |
Obligatoriu | Codul valutar ISO al monedei de decontare solicitate. |
| 07 | Nume destinatar | Alfanumeric (max 70 caractere) |
Obligatoriu | Numele destinatarului, așa cum apare pe contul bancar. |
| 08 | Adresa de e-mail a destinatarului | Alfanumeric (max 70 caractere) |
opțional | Adresa de e-mail a destinatarului. Un e-mail de confirmare a plății va fi trimis la această adresă, dacă este furnizată. |
| 09 | Adresa destinatarului (Rândul 1) |
Alfanumeric (maxim 35 caractere) |
opțional | Prima linie a adresei destinatarului |
| 10 | Adresa destinatarului (Rândul 2) |
Alfanumeric (maxim 35 caractere) |
opțional | Rândul doi al adresei destinatarului |
| 11 | Adresa destinatarului (Cod țară) |
Alfanumeric (2 caractere) |
opțional |
Codul ISO al țării aferent țării de reședință a destinatarului |
| 12 | Cont destinatar Număr/IBAN |
Număr/IBAN Alfanumeric (maxim 34 caractere) |
Obligatoriu | Numărul de cont sau IBAN al contului bancar al destinatarului |
| 13 | Cod BIC al beneficiar | Alfanumeric (8 sau 11 caractere) |
Condițional (dependent de datele introduse în alte câmpuri) | BIC (fostul cod SWIFT) al băncii destinatarului |
| 14 | Codul național al compensării destinatarului |
Alfanumeric (Maxim 13 caractere) |
Condițional (dependent de datele introduse în alte câmpuri) | Codul național de compensare (cunoscut și ca cod de rutare) al contului bancar al destinatarului |
| 15 | Banca destinatară Denumirea băncii |
Alfanumeric (Maxim 35 caractere) |
Condițional (dependent de datele introduse în alte câmpuri) | Numele băncii destinatarului |
| 16 | Adresa băncii destinatarului (Linia 1) |
Alfanumeric (Maxim 35 caractere) |
Condițional (dependent de datele introduse în alte câmpuri) | Prima linie a adresei contului bancar al destinatarului contului bancar al beneficiarului |
| 17 | Adresa băncii destinatarului (Rândul 2) |
Alfanumeric (Maxim 35 caractere) |
Condițional (dependent de datele introduse în alte câmpuri) | A doua linie a adresei contului bancar al destinatarului contului bancar al destinatarului |
| 18 | Adresa băncii destinatarului (Rândul 3) |
Alfanumeric (Maxim 35 caractere) |
Condițional (dependent de datele introduse în alte câmpuri) | A treia linie a adresei contului bancar al destinatarului contului bancar al destinatarului |
| 19 | Referință plată client |
Alfanumeric (Maxim 70 de caractere) |
Condițional (dependent de datele introduse în alte câmpuri) | O referință suplimentară inclusă în detaliile plății trimise băncii |
| 20 | Banca intermediară Nume |
Alfanumeric (Maxim 35 caractere) |
opțional | Denumirea oricărei bănci intermediare |
| 21 | Banca intermediară Adresă (rândul 1) |
Alfanumeric (Maxim 35 caractere) |
opțional | Prima linie a oricărei adrese de cont bancar intermediar |
| 22 | Banca intermediară Adresă (rândul 2) |
Alfanumeric (Maxim 35 caractere) |
opțional | A doua linie a oricărei adrese de cont bancar intermediar |
| 23 | Banca intermediară Adresă (rândul 3) |
Alfanumeric (Maxim 35 caractere) |
opțional | A treia linie din adresa oricărui cont bancar intermediar |
| 24 | Codul ţării băncii intermediare | Alfanumeric (Maxim 2 caractere) |
opțional | Codul ISO de țară asociat oricărei bănci intermediare către care se efectuează plata |
| 25 | Cont intermediar Număr/IBAN |
Alfanumeric (max 34 caractere) |
opțional | Numărul de cont sau IBAN al oricărui cont bancar intermediar |
| 26 | BIC intermediar | Alfanumeric (8 sau 11 caractere) | opțional | Codul BIC (fostul cod SWIFT) al oricărei bănci intermediare |
| 27 | Intermediar Cod național de compensare Cod |
Alfanumeric (Maxim 13 caractere) |
opțional | Codul național de compensare (cunoscut și ca cod de rutare) al oricărui cont bancar intermediar |
| 28 | Motivul plății | Alfanumeric (maxim 35 caractere) |
Obligatoriu | Motivul efectuării plății(consultați secțiunea Definiții ale câmpurilor fișierului de plată) |
| 29 | Tip de sumă | Numeric (1 caracter) | Obligatoriu | Introduceți 1 pentru o sumă fixă de plată (de exemplu, o sumă pe care doriți să o trimitem) Introduceți 2 pentru o sumă fixă de decontare (adică o sumă pe care o aveți și pe care trebuie să o convertim) |
| 30 | Orașul adresei destinatarului | Alfanumeric (Maxim 50 de caractere) |
opțional | Orașul destinatarului |
| 31 | Statul adresei destinatarului | Alfanumeric (Maxim 3 caractere) |
opțional | ISO 3166-2 alfa/numeric – coduri de zonă de 2 sau 3 caractere pentru stat/provincie (de ex. TX, BC sau NSW) din statul destinatarului |
| 32 | Adresa destinatarului Cod poștal |
Alfanumeric (Max 20 caractere) |
opțional | Codul poștal al destinatarului |
|
Rețineți: Setul de caractere permis pentru plăți SWIFT este
|
Transformări de date pentru plăți în masă
Când fișierul de plată este încărcat, datele vor trece printr-un set de transformări de bază care vor
corecta erorile comune de formatare și vor asigura că datele pe care le validăm respectă cele mai bune
practici internaționale de plată.
Exemplele transformărilor includ:
- Schimbați toate caracterele textului din datele de plată în MAJUSCULE.
- Eliminați spațiile goale de la ambele capete ale datelor de plată.
- Eliminați caracterele non-SWIFT din datele de plată.
- Eliminați spațiile și simbolurile din câmpurile de date ale contului bancar (i.e. Număr de cont/IBAN,
Cod național de compensare, BIC). - Înlocuiți ampersandele (&) din datele de plată (care nu pot fi incluse în plățile SWIFT) cu simboluri plus
(+), care pot fi. - Tăiați numele lungi ale destinatarului și ale băncii la lungimea maximă disponibilă, pentru a preveni eșecurile de încărcare.