Una truffa sulle criptovalute si verifica quando qualcuno ti persuade ad acquistare, inviare, scambiare o investire in criptovalute tramite una piattaforma, un portafoglio, uno scambio, un gruppo di trading o un'opportunità di investimento falsi — spesso presentati come un modo per ottenere profitti rapidi, proteggere i tuoi fondi, pagare una commissione, recuperare denaro o richiedere una ricompensa. La criptovaluta in sé non è una truffa. La truffa è solitamente una di queste: una piattaforma di investimento falsa, un portafoglio falso, un consulente falso, un'opportunità falsa o un servizio di recupero falso.
Una volta inviata la criptovaluta, potrebbe non essere recuperabile
Una volta che la criptovaluta è stata trasferita al portafoglio di qualcun altro, recuperarla può essere difficile o impossibile, a seconda delle circostanze. Tieni presente questo prima di inviare qualsiasi cosa, non dopo.
Come avviene
Qualcuno che hai incontrato online ti presenta una piattaforma di trading di criptovalute. Potrebbero dire di aver guadagnato soldi loro stessi, o che un "esperto" può guidarti. La piattaforma mostra profitti impressionanti — ma quei profitti, e spesso la piattaforma stessa, sono falsi. Quando provi a prelevare, ti viene detto di pagare prima una tassa, una commissione di attivazione del conto, una commissione del gas, un costo di verifica o una commissione per sbloccare il portafoglio.
In altre versioni, il truffatore ti dice di inviare criptovalute a un indirizzo di portafoglio, usare un bancomat di criptovalute o convertire i tuoi soldi in criptovalute perché è più veloce, più sicuro o più privato.
Truffe "pig-butchering"
Molte truffe moderne sulle criptovalute iniziano come una truffa di amicizia o romanticismo, o tramite un contatto sui social media, prima di passare a un investimento falso. Questo schema — costruire prima la fiducia, poi introdurre "l'opportunità" — è talvolta chiamato truffa "pig-butchering".
Segnali di avvertimento
Sii cauto se qualcuno: promette rendimenti garantiti, dice che c'è poco o nessun rischio, ti spinge ad agire rapidamente, sposta la conversazione su un'app di messaggistica crittografata, ti chiede di inviare criptovalute a un portafoglio o ti dice di pagare più soldi prima di poter prelevare. I contenuti di Trust & Safety di Remitly avvertono anche che i truffatori ora usano messaggi generati da AI e siti web dall'aspetto ufficiale per apparire legittimi.
Come proteggerti
- Non investire tramite un link che ti ha inviato qualcuno che hai incontrato online.
- Non inviare fondi a un portafoglio o a una piattaforma che non puoi verificare in modo indipendente.
- Considera qualsiasi richiesta di pagare più soldi prima di poter prelevare i tuoi profitti come un chiaro segnale di avvertimento.
- Se un rendimento sembra insolitamente alto o garantito, fermati e verifica prima di agire.
Se pensi di aver già inviato denaro
- Smetti di inviare ulteriori soldi.
- Salva gli indirizzi dei portafogli, gli ID delle transazioni, gli screenshot, i nomi dei siti web e delle piattaforme, i messaggi e i dettagli di chiunque sia coinvolto.
- Contatta il fornitore che hai usato per inviare i fondi.
- Contattaci, se è stato coinvolto un trasferimento Xe.
Il recupero potrebbe essere limitato a seconda del metodo di pagamento e del tempo trascorso, quindi vale la pena agire rapidamente. Quando ci contatti, usa il nostro Centro Assistenza.