Questo articolo tratta i seguenti argomenti:
- Definizione dei campi del modulo standard per il pagamento collettivo
- Trasformazione dei dati dei file di pagamento collettivo
Definizione dei campi del modulo di pagamento collettivo
Quando invii un pagamento collettivo, dovrai caricare un file standard corrispondente. Per una descrizione di ciascun campo del modulo di pagamento collettivo, consulta la tabella sottostante.
| Definizione dei campi del modulo Pagamento collettivo | ||||
| Documento d'identità | Nome | Formato | Obbligatorio | Note |
| 01 | Valuta di pagamento | 3!a | Facoltativo | Il codice ISO della valuta di pagamento richiesta. |
| 02 | Riferimento univoco del cliente | Alfanumerico (max 35 caratteri) | Facoltativo | Un riferimento univoco da memorizzare a fronte di un pagamento Nota: questo riferimento non può essere duplicato. |
| 03 | Data di pagamento prevista | Alfanumerico (8 caratteri) |
Obbligatorio | La data in cui il pagamento deve raggiungere il destinatario, espresso come GGMMAAAA |
| 04 | Valuta di pagamento | Alfanumerico (3 caratteri) |
Obbligatorio | Il codice ISO della valuta di pagamento richiesta. |
| 05 | Importo | Numerico (max 15 caratteri) |
Obbligatorio | L'importo richiesto. Se le cifre decimali sono incluse, il numero corretto deve essere presente. Nota: se l'importo non è incluso o equivale a zero, la relativa riga di pagamento verrà ignorata. |
| 06 | Codice paese della banca del destinatario | Alfanumerico (2 caratteri) |
Obbligatorio | Il codice ISO della valuta di pagamento richiesta. |
| 07 | Nome del destinatario | Alfanumerico (max 70 caratteri) |
Obbligatorio | Il nome del destinatario così come è riportato nel conto bancario. |
| 08 | Indirizzo e-mail del destinatario | Alfanumerico (max 70 caratteri) |
Facoltativo | L'indirizzo e-mail del destinatario. Verrà inviata un'e-mail di conferma del pagamento a questo indirizzo, se fornito. |
| 09 | Indirizzo del destinatario (riga 1) |
Alfanumerico (max 35 caratteri) |
Facoltativo | La prima riga dell'indirizzo del destinatario |
| 10 | Indirizzo del destinatario (riga 2) |
Alfanumerico (max 35 caratteri) |
Facoltativo | La seconda riga dell'indirizzo del destinatario |
| 11 | Indirizzo del destinatario (codice paese) |
Alfanumerico (2 caratteri) |
Facoltativo | Il codice ISO del paese relativo al Paese di residenza del destinatario |
| 12 | Conto del destinatario Numero/IBAN |
Numero/IBAN alfanumerico (max 34 caratteri) |
Obbligatorio | Il numero di conto o l'IBAN del conto bancario del destinatario |
| 13 | BIC destinatario | Alfanumerico (8 o 11 caratteri) |
Condizionale (a seconda dei dati inseriti in altri campi) | Il codice BIC (ex codice SWIFT) della banca del destinatario |
| 14 | Codice di compensazione nazionale del destinatario |
Alfanumerico (max 13 caratteri) |
Condizionale (a seconda dei dati inseriti in altri campi) | Il codice di compensazione nazionale (noto anche come codice di routing) del conto bancario del destinatario |
| 15 | Nome della banca destinataria |
Alfanumerico (max 35 caratteri) |
Condizionale (a seconda dei dati inseriti in altri campi) | Il nome della banca del destinatario |
| 16 | Indirizzo della banca del destinatario (riga 1) |
Alfanumerico (max 35 caratteri) |
Condizionale (a seconda dei dati inseriti in altri campi) | La prima riga dell'indirizzo del conto bancario del destinatario |
| 17 | Indirizzo della banca del destinatario (riga 2) |
Alfanumerico (max 35 caratteri) |
Condizionale (a seconda dei dati inseriti in altri campi) | La seconda riga dell'indirizzo del conto bancario del destinatario |
| 18 | Indirizzo della banca del destinatario (riga 3) |
Alfanumerico (max 35 caratteri) |
Condizionale (a seconda dei dati inseriti in altri campi) | La terza riga dell'indirizzo del conto bancario del destinatario |
| 19 | Riferimento di pagamento del cliente |
Alfanumerico (max 70 caratteri) |
Condizionale (a seconda dei dati inseriti in altri campi) | Un riferimento aggiuntivo che viene incluso nei dettagli di pagamento inviati alla banca |
| 20 | Nome della banca intermediaria |
Alfanumerico (max 35 caratteri) |
Facoltativo | Il nome di qualsiasi banca intermediaria |
| 21 | Indirizzo banca intermediaria (riga 1) |
Alfanumerico (max 35 caratteri) |
Facoltativo | La prima riga dell'indirizzo di un conto bancario intermedio |
| 22 | Indirizzo banca intermediaria (riga 2) |
Alfanumerico (max 35 caratteri) |
Facoltativo | La seconda riga dell'indirizzo di un conto bancario intermedio |
| 23 | Indirizzo banca intermediaria (riga 3) |
Alfanumerico (max 35 caratteri) |
Facoltativo | La terza riga dell'indirizzo di un conto bancario intermedio |
| 24 | Codice paese della banca intermediaria | Alfanumerico (max 2 caratteri) |
Facoltativo | Il codice ISO del paese relativo alla banca intermediaria a cui viene inviato il pagamento |
| 25 | Conto dell'intermediario Numero/IBAN |
Alfanumerico (max 34 caratteri) |
Facoltativo | Il numero di conto o l'IBAN del conto bancario intestato all'intermediario |
| 26 | BIC dell'intermediario | Alfanumerico (8 o 11 caratteri) | Facoltativo | Il BIC (ex codice SWIFT) della banca intermediaria |
| 27 | Codice di compensazione nazionale dell'intermediario |
Alfanumerico (max 13 caratteri) |
Facoltativo | Il codice di compensazione nazionale (noto anche come codice di routing) del conto bancario intestato al destinatario |
| 28 | Causale del pagamento | Alfanumerico (max 35 caratteri) |
Obbligatorio | Il motivo del pagamento (fare riferimento al campo File di pagamento Sezione Definizioni) |
| 29 | Tipo di importo | Numerico (1 carattere) | Obbligatorio | Inserisci 1 per un importo di pagamento fisso (cioè un importo che devi inviare) Inserisci 2 per un importo di pagamento fisso (cioè un importo di cui disponi e che devi convertire) |
| 30 | Città dell'indirizzo del destinatario | Alfanumerico (max 50 caratteri) |
Facoltativo | La città del destinatario |
| 31 | Stato indirizzo destinatario | Alfanumerico (max 3 caratteri) |
Facoltativo | ISO 3166-2 alfa/numerico – 2 o 3 stati / Prefissi provinciali (es. TX, BC o NSW) dello stato del destinatario |
| 32 | Indirizzo del destinatario Codice postale |
Alfanumerico (max 20 caratteri) |
Facoltativo | Il codice postale del destinatario |
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Nota bene: il set di caratteri SWIFT consentito per i pagamenti è il seguente:
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Trasformazioni dei dati dei pagamenti collettivi
Quando il file di pagamento viene caricato, i dati vengono sottoposti a una serie di trasformazioni di base che
correggono gli errori di formattazione più comuni e assicurano che siano conformi alle procedure ottimali per i pagamenti internazionali.
Esempi di trasformazioni includono:
- Modifica di tutti i caratteri di testo dei dati di pagamento in MAIUSCOLO.
- Rimozione degli spazi vuoti alle due estremità dei dati di pagamento.
- Rimozione dei caratteri non SWIFT dai dati di pagamento.
- Rimuovi gli spazi e i simboli dai campi dei dati del conto bancario (ad es. numero di conto/IBAN, codice di compensazione nazionale, BIC).
- Sostituisci la e commerciale (&) nei dati di pagamento (che non può essere inclusa nei pagamenti SWIFT) con il segno più
(+), che può essere utilizzato. - Riduci i nomi dei destinatari e delle banche alla lunghezza massima disponibile, per evitare che i caricamenti non vadano a buon fine.