Ovaj članak pokriva:
- Definicije polja standardnog obrasca za masovno plaćanje
- Transformacije podataka datoteke masovnog plaćanja
Definicije polja obrasca za masovno plaćanje
Prilikom slanja masovnog plaćanja, morat ćete prenijeti standardnu datoteku za masovno plaćanje. Za opis svakog polja obrasca za masovno plaćanje pogledajte donju tablicu.
| Definicije polja obrasca za masovno plaćanje | ||||
| ID | Ime i prezime | Format | Obavezno | Bilješke |
| 01 | Valuta namire | 3!a | Neobavezno |
ISO kod valute tražene valuta namire. |
| 02 | Jedinstvena referenca klijenta | Alfanumerički (maks. 35 znakova) | Neobavezno | Jedinstvena referenca koja će se pohraniti uz plaćanje Napomena: Ova referenca se ne može duplicirati. |
| 03 | Ciljani datum plaćanja | Alfanumerički (8 znakovi) |
Obavezno | Datum kada uplata treba stići primatelj, izražen kao GGGGMMDD |
| 04 | Valuta plaćanja | Alfanumerički (3 znakovi) |
Obavezno |
ISO kod valute tražene valuta namire. |
| 05 | Iznos | Numerički (maks. 15 znakovi) |
Obavezno | Potrebna količina. Ako su decimalna mjesta uključen, mora biti točan broj predstaviti. Napomena: Ako nije uključen iznos ili iznos je nula, povezana uplata redak će biti zanemaren. |
| 06 | Kod zemlje banke primatelja | Alfanumerički (2 znakovi) |
Obavezno |
ISO kod valute tražene valuta namire. |
| 07 | Ime primatelja | Alfanumerički (maks. 70 znakova) |
Obavezno | Ime primatelja kako je navedeno na njihovoj bankovni račun. |
| 08 | Adresa e-pošte primatelja | Alfanumerički (maks. 70 znakova) |
Neobavezno | Adresa e-pošte primatelja. A bit će poslana e-pošta za potvrdu plaćanja na ovu adresu ako je navedena. |
| 09 | Adresa primatelja, redak 2 | Alfanumerički (maks. 35 znakova) |
Neobavezno | Prvi redak adrese primatelja |
| 10 | Adresa primatelja, redak 2 | Alfanumerički (maks. 35 znakova) |
Neobavezno | Drugi redak adrese primatelja |
| 11 | Adresa primatelja (Pozivni broj države) |
Alfanumerički (2 znakovi) |
Neobavezno |
ISO kod zemlje koji se odnosi na zemlja prebivališta primatelja |
| 12 | Račun primatelja Broj/IBAN |
Broj/IBAN Alfanumerički (maks. 34 znaka) |
Obavezno | Broj računa ili IBAN bankovni račun primatelja |
| 13 | BIC primatelja | Alfanumerički (8 ili 11 znakova) |
Uvjetno (ovisno o podacima unesenim u druga polja) | BIC (ranije SWIFT kod) tvrtke banka primatelja |
| 14 | Nacionalni klirinški kod banke | Alfanumerički (maks. 13 znakova) |
Uvjetno (ovisno o podacima unesenim u druga polja) | Nacionalni klirinški kodeks (također poznat kao kod usmjeravanja) banke primatelja račun |
| 15 | Banka primatelja Ime |
Alfanumerički (maks. 35 znakova) |
Uvjetno (ovisno o podacima unesenim u druga polja) | Naziv banke primatelja |
| 16 | Adresa banke primatelja (Redak 1) |
Alfanumerički (maks. 35 znakova) |
Uvjetno (ovisno o podacima unesenim u druga polja) | Prvi redak banke primatelja adresa računa |
| 17 | Adresa banke primatelja (Redak 2) |
Alfanumerički (maks. 35 znakova) |
Uvjetno (ovisno o podacima unesenim u druga polja) | Drugi redak banke primatelja adresa računa |
| 18 | Adresa banke primatelja (Redak 3) |
Alfanumerički (maks. 35 znakova) |
Uvjetno (ovisno o podacima unesenim u druga polja) | Treći redak banke primatelja adresa računa |
| 19 | Klijentova uplata Referenca |
Alfanumerički (maks. 70 znakova) |
Uvjetno (ovisno o podacima unesenim u druga polja) | Dodatna referenca koja je uključena u podaci o plaćanju poslani banci |
| 20 | Posrednička banka Ime |
Alfanumerički (maks. 35 znakova) |
Neobavezno | Naziv bilo koje posredničke banke |
| 21 | Adresa posredničke banke, 1. redak | Alfanumerički (maks. 35 znakova) |
Neobavezno | Prvi red bilo koje posredničke banke adresa računa |
| 22 | Adresa posredničke banke, 2. redak | Alfanumerički (maks. 35 znakova) |
Neobavezno | Drugi red bilo koje posredničke banke adresa računa |
| 23 | Adresa posredničke banke, 2. redak | Alfanumerički (maks. 35 znakova) |
Neobavezno | Treći redak bilo koje posredničke banke adresa računa |
| 24 | Pozivni broj zemlje posredničke banke | Alfanumerički (maks. 2 znaka) |
Neobavezno | ISO kod zemlje koji se odnosi na bilo koju posredničku banku kojoj se šalje uplata |
| 25 | Posrednik Račun Broj/IBAN |
Alfanumerički (maks. 34 znaka) |
Neobavezno | Broj računa ili IBAN bilo kojeg posrednički bankovni račun |
| 26 | BIC posrednika | Alfanumerički (8 ili 11 znakova) | Neobavezno | BIC (ranije SWIFT kod) bilo koje posredničke banke |
| 27 | Posrednik Nacionalni kliring Kodirati |
Alfanumerički (maks. 13 znakova) |
Neobavezno | Nacionalni klirinški kodeks (također poznat kao kod usmjeravanja) bilo koje posredničke banke račun |
| 28 | Razlog plaćanja | Alfanumerički (maks. 35 znakova) |
Obavezno | Razlog za izvršenje plaćanja (pogledajte polje Datoteka plaćanja Odjeljak s definicijama) |
| 29 | Vrsta iznosa | Numerički (1 znak) | Obavezno | Unesite 1 za fiksni iznos plaćanja (tj. iznos koji trebate poslati) Unesite 2 za fiksni iznos namire (tj. iznos koji imate i trebate nas pretvoriti) |
| 30 | Adresa primatelja Grad | Alfanumerički (maks. 50 znakova) |
Neobavezno | Grad primatelja |
| 31 | Država adrese primatelja | Alfanumerički (maks. 3 znaka) |
Neobavezno | ISO 3166-2 alfanumerički – 2 ili 3 države / Pozivni brojevi pokrajina (tj. Teksas, Britanska Kolumbija ili NSW) države primatelja |
| 32 | Adresa primatelja Poštanski broj |
Alfanumerički (maks. 20 znakova) |
Neobavezno | Poštanski broj primatelja |
|
Napomena: Dopušteni skup znakova za SWIFT plaćanje je
|
Transformacije podataka o masovnim plaćanjima
Kada se datoteka plaćanja prenese, podaci će proći kroz skup osnovnih transformacija koje će
ispravite uobičajene pogreške u formatiranju i osigurajte da podaci koje provjeravamo najbolje odgovaraju međunarodnim pravilima plaćanja
prakse.
Primjeri transformacija uključuju:
- Promijenite sve tekstualne znakove u podacima o plaćanju u VELIKA SLOVA.
- Uklonite prazne prostore na oba kraja podataka o plaćanju.
- Uklonite znakove koji nisu SWIFT iz podataka o plaćanju.
- Uklonite razmake i simbole iz polja za podatke o bankovnom računu (npr. Broj računa/IBAN,
Nacionalni klirinški kod, BIC). - Zamijenite ampersande (&) u podacima o plaćanju (koji se ne mogu uključiti u SWIFT plaćanja) s plusom
simboli (+), koji mogu. - Skratite duga imena primatelja i banaka na maksimalnu dostupnu duljinu kako biste spriječili neuspješne prijenose.