Online geldovermakingen zijn een fantastische manier om snel, veilig en gemakkelijk geld te sturen naar iedereen, waar ook ter wereld. Helaas zijn er ook mensen die voor gewetenloze doeleinden van deze diensten willen profiteren.

In deze situaties kunnen mensen proberen om u ertoe te brengen uw wachtwoord, bankrekeninggegevens of andere gevoelige gegevens weg te geven, maar u kunt een vreemd bericht ontvangen waarin u wordt gevraagd (of, waarschijnlijker, wordt geëist) dat u geld overmaakt voor een of andere vage maar kennelijk dringende reden.

We willen ervoor zorgen dat uw geldovermakingen zo veilig mogelijk zijn. Neem even de tijd om vertrouwd te raken met de volgende veelvoorkomende oplichtingspraktijken en enkele tips om ze te vermijden.

1. Dringende (en vreemde) verzoeken

Je hebt een dringend bericht ontvangen:

• Een van uw dierbaren is gestrand in het buitenland en heeft geld nodig om naar huis te gaan.
• Een vriend of familielid zit gevangen en u moet geld sturen zodat ze worden vrijgelaten.
• U bent blijkbaar schuldig aan een of andere vage 'criminele activiteit' en u moet geld overmaken zodat u niet wordt gearresteerd of opgesloten.
• Uw baas of iemand anders in uw bedrijf is op zakenreis en heeft geld van u nodig.

De lijst gaat verder. Deze berichten hebben allemaal dezelfde rode draad: ze beweren dat er iets ingrijpends is gebeurd en dat je zo snel mogelijk geld moet overmaken naar een bepaald persoon om dingen op te lossen.

De hierboven genoemde gebeurtenissen zouden kunnen gebeuren, maar als dat het geval zou zijn, zou je er waarschijnlijk niets over horen van een volslagen vreemde, en snel geld sturen naar een niet-geverifieerde ontvanger zou niet de oplossing zijn. Controleer alles goed voordat u overstapt.

2. 'Onbedoelde' overschrijvingen en verkopers die overschrijvingen nodig hebben

Laten we drie scenario's verkennen:

1. Iemand die je nog nooit hebt ontmoet, maakt je geld helemaal uit het niets over. Ze nemen contact met je op en laten je weten dat ze het geld per ongeluk naar je hebben gestuurd, en vragen je hetzelfde bedrag terug te sturen.
2. U bent overeengekomen om iets te verkopen aan een online koper. Ze maken geld naar je over, maar het is meer dan je had afgesproken. Ze nemen contact met u op, leggen hun fout uit en vragen u het verschil aan hen terug te betalen.
3. U wilt iets kopen bij een online verkoper. Ze vragen u vooraf te betalen en accepteren alleen bankoverschrijvingen of postwissels.

Deze drie scenario's zijn veelvoorkomende oplichting. Als u geld naar hen zou overmaken, gebeurt er het volgende:

1. Deze valse betalingen worden meestal gedaan met een gestolen kaart of andere frauduleuze middelen, dus ze worden vanzelf geannuleerd, zonder dat er geld op uw rekening komt. Maar zodra u uw eigen geld terugstuurt, is het weg.
2. Vergelijkbaar met het bovenstaande, zal de cheque waarmee de koper 'te veel heeft betaald' waarschijnlijk stuiteren. Elk 'verschil' dat u overmaakt, komt volledig uit uw eigen zak.
3. Het is mogelijk dat de verkoper gewoon comfortabeler is met een veilige overboeking. Maar als ze aandringen op vooruitbetaling en elke andere vorm van betaling weigeren (zoals een persoonlijke ontmoeting of escrow), zouden ze van plan kunnen zijn om uw geld af te nemen en nooit het item te leveren dat u probeerde te kopen.

3. Nep goede doelen

Veel liefdadigheidsinstellingen zullen contact opnemen om steun te vragen, maar sommige oplichters doen zich ook voor als liefdadigheidsinstelling en vragen u om geld over te maken om hun missie te ondersteunen.

Als u niet bekend bent met de organisatie, doe dan wat onderzoek om er zeker van te zijn dat ze bestaan en legitiem zijn. Als het bericht beweert afkomstig te zijn van een bekende organisatie, neem dan contact op met de liefdadigheidsinstelling om er zeker van te zijn dat dit een van hun officiële mededelingen is voordat u geld verzendt.

4. Verrassing, je hebt een wedstrijd gewonnen of een baan aangeboden gekregen, maar je moet eerst betalen

Klinkt te mooi om waar te zijn? Dat is het waarschijnlijk.

Het kan zijn dat je een bericht ontvangt over een 'wedstrijd' of 'trekking' die je hebt gewonnen. Je krijgt een geweldige prijs, maar er zit een addertje onder het gras: voordat je deze kunt claimen, moet je een klein bedrag overmaken (ten opzichte van de hoofdprijs) om belastingen of administratiekosten te dekken.

Of misschien zag je een vacature voor een baan die goed klonk. Je hebt de baan aangeboden gekregen, maar ze willen dat je geld overmaakt om je 'voorraden' te dekken voordat je kunt beginnen.

Onnodig te zeggen dat het prijzengeld en de baan die te mooi is om waar te zijn, zal verdwijnen nadat je je geld hebt verzonden.

5. Online relaties

Ooit een aflevering van Catfishgezien ? Dan ben je bekend met deze oplichting, die meestal plaatsvindt op datingwebsites en -apps.

Twee mensen ontmoeten elkaar online en vormen een sterke band, maar plotseling heeft een van hen geld nodig voor een noodgeval. Ze zijn ziek, een dierbare is ziek, ze moeten verhuizen, of er is iets anders gebeurd waardoor ze hun nieuwe vriend (die ze nog nooit hebben ontmoet) hebben gevraagd om geld over te maken.

6. Oplichting bij varkensslachting

Oplichting bij varkensslachting is een vorm van fraude waarbij criminelen het vertrouwen van slachtoffers online winnen, voordat ze hen overhalen om te investeren in dubieuze ondernemingen (vaak met betrekking tot cryptocurrency of onconventionele activa), of andere aanbiedingen zoals timeshare-verkopen.

Dit kun je doen om jezelf te beschermen:

1. Behoud een gezonde dosis scepsis.
   • Benader investeringsmogelijkheden met voorzichtigheid, vooral die welke ongewoon hoge rendementen beloven. Als de deal echt lucratief is, waarom zouden mensen die dan met anderen delen? Als het te mooi lijkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk ook zo.
     
     
2. Wees op je hoede als je wordt gevraagd om een ​​voorafgaande vergoeding te betalen om deel te nemen aan een investeringsregeling.
   • Stuur geen geld zonder een behoorlijk gedocumenteerd contract dat is geverifieerd door gerenommeerde juridische of financiële experts.
     
     
3. Praat met een gecertificeerde, gelicentieerde of gereguleerde financieel adviseur, accountant of advocaat.
   • Deze professionals kunnen je helpen om het onderscheid te maken tussen echte kansen en oplichting. Raadpleeg hun expertise voordat je investeert.
     
     
4. Neem onmiddellijk contact met ons op als je denkt dat je opgelicht bent, of als iemand probeert je te dwingen onze diensten te gebruiken om fraude te plegen. Jouw waakzaamheid kan voorkomen dat iemand anders slachtoffer wordt van een soortgelijke zwendel.

7. Social media scams

In het digitale tijdperk van vandaag is sociale media een broeinest van fraude geworden, waardoor argeloze gebruikers risico lopen.

Soorten socialemediabedrog:

1. Marktplaatsoplichting:
   • Frauduleuze verkopers adverteren goederen of diensten tegen aantrekkelijke prijzen om kopers te lokken.
   • Nadat ze betaling hebben ontvangen, verdwijnen ze zonder het artikel te leveren of leveren ze valse producten.
2. Wervingsoplichting:
   • Oplichters doen zich voor als legitieme recruiters die lucratieve baanmogelijkheden bieden.
   • Ze vragen om persoonlijke informatie, zoals bankgegevens of socialezekerheidsnummers, om 'verwerkingskosten' te dekken of 'achtergrondcontroles' uit te voeren.
   • Slachtoffers kunnen hun identiteit kwijtraken of worden opgelicht.
     
     
3. Verhuuroplichting:
   • Oplichters plaatsen valse huuradvertenties voor woningen die niet bestaan of niet beschikbaar zijn om te huren. Ze vragen vaak om vooruitbetalingen of aanbetalingen voordat ze met het geld verdwijnen.

Hoe uzelf te beschermen:

1. Onderzoek de verkoper of recruiter grondig eerst.
   • Controleer hun identiteit, referenties en reputatie via onafhankelijke bronnen of beoordelingen.
     
     
2. Gebruik veilige betaalmethoden van betrouwbare platforms die kopersbescherming bieden.
   • Verzend geen geld of gebruik ongebruikelijke betaalmethoden die geen fraudebescherming bieden.
     
     
3. Wees op uw hoede voor aanbiedingen die te mooi lijken om waar te zijn of die druk op u uitoefenen om te kopen.
   • Let op grammaticale fouten, inconsistenties of verzoeken om gevoelige informatie in ongevraagde berichten.
     
     
4. Controleer huuradvertenties op inconsistenties of tekenen van fraude.
   • Zeer aantrekkelijke aanbiedingen of aanbiedingen waarbij er beperkte manieren zijn om contact op te nemen, kunnen een waarschuwingssignaal zijn. 
     
     
5. Vertrouw op uw instinct.
   • Als het niet goed voelt, stop dan en vraag vrienden, familie of een professional die u vertrouwt wat zij ervan vinden.

Hoe kan ik voorkomen dat ik het slachtoffer word van fraude met geldtransfers?

U hebt waarschijnlijk enkele veelvoorkomende discussies opgemerkt in de bovenstaande voorbeelden. Wanneer u uw e-mails controleert of online met mensen communiceert, let dan op de volgende waarschuwingssignalen wanneer iemand u vraagt om geld over te maken:

• Het telefoontje of bericht kwam uit het niets, van iemand die je nog nooit hebt ontmoet of waarmee je nog nooit hebt gewerkt.
• De communicatie beweert professioneel te zijn, maar de details kloppen niet; er kunnen spel- en grammaticafoutenzijn, verbroken koppelingen, u moet een niet-gespecificeerde bijlagedownloaden, of een naamloos of onjuist e-mailadres (zo zouden legitieme berichten van Amazon afkomstig zijn van een @amazon.com e-mailadres, terwijl frauduleuze van amazon-payments@gmail.com).
• De situatie is ongelooflijk urgenten dwingt u om zo snel mogelijk geld over te maken.
• Het lijkt te mooi om waar te zijn, en het zou niet logisch zijn als je er een paar minuten over nadenkt.

Meer informatie over jezelf beschermen tegen oplichting.