Tento článek se zabývá těmito tématy:
- Definice polí standardního formuláře pro hromadné platby
- Transformace dat souboru pro hromadné platby
Definice polí formuláře hromadné platby
Při odesílání hromadné platby budete muset nahrát standardní soubor pro hromadnou platbu. Popis jednotlivých polí formuláře pro hromadnou platbu naleznete v tabulce níže.
| Definice polí formuláře pro hromadnou platbu | ||||
| ID | Jméno | Formát | Povinné | Poznámky |
| 01 | Měna zúčtování | 3!a | volitelné |
Kód ISO požadované měny zúčtování. |
| 02 | Jedinečná reference klienta | Alfanumerický (max 35 znaků) | volitelné | Jedinečná reference, která má být uložena k platbě Upozornění: Tento odkaz nelze duplikovat. |
| 03 | Datum splatnosti platby | Alfanumerické (8 znaků) |
Povinné | Datum, kdy má platba dorazit příjemci, vyjádřeno jako RRRRMMDD |
| 04 | Měna platby | Alfanumerické (3 znaky) |
Povinné |
Kód ISO požadované měny zúčtování. |
| 05 | Částka | Číselné (max 15 znaků) |
Povinné | Požadovaná částka. Pokud jsou zahrnuta desetinná místa, musí být uvedeno správné číslo. Upozornění: Pokud není uvedena žádná částka, nebo je částka nulová, příslušný řádek platby bude ignorován. |
| 06 | Kód země banky příjemce | Alfanumerické (2 znaky) |
Povinné |
Kód ISO požadované měny zúčtování. |
| 07 | Jméno příjemce: | Alfanumerické (max. 70 znaků) |
Povinné | Jméno příjemce, jak je uvedeno v bankovním účtu. |
| 08 | E-mailová adresa příjemce | Alfanumerické (max. 70 znaků) |
volitelné | E-mailová adresa příjemce. Pokud bude zadán, zašle se na tuto adresu e-mail s potvrzením. |
| 09 | Adresa příjemce (Řádek 1) |
Alfanumerické (maximálně 35 znaků) |
volitelné | První řádek adresy příjemce |
| 10 | Adresa příjemce (Řádek 2) |
Alfanumerické (maximálně 35 znaků) |
volitelné | Druhý řádek adresy příjemce |
| 11 | Adresa příjemce (Kód země) |
Alfanumerické (2 znaky) |
volitelné |
ISO kód země vztahující se k zemi bydliště příjemce |
| 12 | Účet příjemce Číslo účtu/IBAN |
Číslo/IBAN Alfanumerické (max 34 znaků) |
Povinné | Číslo účtu nebo IBAN bankovního účtu příjemce |
| 13 | BIC příjemce | Alfanumerické (8 nebo 11 znaků) |
Podmíněné (závislé na datech zadaných v jiných polích) | BIC (dříve SWIFT kód) banky příjemce |
| 14 | Národní clearingový kód příjemce |
Alfanumerické (max. 13 znaků) |
Podmíněné (závislé na datech zadaných v jiných polích) | Národní clearingový kód (známý také jako směrovací kód) bankovního účtu příjemce |
| 15 | Banka příjemce Název banky |
Alfanumerické (Max. 35 znaků) |
Podmíněné (závislé na datech zadaných v jiných polích) | Název banky příjemce |
| 16 | Adresa banky příjemce (řádek 1) |
Alfanumerické (Max. 35 znaků) |
Podmíněné (závislé na datech zadaných v jiných polích) | První řádek adresy banky příjemce |
| 17 | Adresa banky příjemce (Řádek 2) |
Alfanumerické (Max. 35 znaků) |
Podmíněné (závislé na datech zadaných v jiných polích) | Druhý řádek adresy banky příjemce |
| 18 | Adresa banky příjemce (Řádek 3) |
Alfanumerické (Max. 35 znaků) |
Podmíněné (závislé na datech zadaných v jiných polích) | Třetí řádek adresy banky příjemce |
| 19 | Odkaz na platbu ze strany klienta |
Alfanumerické (Max. 70 znaků) |
Podmíněné (závislé na datech zadaných v jiných polích) | Další reference, která je zahrnuta v údajích o platbě zaslaných bance |
| 20 | Zprostředkující banka Název |
Alfanumerické (Max. 35 znaků) |
volitelné | Název jakékoli zprostředkující banky |
| 21 | Zprostředkující banka Adresa (řádek 1) |
Alfanumerické (Max. 35 znaků) |
volitelné | První řádek adresy účtu zprostředkující banky |
| 22 | Zprostředkující banka Adresa (řádek 2) |
Alfanumerické (Max. 35 znaků) |
volitelné | Druhý řádek adresy účtu zprostředkující banky |
| 23 | Zprostředkující banka Adresa (řádek 3) |
Alfanumerické (Max. 35 znaků) |
volitelné | Třetí řádek adresy účtu zprostředkující banky |
| 24 | Kód země zprostředkující banky | Alfanumerické (Max. 2 znaky) |
volitelné | ISO kód země vztahující se k jakékoli zprostředkovatelské bance, na kterou je platba zasílána |
| 25 | Zprostředkující účet Číslo/IBAN |
Alfanumerické (max. 34 znaků) |
volitelné | Číslo účtu nebo IBAN jakéhokoli zprostředkujícího bankovního účtu |
| 26 | Zprostředkující BIC | Alfanumerické (8 nebo 11 znaků) | volitelné | BIC (dříve SWIFT kód) jakékoli zprostředkující banky |
| 27 | Zprostředkovatel Národní clearingový kód |
Alfanumerické (max. 13 znaků) |
volitelné | Národní clearingový kód (známý také jako směrovací kód) jakéhokoli zprostředkujícího bankovního účtu |
| 28 | Důvod platby | Alfanumerické (maximálně 35 znaků) |
Povinné | Důvod provedení platby (viz část Definice polí souboru plateb) |
| 29 | Typ částky | Číselný (1 znak) | Povinné | Zadejte 1 pro pevnou částku platby (tj. částku, kterou potřebujete, abychom odeslali) Zadejte 2 pro pevnou částku zúčtování (tj. částku, kterou máte a potřebujete, abychom ji převedli) |
| 30 | Město adresy příjemce | Alfanumerické (Max 50 znaků) |
volitelné | Město příjemce |
| 31 | Stát adresy příjemce | Alfanumerické (Max. 3 znaky) |
volitelné | ISO 3166-2 alfanumerické/číselné – 2 nebo 3 kód oblasti státu/provincie (tj. TX, BC nebo NSW) nebo stát příjemce. |
| 32 | Adresa příjemce Poštovní směrovací číslo |
Alfanumerické (Max 20 znaků) |
volitelné | Poštovní směrovací číslo příjemce |
|
Upozornění: Povolená znaková sada pro platbu SWIFT je
|
Transformace dat pro hromadnou platbu
Při nahrávání platebního souboru projdou data sadou základních transformací, které
opraví běžné chyby ve formátování a zajistí, aby ověřovaná data co nejlépe splňovala mezinárodní platební standardy.
praxi.
Mezi příklady transformací patří:
- Změna všech textových znaků v platebních údajích na VELKÁ PÍSMENA.
- Odstranění prázdné mezery na obou koncích platebních dat.
- Odstranění znaků, které nejsou znaky SWIFT, z platebních údajů.
- Odstranění mezery a symbolů z polí dat bankovního účtu (např. Číslo účtu/IBAN,
Národní clearingový kód, BIC). - Nahrazení ampersandů (&) v platebních údajích (nelze je zahrnout do plateb SWIFT)
symboly (+), které tam být mohou. - Zkrácení dlouhých názvů příjemců a bank na maximální možnou délku, aby se předešlo neúspěšnému nahrávání.