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Guide des Services Financiers Australiens (Valable jusqu'au 23 mars 2023)

  • Mise à jour

Guide sur les services financiers combinés de HiFX Limited (raison sociale : Xe New Zealand) et HiFX Australia Pty Ltd (raison sociale : Xe Australia)

 

Guide décrivant notre relation avec vous et d’autres entités

Le présent Guide sur les services financiers (GSF) est publié par :

HiFX Limited (HiFX) ABN 54 106 779 953

Licence AFS : 240914 et

HiFX Australia Pty Ltd (HiFX Australia) ABN 78 105 106 045

Licence AFS : 240917.

Créé le 16 septembre 2022

Xe Money Transfer est fourni par HiFX Limited.

 

Quel est l’objectif du présent GSF ?

L’objectif du présent GSF est de vous informer des services financiers que nous (HiFX et HiFX Australia) offrons et de s’assurer que vous recevez les informations nécessaires pour prendre une décision éclairée quant à l’utilisation des services financiers que nous proposons.

Nous sommes tenus de vous fournir le présent GSF conformément au Corporations Act de 2001 (Commonwealth). Notre GSF vous informe de tous les frais dont vous êtes responsable et de la manière dont nous et toute autre personne concernée serons rémunérés pour les services que nous fournissons. Il énonce également vos droits en tant que client et la manière dont nous traiterons toute plainte que vous pourriez avoir à notre encontre. Le présent GSF a pour but de vous aider à déterminer si vous souhaitez utiliser les services que nous proposons dans les présentes.

Le présent GSF contient des informations importantes sur :

  • notre entreprise ;
  • nos coordonnées ;
  • les services et produits que nous offrons ;
  • notre rémunération ;
  • la rémunération de nos associés ;
  • toute association ou relation que nous pouvons avoir avec des émetteurs de produits financiers et des précisions sur tout conflit d'intérêts potentiel ; et
  • nos procédures internes et externes de règlement des litiges et sur la manière dont vous pouvez y accéder et déposer une plainte.

 

Notre entreprise

Tous les services financiers proposés sont fournis par HiFX ou HiFX Australia. HiFX est responsable des services financiers de négociation et de tenue de marché pour les opérations de change. HiFX Australia est principalement un bureau de vente et de marketing pour HiFX, mais fournit également des services de négociation (en organisant) de produits dérivés (y compris des contrats de change) en transmettant des instructions ou des ordres. HiFX Australia n'est pas autorisé à accepter des ordres.  Seule HiFX accepte les instructions ou les ordres et convient des transactions de change.

 

Nos coordonnées

HiFX Limited

Level 4, 32 Mahuhu Crescent, Auckland, Nouvelle-Zélande

Tél. : +64 (0) 9 306 3700

Fax : +64 (0) 9 306 3701

E-mail : transfers.apac@xe.com

Site Internet : www.xe.com

ABN 54 106 779 953, licence AFS n° 240914

 

HiFX Australia Pty Ltd

Level 1, 75 Castlereagh Street, Sydney NSW 2000 Australie

Tél. : 1800 006 592

E-mail : transfers.apac@xe.com

Site Internet : www.xe.com

ABN 78 105 106 045, licence AFS n° 240917

 

Autres documents que vous pouvez recevoir

Vous devriez également recevoir de HiFX une déclaration de produit (PDS) sur les produits émis par HiFX. De même, si nous vous recommandons le produit financier d'une autre personne (tel qu'un produit de dépôt de base ou un compte fiduciaire de gestion de trésorerie), cette personne vous fournira son PDS sur ce produit financier. Le PDS contient des informations sur le produit en question, y compris toutes les conditions pertinentes, les risques importants et les détails des autres frais et charges qui peuvent s'appliquer. Le PDS vous sera fourni pour vous aider à prendre une décision éclairée sur ce produit financier.

HiFX ne fournit que des conseils généraux, lorsqu'elle fournit des informations relatives aux marchés et/ou aux taux de change actuels.

 

Quels types de services financiers sommes-nous autorisés à vous fournir et à quels types de produits financiers ces services correspondent-ils ?

HiFX est autorisée par sa licence de services financiers australienne (AFSL, Australian Financial Services Licence) à exercer une activité de services financiers pour :

(a) fournir aux clients grossistes des conseils généraux sur les produits financiers appartenant aux catégories suivantes :

(i) produits de dépôt et de paiement limités aux :

(A) produits de dépôt de base ;

(B) produits de paiement autres qu’en espèces ;

(ii) participations dans des organismes de placement collectif gérés, à l’exclusion des services de portefeuille dirigés par des investisseurs ;

(b) fournir aux clients grossistes des conseils sur les produits financiers appartenant aux catégories suivantes :

(i) dérivés ; et

(ii) contrats de change ;

(c) négocier un produit financier en :

(i) émettant, demandant, acquérant, modifiant ou cédant un produit financier appartenant aux catégories suivantes pour le compte de clients grossistes :

(A) produits de dépôt et de paiement limités aux :

(1) produits de paiement autres qu’en espèces ;

(ii) en émettant, demandant, acquérant, modifiant ou cédant un produit financier appartenant aux catégories suivantes pour le compte de clients détaillants et grossistes :

(A) dérivés ; et

(B) contrats de change ; et

(iii) en demandant, acquérant, modifiant ou cédant au nom d’une autre personne un produit financier appartenant aux catégories suivantes pour le compte de clients grossistes :

(A) produits de dépôt et de paiement limités aux :

(1) produits de paiement autres qu’en espèces ; et en

(iv) émettant, demandant, acquérant, modifiant ou cédant au nom d’une autre personne un produit financier appartenant aux catégories suivantes pour le compte de clients détaillants et grossistes :

(A) dérivés ; et

(B) contrats de change ;

(d) tenir un marché pour les produits financiers suivants :

(i) contrats de change ; et

(ii) dérivés ;

pour le compte de clients détaillants et grossistes.

 

HiFX Australia est autorisée par sa licence AFSL à exercer une activité de services financiers pour :

(a) fournir aux clients grossistes des conseils généraux sur les produits financiers appartenant aux catégories suivantes uniquement :

(i) produits de dépôt et de paiement limités aux :

(A) produits de dépôt de base ;

(B) produits de paiement autres qu’en espèces ;

(ii) participations dans des organismes de placement collectif gérés, à l’exclusion des services de portefeuille dirigés par des investisseurs ; et

(b) fournir aux clients détaillants et grossistes des conseils sur les produits financiers appartenant aux catégories suivantes :

(i) dérivés ;

(ii) contrats de change ;

(c) négocier un produit financier en :

(d) prendre des dispositions pour qu'une personne négocie un produit financier en vue d’émettre ou demander, acquérir, modifier ou céder un produit financier pour le compte de clients grossistes uniquement :

(i) produits de dépôt et de paiement limités aux :

(1) produits de paiement autres qu’en espèces ;

(e) prendre des dispositions pour qu'une personne négocie un produit financier en vue d’émettre, demander, acquérir, modifier ou céder un produit financier pour des clients grossistes et détaillants dans les ;

(i) dérivés ;

(ii) contrats de change ;

 

Quels sont les services financiers fournis ?

HiFX et HiFX Australia (Groupe HiFX) sont spécialisées dans la prestation de services de gestion d'opérations de devises étrangères aux entreprises et aux particuliers qui ont besoin d’acheter et/ou de vendre des devises étrangères à des fins commerciales ou de prendre livraison de la devise achetée. En d’autres termes, le Groupe HiFX offre à ses clients la possibilité d’acheter et/ou de vendre des devises étrangères à des prix prédéterminés en utilisant des contrats « au comptant » et « à terme », c’est-à-dire des contrats de change et des contrats dérivés.

HiFX propose également à ses clients des contrats d’options sur devises.

Ces options sont des produits dérivés (c’est-à-dire que le prix est dérivé de ou basé sur une devise étrangère sous-jacente et qu’elles donnent à l’acheteur du contrat le droit (mais non l’obligation) d’acheter ou de vendre une devise à un taux de change préétabli à une date ultérieure prédéterminée (pour plus d’informations sur ce produit, veuillez consulter la NIPF de HiFX). HiFX permet à ses clients d’acheter uniquement des contrats d’option pour leur permettre de se protéger contre le risque de change.

HiFX Australia fournit (après entente) des services de négociation de produits dérivés et de contrats de change. HiFX Australia est avant tout un bureau de vente et de marketing qui transmet des instructions ou des Ordres.  HiFX Australia n'est pas autorisée à accepter des Ordres. Seule HiFX peut accepter les Ordres ou les opérations de change.

Dans certaines circonstances, votre demande d’ordre peut être reçue en Australie par :

un représentant de HiFX ; ou

  • HiFX Australia (ou ses représentants), qui dans ce cas, agit en tant que représentante de HiFX.

Par exemple, cela peut se produire dans des situations où les représentants de HiFX ne sont pas disponibles (en raison du décalage horaire ou en cas de catastrophe majeure ou d’autre événement affectant les marchés ou les communications).

HiFX Australia elle-même n’est pas autorisée à accepter un Ordre ou à convenir d’une opération de change.

HiFX fournit des services de négociation et de tenue de marché pour les produits dérivés et les contrats de change aux entreprises et aux particuliers.

HiFX offre ses services de change et de produits dérivés aux clients australiens soit par l'intermédiaire de son entité associée, HiFX Australia, soit directement aux clients australiens.

 

Qui est responsable des services financiers fournis ?

HiFX est responsable des services de négociation et de tenue de marché et des services de conseil lorsqu’ils sont fournis par un représentant de HiFX. HiFX Australia est responsable (après entente) des services de négociation lorsqu’ils sont fournis par un représentant de HiFX Australia.

 

Qui est mon représentant HiFX ?

Votre représentant HiFX fait partie de l’équipe employée par HiFX Australia ou HiFX. Si vous ne souhaitez pas recevoir de conseils d’un représentant HiFX, nous traiterons avec vous en exécutant simplement vos instructions.

 

Quelle est la nature des conseils ?

HiFX fournit des conseils généraux aux clients de détail. Nous vous recommandons de prendre toutes les mesures raisonnables pour comprendre pleinement les résultats des opérations de change spécifiques et des stratégies adoptées en relation avec l'utilisation des conseils généraux fournis par HiFX.

Les mises à jour régulières, les documents marketing, les rapports de recherche, les rapports de marché, les PDS ou autres documents d'offre et le contenu du site Internet ne sont pas des conseils personnels.

 

Comment pouvez-vous nous donner des instructions ?

Le groupe HiFX accepte les instructions d’ordre de l’une des manières suivantes :

  • en personne ;
  • par voie électronique, via la plateforme de transactions électroniques de HiFX ;
  • par téléphone ; et
  • par e-mail ; vous devez vérifier et confirmer que nous avons bien reçu les instructions envoyées par e-mail.

Vous êtes tenu d'examiner toute confirmation ou déclaration que nous vous envoyons afin de vous assurer de leur exactitude et de nous signaler immédiatement toute erreur potentielle.

 

Pour qui agissons-nous ?

HiFX agit en tant que donneur d'ordre lorsqu’elle donne des conseils et lorsqu’elle exécute les ordres de clients. En d’autres termes, HiFX est la partie de l'autre côté de la transaction avec laquelle vous concluez un contrat de change.

HiFX Australia aide les clients en transmettant leurs instructions à HiFX afin que cette dernière les exécute. En conséquence, HiFX Australia agit en tant que mandataire pour le client pour ce service. Le client traite donc avec HiFX.

 

Comment mes renseignements personnels sont-ils traités ?

Nous reconnaissons l'importance d'assurer que vous ayez confiance dans la manière dont nous traitons vos informations personnelles et que celles-ci restent privées. Le Groupe HiFX est lié par, et s'est engagé à respecter, les termes de la loi australienne sur la protection de la vie privée de 1988 (Commonwealth) (Loi) ; la loi néo-zélandaise sur la protection de la vie privée de 2020 et les principes de protection de la vie privée faisant partie de ces lois. Une copie de notre politique de confidentialité est disponible sur notre site Internet ou en nous contactant.

 

Comment sommes-nous rémunérés pour les services que nous fournissons ?

Ni HiFX Australia ni HiFX ne facturent de commission au client.

[Comme le prévoit la NIPF, HiFX ne facture aucuns frais à moins que le montant en devise vendue de votre transaction soit inférieur à un seuil (Seuil de transfert) comme indiqué sur notre site Internet. Si le montant de la devise vendue est inférieur au Seuil de transfert, des frais de transfert pouvant aller jusqu’à 20 dollars australiens (ou l’équivalent en devises étrangères), comme indiqué le cas échéant sur notre site Internet (www.xe.com), seront appliqués selon :

  • la devise vendue
  • le procédé de transaction
  • si la transaction est effectuée via la plateforme de transactions électroniques en ligne, des frais de transfert pouvant atteindre 15 dollars australiens (ou l’équivalent en devises étrangères) seront appliqués ;
  • si la transaction est effectuée par e-mail, des frais de transfert pouvant atteindre 20 dollars australiens (ou l'équivalent en devises étrangères) seront appliqués ; ou
  • si la transaction est effectuée par téléphone, des frais de transfert pouvant atteindre 20 dollars australiens (ou l’équivalent en devises étrangères) seront appliqués.

Si des frais de transfert sont applicables, ceux-ci seront ajoutés au montant de la devise vendue que vous devez fournir pour régler votre transaction.

Nous pouvons facturer des frais de transaction supplémentaires pouvant aller jusqu'à 20 dollars australiens si plusieurs bénéficiaires sont associés à une transaction de change, c'est-à-dire si vous nous demandez d'envoyer un paiement ultérieur à plusieurs bénéficiaires. Des frais distincts sont facturés pour chaque bénéficiaire supplémentaire.

HiFX vous informera des frais de transfert (le cas échéant) au moment de votre ordre.

Dans certains cas, il se peut que nous ne puissions pas envoyer un paiement directement à la banque bénéficiaire et que nous fassions appel à une banque correspondante pour effectuer le paiement. La banque correspondante peut facturer des frais pour effectuer le paiement à la banque bénéficiaire et ces frais peuvent être déduits du montant remis à la banque bénéficiaire. La banque bénéficiaire peut également déduire ou facturer des frais à réception d'un paiement à notre initiative. Ces frais de tiers échappent à notre contrôle. Nous n’en tirons aucun avantage et nous ne pouvons pas nécessairement prévoir quand ils seront facturés ni leur montant. Vous devez donc garder à l’esprit que le montant que vous envoyez peut ne pas toujours être exactement le même que celui reçu sur le compte du bénéficiaire.

HiFX tire ses revenus de l’écart entre le prix de gros obtenu et le prix du client ou, en ce qui concerne les contrats d’option, HiFX facture un montant fixe appelé « prime ». Celle-ci varie en fonction du prix d’exercice, de la taille de la transaction et du délai d’expiration de l’Option. Vous trouverez de plus amples informations à ce sujet dans la Notice d’information sur le produit (NIPF).

HiFX rémunère HiFX Australia au moyen d'une redevance interentreprises basée sur les coûts de HiFX Australia majorés d'un taux fixe de 5,78 %].

 

Quelle sera la rémunération de mon représentant ?

Votre représentant HiFX ou HiFX Australia reçoit un salaire de base ainsi qu’une commission basée sur une répartition en pourcentage (entre 1 % et 10 %) des revenus nets dégagés au cours de la durée de vie d’un client.

Les représentants peuvent également recevoir des avantages sous forme de primes, à la discrétion de la direction générale, compte tenu des exigences de service aux clients et des commentaires fournis par ces derniers, du chiffre d’affaires qu’ils génèrent et de la réalisation d’une série d’objectifs de performance personnelle.

 

Avons-nous des associations et des relations avec d’autres entités ?

HiFX et HiFX Australia n’ont aucune relation ou association susceptible de nous influencer, si ce n’est une relation société mère-filiale, pour vous fournir nos principaux services, c’est-à-dire l’achat ou la vente de devises étrangères et d’options de vente.

HiFX et HiFX Australia paient une « commission pour recommandation » aux agents de recommandation allant jusqu’à 50 % (hors TPS) des revenus générés par les clients recommandés à HiFX ou HiFX Australia.

Le Groupe HiFX adopte une politique permettant de gérer, d’éviter et de signaler les conflits d’intérêts pertinents.  

 

Avons-nous mis en place des mécanismes de dédommagement ?

HIFX et HIFX Australia sont couvertes par une police d'assurance Responsabilité civile professionnelle (Police) qui satisfait aux exigences de l'article 912B du Corporations Act (Commonwealth) de 2001.

Sous réserve de ses conditions générales, la Police couvre certains clients pour les pertes ou dommages subis en raison de violations des obligations pertinentes de HIFX et HIFX Australia et de leurs employés et représentants en relation avec leur licence AFSL respective.

Sous réserve de ses conditions générales, la Police couvre également certaines infractions commises par les employés et les représentants employés par HIFX et HIFX Australia au moment considéré.

 

Disposons-nous de protections contre le blanchiment d’argent ?

Le Groupe HiFX se conforme, dans ses pays respectifs, aux législations pertinentes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et aux réglementations qui en découlent. Dans le cadre de ces exigences législatives, vous devrez fournir une preuve d'identification.

 

Quelles sont nos procédures de règlement des litiges ?

HiFX Australia et HiFX disposent toutes deux de procédures internes et externes de règlement des litiges pour résoudre les plaintes des clients qui reçoivent des services financiers. Vous pouvez obtenir une copie de ces procédures sur notre site Internet ou en nous contactant et en demandant un exemplaire (gratuit).

Si vous n'êtes pas satisfait des services financiers qui vous sont fournis, procédez comme suit :

Contactez votre représentant HiFX ou HiFX Australia pour lui parler de votre problème. Vous pouvez, à cette fin, le contacter par téléphone, télécopie, courrier électronique ou courrier postal.  Vous devez nous préciser si votre plainte concerne les services de HiFX ou de HiFX Australia (ou les deux). Nos coordonnées sont les suivantes :

HiFX Limited c/-

HiFX Australia Pty Ltd

Level 1, 75 Castlereagh Street,

Sydney NSW 2000, Australie

Australie

Tél. :                          1800 006 592

Fax :                           +64 (0) 9 306 3701

E-mail :                     transfers.apac@xe.com

Site Internet :        www.xe.com

Si vous déposez une plainte par écrit (ce qui n’est pas obligatoire), nous accuserons réception de votre plainte dans un délai d’un jour ouvrable.

HiFX fournira une réponse finale à votre plainte dans les 45 jours suivant sa réception, à moins que HiFX ne vous informe qu’elle a besoin de plus de temps en raison de la nature de votre plainte ou de toute autre considération raisonnable.

 

Si vous n’êtes pas satisfait de notre réponse, vous pouvez déposer une plainte :

auprès de l'Australian Financial Complaints Authority (AFCA) :

Site Internet : www.afca.org.au

E-mail : info@afca.org.au

Téléphone : 1800 931 678 (appel gratuit)

Courrier postal : Australian Financial Complaints Authority GPO Box 3 Melbourne VIC 3001, Australie

 

Le numéro de membre AFCA de HiFX est 11670

Le numéro de membre AFCA de HiFX Australia est 11671.

Le service fourni par l'AFCA est gratuit.

Vous pouvez contacter l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) au 1300 300 630. Ce numéro correspond à une ligne d’information gratuite. Vous pouvez également utiliser ce service pour formuler une plainte et obtenir des informations sur vos droits.

 


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