Ez a cikk a következő témákat tárgyalja:
Tömeges fizetési űrlap mezőinek meghatározása
Tömeges fizetés benyújtásakor fel kell töltenie egy tömeges fizetési szabványfájlt. A tömeges fizetési űrlap egyes mezőinek leírását az alábbi táblázatban találja.
| Tömeges fizetési űrlap mezőinek meghatározása | ||||
| ID | Név | Formátum | Kötelező/opcionális | Megjegyzés |
| 01 | Elszámolás pénzneme | 3!a | Opcionális | A kívánt elszámolási deviza ISO-kódja. |
| 02 | Ügyfél egyedi azonosítója | Alfanumerikus (max. 35 karakter) | Opcionális | Egy egyedi hivatkozás, amely egy fizetéshez kerül mentésre Fontos: ez a hivatkozás nem duplikálható. |
| 03 | Fizetési céldátum | Alfanumerikus (8 karakter hosszú) |
Kötelező | Az a dátum, amikor a fizetésnek meg kell érkeznie a címzetthez, a következő formátumban megadva ÉÉÉÉHHNN |
| 04 | Fizetési pénzneme | Alfanumerikus (3 karakter) |
Kötelező | A kívánt elszámolási deviza ISO-kódja. |
| 05 | Összeg | Numerikus (max. 15 karakter) |
Kötelező | A szükséges összeg. Ha tizedesjegyeket is tartalmaz, megfelelő számú tizedesjegy szükséges. Fontos: Ha nincs feltüntetve összeg, vagy az összeg nulla, az adott fizetés sora figyelmen kívül lesz hagyva. |
| 06 | Címzett bankjának országkódja | Alfanumerikus (2 karakter) |
Kötelező | A kívánt elszámolási deviza ISO-kódja. |
| 07 | Címzett neve | Alfanumerikus (max. 70 karakter) |
Kötelező | A címzett neve úgy, ahogyan az a bankszámláján szerepel. |
| 08 | Címzett e-mail-címe | Alfanumerikus (max. 70 karakter) |
Opcionális | A címzett e-mail-címe. Egy fizetést visszaigazoló e-mailt fogunk küldeni erre a címre, ha megadásra kerül. |
| 09 | Címzett címe (1. sor) |
Alfanumerikus (max. 35 karakter) |
Opcionális | A címzett címének első sora |
| 10 | Címzett címe (2. sor) |
Alfanumerikus (max. 35 karakter) |
Opcionális | A címzett címének második sora |
| 11 | Címzett címe (országkód) |
Alfanumerikus (2 karakter) |
Opcionális | A címzett lakóhelye szerinti ország ISO országkódja. |
| 12 | Kedvezményezett számlaszáma /IBAN-ja |
Szám/IBAN alfanumerikus (max. 34 karakter) |
Kötelező | A címzett bankszámlaszáma vagy IBAN száma |
| 13 | Kedvezményezett BIC kódja | Alfanumerikus (8 vagy 11 karakter) |
Feltételesen kötelező (más mezőkbe bevitt adatok alapján) | A címzett bankjának BIC (korábbi SWIFT) kódja |
| 14 | Címzett nemzeti klíringkódja |
Alfanumerikus (max. 13 karakter) |
Feltételesen kötelező (más mezőkbe bevitt adatok alapján) | A címzett bankszámlájához tartozó nemzeti klíringkód (más néven bankazonosító kód) |
| 15 | Címzett bankjának neve |
Alfanumerikus (max. 35 karakter) |
Feltételesen kötelező (más mezőkbe bevitt adatok alapján) | A címzett bankjának neve |
| 16 | Címzett bankjának címe (1. sor) |
Alfanumerikus (max. 35 karakter) |
Feltételesen kötelező (más mezőkbe bevitt adatok alapján) | A címzett bankszámlájához tartozó cím első sora |
| 17 | Címzett bankjának címe (2. sor) |
Alfanumerikus (max. 35 karakter) |
Feltételesen kötelező (más mezőkbe bevitt adatok alapján) | A címzett bankszámlájához tartozó cím második sora |
| 18 | Címzett bankjának címe (4. sor) |
Alfanumerikus (max. 35 karakter) |
Feltételesen kötelező (más mezőkbe bevitt adatok alapján) | A címzett bankszámlájához tartozó cím harmadik sora |
| 19 | Ügyfél fizetési hivatkozása |
Alfanumerikus (max. 70 karakter) |
Feltételesen kötelező (más mezőkbe bevitt adatok alapján) | Egy kiegészítő hivatkozás, amely szerepel a banknak küldött fizetési adatok között |
| 20 | Közvetítő bank neve |
Alfanumerikus (max. 35 karakter) |
Opcionális | Bármely közvetítő bank neve |
| 21 | Közvetítő bank címe (1. sor) |
Alfanumerikus (max. 35 karakter) |
Opcionális | Bármely közvetítő bank bankszámlacímének első sora |
| 22 | Közvetítő bank címe (2. sor) |
Alfanumerikus (max. 35 karakter) |
Opcionális | Bármely közvetítő bank bankszámlacímének második sora |
| 23 | Közvetítő bank címe (3. sor) |
Alfanumerikus (max. 35 karakter) |
Opcionális | Bármely közvetítő bank bankszámlacímének harmadik sora |
| 24 | Közvetítő bank országkódja | Alfanumerikus (max 2 karakter) |
Opcionális | Annak a közvetítő banknak az ISO országkódja, amelyhez a fizetés továbbításra kerül |
| 25 | Közvetítő bankszámla száma/IBAN-ja | Alfanumerikus (max. 34 karakter) |
Opcionális | Bármely közvetítő bankszámla száma vagy IBAN-ja |
| 26 | Közvetítő bank BIC kódka | Alfanumerikus (8 vagy 11 karakter) | Opcionális | Bármely közvetítő bank BIC (korábban SWIFT) kódja |
| 27 | Közvetítő nemzeti klíringkódja |
Alfanumerikus (max. 13 karakter) |
Opcionális | Bármely közvetítő bankszámlához tartozó nemzeti klíringkód (más néven bankazonosító kód). |
| 28 | A fizetés indoka | Alfanumerikus (max. 35 karakter) |
Kötelező | A fizetés indoka (lásd a Fizetési fájl mezőinek meghatározása szakaszt) |
| 29 | Összeg típusa | Számjegy (1 karakter) | Kötelező | Írjon be 1-et, ha a kifizetés összege fix (azaz megadja, hogy mekkora összeget küldjünk el). Írjon be 2-t, ha a teljesítési összeg fix (azaz megadja, hogy mekkora összeg áll rendelkezésére, és azt kell átváltanunk). |
| 30 | Címzett címének városa | Alfanumerikus (max. 50 karakter) |
Opcionális | A címzett városa |
| 31 | Címzett címének állama | Alfanumerikus (max. 3 karakter) |
Opcionális | ISO 3166-2 alfa vagy numerikus – 2 vagy 3 karakteres állam / tartománykód (pl. TX, BC vagy NSW) a kedvezményezett államára vagy tartományára vonatkozóan |
| 32 | Címzett címének irányítószáma |
Alfanumerikus (max. 20 karakter) |
Opcionális | A címzett irányítószáma |
|
Fontos: A SWIFT-utalásokhoz engedélyezett karakterkészlet a következő:
|
Tömeges fizetés adatainak átalakítása
Amikor a fizetési fájlt feltöltik, az adatok alapvető átalakításokon mennek keresztül, amelyek
kijavítják a gyakori formázási hibákat, és biztosítják, hogy az általunk jóváhagyott adatok megfeleljenek a nemzetközi fizetéseknél alkalmazott legjobb
bevált gyakorlatoknak.
Példák az átalakításokra:
- A fizetési adatok összes szöveges karakterének módosítása NAGYBETŰSRE.
- Az üres szóközök eltávolítása a fizetési adatok mindkét végéről.
- A nem SWIFT-karakterek eltávolítása a fizetési adatokból.
- A szóközök és a szimbólumok eltávolítása a bankszámla adatmezőiből (pl. számlaszám/IBAN,
nemzeti klíringkód, BIC). - Az „és” jelek (&) lecserélése a fizetési adatokban (mivel ezek nem használhatók a
SWIFT-utalásokban) plusz jelekre (+), amelyek viszont engedélyezettek. - A hosszú címzett- és banknevek levágása a maximálisan engedélyezett hosszúságra a sikertelen feltöltések elkerülése érdekében.