Una truffa sugli investimenti avviene quando qualcuno ti persuade a mettere soldi in un'opportunità falsa, ingannevole o ad alto rischio che non è ciò che sembra. Questo può riguardare criptovalute, cambio estero, azioni, proprietà, materie prime, trasferimenti pensionistici, metalli preziosi o un'opportunità "esclusiva" che si dice sia disponibile solo per un breve periodo. Queste truffe possono apparire professionali — un sito web convincente, recensioni false, annunci sui social media, gruppi WhatsApp o Telegram, dashboard di trading falsi, marchi copiati o documenti progettati per mostrare grandi profitti.
Come avviene
Vedi un annuncio online o qualcuno ti manda un messaggio dicendo che può aiutarti a investire. All'inizio, potrebbero chiederti una piccola somma e mostrarti quello che sembra un profitto — questo viene solitamente fatto per aumentare la tua fiducia. Una volta che credi che l'investimento stia funzionando, ti incoraggiano a inviare più soldi.
Quando provi a prelevare, la situazione cambia. Ti viene detto che devi prima pagare una tassa, una commissione di rilascio, una commissione di verifica, una commissione per l'upgrade del conto o una tassa antiriciclaggio. Questi pagamenti extra fanno solitamente parte della truffa: i soldi non arrivano e la persona o sparisce o continua a chiedere altro.
Segnali di avvertimento
Fai attenzione se il rendimento sembra garantito, insolitamente alto o molto migliore di qualsiasi altra offerta disponibile altrove. Sii particolarmente cauto se vieni pressato ad agire rapidamente, ti viene chiesto di mantenere l'opportunità riservata, sei contattato tramite social media o app di messaggistica, o ti viene detto di spostare i soldi su un nuovo conto. La FCA avverte che contatti inattesi, pressioni, segretezza, influenze emotive, affermazioni di autorità e rendimenti "troppo belli per essere veri" sono segnali chiave di truffa.
Come proteggerti
Prenditi tempo prima di prendere qualsiasi decisione di investimento. Non fare affidamento su link, screenshot o documenti condivisi dalla persona che promuove l'investimento — verifica l'azienda in modo indipendente utilizzando il regolatore pertinente o il registro ufficiale nel tuo paese. Se sei nel Regno Unito, la FCA consiglia di usare il suo Firm Checker e di affidarti solo ai contatti che mostra, non a quelli presenti in un'email o in un sito web sospetto.
Prima di investire, chiediti:
- Chi regola questa azienda?
- Posso verificarla in modo indipendente?
- Ho parlato con qualcuno che non è coinvolto nell'investimento?
- Perché vengo pressato ad agire rapidamente?
- Investirei ancora dopo aver aspettato 48 ore?
Se pensi di aver già inviato soldi
- Non inviare altri fondi, anche se ti dicono che servono più soldi per liberare il tuo investimento o sbloccare il tuo conto.
- Salva messaggi, link di siti web, screenshot, dettagli di pagamento, numeri di conto, indirizzi di portafogli e qualsiasi nome usato dalla persona.
- Contatta la tua banca o il fornitore di pagamento.
- Contattaci il prima possibile, se è stato coinvolto un trasferimento Xe.
Il recupero dipende dal tempo, dalla modalità di pagamento, dalle informazioni disponibili e dal fatto che i fondi possano ancora essere tracciati o bloccati — quindi vale la pena agire rapidamente piuttosto che aspettare di vedere cosa succede.
Truffe di recupero
Le persone che perdono soldi in una truffa sugli investimenti sono spesso prese di mira una seconda volta da qualcuno che afferma di poterli recuperare dietro pagamento di una commissione. Un servizio di recupero genuino non chiederà mai un pagamento prima di aver recuperato i tuoi soldi.